Vorreiterbank bei der Umsetzung von ESG

NDO – In jüngster Zeit war die Bankenbranche ein Vorreiter bei der Anwendung von ESG-Standards (Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards). Kreditinstitute haben das Management von Umwelt- und Sozialrisiken bei der Kreditvergabe verstärkt. Die ausstehenden Kredite, die auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüft wurden, erreichten 3,28 Milliarden VND. Dies entspricht mehr als 22,33 % der gesamten ausstehenden Kredite der Wirtschaft , ein Anstieg von 15,62 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2023.

Bei der Eröffnungszeremonie des Workshops „ESG im Bankensektor: Umsetzung als Vorreiter“, der am 19. November von der Zeitung Dau Tu in Hanoi organisiert wurde, bekräftigte Le Trong Minh, Chefredakteur der Zeitung Dau Tu, dass grüne Finanzierungen in Vietnam zunehmend an Bedeutung gewinnen und der Bankensektor als wichtigste Kapitalquelle der Wirtschaft eine Vorreiterrolle bei der Förderung umfassender Bemühungen um eine nachhaltige Entwicklung spielen kann.

„Durch die Anwendung von Richtlinien bei der Kreditvergabe spielen Banken eine wichtige Rolle bei der Umsetzung von ESG“, betonte Herr Le Trong Minh.

Förderung grüner Kredite

Laut Le Trong Minh, Chefredakteur der Investment-Zeitung, kündigte Premierminister Pham Minh Chinh auf der COP26-Konferenz im November 2021 an, dass Vietnam sich verpflichtet habe, bis 2050 Netto-Null-Emissionen zu erreichen. Dies sei eine enorme Herausforderung, aber gleichzeitig auch eine Chance für Vietnam, tiefgreifende Reformen durchzuführen, die Wirtschaft in Richtung grünes und nachhaltiges Wachstum umzustrukturieren und die Umsetzung von ESG-Standards (Umwelt-Soziales-Governance) sicherzustellen.

Für den vietnamesischen Bankensektor, einen Sektor, der eine entscheidende Rolle in der Wirtschaft spielt, wird die Vorreiterrolle bei der Umsetzung von ESG einen großen Schub für Unternehmen bedeuten, die Bankkunden sind und neue Standards für eine nachhaltige Entwicklung setzen.

Der Chefredakteur der Investmentzeitung Le Trong Minh hielt die Eröffnungsrede des Workshops.

Tatsächlich wurden bei der Umsetzung von ESG-Kriterien im Bankensektor in letzter Zeit erhebliche Fortschritte erzielt. Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank, Dao Minh Tu, erklärte auf dem Workshop, dass die verstärkte Anwendung von ESG von Kreditinstituten die Umsetzung, Einhaltung und kontinuierliche Aktualisierung von Vorschriften und Richtlinien erfordere, um verantwortungsvolles Handeln gegenüber Umwelt und Gesellschaft zu zeigen. Andererseits trage die Umsetzung von ESG-Standards durch die Offenlegung und Transparenz von Fragen zu Governance, Umwelt und Gesellschaft zur Verbesserung des Rufs und der Marke von Kreditinstituten bei.

„Die Anwendung von ESG wird Kreditinstituten helfen, die Effizienz ihres Risikomanagements zu steigern und damit die Qualität ihrer Geschäftstätigkeit und Gewinne zu verbessern. Gleichzeitig haben Kreditinstitute durch die Anwendung von ESG die Möglichkeit, ihren Markt zu erweitern, Investitionskapital zu erhalten, technische Unterstützung von internationalen Finanzinstituten zu erhalten und Kreditprodukte zu entwickeln“, betonte Vizegouverneur Dao Minh Tu.

Ständiger stellvertretender Gouverneur der Staatsbank, Dao Minh Tu.

Frau Ha Thu Giang, Direktorin der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren (Staatsbank), fügte unter Berufung auf Daten des Workshops hinzu: „Bis zum 30. September 2024 haben 50 Kreditinstitute ausstehende grüne Kredite mit einem Volumen von über 665.000 Milliarden VND generiert, was einem Anstieg von 7,11 % gegenüber Ende 2023 entspricht und mehr als 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der Wirtschaft ausmacht. Der Schwerpunkt liegt dabei auf erneuerbaren Energien, sauberer Energie (über 43 %) und grüner Landwirtschaft (über 30 %). Die Kreditinstitute haben das Management von Umwelt- und Sozialrisiken bei der Kreditvergabe verstärkt. Die auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüften ausstehenden Kredite erreichten 3,28 Millionen Milliarden VND und machten mehr als 22,33 % der gesamten ausstehenden Kredite der Wirtschaft aus, was einem Anstieg von 15,62 % gegenüber Ende 2023 entspricht.“

„Die oben genannten Ergebnisse zeigen, dass die in jüngster Zeit vom Bankensektor implementierten Lösungen dazu beigetragen haben, den Prozess der ESG-Praxis zu fördern, Bankgeschäfte umweltfreundlicher zu gestalten und den Kapitalbedarf für die Umsetzung umweltfreundlicher, nachhaltiger Projekte zum Wohle der Gemeinschaft umgehend zu decken. Gleichzeitig wurden das Bewusstsein und die Fähigkeit zur Umsetzung von Vorschriften zum Umweltschutz und zur sozialen Verantwortung von Unternehmen, die Ressourcen aus dem Bankensystem nutzen, gestärkt und so das Verhalten in Richtung der Umsetzung von ESG-Standards, der Ökologisierung der Produktion und Geschäftsaktivitäten von Unternehmen sowie der Erreichung der nachhaltigen Entwicklungsziele der Wirtschaft angepasst“, bekräftigte Frau Ha Thu Giang.

Bahnbrechende ESG-Implementierung

Vizegouverneur Dao Minh Tu sagte außerdem, dass sich die ESG-Umsetzung mit der Ausrichtung und Leitung der Staatsbank deutlich vom Bewusstsein zum Handeln gewandelt habe. Geschäftsbanken haben Umwelt- und Sozialfaktoren proaktiv in ihre Entwicklungsstrategien und Betriebsmodelle integriert, ihre Organisationsmodelle perfektioniert, Umwelt- und Sozialrisiken bei der Kreditvergabe gemanagt, eine digitale Transformation durchgeführt, ihre Kapazitäten verbessert, proaktiv zusammengearbeitet und Unterstützung in Form von Ressourcen und Techniken von internationalen Organisationen gesucht und erhalten usw.

Dr. Nguyen Thi Thu Ha – Direktorin der Agribank Staff Training School, stellvertretende Leiterin des Agribank ESG-Lenkungsausschusses

Die tatsächlichen Erfahrungen mit der Umsetzung von ESG bei der Agribank bestätigen dies ebenfalls. Dr. Nguyen Thi Thu Ha, Direktorin der Agribank Staff Training School und stellvertretende Leiterin des ESG-Lenkungsausschusses der Agribank (Agribank), erklärte auf dem Workshop, dass die Agribank, angesichts ihrer Schlüsselrolle bei der Bereitstellung von Kapital und Finanzdienstleistungen für landwirtschaftliche und ländliche Gebiete, aktiv Richtlinien und Leitlinien zur Förderung von Green Banking implementiert, zahlreiche Initiativen ergriffen und sich der Anwendung von ESG-Standards und deren Integration in die Geschäftsstrategie der Agribank verschrieben hat, bei der Kreditvergabe ein Umweltrisikomanagement implementiert, zahlreiche praktische Aktivitäten organisiert, die zu einer Ökologisierung der Bankgeschäfte beitragen, die Umwelt schützen und die Gemeinschaft unterstützen.

„Grüne Kredite gelten als effektive Finanzlösung zur Lösung ökologischer und sozialer Probleme. Es lässt sich jedoch feststellen, dass ESG nicht nur grüne Kredite umfasst. Banken müssen alle drei ESG-Säulen gleichzeitig umsetzen, um das Ziel einer umfassenden nachhaltigen Entwicklung zu erreichen“, erklärte Frau Nguyen Thi Thu Ha.

Frau Nguyen Thi Tuyet Hanh, Direktorin des International Project Management Board (SHB Bank).

Nguyen Thi Tuyet Hanh, Direktorin des International Project Management Board (SHB Bank), teilte diese Ansicht und erklärte, dass die SHB als Kapitalkanal für die Wirtschaft stets Kreditkapital an Industrien, Unternehmen, grüne Wirtschaftsentwicklungsprojekte und den Umweltschutz weiterleite. Derzeit mache der Anteil der ausstehenden Kredite für den grünen Sektor der SHB fast 10 % der gesamten ausstehenden Schulden aus.

Darüber hinaus wendet SHB transparente und verantwortungsvolle Corporate-Governance-Maßnahmen gemäß den besten Standards und Praktiken an, um die Nachhaltigkeit aller Bankgeschäfte zu gewährleisten.

Der Ökologisierungsprozess ist auch in allen internen Aktivitäten der Bank stark verankert. Dementsprechend hat die SHB Maßnahmen zur Reduzierung des Energie- und Ressourcenverbrauchs in Filialen und Transaktionsbüros umgesetzt, beispielsweise durch die Nutzung erneuerbarer Energien, die Einsparung von Strom und Wasser sowie die Minimierung von Abfall. Darüber hinaus digitalisiert sie interne Prozesse, um den CO2-Ausstoß zu reduzieren und die Arbeitseffizienz zu steigern.

Gleichzeitig führt SHB kontinuierlich Schulungen und Kommunikationsketten durch, um das Bewusstsein der Mitarbeiter für den Umweltschutz zu schärfen, wendet die 5S-Regel an, um eine zivilisierte und saubere Arbeitsumgebung aufrechtzuerhalten, und priorisiert die Verwendung recycelter und umweltfreundlicher Materialien im täglichen Geschäftsbetrieb.

Viele Teilnehmer des Workshops betonten zudem, dass neben den Bemühungen des Bankensektors zur Förderung von ESG-Praktiken auch die Bereitstellung von Kreditkapital für die Finanzierung umweltfreundlicher Projekte sowie die Ausweitung und Freigabe von Kreditkapitalquellen für grüne Sektoren eine Koordination und Zusammenarbeit zwischen vielen Ministerien, Zweigstellen und entsprechenden Stellen erfordere. Insbesondere sei es notwendig, ein aktuelles und leicht zugängliches Datenbanksystem zu den ökologischen und gesellschaftlichen Aspekten von Investitionsprojekten aufzubauen, das Kreditinstituten als Grundlage für die Informationssuche zur Bewertung von Umwelt und Gesellschaft dient.

Der Direktor der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren (Staatsbank), Ha Thu Giang, hielt auf dem Workshop einen Vortrag.

Als Vertreterin der Staatsbank empfahl Frau Ha Thu Giang außerdem die Unterstützung von Schulungen und Kapazitätsaufbau für Unternehmen bei der Umsetzung von ESG, um sich schrittweise internationalen Standards anzunähern. Es sollte ein Fahrplan erstellt werden, um politische Mechanismen zur Unterstützung grüner Industrien (Steuern, Gebühren, Kapital, Technologie, Markt, Planung, Entwicklungsstrategien usw.) für jede Branche/jeden Sektor synchron umzusetzen, ESG-Praktiken zu fördern und gleichzeitig grünes Kreditkapital anzuziehen und dessen Wirksamkeit zu fördern.

Gleichzeitig legt das Ministerium für natürliche Ressourcen und Umwelt dem Premierminister unverzüglich einen Beschluss über Umweltkriterien für Investitionsprojekte vor, denen grüne Kredite und grüne Anleihen gewährt werden, damit dieser bekannt gegeben wird. Dieser soll den Kreditinstituten als Grundlage für die Auswahl, Beurteilung, Bewertung und Überwachung bei der Vergabe grüner Kredite dienen.

Tatsächlich ist der ESG-Implementierungsprozess bei einigen Kreditinstituten noch immer mit zahlreichen Schwierigkeiten und Herausforderungen konfrontiert. Für eine erfolgreiche ESG-Implementierung sind praktikable Lösungen, geeignete Schritte und insbesondere die Aufmerksamkeit und Unterstützung der Regierung, der Ministerien und der Branchen erforderlich.

Quelle: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html