ESG-Banking: KI als strategischer „Assistent“

58 Kreditinstitute generieren 704.244 Milliarden VND an grünen Kreditschulden

Am Morgen des 21. Mai veranstaltete Banking Times in Zusammenarbeit mit der Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) in Hanoi ein Seminar zum Thema „Nachhaltige Entwicklungsberichterstattung im Bankensektor mit KI-Lösungen umsetzen“. An der Veranstaltung nahmen mehr als 300 Führungskräfte von Regierungsbehörden, Banken, Unternehmen des Finanzsektors, der Finanztechnologie (Fintech) und internationalen Organisationen teil.

Angesichts einer zunehmend volatilen Weltwirtschaft , die stark von Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekten (ESG) beeinflusst wird, ist nachhaltige Entwicklung nicht nur eine freiwillige soziale Verantwortung, sondern ein zentrales Element der Geschäftsstrategie von Finanzinstituten. Als Lebensader der Wirtschaft muss das Bankwesen nicht nur traditionelle Finanzrisiken managen, sondern auch Risiken proaktiv identifizieren, messen und kontrollieren und gleichzeitig ESG-bezogene Chancen bei Kreditvergabe, Investitionen und internen Abläufen nutzen. Die Integration von ESG in die Geschäftsstrategie und die interne Governance schafft eine wichtige Grundlage für die nachhaltige Entwicklung des Bankensystems, die Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit und einen wirksamen Beitrag zum Ziel eines grünen und inklusiven Wachstums.

ESG ngân hàng: AI là ‘trợ thủ’ chiến lược

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank Vietnams, Pham Thanh Ha, hielt die Eröffnungsrede des Seminars. Foto: Hoang Giap

Bei der Eröffnung des Seminars erklärte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Pham Thanh Ha, dass die Staatsbank in jüngster Zeit im Rahmen der Entschlossenheit der Regierung, nachhaltige Entwicklungsziele zu erreichen, zahlreiche konkrete Strategien und Aktionspläne zur Förderung der nachhaltigen Entwicklung im Bankensektor umgesetzt habe. Konkret hat die Staatsbank den Aktionsplan des Bankensektors zur Umsetzung der Agenda 2030 für nachhaltige Entwicklung (Beschluss Nr. 1731/QD-NHNN), den Aktionsplan des Bankensektors zur Umsetzung der Nationalen Strategie für grünes Wachstum für den Zeitraum 2021–2030 sowie das Projekt zu Aufgaben und Lösungen zur Umsetzung der Ergebnisse der 26. Konferenz der Vertragsparteien des Rahmenübereinkommens der Vereinten Nationen über Klimaänderungen (Beschluss Nr. 1408/QD-NHNN) herausgegeben.

„Die Staatsbank beauftragt die Geschäftsbanken, Aufgaben, Lösungen und Ziele der nachhaltigen Entwicklung in ihre Strategien, Programme, Geschäftspläne und Betriebsabläufe zu integrieren und einzubeziehen. Gleichzeitig ermutigt sie die Kreditinstitute, Berichte zur nachhaltigen Entwicklung zu erstellen und zu veröffentlichen und ihre „grünen“ Verpflichtungen offenzulegen“, betonte der stellvertretende Gouverneur.

Darüber hinaus fördert die Staatsbank im Rahmen des Green Banking Development Project Schulungen, sensibilisiert für grüne Kredite und organisiert regelmäßig Seminare und Workshops zur Verbreitung von Erfahrungen und ESG-Standards. Aktivitäten wie die Zusammenarbeit mit ACCA und GIZ bei der Organisation von Seminaren und intensiven Schulungen zeigen das klare Engagement der Staatsbank, Kreditinstitute bei der Berichterstattung über nachhaltige Entwicklung nach internationalen Standards zu unterstützen und zu begleiten.

Laut Statistik stieg die Zahl der Unternehmen, die separate Nachhaltigkeitsberichte erstellen, im Jahr 2024 auf einen Rekordwert von 33. Gemäß den Bestimmungen des Rundschreibens Nr. 96/2020/TT-BTC des Finanzministeriums haben die meisten Kreditinstitute Inhalte zur nachhaltigen Entwicklung in ihren Jahresbericht integriert. Davon veröffentlichten etwa 15 Geschäftsbanken unabhängige Nachhaltigkeitsberichte. Der Trend zur Veröffentlichung von Nachhaltigkeitsberichten hat im Jahr 2024 und in den ersten Monaten des Jahres 2025 stark zugenommen . „In letzter Zeit haben sechs weitere Geschäftsbanken im Bankensektor neue Berichte veröffentlicht“, sagte Vizegouverneur Pham Thanh Ha.

Was die ausstehenden Kredite für grüne Sektoren des Bankensystems betrifft, gab es ein schnelles Wachstum sowohl hinsichtlich des Umfangs als auch der Geschwindigkeit: Bis zum 31. März 2025 hatten 58 Kreditinstitute ausstehende grüne Kredite mit einem Volumen von über 704.244 Milliarden VND generiert, was einem Anstieg von 3,57 % gegenüber Ende 2024 entspricht und 4,3 % der gesamten ausstehenden Kredite der gesamten Wirtschaft entspricht, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf den folgenden Sektoren liegt: Erneuerbare Energien, saubere Energie (über 37 %) und grüne Landwirtschaft (über 29 %); die durchschnittliche Wachstumsrate der ausstehenden grünen Kredite erreichte im Zeitraum 2017–2024 über 21,2 %/Jahr und war damit höher als die Kreditwachstumsrate der gesamten Wirtschaft.

Lösungspotenziale durch KI

Trotz der positiven Ergebnisse räumten die Verantwortlichen der Staatsbank auch ein, dass sich die Praxis und Veröffentlichung von Nachhaltigkeitsberichten in Vietnam, insbesondere im Bankensektor, noch in der Anfangsphase befindet. Herausforderungen im rechtlichen Rahmen, bei den Ressourcen, der Datenanalysekapazität und insbesondere bei der effektiven und transparenten Erhebung und Verarbeitung von Informationen stellen weiterhin erhebliche Hindernisse dar.

Daher sei „der Einsatz von KI und moderner digitaler Technologie eine mögliche Lösung für die oben genannten Probleme. KI hilft nicht nur bei der Automatisierung der Datenerfassung und -synthese, sondern unterstützt auch detaillierte Analysen, Trenderkennung und Empfehlungen zur Verbesserung der Berichtsqualität und der nachhaltigen Managementeffizienz“, bekräftigte der stellvertretende Gouverneur.

Mike Suffield, Director of Policy and Insights bei ACCA Global, sprach über globale Standards und die Rolle von KI in der Nachhaltigkeitsberichterstattung im Bankensektor. Er betonte das transformative Potenzial von KI, warnte jedoch vor Risiken wie Datenverzerrung, Einschränkungen der algorithmischen Transparenz und dem Phänomen des „Greenwashing“. Er betonte jedoch auch, dass KI die Offenlegung von Nachhaltigkeitsinformationen effektiver, aussagekräftiger und strenger unterstützen könne, allerdings müsse sie ethisch, transparent und im Einklang mit internationalen Rahmenbedingungen eingesetzt werden.

Mike Suffield, Direktor für Politik und fortgeschrittene Forschung bei ACCA Global, sprach auf dem Seminar. Foto: Hoang Giap

Auf der Konferenz wurden viele hochinteressante Themen diskutiert, darunter die wachsende Nachfrage nach qualitativ hochwertiger ESG-Offenlegung, der ethische Einsatz von KI in der Nachhaltigkeitsberichterstattung und die Integration globaler Nachhaltigkeitsstandards in Finanzinstitute in Vietnam.

Die Chefredakteurin von Banking Times, Le Thi Thuy Sen, bestätigte, dass diese Diskussion im Kontext der Veröffentlichung vieler wichtiger politischer Maßnahmen durch Partei und Staat stattgefunden habe, insbesondere der Resolution Nr. 57-NQ/TW zur Entwicklung von Wissenschaft, Technologie, Innovation und nationaler digitaler Transformation sowie der Resolution Nr. 66-NQ/TW zur nachhaltigen Entwicklung bis 2030 mit einer Vision bis 2050.

Bei der Umsetzung dieser Resolutionen gilt der Bankensektor als eine der treibenden Kräfte bei der Förderung nachhaltiger Finanzen, digitaler Transformation und Innovation. Die Integration von ESG-Kriterien in Geschäftsstrategien trägt nicht nur zur Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit jedes Kreditinstituts bei, sondern spielt auch eine wichtige Rolle bei der Förderung von grünem Wachstum und nachhaltiger Entwicklung der Wirtschaft.

Das Seminar „Nachhaltigkeitsberichterstattung im Bankwesen mit KI-Lösungen umsetzen“ soll neue und praktische Ansätze für die Anwendung von KI und Big Data im Prozess der Erstellung eines Nachhaltigkeitsberichts vorstellen – von der Erhebung und Verarbeitung bis hin zur Analyse und Empfehlung. Dies bildet eine wichtige Grundlage für die vietnamesische Bankenbranche, um internationale Nachhaltigkeitsstandards zu erreichen und gleichzeitig zum Aufbau einer modernen, transparenten Wirtschaft beizutragen, die sich effektiv an das digitale Zeitalter anpasst.

Thuy Linh

Quelle: https://congthuong.vn/esg-ngan-hang-ai-la-tro-thu-chien-luoc-388586.html