Banken kooperieren bei der Bearbeitung mutmaßlich betrügerischer Transaktionen.

VTV.vn - Die Banken werden sich durch ein Handbuch mit Anweisungen zur Koordinierung enger abstimmen, um die Bearbeitung von Konten oder Karten mit Verdacht auf betrügerische Transaktionen zu unterstützen.

Das Bankensystem hat Nutzer gewarnt und Transaktionen mit einem Betrugsrisiko in Höhe von rund 1,5 Billionen VND unterbunden. Die Banken werden sich künftig enger abstimmen und mithilfe eines Handbuchs die Unterstützung bei der Bearbeitung von Konten oder Karten mit verdächtigen Transaktionen koordinieren.

Die Staatsbank hat bisher rund 600.000 Konten im Zusammenhang mit mutmaßlich betrügerischen, gefälschten und kriminellen Transaktionen erfasst. Betrüger transferieren Geld häufig über viele verschiedene Banken. Daher ist eine enge Zusammenarbeit der Geschäftsbanken unerlässlich, um Geldflüsse zu erfassen und nachzuverfolgen. Auf Grundlage des Handbuchs werden die Beteiligten ein Verfahren für die Entgegennahme, Prüfung und Bearbeitung von Anfragen zu verdächtigen Transaktionen vereinbaren.

Herr Nguyen Minh Phuong, Leiter des Unterausschusses für Risikomanagement des Bankkartenverbands, erklärte: „Zusätzlich zum Warnsystem der Staatsbank hilft dieses Handbuch dabei, Situationen im Nachhinein zu bewältigen, wenn Kunden verdächtige riskante Transaktionen getätigt haben, sodass die Mitgliedsinstitute diese umgehend stoppen oder bearbeiten können. Dies schafft ein sicheres und optimales Umfeld für Kartenzahlungen und Geldtransfers.“

Frau Le Thi Hong Nhung, stellvertretende Leiterin des Napas Service Operation Monitoring Center, erklärte: „Wenn der Kunde die Bank bei der ersten Transaktion warnt, können wir diese Transaktion vielleicht nicht sofort verhindern. Wir können diese Konten jedoch vom Bankensystem ausschließen und den nächsten Geldfluss, also weitere betrügerische Transaktionen, unterbinden.“

Wie geplant werden die Banken das Handbuch in ihre internen Prozesse integrieren und Schulungen für Abteilungen wie Callcenter, Risikomanagement, Rechtsabteilung usw. anbieten, um die Implementierungsprozesse zu standardisieren, die Automatisierung zu erhöhen und Geldflüsse, die des Betrugs verdächtigt werden, nachzuverfolgen.

Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär des vietnamesischen Bankenverbandes, kommentierte: „Dies begrenzt den Geldfluss auf ein Konto und ermöglicht die gleichzeitige Überweisung auf andere und mehrere Konten. Kreditinstitute können sich untereinander abstimmen. Zunächst wird geprüft, ob es sich um ein betrügerisches Konto handelt. Bei Anzeichen von Betrug oder Abzocke kann das Konto sofort gesperrt werden, um den Abfluss betrügerischer Gelder zu verhindern.“

Der Bankenverband erklärte außerdem, er werde sich enger mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit abstimmen, um betrügerische Transaktionen zu verhindern und umgehend zu bearbeiten. Dies trage dazu bei, die legitimen Rechte der Kunden zu schützen und die Sicherheit des Zahlungssystems zu gewährleisten.

Quelle: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm