Kontinuierliche Bemühungen für eine nachhaltige Zukunft

Auf dem kürzlich stattgefundenen Vietnam Connect Forum 2024 erläuterte Frau Lam Thuy Nga, Country Head of Corporate Banking bei HSBC Vietnam, die Sichtweise von HSBC auf die Rolle des Finanzwesens beim Aufbau einer nachhaltigen Zukunft, die Unterstützung von HSBC auf Vietnams Weg zur Emissionsneutralität sowie einige Hindernisse, die beseitigt werden müssen, um den Fluss von grünem Kapital zu öffnen.

Begleitung auf dem Weg zu nachhaltiger Transformation

Nach Schätzungen des Zwischenstaatlichen Ausschusses für Klimaänderungen (IPCC) der Vereinten Nationen benötigt die Welt jährlich Investitionen in Höhe von 3 Billionen US-Dollar, um die globale Erwärmung bis zum Ende dieses Jahrhunderts auf 2 Grad Celsius zu begrenzen.

Diese Zahl unterstreicht einmal mehr die entscheidende Rolle, die der Finanzsektor im Kampf der Menschheit gegen den Klimawandel spielt, wobei Banken eine zentrale Rolle bei der Mobilisierung und Lenkung des grünen Kapitals spielen, das zur Erreichung des globalen Netto-Null-Emissionsziels benötigt wird.

Tatsächlich hat die Finanzbranche ehrgeizige Verpflichtungen in Billionenhöhe im Hinblick auf „Netto-Null“ eingegangen. So hat sich beispielsweise die HSBC Group, die seit vielen Jahren ein Vorreiter im Bereich globaler Nachhaltigkeitsaktivitäten ist, verpflichtet, Finanzmittel und Investitionen im Wert von 750 Milliarden bis 1 Billion US-Dollar bereitzustellen, um Kunden weltweit beim Übergang zu nachhaltigeren Geschäftspraktiken und der Erreichung von Klimaneutralität bis 2050 zu unterstützen.

In Vietnam beteiligt sich HSBC auch an der Unterstützung der Bereitstellung direkter und indirekter Finanzmittel für nachhaltige Projekte und Unternehmen in Vietnam und unterstützt Vietnam bei der Umsetzung seiner auf der COP26 eingegangenen Verpflichtung zum Emissionsausgleich.

„Als eines der weltweit größten Finanzinstitute ist sich HSBC seiner Rolle vollauf bewusst und konzentriert sich darauf, die Verwirklichung des Ziels einer globalen Netto-Null- Emissionswirtschaft zu unterstützen. Dies ist ein Pfeiler unserer Geschäftsstrategie“, sagte Frau Lam Thuy Nga.

Die HSBC Group strebt bis 2030 Klimaneutralität in ihren Geschäftstätigkeiten und ihrer Lieferkette sowie bis 2050 in ihrem Finanzierungsportfolio an. Bis dahin wird HSBC mit ihren Kunden zusammenarbeiten, um deren Emissionen zu reduzieren und kohlenstoffarme Lösungen auszubauen. Gleichzeitig werden die Emissionen im eigenen Betrieb gesenkt, beispielsweise durch die Reduzierung von Treibhausgasemissionen, Strom- und Wasserverbrauch sowie Abfallbehandlung.

„Dieser Wandel wird nicht über Nacht geschehen; es wird Zeit brauchen, bis Unternehmen und Volkswirtschaften ihre CO₂-intensiven Aktivitäten schrittweise reduzieren. Wir nennen dies den Übergang zu Netto-Null, und auf diesem Weg können wir durch die Zusammenarbeit mit unseren Kunden einen großen Beitrag leisten, um das Ziel der Klimaneutralität zu erreichen. HSBC hat es sich zur Priorität gemacht, Kunden mit grünen und nachhaltigen Finanzlösungen auf ihrem Weg zu ihren Nachhaltigkeitszielen zu begleiten“, sagte Frau Lam Thuy Nga.

Auf Konzernebene hat HSBC kürzlich ihren Plan zur Klimaneutralität bekannt gegeben und einen Fahrplan zur Erreichung ihres Emissionsreduktionsziels durch Finanzierungen in CO₂-intensiven Branchen skizziert. In Vietnam bietet HSBC eine Vielzahl nachhaltiger Finanzprodukte an, die den Kundenbedürfnissen gerecht werden, darunter grüne Kredite und Sozialkredite.

Frau Lam Thuy Nga erklärte, dass HSBC grüne Projekte, neue Technologieprojekte zur Förderung des Energiewandels sowie nachhaltigkeitsbezogene Kreditprodukte, die den ESG-Strategien der Kunden entsprechen, unterstützen kann. Dieses Produkt zielt darauf ab, Kunden durch die Senkung der Zinssätze für jedes erreichte Ziel zu motivieren, vordefinierte Nachhaltigkeitsziele zu erreichen.

„2023 haben wir den ersten nachhaltigkeitsbezogenen Kredit im Textilsektor für ein Großunternehmen auf dem Markt vermittelt. Die Nachhaltigkeitsziele dieses Kreditvertrags decken sich mit dem Fokus des Kunden auf die Reduzierung von Treibhausgasemissionen (Scope 1 und 2) und Wasserverbrauch. Wir befinden uns in den letzten Zügen der Abwicklung unserer ersten Sozialkredit-Transaktion. Dies ist ein wichtiger Meilenstein auf unserem Weg zu mehr Nachhaltigkeit und Unternehmensführung“, erklärte Frau Nga.

HSBC stellt nicht nur Kapital bereit, sondern auch Dienstleistungen, Einblicke und Instrumente, die für die Transformation ihrer Kunden unerlässlich sind. Konkret hat HSBC VinGroup bei der Entwicklung eines Rahmenwerks für nachhaltige Finanzierung unterstützt, das auch von Sustainalytics, einem führenden unabhängigen ESG-Ratingunternehmen, positiv bewertet wurde. Im Rahmen dieses Rahmenwerks hat HSBC die weltweit erste Transaktion einer VinGroup-Eigenkapital-Nachhaltigkeitsanleihe über 425 Millionen US-Dollar sowie einen grünen syndizierten Terminkredit über 500 Millionen US-Dollar für VinGroup und ihre Tochtergesellschaften, einschließlich Vinfast, arrangiert.

Um Kredite für grüne und nachhaltige Projekte zu vergeben, wendet HSBC strenge Kriterien an. Diese entsprechen den internationalen Richtlinien der Loan Market Association und der Asia-Pacific Loan Market Association. Angesichts des aktuellen Trends haben viele Unternehmen zudem Recherchen durchgeführt und mit externen Beratern zusammengearbeitet, um die hohen Anforderungen der Investoren zu erfüllen.

Banken wie HSBC unterstützen nicht nur Firmenkunden, sondern bieten auch Privatkunden, insbesondere jungen Menschen, zahlreiche Lösungen auf ihrem Weg zur Klimaneutralität. Dazu gehören beispielsweise grüne Kredite für die Installation von Solaranlagen auf dem Dach oder Baufinanzierungen für Projekte und Gebäude mit Ökostromzertifizierung und Vorzugszinsen. Durch den Verzicht auf Gewinne können Banken dazu beitragen, dass sich mehr Verbraucher für einen umweltfreundlichen Lebensstil entscheiden und so gemeinsam das Ziel der Nachhaltigkeit verfolgen.

Darüber hinaus können Verbraucher die Nachhaltigkeitsbemühungen von Banken, die Recyclingmaterialien für die Herstellung von Zahlungskarten verwenden, greifbarer erleben. HSBC hat 2022 als Vorreiter die offizielle Umstellung auf Karten aus recyceltem PVC-Kunststoff vorangetrieben. Jede neue Karte besteht zu 85 % aus recyceltem Kunststoff aus Industrieabfällen, wodurch die CO₂-Emissionen um 7 g reduziert und 3,18 g Kunststoff eingespart werden.

Auf Makroebene arbeitet HSBC aktiv mit Regierungsbehörden und Ministerien zusammen, um Erfahrungen und Fachwissen auszutauschen. So wurde beispielsweise eine Absichtserklärung mit dem Ministerium für natürliche Ressourcen und Umwelt unterzeichnet, um das Bauministerium bei der Entwicklung eines praxisorientierten Ansatzes und eines rechtlichen Rahmens zur Verwirklichung der vietnamesischen Transformationsziele zu unterstützen. HSBC ist außerdem Mitglied der Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ) und trägt dazu bei, 7,75 Milliarden US-Dollar aus dem Privatsektor für die vietnamesische Partnerschaft für eine gerechte Energiewende (JETP) zu mobilisieren.

Freimachen des grünen Flusses

Natürlich birgt jede Reise ihre eigenen Hindernisse. Eine der größten Herausforderungen für nachhaltige Entwicklung und nachhaltige Finanzen besteht darin, dass Vietnam kein detailliertes Klassifizierungssystem für nachhaltige Finanzen besitzt, um „grün“ und „nachhaltig“ präzise zu definieren. Obwohl die Regierung an einem offiziellen Rechtsrahmen arbeitet, ist der Bankensektor weiterhin auf die internen Systeme der einzelnen Banken angewiesen und muss sich ständig selbst überwachen. Das Fehlen klarer Regelungen führt auch zu Zögern bei der Umsetzung groß angelegter nachhaltiger Projekte, die komplexe Finanzierungsprozesse erfordern.

Ein weiteres wesentliches Hindernis ist der Mangel an Daten und Berichten. Für Investoren, Verbraucher und Mitarbeiter liefern ESG-Strategie- und Leistungsberichte wichtige Indikatoren für die „Gesundheit“ eines Unternehmens und seine Auswirkungen auf die Welt. Derzeit verfügen jedoch viele Unternehmen über keine ESG-Berichte oder, falls doch, über unzureichende Informationen, da ihnen die Anforderungen an ESG-Daten nicht vollständig klar sind.

Frau Lam Thuy Nga, Landesdirektorin für Großkundengeschäft, HSBC Vietnam

„Um diese Situation zu verbessern, kommt Managern meiner Meinung nach eine sehr wichtige Rolle bei der Steuerung der Unternehmen zu. Außerdem sollten Vorschriften geschaffen werden, die mehr Anreize für sie schaffen, sich stärker auf das Sammeln und Analysieren von Daten sowie auf die Erstellung detaillierter Berichte zu konzentrieren“, schlug Frau Lam Thuy Nga vor.

Über 90 % der vietnamesischen Unternehmen sind kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Allerdings sind nur börsennotierte Unternehmen verpflichtet, in ihren Jahresberichten Informationen zu ihrer ESG-Strategie und -Leistung offenzulegen. Die meisten dieser Informationen sind jedoch – abgesehen von wenigen international zertifizierten Unternehmen – oberflächlich und nicht von Dritten geprüft. Investoren können anhand dieser Informationen den Grad der ESG-Umsetzung eines Unternehmens möglicherweise nicht beurteilen und sind daher nicht ausreichend von einer Investition überzeugt.

Gleichzeitig stellen die derzeitigen allgemeinen Nachhaltigkeitsstandards für vietnamesische Unternehmen ein Hindernis für den Zugang zu Krediten dar. Da es keine offiziellen vietnamesischen Standards gibt oder diese nicht offiziell umgesetzt wurden, müssen Finanzinstitute wie HSBC internationale Standards heranziehen und diese an die tatsächliche Marktsituation anpassen. Diese Standards sind jedoch für die meisten Unternehmen möglicherweise zu hoch, sodass sie keinen Zugang zu nachhaltiger Finanzierung erhalten.

Um grüne Kapitalströme zu fördern und die nachhaltige Entwicklung in Vietnam zu stärken, muss die Regierung die Transparenz erhöhen, die ESG-Vorschriften verschärfen und Informationslücken zwischen Investoren und Unternehmen schließen. In den letzten Jahren haben einige kleine und mittlere Unternehmen freiwillig ESG-Daten offengelegt, um ausländische Investoren anzuziehen und die strengen Anforderungen bestimmter Exportmärkte wie Europa zu erfüllen. Um jedoch flächendeckend positive Ergebnisse zu erzielen, ist eine strenge gesetzliche Verpflichtung zur ESG-Offenlegung erforderlich.

Quellenlink: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html