ESG-Banking: KI als strategischer „Assistent“

58 Kreditinstitute generieren 704.244 Milliarden VND an grünen Kreditschulden

Am Morgen des 21. Mai organisierte Banking Times in Zusammenarbeit mit der Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) in Hanoi ein Seminar zum Thema „Praxis der Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung im Bankensektor mit KI-Lösungen“. Die Veranstaltung brachte mehr als 300 führende Vertreter von Regierungsbehörden, Banken, Unternehmen aus den Bereichen Finanzen, Finanztechnologie (Fintech) und internationalen Organisationen zusammen.

Im Kontext einer zunehmend volatilen Weltwirtschaft , die stark von Umwelt-, Sozial- und Governance-Problemen (ESG) beeinflusst wird, ist nachhaltige Entwicklung nicht nur eine freiwillige soziale Verantwortung, sondern ist zu einem zentralen Element der Geschäftsstrategie von Finanzinstituten geworden. Als Lebenselixier der Wirtschaft muss das Bankwesen nicht nur traditionelle Finanzrisiken managen, sondern auch Risiken proaktiv identifizieren, messen und kontrollieren sowie ESG-bezogene Chancen bei der Kreditvergabe, bei Investitionen und im internen Betrieb nutzen. Durch die Integration von ESG in die Geschäftsstrategie und die interne Governance wird eine wichtige Grundlage dafür geschaffen, dass sich das Bankensystem nachhaltig entwickelt, die Wettbewerbsfähigkeit verbessert und wirksam zum Ziel eines grünen und integrativen Wachstums beiträgt.

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Pham Thanh Ha, hielt die Eröffnungsrede des Seminars. Foto: Hoang Giap

Bei der Eröffnung des Seminars sagte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Pham Thanh Ha, dass die Staatsbank in jüngster Zeit im Rahmen ihrer Entschlossenheit, nachhaltige Entwicklungsziele zu erreichen, zahlreiche konkrete Strategien und Aktionspläne zur Förderung einer nachhaltigen Entwicklung im Bankensektor umgesetzt habe. Konkret hat die Staatsbank den Aktionsplan des Bankensektors zur Umsetzung der Agenda 2030 für nachhaltige Entwicklung (Beschluss Nr. 1731/QD-NHNN), den Aktionsplan des Bankensektors zur Umsetzung der Nationalen Strategie für grünes Wachstum für den Zeitraum 2021–2030 und das Projekt zu Aufgaben und Lösungen zur Umsetzung der Ergebnisse der 26. Konferenz der Vertragsparteien des Rahmenübereinkommens der Vereinten Nationen über Klimaänderungen (Beschluss Nr. 1408/QD-NHNN) herausgegeben.

„Die Staatsbank beauftragt die Geschäftsbanken, Aufgaben, Lösungen und Ziele der nachhaltigen Entwicklung in ihre Strategien, Programme, Geschäftspläne und Betriebsabläufe zu integrieren und einzubeziehen. Gleichzeitig ermutigt sie die Kreditinstitute, Berichte zur nachhaltigen Entwicklung zu erstellen und zu veröffentlichen und ihre „grünen“ Verpflichtungen offenzulegen“, betonte der stellvertretende Gouverneur.

Darüber hinaus fördert die Staatsbank im Rahmen des Green Banking Development Project Schulungen, schärft das Bewusstsein für grüne Kredite und organisiert regelmäßig Seminare und Vorträge, um ESG-Erfahrungen und -Standards zu verbreiten. Aktivitäten wie die Zusammenarbeit mit ACCA und GIZ bei der Organisation von Seminaren und umfassenden Schulungen zeigen das klare Engagement der Staatsbank, Kreditinstitute bei der Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung gemäß internationalen Standards anzuleiten und zu unterstützen.

Laut Statistik stieg die Zahl der Unternehmen, die separate Nachhaltigkeitsberichte erstellen, im Jahr 2024 auf einen Rekordwert von 33 Organisationen. In Umsetzung der Bestimmungen des Rundschreibens Nr. 96/2020/TT-BTC des Finanzministeriums haben die meisten Kreditinstitute Inhalte zur nachhaltigen Entwicklung in ihren Jahresbericht aufgenommen. Davon haben etwa 15 Geschäftsbanken ihre unabhängigen Berichte zur nachhaltigen Entwicklung veröffentlicht. Der Trend zur Veröffentlichung von Berichten zur nachhaltigen Entwicklung wird im Jahr 2024 und in den ersten Monaten des Jahres 2025 stark zunehmen . „In jüngster Zeit haben im Bankensektor außerdem sechs weitere Geschäftsbanken neue Berichte veröffentlicht“, sagte der stellvertretende Gouverneur Pham Thanh Ha.

Was die ausstehenden Kredite für grüne Sektoren des Bankensystems betrifft, gab es ein schnelles Wachstum sowohl hinsichtlich des Umfangs als auch der Geschwindigkeit: Bis zum 31. März 2025 hatten 58 Kreditinstitute ausstehende grüne Kredite mit einem Volumen von über 704.244 Milliarden VND generiert, was einem Anstieg von 3,57 % gegenüber Ende 2024 entspricht und 4,3 % der gesamten ausstehenden Kredite der gesamten Wirtschaft ausmacht, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf den folgenden Sektoren liegt: Erneuerbare Energien, saubere Energie (mit einem Anteil von über 37 %) und grüne Landwirtschaft (über 29 %); Die durchschnittliche Wachstumsrate der ausstehenden grünen Kreditsalden erreichte im Zeitraum 2017–2024 mehr als 21,2 % pro Jahr und lag damit über der Kreditwachstumsrate der gesamten Wirtschaft.

Lösungspotenziale durch KI

Trotz der erzielten positiven Ergebnisse räumten die Verantwortlichen der Staatsbank auch ein, dass sich die Praxis und Veröffentlichung von Berichten zur nachhaltigen Entwicklung in Vietnam, insbesondere im Bankensektor, noch in der Anfangsphase befindet. Herausforderungen im Rechtsrahmen, bei den Ressourcen, bei der Datenanalysekapazität und insbesondere bei der Frage, wie Informationen effektiv und transparent erhoben und verarbeitet werden können, stellen weiterhin erhebliche Hindernisse dar.

Daher sei „der Einsatz von KI und moderner digitaler Technologie eine mögliche Lösung für die oben genannten Probleme. KI hilft nicht nur bei der Automatisierung der Datenerfassung und -synthese, sondern unterstützt auch detaillierte Analysen, Trenderkennung und Empfehlungen zur Verbesserung der Berichtsqualität und der nachhaltigen Managementeffizienz“, bekräftigte der stellvertretende Gouverneur.

Mike Suffield, Director of Policy and Insights bei ACCA Global, sprach über globale Standards und die Rolle der KI in der Nachhaltigkeitsberichterstattung von Banken und betonte das transformative Potenzial der KI, warnte jedoch vor Risiken wie Datenverzerrung, eingeschränkter algorithmischer Transparenz und dem Phänomen des „Greenwashing“. Allerdings empfahl Herr Mike Suffield auch, dass KI die Offenlegung von Informationen zur nachhaltigen Entwicklung auf eine wirksamere, aussagekräftigere und strengere Weise unterstützen könne, dass sie jedoch ethisch, transparent und im Einklang mit internationalen Rahmenbedingungen eingesetzt werden müsse …

Herr Mike Suffield, Director of Policy and Advanced Research von ACCA Global, hielt auf dem Seminar einen Vortrag. Foto: Hoang Giap

Auf der Konferenz wurden viele hochinteressante Themen diskutiert, darunter die wachsende Nachfrage nach qualitativ hochwertiger ESG-Offenlegung, der ethische Einsatz von KI in der Nachhaltigkeitsberichterstattung und die Integration globaler Nachhaltigkeitsstandards in Finanzinstitute in Vietnam.

Die Chefredakteurin von Banking Times, Le Thi Thuy Sen, bestätigte, dass diese Diskussion im Kontext der Veröffentlichung vieler wichtiger politischer Maßnahmen durch Partei und Staat stattgefunden habe, insbesondere der Resolution Nr. 57-NQ/TW zur Entwicklung von Wissenschaft, Technologie, Innovation und nationaler digitaler Transformation sowie der Resolution Nr. 66-NQ/TW zur nachhaltigen Entwicklung bis 2030 mit einer Vision bis 2050.

Im Prozess der Umsetzung dieser Resolutionen wird die Bankenbranche als eine der führenden Kräfte bei der Förderung nachhaltiger Finanzen, digitaler Transformation und Innovation angesehen. Die Integration von ESG-Kriterien in die Geschäftsstrategien trägt nicht nur zur Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit jedes Kreditinstituts bei, sondern spielt auch eine wichtige Rolle bei der Förderung von grünem Wachstum und nachhaltiger Entwicklung der Wirtschaft.

Das Seminar „Nachhaltige Entwicklungsberichterstattung im Bankensektor mit KI-Lösungen umsetzen“ soll neue und praktische Ansätze für die Anwendung von KI und Big Data im Prozess der Erstellung von Nachhaltigkeitsberichten von der Erhebung und Verarbeitung bis hin zur Analyse und Empfehlung vermitteln. Dies wird für den vietnamesischen Bankensektor eine wichtige Grundlage sein, um sich internationalen Standards für nachhaltige Entwicklung anzunähern und gleichzeitig zum Aufbau einer modernen, transparenten Wirtschaft beizutragen, die sich effektiv an das digitale Zeitalter anpasst.

Thuy Linh

Quelle: https://congthuong.vn/esg-ngan-hang-ai-la-tro-thu-chien-luoc-388586.html