¿Cómo logró la Sra. Truong My Lan retirar más de un billón de VND del SCB?

La Sra. Truong My Lan y sus cómplices pidieron prestados más de 1.066 billones de VND.

Según la conclusión de la investigación, del 1 de enero de 2012 al 7 de octubre de 2022, SCB Bank prestó y desembolsó a 1.366 clientes, de los cuales la Sra. Truong My Lan y sus cómplices fueron responsables de solicitar 2.527 préstamos por un importe total de más de 1.066 billones de VND. Al 17 de octubre de 2022, había 857 clientes que solicitaban 1.284 préstamos con un saldo pendiente de 677.286 billones de VND (incluidos 483.971 billones de VND en capital y 193.315 billones de VND en intereses y comisiones; estos préstamos se clasifican en el grupo 5, sin posibilidad de recuperación). El capital pendiente de los préstamos de la Sra. Truong My Lan representa el 93% del capital pendiente total de 23.042 préstamos vigentes.

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Los resultados de la investigación sobre 483.971 billones de VND en préstamos pendientes de 1.284 préstamos a 875 clientes de SCB revelaron que, tras tomar el control de SCB, Truong My Lan, a través de personas de confianza con cargos clave en SCB (como Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung, etc.), junto con funcionarios clave de Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh, etc.), retiró dinero del Banco SCB mediante desembolsos para solicitudes de préstamos legítimas (préstamos falsos); incluso hubo préstamos que se retiraron primero y luego se completaron las solicitudes. Cada monto a retirar en cada etapa tenía un proceso diferente y se asignó al grupo de Van Thinh Phat para establecer una empresa fantasma, elaborar planes de inversión para proyectos y asignar departamentos para calcular los activos de garantía adecuados.

La Sra. Truong My Lan fue acusada de "apoderarse" de SCB.

En particular, durante el desembolso de 483.917 millones de VND, los documentos de la investigación muestran que la mayor parte de esta cantidad se concentró en 3 unidades bajo la sede central (Centro de Negocios para Clientes Mayoristas, Canal de Negocios Directos para Clientes Corporativos, Centro de Préstamos Inmobiliarios HCM 2. Estas 3 unidades se establecieron principalmente para desembolsar préstamos para Truong My Lan, evitando el control del Banco Estatal de Vietnam, sucursal de la ciudad de Ho Chi Minh) y 3 grandes sucursales (sucursal de SCB Saigon, sucursal de SCB Cong Quynh, sucursal de SCB Ben Thanh) son sucursales que obedecen las órdenes de Truong My Lan y cómplices (representan el 93% de la cantidad que SCB Bank presta, las sucursales restantes solo prestan el 7% a clientes regulares). Los departamentos relevantes, incluyendo la Junta Directiva, la Junta de Directores Generales, el Consejo de Negocios e Inversiones, el Comité de Negocios e Inversiones, las sucursales y las unidades de negocios solo firmaron documentos legales sin reunirse y para lidiar con inspecciones y controles, ocultando sus actividades delictivas.

La solicitud de préstamo del grupo de la Sra. Truong My Lan tiene un símbolo separado

Los registros de préstamos y desembolsos del grupo de Truong My Lan tienen símbolos y seguimientos separados, como "HSTT" (es decir, Sede de Marketing) y "Planes, proyectos", que los sujetos de investigación consideran como préstamos a la empresa de Truong My Lan. Truong My Lan asignó a personal de SCB para coordinar con el Grupo Van Thinh Phat el uso de los planes de préstamo creados para desembolsar y transferir dinero a cuentas de personas y entidades jurídicas "fantasmas" para transferir fondos fuera del sistema bancario de SCB o para que personas y entidades jurídicas retiren efectivo y corten el flujo de caja.

Truong My Lan ordenó directamente o a través de sujetos como Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... para ordenar a sujetos en el SCB Bank, Van Thinh Phat y la unidad de valoración de activos para llevar a cabo trucos como crear clientes de préstamos falsos, alquilar, pedir a las personas que figuren en sus nombres en los activos; crear documentos de préstamos falsos; valorar activos colaterales, para crear un conjunto de documentos de acuerdo con las regulaciones para ocultar y tratar con las agencias de inspección y examen, en esencia para "destripar" el SCB Bank.

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El Grupo Van Thinh Phat creó miles de entidades legales y contrató y utilizó a miles de personas como representantes legales, accionistas, solicitantes de préstamos y avales para retirar dinero legalmente del Banco SCB. El creciente número de personas y entidades legales se debe a que es necesario constituir muchas entidades legales y crear nuevas personas para obtener préstamos. Por lo tanto, al consultar la información crediticia en CIC, no se encuentra un saldo acreedor elevado. Al consultar CIC, se descubre que las personas y entidades legales existentes están solicitando préstamos muy cuantiosos y no están cualificadas para solicitarlos. De los 875 clientes (440 personas y 435 personas jurídicas), la mayoría declaró que solo firmaron documentos y archivos, no recibieron ni utilizaron el dinero y desconocían la gran deuda que tenían con SCB. Las personas cuyos nombres figuraban en los avales declararon que solo figuraban a nombre de sus familiares, no de sus bienes.

Además, para retirar dinero del SCB Bank, Truong My Lan y sus cómplices utilizaron garantías que no cumplían con las condiciones legales, inflando el valor muchas veces utilizando el capital de préstamos del SCB Bank. Por ejemplo, para 1.284 préstamos pendientes del grupo de Truong My Lan, hay 1.166 códigos de activos con un valor contable registrado y asignado por el SCB Bank de 1.265 billones de VND. Mientras tanto, Hoang Quan Valuation Company valoró 726/1.166 códigos de activos con un valor contable total asignado de 643.029 billones de VND, el valor reevaluado fue de 253.692 billones de VND... O se intercambiaron 240 activos colaterales para 430 préstamos (incluidos muchos préstamos intercambiados muchas veces, algunos activos hasta 12 veces). El valor de los activos hipotecados supera los 487.451 millones de VND, pero al convertirlos en 278 activos garantizados, el valor contable supera los 351.948 millones de VND. Al 30 de septiembre de 2022, Hoang Quan Valuation Company valoró solo 260 de los 278 activos, cuyo valor supera los 108.109 millones de VND.

Viejo truco de crear empresas fantasma, alta valoración de activos…

El abogado Truong Thanh Duc, director del bufete ANVI, comentó que los trucos de la Sra. Truong My Lan de crear empresas "fantasma", contratar personas para que aparezcan en su nombre en solicitudes de préstamos o inflar los precios de los bienes raíces como garantía para retirar dinero del banco SCB no son nuevos.

El abogado Truong Thanh Duc enfatizó que, legalmente, la normativa vigente no prohíbe a una persona establecer múltiples negocios. De igual manera, una empresa puede abrir filiales sin límite de número. Pero, en realidad, ninguna persona ni empresa abre demasiadas empresas porque no se pueden gestionar y no aportan eficiencia real, a menos que exista otro motivo. Por ejemplo, la Sra. Truong My Lan contrató a casi mil personas para establecer diferentes empresas, defraudando o eludiendo la ley intencionalmente, ocultando su comportamiento turbio. "Las artimañas de la Sra. Truong My Lan y del Grupo Van Thinh Phat no son nuevas, pero para obtener capital del banco se requiere apoyo interno y de la supervisión del Banco Estatal, y la policía ha identificado específicamente a los cómplices", añadió el abogado Duc.

Compartiendo la misma opinión, el Dr. Nguyen Huu Huan, de la Universidad de Economía de la Ciudad de Ho Chi Minh, afirmó que las sofisticadas artimañas del grupo de Truong My Lan y sus cómplices no son nuevas, como la creación de empresas fantasma, la contratación de personas para que se hagan pasar por sus activos hipotecados y la valoración elevada de los activos para obtener préstamos elevados. Sin embargo, es difícil para las autoridades detectarlas, especialmente cuando una persona u organización, como la Sra. Truong My Lan con SCB, ha controlado todas las operaciones bancarias. Para detectar artimañas fraudulentas para retirar dinero de los bancos a través de contratos de préstamo como los mencionados, el Sr. Nguyen Huu Huan afirmó que las autoridades deben aplicar tecnología de inteligencia artificial a la gestión para detectar anomalías tempranas en las operaciones bancarias. En lugar de utilizar actualmente solo personas para verificar e inspeccionar las sucursales bancarias, será difícil detectar cuándo ese archivo se transfiere a otra sucursal para obtener préstamos. O bien, utilizando el ecosistema de las empresas fantasma, la contratación o la contratación de personas que se hagan pasar por sus nombres con el apoyo de tecnología de escaneo también facilitará la detección por parte de las autoridades.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm