Bank begleitet die Strategie zur Entwicklung eines internationalen Finanzplatzes

(Chinhphu.vn) – Vietnam tritt in eine Phase starker Transformation ein, um sich auf der globalen Finanzlandkarte zu positionieren. In dieser langfristigen Strategie wird das Bankensystem als wichtige Säule identifiziert, die die Grundlage für die Entstehung und den Betrieb internationaler Finanzzentren bildet.

Workshop „Internationale Erfahrungen und die Rolle des Bankensystems in Finanzzentren“ – Foto: VGP/HT

Beim Workshop „Internationale Erfahrungen und die Rolle des Bankensystems im Finanzzentrum“, der am 16. April von Banking Times in Hanoi organisiert wurde, tauschten in- und ausländische Experten ausführliche Analysen und praktische Empfehlungen aus, um die Rolle des Bankensektors in diesem Prozess zu stärken.

Warum brauchen Finanzzentren Banksysteme?

Die Gouverneurin der Staatsbank von Vietnam, Nguyen Thi Hong, bekräftigte, dass die Entwicklung eines internationalen Finanzzentrums eine wichtige strategische Aufgabe sei und zur tiefen Integration Vietnams in den globalen Finanzmarkt beitrage. Voraussetzung für die Entstehung und den effektiven Betrieb eines Finanzplatzes ist jedoch eine moderne Finanzinfrastruktur, ein synchrones institutionelles System und ein ausreichend offenes, aber dennoch stabiles Finanz- und Bankensystem.

In diesem Geiste hat die Staatsbank von Vietnam (SBV) viele wichtige Strategien entwickelt, darunter einen Fahrplan zur schrittweisen Lockerung der Devisenaktivitäten, zur Verbesserung der Liquidität, zur Entwicklung des Interbanken-Geldmarkts und zur Förderung des digitalen Ökosystems im Bankensektor. Gouverneurin Nguyen Thi Hong betonte jedoch auch, dass das Ziel der Öffnung und Anziehung von Kapitalströmen zwar dringend sei, dies jedoch Hand in Hand mit der Gewährleistung der finanziellen Sicherheit, der Währungssouveränität und der Systemsicherheit gehen müsse.

Herr Nguyen Duc Lenh, stellvertretender Direktor der Staatsbank der Region 2, kommentierte: Inländische Kreditinstitute werden im internationalen Finanzzentrum drei wichtige Rollen spielen: Erstens, die Schaffung eines Rechtskorridors; Zweitens: den Wettbewerb mit internationalen Banken verstärken; und drittens, den Kapitalbedarf der Wirtschaft zu decken.

Es ist wichtig, dass vietnamesische Kreditinstitute ihre technologischen, personellen und Managementkapazitäten verbessern, um fair mit ausländischen Finanzinstituten konkurrieren zu können. Der Wettbewerb innerhalb der IFC ist nicht nur eine Gelegenheit, den Marktanteil zu vergrößern, sondern auch eine treibende Kraft für inländische Banken, internationale Standards zu erreichen.

Perfektionierung der Institutionen – Grundlage für einen modernen Finanzplatz

Ein Vertreter des Finanzministeriums sagte auf dem Workshop, dass Vietnam nur dann zu einem internationalen Finanzzentrum werden könne, wenn es eine hervorragende Anreizpolitik entwickle, und zwar nicht nur im Steuerbereich, sondern auch in Bezug auf den Marktzugang, Eigentumsregelungen und Betriebsstandards. Singapur und Hongkong (China) sind aufgrund ihrer flexiblen Rechtsrahmen und ihrer guten Finanzinfrastruktur erfolgreich, aber noch wichtiger ist ihre Fähigkeit, sich mit anderen Finanzzentren zu vernetzen und so ein grenzüberschreitendes Kapitalhandelsnetzwerk aufzubauen.

Um dies zu erreichen, muss Vietnam klare Ziele setzen und darf nicht zwei nationale Wettbewerbszentren schaffen. Stattdessen sollte klar definiert werden, dass Ho-Chi-Minh-Stadt ein internationales Zentrum ist, während Da Nang auf regionaler Ebene angesiedelt ist. Dadurch wird die regionale Konnektivität sichergestellt und die Ressourcenstreuung begrenzt.

„Vietnam muss seine Punktzahl im GFCI-Ranking (Global Financial Centres Index) verbessern, insbesondere in den Kriterien Geschäftsumfeld, Infrastruktur, Humanressourcen und institutionelle Transparenz“, empfahl ein Vertreter des Finanzministeriums.

Institutionelle Fragen werden von Experten als ein Punkt angesehen, der in der kommenden Zeit verbessert werden muss. Laut einem Vertreter des Finanzministeriums muss Vietnam schnell einen Rechtsrahmen für neue Finanzmodelle wie Fintech und digitale Vermögenswerte schaffen und das Sandbox-Modell in Richtung Singapur testen. Ein transparentes, flexibles und synchrones Rechtsumfeld wird die Voraussetzungen für einen vertrauensvollen Zufluss internationalen Kapitals schaffen.

Gleichzeitig ist es notwendig, ein Risikoüberwachungssystem nach internationalen Standards aufzubauen und dabei die Kriterien der finanziellen Vorsicht gemäß Basel III anzuwenden. Dementsprechend müssen Finanzinstitute auf dem internationalen Finanzplatz Finanzstandards melden, Eigenkapitalquoten einhalten und über operative Transparenz verfügen.

Herr Nguyen Duc Long – Direktor der Abteilung für die Sicherheit von Kreditinstituten (SBV) – Foto: VGP/HT

Herr Nguyen Duc Long, Direktor der Abteilung für die Sicherheit von Kreditinstituten (SBV), kommentierte: „Die Gründung eines Finanzzentrums ist nicht einfach, da es in Vietnam hinsichtlich Institutionen, Größe und Entwicklungsstand noch viele Unterschiede gibt.“ Insbesondere müssen im gegenwärtigen Kontext liberalisierte Kapitalströme streng kontrolliert werden, um makroökonomische Ungleichgewichte zu vermeiden.

Laut Herrn Nguyen Duc Long werden sich die Bankaktivitäten im Finanzzentrum eher auf moderne Finanzmodelle als auf traditionelle Bankgeschäfte konzentrieren. Dies erfordert eine ständige Aktualisierung des Rechtssystems und die Einhaltung der Sicherheitsstandards gemäß den internationalen Gepflogenheiten. Die Staatsbank von Vietnam entwickelt ein neues Rundschreiben zur Eigenkapitalquote, das sich an fortgeschrittene Basel II- und Basel III-Standards annähert und gleichzeitig von Finanzinstituten eine klare Offenlegung ihrer Finanzen verlangt.

Herr Nguyen Manh Khoi, Leiter der Kapitalgeschäftsabteilung der VietinBank, sagte, dass Vietnam seine Finanzprodukte diversifizieren müsse, damit der Finanzmarkt für internationale Investoren attraktiv genug sei. Derzeit stecken Derivate und Instrumente zur Risikoabsicherung noch in den Kinderschuhen, obwohl sie in den großen Finanzzentren bereits zu den unverzichtbaren Instrumenten zählen. Laut einem Vertreter der VietinBank ist es notwendig, neue Märkte wie Waren, digitale Vermögenswerte, Fremdwährungen usw. zu erschließen und dabei vietnamesischen Produkten mit Stärken wie Reis den Vorzug zu geben. Dies trägt nicht nur zur Vertiefung des Finanzmarktes bei, sondern trägt auch zur Schaffung eines transparenten Rechtskorridors bei, sodass Unternehmen und Investoren beruhigt agieren können.

Experte Richard D. McClellan

Aus der Perspektive internationaler Erfahrungen empfiehlt der Experte Richard D. McClellan, ein Ökonom und unabhängiger Berater mit Spezialgebiet Wirtschaftspolitik, Entwicklung des Finanzsektors und Anlagestrategien, dass Vietnam die Einhaltung der Empfehlungen der FATF zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung als oberste Priorität betrachten sollte. Dies ist ein grundlegender Schritt, um zu vermeiden, auf die Sonderüberwachungsliste gesetzt zu werden, und um Vertrauen bei internationalen Investoren zu schaffen.

Als Regulierungsbehörde für Bankaktivitäten auf dem Finanzplatz muss die SBV eine führende Rolle bei der Erstellung eines Fahrplans zur Einhaltung der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) spielen und sicherstellen, dass die Sandbox-Regulierungen von Anfang an mit den Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) vereinbar sind.

Für die SBV ist es wichtig, ihre Fortschritte bei der Einhaltung der Vorschriften proaktiv und klar auf dem internationalen Markt zu kommunizieren, um Vertrauen aufzubauen und Investitionen anzuziehen. SBV muss transparente und sichere Kapitalbewegungsmechanismen entwickeln, die schrittweise umgesetzt werden können, und gleichzeitig eine genaue Überwachung der Aktivitäten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewährleisten, um das Risiko einer Aufnahme in die graue Liste der FATF zu vermeiden. Um ein sicheres und effizientes Betriebsumfeld für die Internationale Finanz-Corporation (IFC) zu schaffen, ist die Entwicklung eines Rechtsrahmens für das digitale Finanzwesen, einschließlich Sandbox-Regelungen für Fintech, Krypto-Assets und Kryptowährungen, sowie die Einführung von Aufsichtsstandards im Einklang mit Basel III erforderlich.

„Es ist notwendig, proaktiv einen transparenten Kapitalbewegungsmechanismus aufzubauen und das Sandbox-Modell schrittweise für Finanztechnologie, Kryptowährungen und Krypto-Assets anzuwenden. Gleichzeitig ist es notwendig, das Risikoüberwachungssystem zu perfektionieren und synchrone Finanzstandards gemäß Basel III herauszugeben, um ein sicheres und attraktives Betriebsumfeld für globale Finanzinstitute zu schaffen“, empfahl Richard D. McClellan.

Auf der jüngsten Konferenz zum Aufbau von Finanzzentren in Vietnam betonte Finanzminister Nguyen Van Thang: „Der Aufbau von Finanzzentren ist kein neues Thema auf der Welt, für Vietnam ist es jedoch ein neues und beispielloses Problem.“ Vietnam wird aus den Erfahrungen lernen, die es macht, und darf nicht voreilig, aber auch nicht perfektionistisch sein, damit wir die Gelegenheit nicht verpassen. „Ich bin überzeugt, dass Vietnam mit der starken und entschlossenen Führung des Politbüros, von Generalsekretär To Lam, der Regierung, des Premierministers, den gemeinsamen Anstrengungen der Ministerien, Zweigstellen und Kommunen sowie der Zusammenarbeit mit der internationalen Gemeinschaft und Unternehmen erfolgreich ein modernes Finanzzentrum von Weltrang aufbauen und so zur stabilen und nachhaltigen Entwicklung der Region und der Welt beitragen wird“, sagte Minister Nguyen Van Thang.

Herr Minh

Quelle: https://baochinhphu.vn/ngan-hang-dong-hanh-cung-chien-luoc-phat-trien-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-102250416163222676.htm