300.000 Geldtransfertransaktionen mit Betrugsverdacht gestoppt

Diese Information gab Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, der Presse auf der Pressekonferenz zum Vietnam Card Day 2025, die von der Zeitung Tien Phong am Morgen des 26. September organisiert wurde.

Herr Pham Anh Tuan, Leiter der Zahlungsabteilung, sprach bei der Veranstaltung – Foto: Mitarbeiter

Warnung für 300.000 Transaktionen: Überweisungen an Konten mit Betrugsanzeichen werden gestoppt.

Bezüglich der Maßnahmen zur Bekämpfung von Cyberkriminalität erklärte Herr Pham Anh Tuan, dass die Staatsbank kürzlich Kriterien für Transaktionen festgelegt habe, die Anzeichen von Betrug aufweisen. Beispielsweise sollten Transaktionen von Kontoinhabern, die erst 18 Jahre alt sind und täglich mehrere Transaktionen in Milliardenhöhe durchführen, ebenfalls als verdächtig eingestuft werden.

„Anhand von Kriterien für Transaktionen, die Anzeichen eines Risikos aufweisen, verpflichten wir Zahlungsdienstleister, Karten und Konten, die im Verdacht stehen, an betrügerischen Aktivitäten beteiligt zu sein, zu überprüfen, eine Liste davon zu erstellen und diese an die Staatsbank zu übermitteln.“

Die Staatsbank hat rund 600.000 Konten im Zusammenhang mit den oben genannten Problemen eingesammelt.

Auf Grundlage dieser Liste hat die Staatsbank ein Pilotprogramm für Banken gestartet. Die Ergebnisse bis Anfang September haben dazu beigetragen, fast 300.000 Kunden zu warnen und sie aufzufordern, Transaktionen im Gesamtwert von rund 1,5 Billionen VND zu stoppen.

„Wir glauben, dass der Kunde mit dem neuen Tool bei einer Geldüberweisung selbst entscheiden kann, ob er das Geld überweist oder nicht, wenn eine Warnung vor Betrug oder einem betrügerischen Vorgang angezeigt wird“, sagte der Leiter der Zahlungsabteilung.

Laut Herrn Tuan sind viele Betroffene nach der Sperrung der Konten von Personen, die Betrug begangen haben, auf Organisationskonten umgestiegen.

In diesem Zusammenhang ändert die Staatsbank auch die entsprechenden Vorschriften, um Sicherheit zu gewährleisten und betrügerische Handlungen zu verhindern.

Digitales Bezahlen ist eine tragende Säule bei der Förderung der nationalen digitalen Transformation.

Bezüglich bargeldloser Zahlungsaktivitäten in den letzten fünf Jahren erklärte Herr Tuan, dass die durchschnittliche Wachstumsrate der Transaktionsanzahl über 62 % pro Jahr betrug. Bis Ende 2024 würde der Anteil der Erwachsenen mit Bankkonto 87 % erreichen, was die rasante Verbreitung von Bank- und Finanzdienstleistungen verdeutlicht.

In den ersten sieben Monaten dieses Jahres stiegen bargeldlose Zahlungstransaktionen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 44,4 % (Anzahl) bzw. 25 % (Wert). Insbesondere legten Transaktionen per Mobiltelefon um 38,34 % (Anzahl) bzw. 21,24 % (Wert) zu; Transaktionen per QR-Code stiegen um 66,73 % (Anzahl) bzw. 159,58 % (Wert).

In der kommenden Zeit wird die Bankenbranche digitale Zahlungen weiterhin als eine der wichtigen Säulen der nationalen digitalen Transformation betrachten.

Die Staatsbank wird sich darauf konzentrieren, den Rechtsrahmen zu perfektionieren und die Entwicklung moderner Zahlungsdienste wie inländische Karten und E-Wallets zu fördern, um ein umfassendes, sicheres und effektives Zahlungsökosystem zu gewährleisten.

Angesichts des Entwicklungspotenzials mobiler Zahlungsmethoden hat NAPAS heute, am 26. September, den Service „NAPAS Tap and Pay“ eingeführt. Diese moderne Zahlungslösung ermöglicht es Nutzern, ihre NAPAS-Karten beim Bezahlen auf Smart-Geräten wie Smartwatches und Smartphones zu digitalisieren.

Herr Nguyen Quang Minh, Generaldirektor von NAPAS, sagte, dass NAPAS Tap and Pay ein wichtiger Schritt auf dem Weg zur Digitalisierung des Zahlungsverkehrs in Vietnam sei; es handele sich um eine schnelle und bequeme Zahlungslösung, die den modernen Verbrauchertrends, insbesondere jungen Menschen und technikbegeisterten Nutzern, entspreche.

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LE THANH

Quelle: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm