Warnung vor Betrug mit virtuellen Währungen

VTV.vn - Der Kryptowährungsmarkt hat Potenzial, birgt aber auch viele Risiken, da es absolut keinen Unter- oder Oberpreis gibt, was dazu führt, dass die Vermögenswerte ungehindert in die Höhe schnellen oder fallen können.

Betrügerische Kryptowährungsprojekte schädigen Investoren

Einst als „Made in Vietnam“-E-Wallet-Projekt angepriesen und beworben, versprach es den Aufbau eines vietnamesischen Ökosystems für digitale Währungen. Doch nun hat sich herausgestellt, dass das Antex-Projekt nichts anderes als ein Betrug ist. Laut Angaben der Polizei von Hanoi wurden rund 30.000 Anleger um umgerechnet etwa 117 Milliarden Vietnamesische Pesos betrogen. Die Polizei hat in letzter Zeit wiederholt zahlreiche betrügerische Kryptowährungsprojekte zerschlagen und damit erhebliche Verluste für Anleger verursacht, darunter Fälle, in denen fast 10 Billionen Vietnamesische Pesos unterschlagen wurden.

Das „Antex Digital Currency“-Projekt von Nguyen Hoa Binh und anderen Beteiligten mit Versprechen und Verpflichtungen zum Aufbau des „VNDT Digital Currency“-Ökosystems und der VNDT-E-Wallet-Software „Made in Vietnam“.

Nguyen Hoa Binh und seine Komplizen hoben heimlich Geld aus dem allgemeinen Wallet von Antex ab, transferierten es auf ihre persönlichen Wallets und tauschten es in VND um, um es zu verteilen. Die Ermittlungsbehörde der Polizei von Hanoi stellte fest, dass Gelder von etwa 30.000 Anleger-Wallets abgehoben wurden; die Gesamtsumme der veruntreuten Gelder war enorm.

Im September koordinierte die Kriminalpolizei ( Ministerium für Öffentliche Sicherheit ) mit der Polizei von Hanoi die Zerschlagung eines Betrügerrings, der das Kryptowährungsprojekt WorldMall.app betrieb. Die Täter programmierten eigene Anwendungen, gaben WM-Coins aus, organisierten Seminare, sendeten Live-Übertragungen und erstellten sogar Bilder von „ausländischen“ Staatsoberhäuptern, um Vertrauen zu schaffen. Sie versprachen jährliche Gewinne von 8–21 % und lockten innerhalb weniger Monate Tausende von Teilnehmern an. Die Ermittlungsbehörde stellte fest, dass es sich um ein getarntes Schneeballsystem handelte, bei dem die Gelder späterer Teilnehmer zur Auszahlung früherer Teilnehmer verwendet wurden, bis der Geldfluss unterbrochen war.

Im vergangenen August zerschlug die Polizei der Provinz Phu Tho in Zusammenarbeit mit dem Ministerium für Öffentliche Sicherheit eine kriminelle Gruppe, die PaynetCoin (PAYN) – ein illegales Schneeballsystem – nutzte. Seit 2021 betrieb diese Gruppe ein Schneeballsystem mit dem Versprechen von monatlichen Zinsen von 5–9 %, die in US-Dollar umgetauscht werden konnten. Die Täter behaupteten, PAYN sei in den USA registriert und könne für Flugtickets und Hotelreservierungen verwendet werden. Tatsächlich akzeptierte jedoch kein Agent das Programm. Infolgedessen fielen Tausende von Menschen der Masche zum Opfer und verloren Hunderte Milliarden VND.

Im Mai 2025 zerschlug die Polizei der Provinz Dong Nai den Kryptowährungsring MTC – Matrix Chain und erbeutete dabei fast 10 Billionen VND von Zehntausenden Anlegern. Dies gilt als der größte Kryptowährungsbetrug in der Geschichte Vietnams. Das mehrstufige Kapitalbeschaffungsmodell versprach Gewinne, die um ein Vielfaches höher waren als Bankeinlagen.

Nguyen Hoa Binh und andere Beteiligte hoben heimlich Geld aus der allgemeinen Wallet von Antex ab, transferierten es auf persönliche Wallets und tauschten es in VND um, um es zu verteilen.

Vom Anlegervertrauen profitieren

Der derzeit aufsehenerregendste Fall ist der Antex-Fall um die virtuelle Währung. Nguyen Hoa Binh, Vorsitzender der NextTech Group Joint Stock Company, und seine Komplizen hatten Kapital von Zehntausenden Investoren eingesammelt und versprochen, ein „vietnamesisches Ökosystem für digitale Währungen aufzubauen“. Nun werden sie beschuldigt, eine außergewöhnlich hohe Summe von mehreren hundert Milliarden VND veruntreut zu haben. Die Polizei ermittelt, dass die Gruppe mit ausgeklügelten Methoden das Vertrauen der Investoren gewann, um anschließend Profit zu machen.

Zum Zeitpunkt der Markteinführung war Antex als ein Projekt bekannt, das eine Investition von 2,5 Millionen US-Dollar von der NextTech Group und einem Risikokapitalfonds unter dem Vorsitz von Nguyen Hoa Binh erhalten hatte.

Auf der Projekt-Homepage wurde Nguyen Hoa Binh als Senior-Investor und Berater vorgestellt. Nach dem Börsengang verlor der Wert der Kryptowährungen jedoch innerhalb kürzester Zeit 99 %, was zu erheblichen Verlusten für viele Anleger führte. Antex verfiel daraufhin nahezu vollständig. Erste Ermittlungen der Behörden ergaben, dass Nguyen Hoa Binhs Zusagen lediglich auf dem Papier existierten. Produkte wie die VNDT-Wallet oder die Blockchain-Börse wurden nicht fristgerecht fertiggestellt.

Die Werbung besteht lediglich aus Versprechungen, beispielsweise: Diese virtuelle Währung dient als Werkzeug zum Kauf, Verkauf und Tausch von über 100 verschiedenen virtuellen Währungen und ist mit E-Wallets wie Ngan Luong, Vimo und Tien Ngay für Zahlungen verknüpft. Über diese Plattform können Nutzer auch VNDT einzahlen oder Kredite aufnehmen. Mithilfe dieses Ökosystems haben die Verantwortlichen Wege gefunden, den Fluss veruntreuten Geldes zu verschleiern.

Generalmajor Duong Duc Hai, stellvertretender Polizeidirektor von Hanoi, sagte: „Das Ngan-Luong-Portal ist eines der Zahlungsportale, die mit dem Ökosystem des betreffenden Binh in Verbindung stehen. Wir klären derzeit auch zahlreiche Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Geldtransfer-Ökosystem des Unternehmens Ngan Luong auf. Unser Fokus liegt auf der Untersuchung und Aufklärung vieler weiterer Finanzaktivitäten.“

Oberst Doan Kien Trung, stellvertretender Leiter der Abteilung für Wirtschaftskriminalität der Polizei von Hanoi, erklärte: „Im Zuge der Ermittlungen und der Bekämpfung der Straftaten stellten wir fest, dass sich im Ökosystem von Next Tech eine Ngan-Luong-Wallet befindet. Diese dient als Zahlungsportal und ermöglicht Geldtransfers über die Wallet. Im Ökosystem von Shark Binh beschränken sich die Straftaten nicht auf diese beiden Anklagepunkte.“

Laut der ermittelnden Polizeibehörde war die Manipulation der Anlegerpsychologie der raffinierteste Trick in diesem Fall. Als der Kurs der Antex-Währung einbrach, beruhigte die Gruppe die Community weiterhin und verkündete fortwährend „neue Ausrichtungen“ und „nächste Investitionspläne“, um eine Welle massiver Kapitalabflüsse zu verhindern. Dies ist eine typische Form psychologischer Tricks bei Investitionen in virtuelle Vermögenswerte. Wird Vertrauen ausgenutzt, verfallen Anleger leicht dem Herdentrieb und ignorieren Warnsignale für rechtliche Risiken.

Antex verfolgt, wie viele andere Kryptowährungsprojekte, dasselbe Muster: Unter dem Deckmantel der Entwicklung eines „Finanzökosystems 4.0“ wirbt das Projekt um Zehntausende von Investoren für seine selbst herausgegebene Kryptowährung und verspricht hohe Zinsen sowie Provisionen für geworbene Mitglieder. Tatsächlich handelt es sich um ein getarntes, illegales Schneeballsystem, das den guten Ruf bekannter Geschäftsleute nutzt, um Vertrauen zu erzeugen und anschließend Hunderte von Milliarden Dong von den Investoren einzustreichen.

Am 9. September 2025 erließ die Regierung die Resolution 05 zur Erprobung des Krypto-Asset-Marktes.

Risikoidentifizierungszeichen

Betrügerische und auf widerrechtlicher Aneignung beruhende Kryptowährungsprojekte wie Antex entstanden in einer Zeit, als es noch keinen umfassenden Rechtsrahmen für Krypto-Assets gab. Vielen Menschen fehlte das Wissen, um die Risikosignale zu erkennen.

Oberstleutnant Nguyen Tuan Cuong von Abteilung 4, Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität im Ministerium für Öffentliche Sicherheit, empfahl: „Durch unsere professionelle Arbeit und die Überwachung des Bereichs virtueller und verschlüsselter Vermögenswerte haben wir deutliche Anzeichen dafür festgestellt, dass es sich um Projekte im Zusammenhang mit Betrug und widerrechtlicher Aneignung handelt. Insbesondere die angebotenen Zinssätze sind im Vergleich zu anderen Geschäftsmodellen ungewöhnlich hoch und betragen bis zu 1 % pro Tag. Kein traditionelles oder gängiges Geschäftsmodell kann solche hohen Zinssätze erzielen.“

Zweitens besteht kein Risiko bei der Investition. Üblicherweise bieten die Unternehmen den Anlegern eine Kapitalversicherung an. Normalerweise birgt jede Investition Risiken. In diesem Fall übernehmen die Unternehmen die Risikoabsicherung für die Anleger. Dadurch wird eine vertrauensvolle Atmosphäre geschaffen, die die Anleger dazu bewegt, Geld in die Projekte der Unternehmen zu investieren.

Drittens: Präsentieren Sie eine Zukunftsvision und entwickeln Sie ein Projekt, das Bitcoin ersetzen kann. Derzeit liegt der Wert eines Bitcoins bei etwa 110.000 US-Dollar pro Coin. Indem Sie dieses Projekt als Bitcoin-Alternative bewerben, wecken Sie bei Investoren die Erwartung, dass sich Investitionen zum jetzigen Zeitpunkt in Zukunft durch hohe Gewinne auszahlen. Dies führt dazu, dass immer mehr Menschen in virtuelle und Krypto-Assets investieren.

Statistiken zufolge besitzen bis zu 20 Millionen Vietnamesen digitale Vermögenswerte im Cyberspace. Oberstleutnant Nguyen Tuan Cuong von der Abteilung 4 der Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität im Ministerium für Öffentliche Sicherheit erklärte: „Das vietnamesische Recht verbietet derzeit die Verwendung virtueller und verschlüsselter Vermögenswerte als Zahlungsmittel. Wer diese vorsätzlich als Zahlungsmittel nutzt, wird gemäß dem Strafgesetzbuch strafrechtlich verfolgt. Darüber hinaus hat die Staatsbank eine Richtlinie erlassen, die es Kreditinstituten untersagt, Zahlungsdienstleistungen für Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen und verschlüsselten Vermögenswerten anzubieten.“

Am 9. September 2025 erließ die Regierung die Resolution 05 zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes. Im Juni desselben Jahres verabschiedete die Nationalversammlung zudem das Gesetz über die Digitaltechnologiebranche, das am 1. Januar 2026 in Kraft trat. Demnach gelten virtuelle Vermögenswerte und Krypto-Assets als Eigentum im Sinne des Bürgerlichen Gesetzbuches.

Vietnam hat mit der Regierungsverordnung 05, die am 9. September dieses Jahres in Kraft trat, einen Pilotversuch für den Kryptomarkt gestartet. Dies ist auch ein Versuch der staatlichen Verwaltungsbehörde, zu verhindern, dass Einzelpersonen Gesetzeslücken ausnutzen, um illegal Kapital zu beschaffen.

Oberstleutnant Nguyen Tuan Cuong riet der Bevölkerung außerdem: „Wer sich aktuell an Investitionsprojekten mit virtuellen und Krypto-Assets beteiligen möchte, sollte sich gründlich über das jeweilige Projekt informieren, insbesondere über die Entwicklungsstrategie und das Entwicklerteam. Man sollte nicht blindlings Personen vertrauen, die im Internet Einfluss haben, wie beispielsweise Influencer. Bevor diese Projekte bewerben, sollten sie sich wirklich mit dem Projekt auseinandersetzen und es verstehen. Darüber hinaus muss man sich der potenziellen Risiken bei Investitionen in virtuelle und Krypto-Assets bewusst sein, denn Gewinne sind immer mit Risiken verbunden. Am 10. Oktober fiel der Wert von Bitcoin innerhalb weniger Stunden von 120.000 USD pro Coin auf 102.000 USD pro Coin, was zum Verlust vieler Konten führte.“

Darüber hinaus empfehlen wir vietnamesischen Anlegern, in Krypto-Assets auf inländischen Handelsplattformen zu investieren, sobald diese gemäß Regierungsverordnung Nr. 05 lizenziert sind und das Gesetz über die Digitaltechnologiebranche am 1. Januar 2026 offiziell in Kraft tritt. Denn durch die Teilnahme am Krypto-Handel und Investitionen auf inländischen Handelsplattformen sind die Rechte und Interessen vietnamesischer Anleger gewährleistet. Gleichzeitig trägt dies dazu bei, Vietnam von der FATF-Grauen Liste der Länder mit strengen Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen zu streichen.

Der Kryptowährungsmarkt bietet zwar großes Potenzial, birgt aber auch erhebliche Risiken, da es keine festen Preisgrenzen gibt. Der Wert von Vermögenswerten kann daher innerhalb weniger Sekunden sprunghaft ansteigen oder fallen. Anleger sollten sich daher gründlich informieren, wenn sie in diesem Markt investieren möchten, und sich vor verlockenden Versprechen wie „extrem hohe Gewinne oder kein Risiko“ hüten.

Quelle: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm