Πρέπει να δηλώνονται ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο

[διαφήμιση_1]

Αυτό είναι ένα από τα αξιοσημείωτα περιεχόμενα της εγκυκλίου 09/2023/TT-NHNN που καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο οποίος μόλις εκδόθηκε από την Κρατική Τράπεζα.

Η παρούσα εγκύκλιος ορίζει κριτήρια και μεθόδους για την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των οντοτήτων που αναφέρουν· τη διαδικασία διαχείρισης του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την ταξινόμηση των πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· το καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές υψηλής αξίας που πρέπει να αναφέρονται· το καθεστώς αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές κ.λπ.

Οι διαδικτυακές μεταφορές χρημάτων ύψους 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο πρέπει να αναφέρονται στην υπηρεσία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Φωτογραφία: Hoang Ha)

Σύμφωνα με την Εγκύκλιο 09/2023/TT-NHNN, για τις εγχώριες συναλλαγές, οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών πρέπει να αναφέρουν στην Υπηρεσία Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Κρατική Τράπεζα) κάθε εγχώρια συναλλαγή ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο ή ισόποσο σε ξένο νόμισμα. Οι διεθνείς συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων αξίας 1.000 USD ή περισσότερο ή ισόποσο σε άλλα ξένα νομίσματα πρέπει επίσης να αναφέρονται στην Κρατική Τράπεζα.

Το περιεχόμενο των πληροφοριών σχετικά με τις αναφορές συναλλαγών ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων καθοδηγείται αρκετά λεπτομερώς από την Κρατική Τράπεζα.

Συνεπώς, όσον αφορά τις πληροφορίες των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που αρχίζουν και των δικαιούχων, οι πληροφορίες αναφοράς περιλαμβάνουν το όνομα συναλλαγής του ιδρύματος ή του υποκαταστήματος συναλλαγής· τη διεύθυνση του κεντρικού γραφείου (ή τον κωδικό τράπεζας για εγχώριες μεταφορές ηλεκτρονικών χρημάτων, τον κωδικό SWIFT για διεθνείς μεταφορές ηλεκτρονικών χρημάτων)· τις χώρες παραλαβής και μεταφοράς.
Οι πληροφορίες σχετικά με τους μεμονωμένους πελάτες που συμμετέχουν σε συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων περιλαμβάνουν το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης, τον αριθμό ταυτότητας ή τον αριθμό ταυτότητας πολίτη ή τον αριθμό προσωπικής ταυτότητας ή τον αριθμό διαβατηρίου, τον αριθμό θεώρησης εισόδου (εάν υπάρχει), τη διεύθυνση μόνιμης κατοικίας ή άλλης τρέχουσας κατοικίας (εάν υπάρχει), την ιθαγένεια (σύμφωνα με τα έγγραφα συναλλαγής).

Οι πληροφορίες σχετικά με πελάτες που είναι οργανισμοί που συμμετέχουν σε συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων περιλαμβάνουν το πλήρες όνομα της συναλλαγής και τη συντομογραφία (εάν υπάρχει)· τη διεύθυνση της έδρας· τον αριθμό άδειας εγκατάστασης ή τον αριθμό εγγραφής επιχείρησης ή τον φορολογικό κώδικα· τη χώρα στην οποία βρίσκονται τα κεντρικά γραφεία.

Οι πληροφορίες συναλλαγής περιλαμβάνουν τον αριθμό λογαριασμού (εάν υπάρχει), το ποσό, τον τύπο νομίσματος, το ποσό που μετατράπηκε σε βιετναμέζικα ντονγκ (εάν το νόμισμα συναλλαγής είναι ξένο νόμισμα), τον λόγο και τον σκοπό της συναλλαγής, τον κωδικό συναλλαγής, την ημερομηνία συναλλαγής...

Από την άλλη πλευρά, η Κρατική Τράπεζα δήλωσε επίσης ότι οι συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων που δεν χρειάζεται να αναφέρονται περιλαμβάνουν: συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων που προέρχονται από συναλλαγές με χρήση χρεωστικών καρτών, πιστωτικών καρτών ή προπληρωμένων καρτών για την πληρωμή αγαθών και υπηρεσιών· συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων και πληρωμών μεταξύ χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων όπου ο εκκινητής και ο δικαιούχος είναι και οι δύο χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Προηγουμένως, στο σχέδιο απόφασης του Πρωθυπουργού, οριζόταν ότι η αξία των συναλλαγών μεγάλης αξίας πρέπει να αναφέρεται στην Κρατική Τράπεζα σύμφωνα με τις διατάξεις της παραγράφου 2 του άρθρου 25 του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η αξία συναλλαγής που πρέπει να αναφέρεται είναι 300 εκατομμύρια VND.

Εν τω μεταξύ, σύμφωνα με τη σύσταση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης για το Ξέπλυμα Χρήματος (FATF), το συνιστώμενο όριο για την δηλωτέα αξία συναλλαγής είναι 15.000 δολάρια ΗΠΑ (ισοδύναμο με 375 εκατομμύρια VND).

Σύμφωνα με την Κρατική Τράπεζα, η λεπτομερής ρύθμιση των συναλλαγών υψηλής αξίας που πρέπει να αναφέρονται στοχεύει στη βελτίωση της αποτελεσματικότητας του έργου καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· σύμφωνα με τις διεθνείς απαιτήσεις και τα πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που το Βιετνάμ υποχρεούται να εφαρμόσει με βάση τη διασφάλιση της οικονομικής ανεξαρτησίας και αυτονομίας, τη διασφάλιση της νομισματικής ασφάλειας, την εθνική χρηματοοικονομική ασφάλεια...

[διαφήμιση_2]
Πηγή