Viele Banken erhöhen ihr Stammkapital.

Viele Banken geben dividendenberechtigte Aktien und ESOP-Aktien aus, um ihr Grundkapital weiter zu erhöhen, ihre Finanzkraft zu stärken und ihre Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt zu verbessern.

Ständig steigendes Kapital

Die VietABank (Börsenkürzel: VAB) wird am 15. August die Liste der Aktionäre für die Ausgabe zusätzlicher Aktien zur Erhöhung des Aktienkapitals finalisieren. Die Bank plant die Ausgabe von über 276,4 Millionen Aktien an bestehende Aktionäre im Verhältnis 100:51,19. Das bedeutet, dass Aktionäre, die eine Aktie besitzen, ein Bezugsrecht erhalten und für je 100 Bezugsrechte 51,19 zusätzliche Aktien erhalten. Bruchteile von Aktien werden gegebenenfalls eingezogen.

Das Kapital für die Emission stammt aus den zum 31. Dezember 2024 aufgelaufenen, nicht ausgeschütteten Gewinnen (über 2.604 Milliarden VND) und dem Kapitalreservefonds (über 160 Milliarden VND). Nach der Emission erhöht sich das Stammkapital der VietABank um 2.764 Milliarden VND von knapp 5.400 Milliarden VND auf 8.164 Milliarden VND.

OCB (Börsenkürzel: OCB) hat den 11. August 2025 als endgültigen Stichtag für die Ausübung des Bezugsrechts auf neu ausgegebene Aktien im Zuge einer Kapitalerhöhung festgelegt. OCB plant daher die Ausgabe von knapp 197,3 Millionen Aktien zur Erhöhung des Aktienkapitals mit einem Ausgabeverhältnis von 8 % (Aktionäre, die 100 Aktien halten, erhalten 8 neue Aktien).

Die Finanzierung erfolgt aus dem Eigenkapital zum 31. Dezember 2024, wie aus den geprüften Einzel- und Konzernabschlüssen nach der satzungsmäßigen Mittelzuweisung hervorgeht. Zuvor hatte OCB am 18. Juli 2025 die Liste der Aktionäre für die Auszahlung der Bardividende 2024 in Höhe von 7 % finalisiert. Auszahlungstermin für die Bardividende 2024 ist der 7. August 2025. Dies ist das erste Jahr, in dem OCB seit dem Börsengang eine Bardividende ausschüttet.

Die SHB (Börsenkürzel: SHB) hat kürzlich die Umsetzung eines Plans zur Erhöhung ihres Grundkapitals ab der Dividendenausschüttung 2024 in Form von Aktien für bestehende Aktionäre beschlossen. Zuvor war der Kapitalerhöhungsplan der SHB bereits von der vietnamesischen Staatsbank genehmigt worden. Dem Plan zufolge wird die SHB maximal 528,5 Millionen Aktien ausgeben, was einer Ausgabequote von 13 % des gesamten ausstehenden Aktienbestands entspricht (Aktionäre, die 100 Aktien halten, erhalten 13 zusätzliche Aktien). Diese neu ausgegebenen Aktien unterliegen keinen Übertragungsbeschränkungen.

Das für die Ausgabe von dividendenberechtigten Aktien verwendete Kapital stammt aus dem Nachsteuergewinn nach der Mittelzuweisung im Jahr 2024. Es wird erwartet, dass sich nach einer erfolgreichen Emission das Stammkapital der Bank um fast 5.285 Milliarden VND von 40.657 Milliarden VND auf 45.942 Milliarden VND erhöhen wird.
Zuvor hatte SHB am 20. Juni 2025 die Bardividende für 2024 in Höhe von 5 % ausgezahlt. Bei fast 4,066 Milliarden ausstehenden Aktien gab SHB 2,033 Milliarden VND für die Auszahlung der Bardividende an die Aktionäre aus.

Viele Banken haben ihr Stammkapital erhöht.

Die MSB (Börsenkürzel: MSB) hat zudem die Durchführung einer Kapitalerhöhung im Jahr 2025 durch die Ausgabe neuer Aktien zur Dividendenausschüttung an die Aktionäre beschlossen. Geplant ist die Ausgabe von maximal 520 Millionen Aktien, entsprechend 20 % des gesamten ausstehenden Aktienbestands. Die neu ausgegebenen Aktien unterliegen keinen Übertragungsbeschränkungen. Es wird erwartet, dass sich das Stammkapital der Bank nach erfolgreicher Emission um 5,2 Billionen VND von 26 Billionen VND auf 31,2 Billionen VND erhöht. Die Emission soll nach Genehmigung durch die staatliche Aufsichtsbehörde im Jahr 2025 erfolgen.

Mitte Juli 2025 gab die Nam A Bank (Börsenkürzel: NAB) die Ergebnisse ihrer Kapitalerhöhung bekannt. Konkret emittierte die Bank über 343 Millionen Aktien an 7.502 Aktionäre und erhöhte damit ihr Grundkapital von knapp 13.726 Milliarden VND auf 17.157 Milliarden VND sowie die Anzahl der ausstehenden Aktien von über 1,37 Milliarden auf 1,71 Milliarden. Die Emission wurde am 11. Juli 2025 abgeschlossen. Die Aktienübertragung wird voraussichtlich im August 2025 erfolgen.

Die Emission erfolgt aus Eigenkapital (nicht ausgeschüttete Nachsteuergewinne und sonstige gesetzlich vorgeschriebene Mittel zum 31. Dezember 2024, basierend auf dem geprüften Konzernabschluss für 2024). Zusätzlich plant die Nam A Bank die Ausgabe von 85 Millionen Aktien, wodurch ihr Grundkapital um 850 Milliarden VND erhöht wird. Die Emission richtet sich an die Mitarbeiter der Bank und ihrer Tochtergesellschaften. Der erwartete Ausgabepreis beträgt 10.000 VND pro Aktie und entspricht damit exakt dem Nennwert.

Einhaltung der Kapitaladäquanzquote

AuchVIB (Börsenkürzel: VIB) hat kürzlich die Anzahl der stimmberechtigten Aktien von knapp 2,98 Milliarden auf über 3,4 Milliarden erhöht. Dies erfolgte nach zwei Aktienemissionen, darunter Aktiendividenden und Mitarbeiterbeteiligungsprogramme (ESOP). Dadurch erhöhte sich das Grundkapital offiziell auf über 34.040 Milliarden VND, was einer Kapitalerhöhung von 14,26 % entspricht. Konkret gab VIB über 417 Millionen Bonusaktien an 33.684 Aktionäre im Verhältnis 14 % aus (entsprechend 100 Aktien, die 14 zusätzliche Aktien erhielten). Das Kapital für diese Emission stammte aus der Kapitalrücklage und dem nicht ausgeschütteten Nachsteuergewinn zum Jahresende 2024.

Nach der Ausgabe von über 417 Millionen Bonusaktien an die Aktionäre und der Zuteilung von Mitarbeiteraktien an über 1.300 Mitarbeiter erhöhte sich das Grundkapital der VIB auf über 30.040 Milliarden VND. Zusätzlich verteilte die Bank erfolgreich 7,8 Millionen Mitarbeiteraktien an 1.372 Mitarbeiter. Da die tatsächliche Anzahl der Empfänger geringer war als die ursprünglich geplante Anzahl von 1.406, wurden 107.337 Aktien annulliert und anschließend den Mitarbeitern auf der Liste zugeteilt.

Die verbleibenden Bruchteile von Aktien aus den beiden Emissionen (insgesamt 10.473 Aktien) wurden von VIB privat an Truong Le Ngoc Tram zu einem Preis von 17.034 VND pro Aktie angeboten, wodurch fast 180 Milliarden VND eingenommen wurden. Zuvor hatte VIB von der vietnamesischen Staatsbank die Genehmigung erhalten, ihr Kapital durch die Ausgabe von Aktien an bestehende Aktionäre (fast 4.171 Milliarden VND) und Mitarbeiterbeteiligungsprogramme (ESOP) (78 Milliarden VND) um fast 4.249 Milliarden VND zu erhöhen. Die Übertragung dieser neuen Aktien wird voraussichtlich vor dem 30. September 2025 abgeschlossen sein.

Dr. Nguyen Huu Huan, außerordentlicher Professor an der Wirtschaftsuniversität Ho-Chi-Minh-Stadt, kommentierte, dass die oben genannten Ergebnisse die Entschlossenheit der Banken zur Anwendung internationaler Standards belegen und so zu mehr Effizienz und höherer Kapitalsicherheit beitragen. Im Vergleich zu Basel II stellt Basel III zahlreiche neue und strengere Anforderungen dar. Die Umsetzung von Basel III erfordert zudem erhebliche finanzielle Investitionen und eine gründliche Vorbereitung seitens der Banken.

Der Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank (SBV) hat soeben das Rundschreiben Nr. 14/2025/TT-NHNN zur Regelung der Eigenkapitalquoten für Geschäftsbanken und Zweigstellen ausländischer Banken erlassen. Rundschreiben 14 enthält Richtlinien zur Ermittlung der von Banken einzuhaltenden Mindestwerte der Eigenkapitalquoten, einschließlich der Kernkapitalquote (Tier 1), der Ergänzungskapitalquote (Tier 1) und der Mindestkapitalquote.

Demnach müssen Geschäftsbanken ohne Tochtergesellschaften oder Zweigstellen ausländischer Banken bestimmte Eigenkapitalquoten einhalten, darunter eine Kernkapitalquote (Tier 1) von mindestens 4,5 %, eine Gesamtkapitalquote (Tier 1) von mindestens 6 % und eine Gesamtkapitalquote von mindestens 8 %. Für Geschäftsbanken mit Tochtergesellschaften gelten ebenfalls die entsprechenden Mindestwerte für die Eigenkapitalquote: eine Kernkapitalquote (Tier 1) von mindestens 4,5 %, eine Gesamtkapitalquote (Tier 1) von mindestens 6 % und eine Gesamtkapitalquote von mindestens 8 %.

Das Rundschreiben führt erstmals Regelungen zu Kapitalpuffern ein, darunter den Kapitalerhaltungspuffer (CCB), den antizyklischen Kapitalpuffer (CCyB) und den Kapitalpuffer für systemrelevante Geschäftsbanken. Konkret entspricht die CCB-Quote dem verbleibenden Anteil des Kernkapitals (Tier 1), nachdem eine Bank alle Eigenkapitalquoten (einschließlich Kernkapitalquote, Tier-1-Kapitalquote und Eigenkapitalquote) vollständig erfüllt hat.
Die Bank darf den verbleibenden Gewinn, wie von ihr gemäß den gesetzlichen Bestimmungen festgelegt, nur dann in bar ausschütten, wenn sie über die Jahre hinweg die folgenden Kennzahlen vollständig einhält:

Im ersten Jahr betrug die Kapitalbindungsquote (CCB) 0,625 %; die Kernkapitalquote (Tier 1, einschließlich CCB) 5,125 %; die Gesamtkapitalquote (Tier 1, einschließlich CCB) 6,625 %; und die Gesamtkapitaladäquanzquote (CAR, einschließlich CCB) 8,625 %. Im zweiten Jahr stieg die CCB auf 1,25 %; die Kernkapitalquote (Tier 1) betrug 5,75 %; die Gesamtkapitalquote (Tier 1) 7,25 %; und die CAR 9,25 %. Im dritten Jahr erreichte die CCB 1,875 %; die Kernkapitalquote (Tier 1) betrug 6,375 %; die Gesamtkapitalquote (Tier 1) 7,875 %; und die CAR 9,875 %. Ab dem vierten Jahr erreichte die CCB einen Höchstwert von 2,5 %; die Kernkapitalquote (Tier 1) betrug 7 %; die Gesamtkapitalquote (Tier 1) 8,5 %. Der CAR betrug 10,5 %. Das Rundschreiben tritt am 15. September in Kraft.

Quelle: https://baodautu.vn/nhieu-ngan-hang-tang-von-dieu-le-d342548.html