Advertencia sobre estafas con monedas virtuales

VTV.vn - El mercado de criptomonedas tiene potencial, pero también contiene muchos riesgos porque no existe un precio mínimo ni un precio máximo, lo que lleva a que los valores de los activos puedan dispararse o caer libremente.

Proyecto de criptomonedas estafa a inversores

Se prometió con bombo y platillo un proyecto de monedero electrónico "hecho en Vietnam", y se prometió la creación de un ecosistema vietnamita de moneda digital, pero resulta que el proyecto Antex no se diferencia de otras estafas. Según datos de la policía de Hanói , cerca de 30.000 inversores han sido víctimas de robos equivalentes a unos 117.000 millones de dólares en este proyecto. Recientemente, la policía ha destruido continuamente numerosos proyectos fraudulentos de monedas virtuales, causando grandes pérdidas a los inversores, incluyendo casos de apropiación de casi 10.000 millones de dólares.

El proyecto "Moneda digital Antex" de Nguyen Hoa Binh y otros sujetos con promesas y compromisos para construir el ecosistema de "moneda digital VNDT" y el software de billetera electrónica VNDT "hecho en Vietnam".

Nguyen Hoa Binh y sus asociados retiraron dinero en secreto de la cartera general de Antex, lo transfirieron a sus carteras personales y lo convirtieron a VND para compartirlo. La agencia de investigación policial de Hanói determinó que se retiró dinero de las carteras de unos 30.000 inversores, una cantidad total de dinero apropiado extremadamente elevada.

En septiembre, el Departamento de Policía Criminal ( Ministerio de Seguridad Pública ) coordinó con la Policía de Hanói para desmantelar una red de fraude a través del proyecto de moneda virtual WorldMall.app. Los sujetos programaron sus propias aplicaciones, emitieron monedas WM, organizaron seminarios, transmitieron en vivo e incluso crearon imágenes de líderes "extranjeros" para generar confianza. Se comprometieron a obtener ganancias del 8-21% anual, atrayendo a miles de participantes en tan solo unos meses. La agencia de investigación determinó que se trataba de un esquema Ponzi encubierto, en el que el dinero de personas posteriores se utilizaba para pagar a personas anteriores hasta que se interrumpía el flujo de caja.

En agosto pasado, la Policía Provincial de Phu Tho coordinó con el Ministerio de Seguridad Pública para desmantelar un grupo criminal que utilizaba PaynetCoin (PAYN), un proyecto ilegal multinivel. Desde 2021, este grupo ha desarrollado un modelo de "recompensa piramidal", prometiendo tasas de interés del 5-9% mensual y permitiendo la conversión a dólares estadounidenses. Los sujetos afirmaron que PAYN estaba registrado en EE. UU. y que podía pagar billetes de avión y reservas de hotel, pero en realidad ningún agente lo aceptó. Como resultado, miles de personas cayeron en la trampa, perdiendo cientos de miles de millones de VND.

En mayo de 2025, la Policía Provincial de Dong Nai desmanteló la red de criptomonedas MTC (Matrix Chain), apropiándose de casi 10 billones de VND de decenas de miles de inversores. Esta estafa, considerada la mayor de la historia de Vietnam, se basa en un modelo de movilización de capital multinivel que promete ganancias mucho mayores que los depósitos bancarios.

Nguyen Hoa Binh y otros sujetos retiraron dinero en secreto de la billetera general de Antex, lo transfirieron a billeteras personales y lo convirtieron a VND para compartir.

Aprovechar la confianza de los inversores

El caso más interesante actualmente es el de la moneda virtual Antex. Tras recaudar capital de decenas de miles de inversores con la promesa de "construir un ecosistema de moneda digital vietnamita", Nguyen Hoa Binh, presidente de NextTech Group Joint Stock Company, y sus cómplices acaban de ser acusados ​​de apropiarse de una cantidad excepcionalmente grande de dinero, hasta cientos de miles de millones de VND. La agencia de investigación policial determinó que el grupo de sujetos contaba con sofisticados trucos para generar confianza entre los inversores y luego obtener beneficios.

En el momento de su lanzamiento, Antex era conocido como un proyecto que recibió una inversión de 2,5 millones de dólares de NextTech Group y un fondo de capital de riesgo presidido por Nguyen Hoa Binh.

En la página principal del proyecto, Nguyen Hoa Binh fue presentado como inversor y asesor sénior. Sin embargo, tras su inclusión en bolsa, el valor de los criptoactivos se desplomó rápidamente, provocando pérdidas para muchos inversores. Antex prácticamente no tuvo actividad. Los resultados iniciales de la investigación de las autoridades demostraron que los compromisos de Nguyen Hoa Binh solo existían en teoría. Productos como la billetera VNDT o la plataforma de intercambio de blockchain no se completaron a tiempo.

Los anuncios son solo promesas, como por ejemplo: esta moneda virtual se utiliza para comprar, vender e intercambiar más de 100 monedas virtuales diferentes, vinculadas a monederos electrónicos como Ngan Luong, Vimo y Tien Ngay. A través de esta plataforma, los usuarios pueden depositar VNDT, solicitar préstamos hipotecarios... A través de este ecosistema, los sujetos han encontrado formas de ocultar el flujo de dinero malversado.

El mayor general Duong Duc Hai, subdirector de la Policía de la ciudad de Hanói, declaró: «El portal Ngan Luong es uno de los portales de pago relacionados con el ecosistema de Binh. También estamos esclareciendo diversas actividades relacionadas con el ecosistema de transferencias de dinero de la empresa Ngan Luong. Nos centramos en investigar y esclarecer muchas otras actividades financieras».

El coronel Doan Kien Trung, subjefe del Departamento de Policía Económica de la Policía de la Ciudad de Hanói, comentó: «Durante la investigación y el combate, también determinamos que en el ecosistema de Next Tech existe una billetera Ngan Luong. Esta es una pasarela de pagos a través de las actividades de transferencia de dinero de la billetera. Con el ecosistema de Shark Binh, los delitos no se limitan a dos cargos».

Según la agencia de investigación policial, la manipulación psicológica de los inversores fue el truco más sofisticado en este caso. Cuando el precio de la moneda Antex se desplomó, el grupo siguió tranquilizando a la comunidad, anunciando constantemente "nuevas orientaciones" y "próximos planes de inversión" para evitar una oleada de retiradas masivas de capital. Esta es una forma típica de trucos psicológicos en los modelos de inversión en activos virtuales. Cuando se explota la confianza, los inversores caen fácilmente en el "efecto manada", ignorando los indicios de riesgos legales.

Antex, como muchos otros proyectos de criptomonedas, se basa en la misma fórmula: bajo el lema de desarrollar un "ecosistema financiero 4.0", el proyecto convoca a decenas de miles de inversores a invertir en su criptomoneda autoemitida, prometiendo altas tasas de interés y pagando comisiones a los referidos. De hecho, se trata de un modelo de marketing multinivel encubierto, sin licencia, que utiliza la reputación de empresarios famosos para generar confianza y luego se apropia de cientos de miles de millones de dongs de los inversores.

El 9 de septiembre de 2025, el Gobierno emitió la Resolución 05 sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos.

Señales de identificación de riesgos

Proyectos de criptomonedas fraudulentos y de apropiación de activos como Antex surgieron en una época en la que no existía un marco legal completo para los criptoactivos. Muchas personas no tenían los conocimientos necesarios para reconocer las señales de riesgo.

El Teniente Coronel Nguyen Tuan Cuong, del Departamento 4 del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología del Ministerio de Seguridad Pública, recomendó: «Mediante nuestro trabajo profesional y el seguimiento del sector de los activos virtuales y cifrados, hemos detectado indicios claros de que se trata de proyectos relacionados con el fraude y la apropiación indebida de bienes. En concreto, en cuanto a las tasas de interés, estas entidades ofrecen tasas inusualmente altas en comparación con otros modelos de negocio, como tasas de hasta el 1 % diario. Por lo tanto, ningún modelo de negocio tradicional ni actual puede afrontar tasas de interés tan elevadas».

En segundo lugar, no existe riesgo al invertir. Normalmente, las entidades ofrecen seguros de capital a los inversores. Normalmente, al invertir, existen riesgos. En este caso, las entidades aceptan ofrecer seguros de riesgo a los inversores. A partir de ahí, se crea una mentalidad de confianza, dispuesta a invertir en sus proyectos.

En tercer lugar, presentar una visión de futuro y desarrollar un proyecto que pueda reemplazar a Bitcoin. Actualmente, el valor de Bitcoin ronda los 110.000 USD por moneda. Al promover este proyecto para reemplazar a Bitcoin, se generará en los inversores la expectativa de que, al invertir en este momento, se obtendrán grandes ganancias en el futuro. Esto impulsa a cada vez más personas a invertir en el sector de activos virtuales y criptoactivos.

Según las estadísticas, hasta 20 millones de vietnamitas poseen activos digitales en el ciberespacio. El Teniente Coronel Nguyen Tuan Cuong, del Departamento 4 del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología del Ministerio de Seguridad Pública, comentó: «Actualmente, la legislación vietnamita prohíbe el uso de activos virtuales y cifrados como medio de pago. Si utiliza intencionalmente activos virtuales y cifrados como medio de pago, será procesado de acuerdo con el Código Penal. Además, el Banco Estatal ha emitido una directiva que prohíbe a las entidades crediticias prestar servicios de intermediación de pagos y prestar servicios de pago para actividades relacionadas con activos virtuales y cifrados».

El 9 de septiembre de 2025, el Gobierno emitió la Resolución 05 sobre el desarrollo piloto del mercado de criptoactivos. En junio, la Asamblea Nacional también emitió y aprobó la Ley de la Industria de Tecnología Digital, que entró en vigor oficialmente el 1 de enero de 2026. En consecuencia, los activos virtuales y los criptoactivos se considerarán un tipo de propiedad según el Código Civil.

Vietnam acaba de iniciar un programa piloto del mercado de criptoactivos bajo la Resolución 05 del Gobierno, vigente desde el 9 de septiembre de este año. Esto también representa un esfuerzo del organismo de gestión estatal para evitar que los sujetos aprovechen lagunas legales para captar capital ilegalmente.

El Teniente Coronel Nguyen Tuan Cuong aconsejó además: "Actualmente, quienes desean participar en proyectos de inversión en activos virtuales y criptoactivos deben informarse cuidadosamente sobre el proyecto, en particular sobre la hoja de ruta y el equipo de desarrollo. Desconfíen de personas influyentes en el ciberespacio, como los líderes de opinión y los líderes de opinión. Al promover estos proyectos, deben comprenderlos a fondo. Además, debemos ser conscientes de los riesgos potenciales al invertir en proyectos de activos virtuales y criptoactivos, ya que las ganancias siempre conllevan riesgos. El 10 de octubre, el valor del bitcoin cayó de 120.000 USD por moneda a 102.000 USD por moneda en tan solo unas horas, lo que provocó la pérdida de cuentas de muchos inversores.

Además, próximamente, cuando la plataforma nacional de negociación de criptoactivos reciba la licencia correspondiente según la Resolución n.º 05 del Gobierno, y la Ley de la Industria de Tecnología Digital entre en vigor oficialmente el 1 de enero de 2026, recomendamos a los inversores vietnamitas que inviertan en criptoactivos en plataformas nacionales. Esto les garantizará sus derechos e intereses. Al mismo tiempo, contribuye a la eliminación de Vietnam de la lista gris del GAFI sobre medidas contra el blanqueo de capitales.

El mercado de criptomonedas es un mercado potencial, pero también conlleva numerosos riesgos potenciales, ya que no existe un precio mínimo ni máximo, lo que provoca que el valor de los activos pueda dispararse o caer libremente en cuestión de segundos. Los inversores deben informarse cuidadosamente si desean participar en este mercado y desconfiar de las ofertas atractivas que ofrecen los proyectos, como por ejemplo, "ganancias extremadamente altas o cero riesgo".

Fuente: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm