Wer muss bei Geldtransfers ab 10 Millionen eine biometrische Authentifizierung durchführen?

Biometrische Authentifizierung für Geldtransfers ab 10 Millionen VND ab dem 1.7.2024, gilt jedoch nicht für alle Transaktionen.

Wann ist eine biometrische Authentifizierung erforderlich?

Gemäß Beschluss Nr. 2345/QD-NHNN vom 18. Dezember 2023 des Gouverneurs der vietnamesischen Staatsbank (SBV) über die Umsetzung von Sicherheitslösungen bei Online-Zahlungen und Bankkartenzahlungen müssen ab dem 1. Juli 2024 alle Geldtransfertransaktionen im Wert von 10 Millionen VND oder mehr einer biometrischen Authentifizierung des Absenders unterzogen werden.

Der Beschluss 2345 wurde von der vietnamesischen Staatsbank im Dezember 2023 erlassen und tritt erst im Juli 2024 in Kraft. Dies soll den Banken mehr Zeit geben, ihre Einrichtungen vorzubereiten und sich auf die neuen Transaktionsvorschriften einzustellen, um die Rechte und die Sicherheit der Nutzer zu gewährleisten.

Tatsächlich wurde bereits im April 2023, als die Staatsbank und das Ministerium für Öffentliche Sicherheit den Plan Nr. 01 umsetzten, die Frage der Einführung biometrischer Verfahren zur Authentifizierung von Zahlungstransaktionen durch die Staatsbank aufgeworfen. Die Frist ab dem 1. Juli 2024 gilt für Geschäftsbanken, für „0-Dong“-Banken ein Jahr später.

Bezüglich der oben genannten Regelung sagte Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der vietnamesischen Staatsbank, dass angesichts der vielen Betrugsformen, die derzeit vorkommen, viele Menschen sich nicht bewusst seien, wie wichtig der Schutz persönlicher Daten sei. Daher komme es vor, dass Konten gekauft, verkauft, vermietet oder ausgeliehen würden und somit von Dritten genutzt würden.

„Wir müssen für die Einlagen der Menschen verantwortlich sein. Wir können nicht zulassen, dass Konten willkürlich eröffnet und genutzt werden, ohne die Eigentumsverhältnisse sicherzustellen“, betonte der Leiter der Zahlungsabteilung.

Geldtransfers ab 10 Millionen, für die biometrische Authentifizierung erforderlich ist — *Herr Pham Anh Tuan - Direktor der Zahlungsabteilung, Staatsbank von Vietnam.*

Zur Klarstellung dieser Regelung sagte Herr Pham Anh Tuan, dass die Regelung nur für reguläre Geldtransfertransaktionen gelte, nicht aber für Zahlungstransaktionen, bei denen der Empfänger der eindeutige Bestimmungsort sei.

„Ich möchte hier klarstellen, dass es sich um eine Geldtransfertransaktion handelt“, betonte Herr Pham Anh Tuan. „Für alle Zahlungstransaktionen, die von Zahlungsakzeptanzstellen, Kreditinstituten und Zahlungsdienstleistern authentifiziert werden, ist keine biometrische Authentifizierung erforderlich. Beispielsweise benötigen Zahlungen für Strom, Wasser, Steuern, Transportkosten usw. – alle Transaktionen mit einem eindeutigen Empfänger – keine biometrische Authentifizierung.“

Für Transaktionen unter 10 Millionen VND pro Transaktion legt der Beschluss 2345 außerdem klar fest, dass der Gesamtwert der Transaktionen an einem Tag unter 20 Millionen VND nicht biometrisch authentifiziert werden muss.

Übersteigt der Gesamtwert der Transaktionen an einem Tag 20 Millionen VND, so ist für die nächste Transaktion eine biometrische Authentifizierung des Absenders erforderlich. Bei einem Transaktionswert von über 20 Millionen VND ist jedoch nur eine biometrische Authentifizierung erforderlich.

„Dadurch wurden äußerst günstige Bedingungen für die Nutzer geschaffen, da wir Geldtransfer als etwas anderes als Zahlung betrachten“, sagte Herr Pham Anh Tuan.

Datenbereinigung, Betrugsbekämpfung bei Online-Transaktionen

In jüngster Zeit hat die vietnamesische Staatsbank regelmäßig Dokumente herausgegeben, die die Überprüfung und Inspektion aller Kontoaufzeichnungen anordnen, die nicht mit den Ausweisdokumenten übereinstimmen, und Lösungen zur Nutzung nationaler Bevölkerungsdaten sowie zur Auswertung von Daten auf Chip-integrierten Ausweisen erforscht.

Bis Ende 2023 hatte die vietnamesische Staatsbank (SBV) in Abstimmung mit der Abteilung der Verwaltungspolizei für soziale Ordnung (C06) die Daten von 42 Millionen Konten in der CIC-Datenbank bereinigt.

Es gibt 53 Kreditinstitute, die sich mit vom Ministerium für öffentliche Sicherheit lizenzierten Unternehmen abgestimmt haben, um Lösungen und Ausrüstung zur Authentifizierung von Benutzern zu erforschen, zu koordinieren und bereitzustellen.

43 Kreditinstitute haben mithilfe der nationalen Bevölkerungsdatenbank Datenbereinigungspläne implementiert, von denen 9 diese bereits umgesetzt haben. 13 Kreditinstitute entwickeln derzeit Geschäftsprozesse zur Anwendung von VNEID. Dies ist der Untersuchungsgegenstand für die Tests mit C06.

Darüber hinaus kooperieren 26 Kreditinstitute mit C06 bei der Identifizierung gefälschter Personalausweise. 14 Kreditinstitute haben C06 kontaktiert, um Informationen einzuholen und praktikable Scoring-Lösungen zu implementieren.

Dies ist eines der wichtigsten Ziele. Ende 2023 sandte die Staatsbank ein Schreiben an alle Kreditinstitute mit der Bitte, die Nutzung dieser Lösung zu prüfen und einzuführen.

Laut vietnamnet.vn

Quelle