Advertencia sobre estafas con criptomonedas.

VTV.vn - El mercado de criptomonedas tiene un gran potencial, pero también conlleva muchos riesgos porque no existe un piso ni un techo de precios, lo que lleva a la posibilidad de que los valores de los activos se disparen o caigan en picado.

El proyecto de criptomonedas está estafando a los inversores.

El proyecto Antex, que en su día se promocionó y promocionó como un proyecto de monedero electrónico "hecho en Vietnam", y que prometía construir un ecosistema de criptomonedas vietnamita, resultó ser una estafa. Según la policía de Hanói , aproximadamente 30.000 inversores fueron estafados por unos 117.000 millones de VND. Recientemente, la policía ha tomado medidas enérgicas contra numerosos proyectos fraudulentos de criptomonedas que han causado pérdidas significativas a los inversores, incluyendo casos de malversación de casi 10.000 billones de VND.

El proyecto "Moneda digital Antex" de Nguyen Hoa Binh y sus asociados hizo promesas y compromisos para construir un ecosistema de "moneda digital VNDT" y un software de billetera electrónica VNDT "hecho en Vietnam".

Nguyen Hoa Binh y sus cómplices retiraron dinero en secreto de la billetera principal de Antex, lo transfirieron a sus billeteras personales y lo convirtieron a VND para compartirlo entre ellos. Los investigadores de la policía de Hanói determinaron que se retiró dinero de aproximadamente 30.000 billeteras de inversores, lo que resultó en un robo de una cantidad total considerable.

En septiembre, el Departamento de Policía Criminal ( Ministerio de Seguridad Pública ), en coordinación con la Policía de Hanói, desmanteló una red de fraude que operaba a través del proyecto de moneda virtual WorldMall.app. Los autores desarrollaron su propia aplicación, emitieron tokens WM, organizaron seminarios y realizaron extensas transmisiones en vivo para promocionar el esquema, incluso creando imágenes de líderes "extranjeros" para generar confianza. Prometieron ganancias del 8% al 21% anual, atrayendo a miles de participantes en tan solo unos meses. Los investigadores determinaron que se trataba de un esquema Ponzi encubierto, en el que el dinero de inversores posteriores se utilizaba para pagar a inversores anteriores hasta que cesaba el flujo de dinero.

En agosto pasado, la Policía Provincial de Phu Tho, en coordinación con el Ministerio de Seguridad Pública, desmanteló un grupo criminal que utilizaba PaynetCoin (PAYN), una red ilegal de marketing multinivel. Desde 2021, este grupo había construido un modelo de "esquema piramidal", prometiendo tasas de interés del 5% al ​​9% mensual y permitiendo la conversión a dólares estadounidenses. Los autores afirmaban que PAYN estaba registrado en EE. UU. y podía utilizarse para pagar billetes de avión y reservas de hotel, pero en realidad ninguna agencia lo aceptaba. Como resultado, miles de personas fueron víctimas, perdiendo cientos de miles de millones de VND.

En mayo de 2025, la Policía Provincial de Dong Nai desmanteló la estafa de criptomonedas MTC (Matrix Chain), que defraudó casi 10.000 billones de VND a decenas de miles de inversores. Esta se considera la mayor estafa de criptomonedas de la historia de Vietnam, utilizando un modelo de recaudación de fondos multinivel y prometiendo rendimientos mucho mayores que los depósitos bancarios.

Nguyen Hoa Binh y sus cómplices retiraron dinero en secreto de la billetera principal de Antex, lo transfirieron a sus billeteras personales y lo convirtieron a VND para compartirlo entre ellos.

Explotar la confianza de los inversores.

El caso más sonado últimamente es la estafa de criptomonedas de Antex. Tras recaudar capital de decenas de miles de inversores con la promesa de "construir un ecosistema de criptomonedas vietnamita", Nguyen Hoa Binh, presidente de NextTech Group Joint Stock Company, y sus cómplices han sido acusados ​​de malversar una suma de dinero excepcionalmente grande, que asciende a cientos de miles de millones de VND. Los investigadores policiales creen que el grupo empleó tácticas sofisticadas para generar confianza entre los inversores antes de obtener beneficios ilegales.

En el momento de su lanzamiento, Antex era conocido como un proyecto que recibió una inversión de 2,5 millones de dólares de NextTech Group y un fondo de capital de riesgo presidido por Nguyen Hoa Binh.

En la página principal del proyecto, Nguyen Hoa Binh se presentó como inversor y asesor principal. Sin embargo, tras su inclusión en bolsa, el valor de la criptomoneda se desplomó rápidamente un 99%, lo que provocó pérdidas para muchos inversores. Antex quedó prácticamente inactivo. Las investigaciones iniciales de las autoridades revelaron que las promesas de Nguyen Hoa Binh solo existían en teoría. Productos como la billetera VNDT y la plataforma de intercambio de blockchain no se completaron a tiempo.

Los anuncios eran meras promesas, como: esta criptomoneda puede usarse como herramienta para comprar, vender e intercambiar con más de 100 criptomonedas, vinculadas a monederos electrónicos como Ngan Luong, Vimo y Tien Ngay para pagos. O, a través de esta plataforma, los usuarios pueden depositar VNDT y usarlo como garantía para pedir dinero prestado. Mediante este ecosistema, los delincuentes buscaban ocultar el flujo de fondos robados.

El mayor general Duong Duc Hai, subdirector de la Policía de la ciudad de Hanói, declaró: «La pasarela de pago de Ngan Luong es una de las pasarelas de pago relacionadas con el ecosistema del sospechoso Binh. También estamos esclareciendo diversas actividades relacionadas con el ecosistema de transferencia de dinero de la empresa Ngan Luong. Nos centramos en investigar y esclarecer muchas otras actividades financieras».

El coronel Doan Kien Trung, subjefe del Departamento de Policía Económica de la Policía de la Ciudad de Hanói, comentó: «Durante la investigación y las medidas represivas, también determinamos que el ecosistema de Next Tech incluye una billetera digital. Esta es una pasarela de pagos que facilita las transferencias de dinero a través de la billetera. Con el ecosistema de Shark Binh, los cargos no se limitan a dos delitos».

Según la agencia policial investigadora, la táctica más sofisticada en este caso fue manipular la psicología de los inversores. Cuando el precio de la criptomoneda Antex se desplomó, el grupo continuó tranquilizando a la comunidad, anunciando repetidamente "nuevas direcciones" y "próximos planes de inversión" para evitar una retirada masiva de fondos. Este es un ejemplo típico de manipulación psicológica en los modelos de inversión en activos virtuales. Cuando se explota la confianza, los inversores caen fácilmente en la "mentalidad de rebaño", ignorando los indicios de riesgos legales.

Como muchos otros proyectos de criptomonedas, Antex se basa en la misma fórmula: bajo el pretexto de desarrollar un "ecosistema financiero 4.0", el proyecto capta a decenas de miles de inversores en su criptomoneda autoemitida, prometiendo altos rendimientos y comisiones por referencias. En realidad, se trata de una estrategia de marketing multinivel encubierta y sin licencia que se aprovecha de la reputación de empresarios famosos para generar confianza y luego estafa a los inversores por cientos de miles de millones de dongs.

El 9 de septiembre de 2025, el Gobierno emitió la Resolución 05 sobre el pilotaje del mercado de criptomonedas.

Señales de identificación de riesgos

Proyectos fraudulentos de criptomonedas como Antex, que implicaron la apropiación indebida de activos, ocurrieron en una época en la que no existía un marco legal completo para los criptoactivos. Muchas personas también carecían de los conocimientos necesarios para reconocer las señales de riesgo.

El Teniente Coronel Nguyen Tuan Cuong, del Departamento 4 de la Oficina de Prevención de Delitos Cibernéticos y de Alta Tecnología del Ministerio de Seguridad Pública, recomendó: «A través de nuestro trabajo profesional y el monitoreo de activos virtuales y criptoactivos, hemos detectado varias señales claras que indican que estos proyectos están relacionados con el fraude y la apropiación indebida de activos. En concreto, en cuanto a las tasas de interés, estas personas ofrecen tasas inusualmente altas en comparación con otros modelos de negocio, como tasas de interés de hasta el 1 % diario. Por lo tanto, ningún modelo de negocio tradicional ni actual puede ofrecer tasas de interés tan altas».

En segundo lugar, la inversión no conlleva ningún riesgo. Normalmente, estas personas ofrecen seguros de capital a los inversores. Si bien la inversión conlleva un riesgo inherente, en este caso, ofrecen seguros de riesgo a los inversores. Esto genera una sensación de seguridad y los anima a invertir con entusiasmo en sus proyectos.

En tercer lugar, presentan una visión de futuro, desarrollando un proyecto que podría reemplazar a Bitcoin. Actualmente, el valor de Bitcoin ronda los 110.000 dólares por moneda. Al promover este proyecto como sustituto de Bitcoin, crean expectativas en los inversores de que invertir ahora generará enormes ganancias en el futuro. Por eso, cada vez más personas invierten en activos virtuales y criptomonedas.

Según las estadísticas, hasta 20 millones de vietnamitas poseen activos digitales en el ciberespacio. El Teniente Coronel Nguyen Tuan Cuong, del Departamento 4 de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología del Ministerio de Seguridad Pública, declaró: «Actualmente, la legislación vietnamita prohíbe el uso de activos virtuales y criptoactivos como medio de pago. El uso intencional de activos virtuales o criptoactivos como medio de pago será perseguido penalmente según el Código Penal. Además, el Banco Estatal de Vietnam ha emitido una directiva que prohíbe a las entidades crediticias prestar servicios de intermediación de pagos o servicios de pago para actividades relacionadas con activos virtuales o criptoactivos».

El 9 de septiembre de 2025, el Gobierno emitió la Resolución 05 sobre el desarrollo piloto del mercado de criptomonedas. En junio, la Asamblea Nacional también promulgó y aprobó la Ley de la Industria de Tecnología Digital, que entró en vigor oficialmente el 1 de enero de 2026. En consecuencia, los activos virtuales y las criptomonedas se considerarán un tipo de activo según el Código Civil.

Vietnam ha comenzado recientemente a implementar un mercado de criptomonedas bajo la Resolución Gubernamental 05, que entró en vigor el 9 de septiembre de este año. Esto también representa un esfuerzo de las agencias de gestión estatal para evitar que individuos aprovechen lagunas legales para recaudar capital ilegalmente.

El Teniente Coronel Nguyen Tuan Cuong también aconsejó al público: «Actualmente, quienes desean participar en proyectos de inversión en activos virtuales o criptomonedas deben investigar a fondo el proyecto, en particular su hoja de ruta y su equipo de desarrollo. No confíen en influencers en redes sociales como los KOL o los KOC. Cuando promueven este tipo de proyectos, es necesario investigarlos a fondo y comprenderlos. Además, debemos ser conscientes de los riesgos potenciales al invertir en activos virtuales o criptomonedas, ya que las ganancias siempre conllevan riesgos. El 10 de octubre, el valor del Bitcoin cayó de 120.000 dólares por moneda a 102.000 dólares por moneda en tan solo unas horas, lo que provocó la pérdida de cuentas de muchos inversores».

Además, próximamente, cuando las plataformas nacionales de intercambio de criptomonedas obtengan la licencia correspondiente según la Resolución Gubernamental n.º 05 y la Ley de la Industria de Tecnología Digital entre en vigor oficialmente el 1 de enero de 2026, recomendamos a los inversores vietnamitas que inviertan en criptomonedas en plataformas nacionales. Al participar en el comercio e inversión de criptomonedas en plataformas nacionales, los inversores vietnamitas verán protegidos sus derechos e intereses. Esto también contribuirá a la eliminación de Vietnam de la lista gris del GAFI sobre prevención del blanqueo de capitales.

El mercado de criptomonedas es potencialmente lucrativo, pero también conlleva riesgos significativos, ya que no hay precios mínimos ni máximos, lo que significa que el valor de los activos puede dispararse o desplomarse en cuestión de segundos. Los inversores deben investigar a fondo este mercado antes de participar y desconfiar de las promesas tentadoras de los proyectos, como "rentabilidades extremadamente altas" o inversiones "sin riesgo".

Fuente: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm