Επιθεώρηση της εξαγοράς, του ελέγχου και της χορήγησης πιστώσεων σε VIP πελάτες σε τράπεζες φέτος

[διαφήμιση_1]

ANTD.VN - Η Κρατική Τράπεζα έχει συμπεριλάβει στο σχέδιο επιθεώρησης του 2023 την επιθεώρηση της μεταβίβασης μετοχών και κινητών αξιών που θα μπορούσε να οδηγήσει στην απόκτηση και τον έλεγχο μεγάλων πιστωτικών ιδρυμάτων και στη χορήγηση πιστώσεων σε μεγάλες ομάδες πελατών.

Δύσκολο να εντοπιστεί εάν οι μεγαλομέτοχοι αποκρύπτουν σκόπιμα

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) δήλωσε ότι τα τελευταία χρόνια, ο οργανισμός συνέχισε να βελτιώνει τη νομική βάση και εφάρμοσε με αποφασιστικότητα λύσεις για την πρόληψη και τον χειρισμό της ιδιοκτησίας μετοχών που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο, της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας, του δανεισμού και των επενδύσεων κατά παράβαση των κανονισμών, μαζί με τη διαδικασία αναδιάρθρωσης πιστωτικών ιδρυμάτων (CI).

Συνεπώς, η κατάσταση της ιδιοκτησίας μετοχών που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο και της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας στο σύστημα των πιστωτικών ιδρυμάτων έχει σταδιακά αντιμετωπιστεί και η κατάσταση των μεγάλων μετόχων/ομάδων μετόχων που χειραγωγούν και κυριαρχούν στις τράπεζες έχει περιοριστεί.

Το ζήτημα του αριθμού των ζευγών πιστωτικών ιδρυμάτων που κατέχουν άμεσα διασταυρούμενες μετοχές έχει επιλυθεί μέχρι στιγμής. Οι μέτοχοι, οι μέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα που κατέχουν μετοχές που υπερβαίνουν το προβλεπόμενο όριο, κυρίως σε εταιρείες και κρατικές επιχειρήσεις, πρέπει να συνεχίσουν να κατευθύνουν τον χειρισμό, προκειμένου να επικεντρώνουν το κεφάλαιο στις βασικές επιχειρηματικές δραστηριότητες και να το χρησιμοποιούν πιο αποτελεσματικά.

Εν τω μεταξύ, το ζήτημα της εισφοράς κεφαλαίου και της αγοράς μετοχών σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα από πιστωτικά ιδρύματα και τα συνδεδεμένα με αυτά πρόσωπα εξακολουθεί να αποτελεί ανησυχητικό ζήτημα που ενδέχεται να ενέχει κινδύνους. Πρόσφατα, παράλληλα με την κρατική διοίκηση, την επιθεώρηση και την εποπτεία, η Κρατική Τράπεζα έχει εκδώσει νομικά έγγραφα και έχει δώσει εντολή στα πιστωτικά ιδρύματα να αντιμετωπίσουν τα υπάρχοντα προβλήματα.

Συνεπώς, αυτή η κατάσταση ιδιοκτησίας έχει μειωθεί σημαντικά, ξεπερνώντας την κατάσταση της κατοχής μετοχών από μια εμπορική τράπεζα σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα που υπερβαίνει το προβλεπόμενο ποσοστό άνω του 5% του κεφαλαίου ψήφου άλλου πιστωτικού ιδρύματος, και η κατοχή μετοχών σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα (μονόδρομη) έχει μειωθεί.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

Η διασταυρούμενη ιδιοκτησία στις τράπεζες έχει σταδιακά ξεπεραστεί.

Σύμφωνα με την Κρατική Τράπεζα, παρόλο που προέκυψε κυρίως πριν από την έναρξη ισχύος του νόμου περί πιστωτικών ιδρυμάτων του 2010, η κατάσταση της ιδιοκτησίας μετοχών που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο και της άμεσης διασταυρούμενης ιδιοκτησίας μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων και μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων έχει σταδιακά αντιμετωπιστεί.

Ωστόσο, η αντιμετώπιση του ζητήματος της ιδιοκτησίας που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο και της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας εξακολουθεί να είναι δύσκολη σε περιπτώσεις όπου οι κύριοι μέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα των κύριων μετόχων σκόπιμα αποκρύπτουν ή ζητούν από άλλα άτομα/οργανισμούς να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους, με σκοπό την παράκαμψη των νομικών κανονισμών, με αποτέλεσμα ο πιστωτικός οργανισμός να ελέγχεται από αυτούς τους μετόχους, γεγονός που ενδεχομένως οδηγεί στον κίνδυνο λειτουργίας χωρίς δημοσιότητα και διαφάνεια.

Ορισμένα πιστωτικά ιδρύματα έχουν συγκέντρωση μετοχικής ιδιοκτησίας μεταξύ ορισμένων μετόχων και συγγενικών προσώπων. Παρόλο που αυτό δεν παραβιάζει τις διατάξεις του νόμου, θα πρέπει να δοθεί προσοχή στην πρόληψη πιθανών κινδύνων που ενδέχεται να προκύψουν.

Θα ελεγχθεί φέτος

Σύμφωνα με την Κρατική Τράπεζα, υπάρχουν ορισμένες δυσκολίες και προβλήματα που οδηγούν σε αυτήν την κατάσταση. Συγκεκριμένα, η διασταυρούμενη ιδιοκτησία περιλαμβάνει πολλές οντότητες υπό τη διαχείριση υπουργείων/τομέων, ενώ οι διαχειριστικές οντότητες της Κρατικής Τράπεζας είναι μόνο πιστωτικά ιδρύματα, επομένως η Κρατική Τράπεζα δεν διαθέτει πληροφορίες ή εργαλεία για τον έλεγχο της ιδιοκτησίας μεταξύ εταιρειών σε άλλους τομείς.

Ταυτόχρονα, ο έλεγχος της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας μεταξύ μη κλαδικών εταιρειών και τραπεζών είναι πολύ δύσκολος σε περιπτώσεις όπου οι κύριοι μέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα των κύριων μετόχων σκόπιμα αποκρύπτουν ή ζητούν από άλλα άτομα/οργανισμούς να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους, με σκοπό να παρακάμψουν τους νομικούς κανονισμούς σχετικά με τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία/ιδιοκτησία που υπερβαίνει τα προβλεπόμενα επίπεδα ή να παρακάμψουν τους κανονισμούς σχετικά με τα πιστωτικά όρια για συγγενείς ομάδες πελατών και τους δείκτες συμμετοχής των μετόχων και των συγγενικών προσώπων.

«Αυτό οδηγεί σε πιθανούς κινδύνους οι λειτουργίες των πιστωτικών ιδρυμάτων να στερούνται διαφάνειας και ανοιχτότητας. Ταυτόχρονα, αυτό μπορεί να εντοπιστεί και να προσδιοριστεί μόνο μέσω έρευνας και επαλήθευσης από τις ανακριτικές υπηρεσίες σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου», δήλωσε η Κρατική Τράπεζα.

Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα δήλωσε επίσης ότι η ανίχνευση σχέσεων μεταξύ επιχειρήσεων εξακολουθεί να είναι περιορισμένη, επειδή οι πληροφορίες για τον προσδιορισμό της σχέσης ιδιοκτησίας των επιχειρήσεων, ιδίως των επιχειρήσεων που δεν είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο, είναι πολύ δύσκολες. Η Κρατική Τράπεζα δεν μπορεί να αναζητήσει προληπτικά πληροφορίες, καθώς και να προσδιορίσει την ακρίβεια και την αξιοπιστία των πηγών πληροφοριών, ειδικά στο πλαίσιο της τρέχουσας ταχέως αναπτυσσόμενης χρηματιστηριακής αγοράς και τεχνολογίας.

Στο μέλλον, η Κρατική Τράπεζα δήλωσε ότι θα συνεχίσει να παρακολουθεί την ασφάλεια των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων και μέσω επιθεωρήσεων κεφαλαίου, μετοχικής συμμετοχής πιστωτικών ιδρυμάτων, δανειστικών δραστηριοτήτων, επενδύσεων, εισφορών κεφαλαίου...

Σε περίπτωση εντοπισμού κινδύνων ή παραβάσεων, η Κρατική Τράπεζα θα κατευθύνει τα πιστωτικά ιδρύματα να χειριστούν τα υπάρχοντα προβλήματα για την πρόληψη κινδύνων. Σε περιπτώσεις όπου εντοπίζονται ενδείξεις εγκληματικότητας, η Κρατική Τράπεζα θα εξετάσει το ενδεχόμενο παραπομπής της υπόθεσης στην αστυνομία για τη διερεύνηση και τη διευκρίνιση των παραβάσεων του νόμου (εάν υπάρχουν) για χειρισμό με σκοπό την πρόληψη κινδύνων.

Ταυτόχρονα, η Κρατική Τράπεζα έχει συμπεριλάβει στο σχέδιο επιθεώρησης του 2023 την επιθεώρηση της μεταβίβασης μετοχών και μεριδίων που θα μπορούσε να οδηγήσει στην απόκτηση και κυριαρχία πιστωτικών ιδρυμάτων· τη χορήγηση πιστώσεων σε μεγάλες ομάδες πελατών (με έμφαση στην πίστωση που σχετίζεται με τον τομέα των ακινήτων· τους κύριους μετόχους, τα συνδεδεμένα πρόσωπα των κυριότερων μετόχων πιστωτικών ιδρυμάτων...).

Η Κρατική Τράπεζα θα συμβουλεύσει επίσης την κυβέρνηση να υποβάλει στην Εθνοσυνέλευση τροποποιήσεις και συμπληρώσεις του νόμου περί πιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένης της προσθήκης κανονισμών για την αποτελεσματική αντιμετώπιση της κατάχρησης των δικαιωμάτων των κύριων μετόχων, των δικαιωμάτων διακυβέρνησης και διαχείρισης για την χειραγώγηση των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων.

[διαφήμιση_2]
Σύνδεσμος πηγής