Banken kooperieren bei der Bearbeitung mutmaßlich betrügerischer Transaktionen

Das Bankensystem hat seine Nutzer gewarnt und betrugsgefährdete Transaktionen im Wert von rund 1.500 Milliarden VND verhindert. Die Banken werden sich durch ein Handbuch stärker abstimmen, um die Unterstützung bei der Handhabung von Konten oder Karten mit betrugsverdächtigen Transaktionen zu koordinieren.

Bislang hat die Staatsbank rund 600.000 Konten im Zusammenhang mit mutmaßlich betrügerischen, gefälschten und schwindelerregenden Transaktionen erfasst. Betrüger transferieren Geld häufig über viele verschiedene Banken. Dies erfordert eine enge Zusammenarbeit der Geschäftsbanken, um den Geldfluss zu steuern und nachzuverfolgen. Auf Grundlage des Handbuchs vereinbaren die Parteien ein Verfahren für den Empfang, die Überprüfung und die Bearbeitung von Supportanfragen im Zusammenhang mit verdächtigen Transaktionen.

Herr Nguyen Minh Phuong, Leiter des Unterausschusses für Risikomanagement der Bank Card Association, sagte: „Die Staatsbank verfügt nicht nur über ein Warnsystem für Banken, sondern dieses Handbuch hilft auch dabei, die Situation später zu bewältigen, wenn Kunden verdächtige, riskante Transaktionen durchgeführt haben, sodass die Mitgliedseinheiten diese innerhalb kürzester Zeit stoppen oder bearbeiten können. Dies bietet eine sichere und optimale Umgebung für Kartentransaktionen und Geldtransfers.“

Frau Le Thi Hong Nhung, stellvertretende Leiterin des Napas Service Operation Monitoring Center, erklärte: „Vielleicht warnt der Kunde die Bank bei der ersten Transaktion. Wir können diese Transaktion nicht sofort verhindern. Wir können diese Konten jedoch vom Bankensystem ausschließen und den nächsten Geldfluss verhindern, d. h. die nächsten betrügerischen Transaktionen verhindern.“

Wie geplant werden Banken das Handbuch in ihre internen Prozesse integrieren und Abteilungen wie Callcenter, Risikomanagement, Rechtsabteilung usw. schulen, um Implementierungsprozesse zu standardisieren, die Automatisierung zu erhöhen und Geldflüsse mit Betrugsverdacht nachzuverfolgen.

Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär der Vietnam Banking Association, kommentierte: „Dadurch wird der Geldfluss auf ein Konto begrenzt und auf andere Konten transferiert. Auch der Transfer auf mehrere Konten gleichzeitig wird ermöglicht. Die Kreditinstitute können sich untereinander abstimmen. Zunächst wird geprüft, ob es sich bei dem Konto um ein betrügerisches Konto handelt. Wenn es Anzeichen für Betrug oder Schwindel gibt, kann das Konto sofort gesperrt werden, sodass das betrügerische Geld nicht abfließen kann.“

Der Bankenverband kündigte außerdem an, dass er enger mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit zusammenarbeiten werde, um betrügerische Transaktionen zu verhindern und umgehend zu bearbeiten. Dies trage zum Schutz der legitimen Rechte der Kunden bei und garantiere die Sicherheit des Zahlungssystems.

Quelle: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm