Angesichts zunehmenden Online-Betrugs, Geldwäsche und grenzüberschreitender Kriminalität wird der illegale Kauf und Verkauf von Bankkonten zu einem ernsthaften Problem. Dadurch entstehen nicht nur Sachschäden, sondern dieses Verhalten dient auch als Brücke für eine Reihe gefährlicher illegaler Handlungen.
Kaufen und Verkaufen überall
Die Provinzpolizei von Ninh Binh hat gerade eine achtköpfige Gruppe aufgedeckt, die Studenten im ganzen Land dazu verleitete, Bankkonten zu eröffnen und diese dann an sie weiterzuverkaufen. Diese Konten wurden dann für betrügerische Aktivitäten genutzt. Die Täter nutzten alle möglichen Tricks, um leichtgläubige Menschen anzulocken und schufen so ein kriminelles Untergrundnetzwerk, das von sozialen Netzwerken bis hin zu E-Wallets reichte.
Nicht nur in Ninh Binh, auch im Bezirk Thach Thanh in der Provinz Thanh Hoa leitete die Polizei Anfang 2025 einen Fall ähnlicher Art ein und verhaftete vier Personen wegen des Verbrechens der „illegalen Sammlung und Weitergabe von Bankkontoinformationen“. In weniger als zwei Jahren handelte diese Gruppe illegal mit Tausenden von Bankkonten im ganzen Land.
Die unmittelbare Folge davon ist die Geschichte von Herrn HVQ in Dong Thap . Herr Q. dachte, er würde mit dem Online-Verkauf von Bankkonten nur ein paar Millionen Dong „verdienen“ und ahnte nicht, dass er unabsichtlich einem Ring bei der Organisation illegaler Einwanderung geholfen hatte. Infolgedessen wurde er nicht nur zu einer Geldstrafe von über 127 Millionen Dong verurteilt, sondern verursachte auch das Leid seiner Frau und seines Schwiegervaters, weil er Informationen zur Kontoeröffnung lieh und diese dann verkaufte. „Zuerst dachte ich, es sei nur eine Möglichkeit, schnell Geld zu machen, ohne mit den Konsequenzen zu rechnen. Erst als die Polizei mich zur Arbeit einlud, wurde mir klar, dass mein Konto für illegale Aktivitäten missbraucht wurde“, teilte Herr Q. bedauernd mit.
Tatsächlich tauchen in sozialen Netzwerken, wenn man das Stichwort „Bankkonten kaufen und verkaufen“ eingibt, Gruppen mit Zehntausenden von Mitgliedern auf. Die Personen bieten offen und ohne sich zu verstecken den Kauf und die Miete von Konten sowie sogar den Verkauf von Geräten mit vorinstallierten Bank-Apps an. Der Reporter, der sich als Kontoverkäufer ausgab, kontaktierte ein Konto namens TL und verlangte 350.000 VND für jedes VIB-Bankkonto. Vor der Transaktion forderte TL den Download einer seltsamen App zur Identifizierung per CCCD. Die Person versicherte: „Einfach einloggen, CCCD verifizieren, fertig, dann überweise ich das Geld. Alles ist ganz einfach, aber Sie müssen die App herunterladen.“
In sozialen Netzwerken wimmelt es von Gruppen zum Kauf und Verkauf von Konten. (Screenshot)
Ein anderer Anbieter, HTN, ist erfahrener im Verkauf von Firmenkonten. Die Preise liegen je nach Limit zwischen 3 und 4 Millionen VND pro Konto. Um nicht entdeckt zu werden, können Käufer ein Kontopaket mit vorinstallierter Bank-App wählen. Die Gesamtkosten können bis zu 8 Millionen VND betragen.
Laut Cybersicherheitsexperten ist der Kauf und Verkauf von Bankkonten nichts Neues, wird aber immer raffinierter. „Öffentlich gekaufte und verkaufte Konten laufen oft unter dem Namen einer Person. Das bedeutet, dass Nutzer sie mit echten Dokumenten eröffnen und sie dann an Kriminelle für böse Zwecke wie Betrug und Geldwäsche weiterverkaufen“, warnte ein Experte. Er betonte außerdem das Risiko des Diebstahls persönlicher Daten, wenn leichtgläubige Nutzer Anwendungen unbekannter Herkunft herunterladen. Daher sollten Bankkonten in keiner Form verliehen, vermietet oder verkauft werden.
Härtere Strafen
Laut Tran Cong Ky Lan, stellvertretender Generaldirektor der Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), ist der Kontokauf weit verbreitet und zielt auf Studenten, Arbeiter und Menschen in abgelegenen Gebieten ab. Die Kaufpreise reichen von mehreren Hunderttausend bis zu mehreren Millionen VND pro Privatkonto, während ein Geschäftskonto bis zu 30 Millionen VND kosten kann. Beunruhigend ist, dass die Täter nicht nur Anmeldeinformationen kaufen, sondern auch persönliche Fotos und Videos anfordern, um das biometrische Authentifizierungssystem bei Online-Transaktionen zu umgehen. „Banken haben aufgrund ausgeklügelter Tricks große Schwierigkeiten, den Kauf und Verkauf von Konten zu erkennen. Bei ungewöhnlichen Transaktionen fordert die Bank den Kontoinhaber jedoch auf, seine Daten zu aktualisieren. Kommt er dieser Aufforderung nicht nach, wird das Konto vorübergehend für Online-Transaktionen gesperrt“, erklärte Herr Lan.
Auch Herr Tu Tien Phat, Generaldirektor der Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB), räumte ein, dass einige Kunden Konten eröffnet und diese dann ohne Vorhersehbarkeit an Dritte übertragen hätten. Um dies zu kontrollieren, verschärfen Banken den Kontoeröffnungsprozess, verlangen eine 100-prozentige biometrische Authentifizierung und überwachen ungewöhnliche Transaktionen streng. Herr Phat erklärte, die ACB habe ein Frühwarnsystem eingeführt, das Kunden bei verdächtigen Anzeichen benachrichtigt. Dadurch konnte die Bank viele Betrugsfälle frühzeitig verhindern.
Frau Nguyen Phuong Huyen, Direktorin für Privatkundengeschäft bei der Saigon Thuong Tin Commercial Bank (Sacombank), teilte mit, dass die Bank derzeit über 9 Millionen aktive Privatkundenkonten verfüge. Die Online-Transaktionsrate bei der Sacombank liege bei 96 %, wobei über 91,8 % der Online-Transaktionskonten über eine biometrische Authentifizierung verfügten.
Es gibt viele Gründe, warum Kunden Bankkonten eröffnen, aber keine Transaktionen durchführen. Beispielsweise haben ältere Menschen Schwierigkeiten mit der Nutzung von Online-Banking-Diensten und sind mit der Technologie nicht vertraut. Daher tätigen sie keine Online-Transaktionen, sondern nur Transaktionen direkt am Schalter.
Sacombank unterstützt und vereinfacht derzeit aktiv Online-Banking-Transaktionen und kommuniziert die Vorteile und die Sicherheit von Bankkontentransaktionen, um Kunden für die bargeldlose Wirtschaft zu begeistern. Dadurch wird die Nutzung biometrischer Authentifizierung gefördert. „Die Vorschriften der Staatsbank, die Banken zur Löschung von Konten ohne biometrische Authentifizierung verpflichten, tragen dazu bei, Betrugsrisiken und illegale Aktivitäten zu minimieren, die Sicherheit des Bankensystems zu gewährleisten und die Effizienz der Kontoverwaltung zu verbessern. Die Löschung inaktiver Konten hilft Banken zudem, Ressourcen zu optimieren. Dies ist ein notwendiger Schritt für ein transparenteres und sichereres Bankensystem“, sagte Frau Huyen.
Ein Vertreter der VietinBank betonte unterdessen, dass der Verkauf von Bankkonten streng geahndet werden müsse. „Dies ist Beihilfe zu Betrug, Geldwäsche und grenzüberschreitender Kriminalität. Es ist notwendig, harte Strafen zu verhängen und zur Abschreckung sogar eine strafrechtliche Verfolgung in Betracht zu ziehen“, betonte Herr Lan.
Nach Angaben der Staatsbank wurden von den über 200 Millionen Privatkonten bei Kreditinstituten nur etwa 113 Millionen biometrisch authentifiziert. Die verbleibenden über 86 Millionen Konten, darunter viele nicht legalisierbare „Junk-Konten“, werden voraussichtlich ab September 2025 gesperrt, wenn sie nicht authentifiziert werden.
Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, erklärte, dass diese Behörde Regelungen erlassen werde, die es Banken ermöglichen, nicht berechtigte Konten zu löschen. Dies werde nicht nur dazu beitragen, die Bankenbranche transparenter und sicherer zu machen, sondern auch die Nutzung von Konten für illegale Aktivitäten vollständig verhindern. Dies sei ein wichtiger Schritt zur Schaffung eines gesunden Finanzumfelds, zum Schutz der Verbraucher und zur Stabilisierung des nationalen Bankensystems.
Betrugsmasche beim Online-Shopping
Am 9. Juni nahm die Provinzpolizei von Thanh Hoa 13 Personen fest, die an einem in Kambodscha operierenden Immobilienbetrügerring beteiligt waren. Angeführt wurde er von Trinh Ngoc Linh (Jahrgang 1990) und Ta Thu Ha (Jahrgang 1992, Thanh Hoa City) mit Unterstützung eines Chinesen. Ab Juli 2024 reisten Ha und Linh nach Bavet City (Svay Rieng) in der Nähe des Grenzübergangs Moc Bai (Tay Ninh), mieteten ein Haus und installierten 20 Computer und Netzwerkgeräte, um Betrug durch „Kaufaufträge“ auf Tiki zu organisieren. Dieser Ring erbeutete Milliarden von Dong von Dutzenden von Opfern im ganzen Land.
Quelle: https://nld.com.vn/nhuc-nhoi-tai-khoan-rac-196250609222333294.htm
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