Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ ανακάλυψε σχεδόν 600.000 ύποπτους λογαριασμούς πληρωμών.

(Εφημερίδα Dan Tri) - 592.000 λογαριασμοί/ηλεκτρονικά πορτοφόλια έχουν εντοπιστεί ως άτομα που εμφανίζουν σημάδια απάτης από την αρχή του έτους. 2,13 εκατομμύρια πελάτες έχουν προειδοποιηθεί και περισσότεροι από 670.000 πελάτες έχουν προσωρινά αναστείλει/ακυρώσει συναλλαγές μετά την παραλαβή των προειδοποιήσεων.

Σύμφωνα με στοιχεία που δημοσίευσε το Τμήμα Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ) στις 12 Δεκεμβρίου, 122 από τις 147 μονάδες έχουν μέχρι στιγμής αναφέρει δεδομένα στο Σύστημα Πληροφοριών για την Υποστήριξη της Διαχείρισης, Παρακολούθησης και Πρόληψης της Απάτης στις Δραστηριότητες Πληρωμών (SIMO). Συνολικά, το σύστημα έχει λάβει περίπου 592.000 αρχεία λογαριασμών πληρωμών και ηλεκτρονικών πορτοφολιών για τα οποία υπάρχουν υποψίες για απάτη, εξαπάτηση ή νομικές παραβάσεις.

Ταυτόχρονα, το σύστημα παρείχε ειδοποιήσεις σε 2,13 εκατομμύρια πελάτες, εκ των οποίων περισσότερες από 670.000 συναλλαγές διακόπηκαν προσωρινά ή ακυρώθηκαν μετά την παραλαβή των ειδοποιήσεων, με συνολικό ποσό συναλλαγής που ξεπέρασε τα 2,57 τρισεκατομμύρια VND.

Το σύστημα SIMO θα τεθεί σε λειτουργία από το 2025. Το σύστημα επιτρέπει στα πιστωτικά ιδρύματα να λαμβάνουν αποφάσεις για την άμεση παρεμπόδιση συναλλαγών ή την απαίτηση επαλήθευσης ταυτότητας/ταυτοποίησης πριν από την εκτέλεση ηλεκτρονικών συναλλαγών, μειώνοντας έτσι σημαντικά την απάτη και προστατεύοντας την ασφάλεια των λογαριασμών των πελατών.

Συναλλαγή μετρητών στην τράπεζα (Φωτογραφία: Manh Quan).

Σύμφωνα με το Τμήμα Πληρωμών, ο αριθμός των συναλλαγών πληρωμών χωρίς μετρητά έχει αυξηθεί κατά περίπου 500 φορές και η αξία τους κατά περισσότερο από 60 φορές σε σύγκριση με το 2005 - το έτος ίδρυσης του Τμήματος Πληρωμών.

Μεταξύ 2015 και 2025, οι συναλλαγές μέσω διαδικτύου αναμένεται να αυξηθούν περίπου 59 φορές σε όγκο και 21 φορές σε αξία, ενώ οι συναλλαγές μέσω κινητού αναμένεται να αυξηθούν περίπου 280 φορές σε όγκο και 600 φορές σε αξία.

Οι πληρωμές με κωδικό QR έγιναν δημοφιλείς μόλις το 2018, αλλά έκτοτε έχουν αυξηθεί κατά 700 φορές σε αριθμό και κατά 400 φορές σε αξία.

«Αυτό δείχνει ότι οι πολιτικές πληρωμών όχι μόνο συμβαδίζουν με τις διεθνείς τάσεις, αλλά έχουν και ισχυρό πρακτικό αντίκτυπο, δημιουργώντας μια σημαντική ώθηση για την ψηφιακή οικονομία και τα χωρίς αποκλεισμούς χρηματοοικονομικά», δήλωσε το Τμήμα Πληρωμών.

Για το σύστημα χρηματοοικονομικής μεταγωγής και ηλεκτρονικής εκκαθάρισης που λειτουργεί η Napas από το 2015, ο μέσος ετήσιος όγκος και η αξία συναλλαγών προβλέπεται να αυξηθούν κατά 170% και 180% αντίστοιχα κατά την περίοδο 2018-2025.

Η περίοδος από το 2017 έως το 2025 σηματοδοτεί μια ισχυρή ανακάλυψη για τα ψηφιακά συστήματα πληρωμών και τραπεζών.

Έχει εφαρμοστεί μια σειρά από κορυφαίους μηχανισμούς, πολιτικές και κατευθυντήριες γραμμές εφαρμογής τεχνολογίας, όπως η ηλεκτρονική επαλήθευση ταυτότητας (eKYC) που επιτρέπει στους ανθρώπους να ανοίγουν λογαριασμούς, ηλεκτρονικά πορτοφόλια και να χρησιμοποιούν υπηρεσίες εξ ολοκλήρου διαδικτυακά, οι γρήγορες πληρωμές 24/7, οι κωδικοί QR, τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και η κινητή τραπεζική γίνονται οι κυρίαρχες μέθοδοι στην καθημερινή ζωή, και η σύνδεση δεδομένων πληθυσμού, επιχειρήσεων και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο πλαίσιο του Έργου 06.

Ταυτόχρονα, το Τμήμα Πληρωμών δήλωσε ότι το οικοσύστημα ψηφιακών πληρωμών συνεχίζει να επεκτείνεται, συνδεόμενο με τους τομείς της εκπαίδευσης , της υγειονομικής περίθαλψης, των μεταφορών και των δημόσιων υπηρεσιών, δημιουργώντας ένα θεμέλιο για την προώθηση των ηλεκτρονικών δημόσιων υπηρεσιών επιπέδου 4 και συμβάλλοντας στον περαιτέρω δυναμισμό της ψηφιακής οικονομίας.

Πηγή: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm