OCB entwickelt sich nachhaltig mit einer effektiven Risikomanagementplattform

Besonderes Augenmerk wird auf Investitionen in und die Modernisierung von Risikomanagementmodellen gemäß internationalen Standards im operativen Geschäft gelegt, um sicherzustellen, dass die Bankgeschäfte stets stabil, sicher und effektiv sind und damit eine solide Grundlage für die Nachhaltigkeitsstrategie der Orient Commercial Bank (OCB) in jüngster Zeit geschaffen wird.

Als eine der Vorreiterbanken bei der Verbesserung ihrer Risikomanagementfähigkeiten durch eine Reihe von Schlüsselprojekten zur Optimierung ihres Risikomanagementrahmens gemäß internationalen Standards wurdedie OCB seit 2018 von der vietnamesischen Staatsbank als eine der ersten drei Banken anerkannt, die die Risikomanagementmaßnahmen gemäß den internationalen Basel-II-Standards abgeschlossen haben. Bis 2022 implementierte die OCB erfolgreich die Basel-III-Standards im Liquiditätsrisikomanagement und Basel II unter Anwendung des internen Modellierungsansatzes (IMA) für das Marktrisikomanagement sowie den „Standard zur Beurteilung der internen Liquiditätsangemessenheit gemäß der Verordnung der Europäischen Zentralbank (ILAAP)“.

Im Jahr 2023 gab die OCB die erfolgreiche Implementierung und Anwendung ihrer cloudbasierten Kapitaladäquanzplattform gemäß Basel II Advanced (Interner Ansatz – IRB) bekannt und war damit die erste Bank in Vietnam, die alle erweiterten Basel-Anforderungen internationaler Risikomanagementstandards erfüllte. Nach zwei Jahren Implementierung hat die OCB ihre Kapitaladäquanzindikatoren kontinuierlich verbessert und ihre Liquiditätsstabilität gegenüber unvorhergesehenen Ereignissen gestärkt. Insbesondere entsprachen im Jahr 2024 die Eigenkapitalquote (CAR), die Liquiditätsreservequote (LRR), die Kredit-Einlagen-Quote (LDR) und das Verhältnis von kurzfristigem Kapital zu mittel- und langfristigen Krediten durchgehend den Vorgaben der vietnamesischen Staatsbank. Darüber hinaus hält die OCB hochliquide Aktiva wie Bargeld, Staatsanleihen und Interbankenkredite, um die Einhaltung der geltenden Vorschriften für die Liquiditätsreservequote (LRR) sicherzustellen.

Darüber hinaus überwacht die Bank monatlich ihre Eigenkapitalquote (CAR), ihr Kredit-zu-Kredit-Verhältnis (LCR) und ihr Kredit-zu-Lebensversicherungsverhältnis (NSFR), um die Einhaltung der internationalen Baseler Risikomanagementstandards sicherzustellen. Dies hat die Entwicklung der OCB hin zu Nachhaltigkeit, Transparenz, Effizienz und Sicherheit geprägt.

„Im Jahr 2024 haben wir regelmäßig interne Kapitaladäquanzbewertungen (ICAAP) und Liquiditätsbewertungen (ILAAP) unter komplexen Szenarien durchgeführt und damit die Fähigkeit der OCB bestätigt, ihren finanziellen Verpflichtungen gegenüber Kunden und Partnern in potenziellen Situationen nachzukommen, die Stabilität des Geschäftsbetriebs kurzfristig zu gewährleisten und über einen stabilen Kapitalplan zur Erfüllung der Geschäftsentwicklungsanforderungen zu verfügen“, teilte ein Vertreter der OCB mit.

Bei OCB basiert die Risikobereitschaft für 2024 auf dem Ziel einer strengen und gleichzeitig flexibel genugen Risikokontrolle, um die finanzielle Sicherheit der Bank zu gewährleisten und gleichzeitig die Geschäftsstrategie beizubehalten. Daher werden die wichtigsten Risikokontrollindikatoren stets überwacht, regelmäßig überprüft, bewertet und gegebenenfalls angepasst. Dies schafft die Voraussetzungen für OCBs Expansion bei gleichzeitig strenger Risikokontrolle.

Dank sicherer, effizienter und transparenter Geschäftstätigkeit, die auf einem soliden, internationalen Standards entsprechenden Risikomanagement basiert, und kontinuierlicher Verbesserungen in diesem Bereich, erhält die OCB seit vielen Jahren konstant hohe Ratings von Moody's. Konkret wurde das Kreditrating der Bank im Jahr 2024 auf Ba3 mit einem auf „stabil“ angehobenen Ausblick bewertet. Dieses Rating spiegelt die stabile Finanzkraft der OCB über den gesamten Konjunkturzyklus hinweg, ihre gute Eigenkapitalquote und die Erwartung einer zukünftig verbesserten Vermögensqualität wider. Darüber hinaus bestätigte Moody's die langfristige Beurteilung des Kontrahentenrisikos (CRR) für Fremd- und Inlandswährungen mit Ba3 sowie das langfristige Kontrahentenrisikorating mit Ba3 (cr).

Dies eröffnet der OCB zahlreiche Möglichkeiten, kontinuierlich ausländisches Kapital von internationalen Finanzinstitutionen zu gewinnen. Voraussetzung dafür sind äußerst strenge Prüf- und Bewertungsverfahren gemäß den jeweiligen Standards der Institutionen hinsichtlich operativer Qualität und solidem Risikomanagement, um eine sichere, transparente und effiziente Entwicklung zu gewährleisten. Darüber hinaus muss die Bank während der gesamten Kreditlaufzeit die Verpflichtungen hinsichtlich finanzieller Kennzahlen wie Kapitalsicherheit, Vermögensqualität und Liquidität strikt einhalten.

Diese Finanzierung hat der KMU-Kundengruppe der Bank, insbesondere Unternehmen in Frauenhand, geholfen, Kredite mit Vorzugszinsen zu erhalten, die der Investitions- und Produktionsentwicklung im Einklang mit der Nachhaltigkeitsstrategie der OCB dienen.

Mit dem Ziel, OCB im Jahr 2025 zu den fünf führenden privaten Geschäftsbanken Vietnams in Bezug auf Effizienz und ESG zu zählen, wird OCB neben der operativen Ausrichtung in Bezug auf Geschäftsziele, Produkte und Dienstleistungen, digitale Transformation, Personalwesen usw. weiterhin die Unternehmensführung optimieren, ihr Organisationsmodell und ihr Kapitalmanagement im Sinne der Nachhaltigkeit umstrukturieren und gleichzeitig ihre Risikomanagementgrundlage stärken.

Quelle: https://nhandan.vn/ocb-phat-develop-sustainably-with-effective-risk-management-platform-post877548.html