Die Bank hat soeben drei Betrugsschutzfunktionen hinzugefügt; Geldtransferunternehmen sollten dies wissen.

Vietcombank teilte mit, dass sie die Funktion „Warnung vor mutmaßlichen Betrugs- oder Betrugskonten“ (VCB Alert) für Geldtransfertransaktionen innerhalb der Bank auf VCB Digibank und am Schalter erweitert hat.

Wenn Kunden Online-Geldtransfers tätigen, gibt das System automatisch eine Warnung aus, falls das Empfängerkonto Auffälligkeiten aufweist, wie beispielsweise: Die Empfängerdaten stimmen nicht mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank überein; das Empfängerkonto steht auf der Warnliste einer zuständigen staatlichen Behörde; das Empfängerkonto steht auf der Liste potenziell gefährdeter Konten.

Bei Transaktionen am Schalter werden die Mitarbeiter der Vietcombank die Kunden proaktiv benachrichtigen, wenn das Konto des Empfängers ähnliche verdächtige Anzeichen aufweist.

Anhand der Warnhinweise können Kunden proaktiv entscheiden, ob sie die Transaktion fortsetzen möchten oder nicht.

Bereits seit dem 30. Juni nutzt die Vietcombank eine Funktion, die Empfängerkonten vor mutmaßlichem Betrug und Abzocke warnt. Bislang hat das System Hunderttausende Warnungen an Kunden bei Geldtransfers versendet.

- Ảnh 2. — Banken empfehlen ihren Kunden weiterhin, stets wachsam zu sein und ihre persönlichen Daten zu schützen, um Betrug zu vermeiden.

Laut Agribank ist der Warnservice für Konten mit Verdacht auf Betrug und Abzocke kostenlos, um Risiken vorzubeugen und Kundenrechte zu schützen. Der Service AgriNotify – der verdächtige und betrügerische Konten erkennt und davor warnt – ist direkt in die Agribank Plus-Plattform integriert.

Es ist bekannt, dass bisher einige Banken wie Vietcombank, BIDV , MB, Agribank usw. das Warnsystem für betrügerische Konten erprobt haben.

Wenn Kunden die Kontonummer des Empfängers eingeben, bevor sie eine Überweisung innerhalb des Agribank-Systems oder des NAPAS 24/7-Schnellgeldtransfers durchführen, gleicht der Dienst diese automatisch mit der von den Behörden (Ministerium für öffentliche Sicherheit, Staatsbank usw.) bereitgestellten Datenbank und der internen Datenbank ab.

Falls ein Konto auf der Liste der mutmaßlichen Betrugs- oder Betrugsfälle entdeckt wird, aktiviert das System sofort eine Benachrichtigung, dass das empfangende Konto möglicherweise auf der Liste der mutmaßlichen Risiken steht, und warnt die Kunden, dies bei Transaktionen zu berücksichtigen.

Warnhinweise umfassen: Hochrisikokonten, Empfänger, die auf der Warnliste der zuständigen Behörden stehen; Konten mit mittlerem Risiko, Empfängerkonten, bei denen der Verdacht auf ungewöhnliche Merkmale besteht; nicht verifizierte Konten, Empfängerinformationen stimmen nicht mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank überein.

Laut Angaben der Zahlungsabteilung der Staatsbank haben die Banken nach mehr als 5 Monaten Pilotbetrieb des Warnsystems für betrügerische Konten der Staatsbank (SIMO) dazu beigetragen, verdächtige Transaktionen in Höhe von mehr als 1,790 Milliarden VND zu verhindern und Verluste für 468.000 Kunden zu vermeiden.

Banken empfehlen ihren Kunden weiterhin, stets wachsam zu sein, persönliche Daten und Informationen zur Service-Sicherheit zu schützen und regelmäßig Risikowarnungen sowie Anweisungen für sichere Transaktionen von Banken und Behörden zu überprüfen.

Quelle: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm