Viele Banken erhöhen ihr Stammkapital

Viele Banken geben Dividendenaktien und Mitarbeiterbeteiligungsaktien aus, um ihr Stammkapital weiter zu erhöhen, ihre Finanzkraft zu verbessern und ihre Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt zu steigern.

Ständig steigendes Kapital

VietABank (Code: VAB) schloss am 15. August die Aktionärsliste, um durch die Ausgabe zusätzlicher Aktien das Eigenkapital zu erhöhen. Die Bank plant, mehr als 276,4 Millionen Aktien an bestehende Aktionäre im Verhältnis 100:51,19 auszugeben. Das bedeutet, dass ein Aktionär, der eine Aktie besitzt, ein Bezugsrecht erhält und für je 100 Bezugsrechte 51,19 zusätzliche Aktien erhält. Etwaige Nachkommastellen werden gestrichen.

Das Emissionskapital entspricht dem zum 31. Dezember 2024 kumulierten, nicht ausgeschütteten Gewinn (über 2.604 Milliarden VND) und dem Reservefonds zur Ergänzung des Stammkapitals (über 160 Milliarden VND). Nach der Emission erhöht sich das Stammkapital der VietABank um 2.764 Milliarden VND von knapp 5.400 Milliarden VND auf 8.164 Milliarden VND.

OCB (Code: OCB) hat den 11. August 2025 als letzten Tag für die Eintragung der Aktionäre in die Liste derjenigen festgelegt, die ihr Bezugsrecht auf die im Zuge der Kapitalerhöhung auszugebenden Aktien ausüben möchten. Dementsprechend plant OCB die Ausgabe von knapp 197,3 Millionen Aktien zur Erhöhung des Eigenkapitals mit einer Ausgabequote von 8 % (Aktionäre, die 100 Aktien halten, erhalten 8 neue Aktien).

Die Mittel stammen aus dem Eigenkapital zum 31. Dezember 2024, ermittelt nach den geprüften Einzel- und Konzernabschlüssen und nach Berücksichtigung der vorgeschriebenen Rückstellungen. OCB hatte die Aktionärsliste bereits am 18. Juli 2025 geschlossen, um die Bardividende für 2024 in Höhe von 7 % auszuschütten. Auszahlungstermin ist der 7. August 2025. Dies ist das erste Jahr seit dem Börsengang, in dem OCB Bardividenden ausschüttet.

Die SHB (Börsenkürzel: SHB) hat kürzlich die Umsetzung des Plans zur Erhöhung des Grundkapitals aus den Dividenden des Jahres 2024 in Form von Aktien für bestehende Aktionäre genehmigt. Zuvor hatte die Staatsbank dem Kapitalerhöhungsplan der SHB zugestimmt. Dem Plan zufolge wird die SHB maximal knapp 528,5 Millionen Aktien ausgeben, was einer Ausgabequote von 13 % des gesamten ausstehenden Aktienbestands entspricht (Aktionäre, die 100 Aktien halten, erhalten 13 zusätzliche Aktien). Diese zusätzlich ausgegebenen Aktien unterliegen keinen Übertragungsbeschränkungen.

Das Kapital soll zur Ausgabe von Aktien verwendet werden, um Dividenden aus dem Nachsteuergewinn nach Rückstellungen im Jahr 2024 auszuschütten. Es wird erwartet, dass sich nach der erfolgreichen Emission das Stammkapital der Bank um fast 5.285 Milliarden VND von 40.657 Milliarden VND auf 45.942 Milliarden VND erhöhen wird.
Zuvor hatte SHB am 20. Juni 2025 die Bardividende für 2024 in Höhe von 5 % ausgezahlt. Bei fast 4.066 Milliarden im Umlauf befindlichen Aktien gab SHB 2.033 Milliarden VND für die Auszahlung von Bardividenden an die Aktionäre aus.

Viele Banken erhöhen ihr Stammkapital.

Die MSB (Code: MSB) hat die Erhöhung ihres Grundkapitals im Jahr 2025 durch die Ausgabe neuer Aktien zur Dividendenausschüttung an die Aktionäre beschlossen. Geplant ist die Ausgabe von maximal 520 Millionen Aktien, was einer Emissionsquote von 20 % des gesamten ausstehenden Aktienbestands entspricht. Diese zusätzlichen Aktien unterliegen keinen Übertragungsbeschränkungen. Nach erfolgreicher Emission wird erwartet, dass sich das Grundkapital der Bank um 5,2 Billionen VND von 26 Billionen VND auf 31,2 Billionen VND erhöht. Die Emission soll nach Genehmigung durch die staatliche Aufsichtsbehörde im Jahr 2025 erfolgen.

Mitte Juli 2025 gab die Nam A Bank (Code: NAB) die Ergebnisse ihrer Kapitalerhöhung bekannt. Konkret emittierte die Bank über 343 Millionen Aktien an 7.502 Aktionäre und erhöhte damit ihr Grundkapital von knapp 13.726 Milliarden VND auf 17.157 Milliarden VND. Die Anzahl der ausstehenden Aktien stieg von über 1,37 Milliarden auf 1,71 Milliarden. Die Emissionsfrist endete am 11. Juli 2025. Die Aktienübertragung wird voraussichtlich im August 2025 erfolgen.

Die Emission erfolgt aus dem Eigenkapital (nicht ausgeschütteter Gewinn nach Steuern und sonstigen gesetzlich vorgeschriebenen Mitteln zum 31. Dezember 2024, basierend auf dem geprüften Konzernabschluss 2024). Darüber hinaus plant die Nam A Bank die Ausgabe von 85 Millionen Aktien und damit eine Erhöhung ihres Grundkapitals um 850 Milliarden VND. Die Emittenten sind Mitarbeiter der Bank und ihrer Tochtergesellschaften. Der erwartete Ausgabepreis beträgt 10.000 VND pro Aktie und entspricht dem Nennwert.

Einhaltung der Kapitaladäquanzquote

Die VIB (Code: VIB) hat kürzlich die Anzahl ihrer stimmberechtigten Aktien von knapp 2,98 Milliarden auf über 3,4 Milliarden erhöht. Dies erfolgte nach zwei Kapitalerhöhungen, darunter Aktiendividenden und die Ausgabe von Bonusaktien an Mitarbeiter (ESOP). Dadurch erhöhte sich das Grundkapital offiziell auf über 34.040 Milliarden VND, was einer Kapitalerhöhungsrate von 14,26 % entspricht. Konkret gab die VIB über 417 Millionen Bonusaktien an 33.684 Aktionäre mit einem Anteil von 14 % aus (entspricht 14 zusätzlichen Aktien für je 100 Aktien). Das Kapital für die Kapitalerhöhung stammt aus der Grundkapital-Zusatzreserve und aus nicht ausgeschütteten Nachsteuergewinnen bis Ende 2024.

Nach der Ausgabe von über 417 Millionen Bonusaktien an Aktionäre und der Gewährung von Mitarbeiterbeteiligungsprogrammen (ESOP) an mehr als 1.300 Mitarbeiter erhöhte sich das Grundkapital der VIB auf über 30.040 Milliarden VND. Zusätzlich verteilte die Bank erfolgreich 7,8 Millionen ESOP-Aktien an 1.372 Mitarbeiter. Da die tatsächliche Anzahl der Empfänger unter den ursprünglich vorgesehenen 1.406 Personen lag, wurden 107.337 Aktien widerrufen. Die verbleibenden Aktien werden weiterhin an die Mitarbeiter auf der Liste verteilt.

Die verbleibenden Einzelaktien aus den beiden Emissionen (insgesamt 10.473 Aktien) wurden von VIB privat an Truong Le Ngoc Tram zu einem Preis von 17.034 VND pro Aktie angeboten, wodurch fast 180 Milliarden VND eingenommen wurden. Zuvor hatte die philippinische Staatsbank VIB die Genehmigung erteilt, ihr Kapital um fast 4,249 Billionen VND durch die Ausgabe von Aktien an bestehende Aktionäre (fast 4,171 Billionen VND) und durch ein Mitarbeiterbeteiligungsprogramm (ESOP) (78 Milliarden VND) zu erhöhen. Die Ausgabe der neuen Aktien soll bis zum 30. September 2025 abgeschlossen sein.

Dr. Nguyen Huu Huan, außerordentliche Professorin an der Wirtschaftsuniversität Ho-Chi-Minh-Stadt, kommentierte, dass die oben genannten Ergebnisse die Entschlossenheit der Banken bei der Anwendung internationaler Standards belegen und so zu mehr Effizienz und Kapitalsicherheit beitragen. Im Vergleich zu Basel II stellt Basel III zahlreiche neue und strengere Anforderungen. Die Umsetzung von Basel III erfordert zudem erhebliche finanzielle Ressourcen sowie eine sorgfältige Vorbereitung der Banken.

Der Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank (SBV) hat soeben das Rundschreiben Nr. 14/2025/TT-NHNN zur Regelung der Eigenkapitalquoten für Geschäftsbanken und ausländische Bankniederlassungen erlassen. Rundschreiben 14 legt die Bestimmung und die Mindestwerte der von Banken einzuhaltenden Eigenkapitalquoten fest, darunter die Kernkapitalquote (Tier 1), die Ergänzungskapitalquote (Tier 1) und die Mindestkapitalquote.

Demnach müssen Geschäftsbanken ohne Tochtergesellschaften und ausländische Niederlassungen bestimmte Eigenkapitalquoten einhalten, darunter eine Kernkapitalquote von mindestens 4,5 %, eine Tier-1-Kapitalquote von mindestens 6 % und eine Gesamtkapitalquote von mindestens 8 %. Für Geschäftsbanken mit Tochtergesellschaften gelten ebenfalls die folgenden Eigenkapitalquoten: eine Kernkapitalquote von mindestens 4,5 %, eine Tier-1-Kapitalquote von mindestens 6 % und eine Gesamtkapitalquote von mindestens 8 %.

Das Rundschreiben führt zunächst Regelungen zu Kapitalpuffern ein, darunter den Kapitalerhaltungspuffer (CCB), den antizyklischen Kapitalpuffer (CCyB) und den Kapitalpuffer für systemrelevante Geschäftsbanken. Konkret entspricht die Kapitalerhaltungspufferquote (CCB) der verbleibenden Kernkapitalquote (Tier 1), nachdem die Bank die Eigenkapitalanforderungen (einschließlich Kernkapitalquote Tier 1, Tier-1-Kapitalquote und Eigenkapitalquote) vollständig erfüllt hat.
Die Bank darf den verbleibenden Gewinn nur dann nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen über die Geldpolitik ausschütten, wenn sie in den folgenden Jahren alle folgenden Kennzahlen einhält:

Im ersten Jahr beträgt die Kapitalrücklage (CCB) 0,625 %; die Kernkapitalquote (einschließlich CCB) 5,125 %; die Kernkapitalquote (einschließlich CCB) 6,625 %; und die Gesamtkapitaladäquanzquote (CAR, einschließlich CCB) 8,625 %. Im zweiten Jahr steigt die CCB auf 1,25 %; die Kernkapitalquote (einschließlich CCB) beträgt 5,75 %; die Kernkapitalquote 7,25 % und die CAR 9,25 %. Im dritten Jahr erreicht die CCB 1,875 %; die Kernkapitalquote (einschließlich CCB) beträgt 6,375 %; die Kernkapitalquote 7,875 % und die CAR 9,875 %. Ab dem vierten Jahr erreicht die CCB den Höchststand von 2,5 %; die Kernkapitalquote (einschließlich CCB) beträgt 7 %. Die Kernkapitalquote (Tier-1-Kapitalquote) beträgt 8,5 % und die Eigenkapitalquote (CAR) 10,5 %. Das Rundschreiben tritt am 15. September in Kraft.

Quelle: https://baodautu.vn/nhieu-ngan-hang-tang-von-dieu-le-d342548.html