Advertencia sobre estafas con criptomonedas.

VTV.vn - El mercado de criptomonedas tiene un gran potencial, pero también conlleva muchos riesgos, ya que no existe un precio mínimo ni máximo, lo que puede provocar que el valor de los activos se dispare o se desplome.

El proyecto de criptomonedas está estafando a los inversores.

El proyecto Antex, que en su momento se promocionó como un proyecto de monedero electrónico "hecho en Vietnam" y prometió construir un ecosistema de criptomonedas vietnamita, resultó ser una estafa más. Según la policía de Hanói , aproximadamente 30 000 inversores fueron estafados por un monto cercano a los 117 000 millones de VND. Recientemente, la policía ha desarticulado numerosos proyectos fraudulentos de criptomonedas que han causado pérdidas significativas a los inversores, incluyendo casos de malversación de casi 10 000 millones de VND.

El proyecto de "moneda digital Antex" de Nguyen Hoa Binh y sus asociados hizo promesas y se comprometió a construir un ecosistema de "moneda digital VNDT" y un software de billetera electrónica VNDT "hecho en Vietnam".

Nguyen Hoa Binh y sus cómplices retiraron dinero en secreto de la billetera principal de Antex, lo transfirieron a sus billeteras personales y lo convirtieron a VND para repartírselo entre ellos. Los investigadores de la policía de Hanói determinaron que se retiraron fondos de aproximadamente 30.000 billeteras de inversionistas, lo que resultó en una cantidad total de dinero robado particularmente elevada.

En septiembre, el Departamento de Policía Criminal ( Ministerio de Seguridad Pública ), en coordinación con la Policía de Hanói, desmanteló una red de fraude que operaba a través del proyecto de moneda virtual WorldMall.app. Los delincuentes desarrollaron su propia aplicación, emitieron tokens WM, organizaron seminarios y realizaron extensas transmisiones en vivo para promocionar el esquema, llegando incluso a crear imágenes de líderes "extranjeros" para generar confianza. Prometieron ganancias del 8 al 21 % anual, atrayendo a miles de participantes en tan solo unos meses. Los investigadores determinaron que se trataba de un esquema Ponzi encubierto, donde el dinero de los inversores posteriores se utilizaba para pagar a los inversores anteriores hasta que cesaba el flujo de dinero.

En agosto pasado, la Policía Provincial de Phu Tho , en coordinación con el Ministerio de Seguridad Pública, desmanteló un grupo criminal que utilizaba PaynetCoin (PAYN), un esquema ilegal de marketing multinivel. Desde 2021, este grupo había desarrollado un modelo de esquema piramidal, prometiendo tasas de interés del 5 al 9 % mensual y permitiendo la conversión a USD. Los delincuentes afirmaban que PAYN estaba registrado en EE. UU. y podía usarse para pagar boletos de avión y reservas de hotel, pero en realidad, ninguna agencia lo aceptaba. Como resultado, miles de personas fueron víctimas, perdiendo cientos de miles de millones de VND.

En mayo de 2025, la policía provincial de Dong Nai desmanteló la estafa de criptomonedas MTC - Matrix Chain, que defraudó a decenas de miles de inversores por casi 10 billones de VND. Esta estafa, considerada la mayor jamás registrada en Vietnam, utilizaba un modelo de captación de fondos multinivel y prometía rendimientos muy superiores a los de los depósitos bancarios.

Nguyen Hoa Binh y sus cómplices retiraron dinero en secreto de la billetera principal de Antex, lo transfirieron a sus billeteras personales y lo convirtieron a VND para repartírselo entre ellos.

Explotando la confianza de los inversores.

El caso más comentado últimamente es la estafa de criptomonedas Antex. Tras captar capital de decenas de miles de inversores con la promesa de "construir un ecosistema de criptomonedas vietnamita", Nguyen Hoa Binh, presidente de NextTech Group Joint Stock Company, y sus cómplices han sido acusados ​​de malversar una suma excepcionalmente grande de dinero, que asciende a cientos de miles de millones de VND. Los investigadores policiales creen que el grupo empleó tácticas sofisticadas para ganarse la confianza de los inversores antes de obtener beneficios ilícitos.

En el momento de su lanzamiento, Antex era conocido como un proyecto que recibió una inversión de 2,5 millones de dólares de NextTech Group y un fondo de capital riesgo presidido por Nguyen Hoa Binh.

En la página principal del proyecto, Nguyen Hoa Binh fue presentado como inversor y asesor principal. Sin embargo, tras su salida a bolsa, el valor de la criptomoneda se desplomó rápidamente un 99%, lo que provocó que muchos inversores perdieran su dinero. Posteriormente, Antex quedó prácticamente inactiva. Las investigaciones iniciales de las autoridades revelaron que las promesas de Nguyen Hoa Binh solo existían en el papel. Productos como la billetera VNDT y el intercambio de blockchain no se completaron a tiempo.

Los anuncios eran meras promesas, como por ejemplo: esta criptomoneda puede usarse para comprar, vender e intercambiar con más de 100 criptomonedas, vinculadas a monederos electrónicos como Ngan Luong, Vimo y Tien Ngay para realizar pagos. O bien, a través de esta plataforma, los usuarios pueden depositar VNDT y usarlo como garantía para obtener préstamos. Mediante este ecosistema, los delincuentes buscaban ocultar el flujo de fondos robados.

El general de división Duong Duc Hai, subdirector de la policía de la ciudad de Hanói, declaró: «La plataforma de pagos Ngan Luong es una de las plataformas vinculadas al ecosistema del sospechoso Binh. También estamos investigando diversas actividades relacionadas con el sistema de transferencia de dinero de la empresa Ngan Luong. Nos centramos en investigar y esclarecer muchas otras actividades financieras».

El coronel Doan Kien Trung, subdirector del Departamento de Policía Económica de la Policía de la ciudad de Hanói, declaró: «Durante la investigación y la operación policial, también determinamos que el ecosistema de Next Tech incluye una billetera digital. Se trata de una pasarela de pago que facilita las transferencias de dinero a través de la billetera. En el caso del ecosistema de Shark Binh, los cargos no se limitan a solo dos delitos».

Según la agencia policial encargada de la investigación, la táctica más sofisticada en este caso fue la manipulación psicológica de los inversores. Cuando el precio de la criptomoneda Antex se desplomó, el grupo siguió tranquilizando a la comunidad, anunciando repetidamente "nuevas direcciones" y "próximos planes de inversión" para evitar una retirada masiva de fondos. Este es un ejemplo típico de manipulación psicológica en los modelos de inversión en activos virtuales. Cuando se explota la confianza, los inversores caen fácilmente presa de la "mentalidad de rebaño", ignorando las señales de riesgos legales.

Al igual que muchos otros proyectos de criptomonedas, Antex se basa en la misma fórmula: bajo la apariencia de desarrollar un "ecosistema financiero 4.0", el proyecto capta a decenas de miles de inversores para su criptomoneda propia, prometiendo altos rendimientos y comisiones por referencias. En realidad, se trata de un esquema de marketing multinivel encubierto y sin licencia que se aprovecha de la reputación de empresarios famosos para generar confianza, para luego estafar a los inversores por cientos de miles de millones de dongs.

El 9 de septiembre de 2025, el Gobierno emitió la Resolución 05 sobre la puesta en marcha del mercado de criptomonedas.

Señales de identificación de riesgos

Proyectos fraudulentos de criptomonedas como Antex, que implicaron la apropiación indebida de activos, surgieron en un período en el que no existía un marco legal completo para los criptoactivos. Además, muchas personas carecían de los conocimientos necesarios para reconocer las señales de riesgo.

El teniente coronel Nguyen Tuan Cuong, del Departamento 4 de la Oficina de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología del Ministerio de Seguridad Pública, recomendó: «Mediante nuestro trabajo profesional y el monitoreo de activos virtuales y criptoactivos, hemos detectado varios indicios claros de que estos proyectos están relacionados con fraude y apropiación indebida de activos. En concreto, en lo que respecta a los tipos de interés, estas personas ofrecen tipos de interés inusualmente altos en comparación con otros modelos de negocio, llegando hasta el 1 % diario. Por lo tanto, ningún modelo de negocio tradicional ni actual puede ofrecer tipos de interés tan elevados».

En segundo lugar, la inversión no conlleva ningún riesgo. Normalmente, estas personas ofrecen seguros de capital a los inversores. Si bien la inversión implica riesgos inherentes, en este caso, ofrecen un seguro contra riesgos. Esto genera una sensación de seguridad y los anima a invertir con mayor confianza en sus proyectos.

En tercer lugar, presentan una visión de futuro, construyendo un proyecto que podría reemplazar a Bitcoin. Actualmente, el valor de Bitcoin ronda los 110.000 dólares por moneda. Al promover este proyecto como sustituto de Bitcoin, generan expectativas entre los inversores de que invertir ahora les reportará enormes beneficios en el futuro. Por eso, cada vez más personas invierten en activos virtuales y criptomonedas.

Según las estadísticas, hasta 20 millones de vietnamitas poseen activos digitales en el ciberespacio. El teniente coronel Nguyen Tuan Cuong, del Departamento 4 de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología del Ministerio de Seguridad Pública, declaró: «Actualmente, la legislación vietnamita prohíbe el uso de activos virtuales y criptoactivos como medio de pago. El uso intencional de activos virtuales o criptoactivos como medio de pago será procesado conforme al Código Penal. Además, el Banco Estatal de Vietnam ha emitido una directiva que prohíbe a las entidades de crédito proporcionar servicios de intermediación de pagos o servicios de pago para actividades relacionadas con activos virtuales o criptoactivos».

El 9 de septiembre de 2025, el Gobierno emitió la Resolución 05 sobre la puesta en marcha del mercado de criptomonedas. En junio, la Asamblea Nacional promulgó la Ley de la Industria de la Tecnología Digital, que entró oficialmente en vigor el 1 de enero de 2026. En consecuencia, los activos virtuales y las criptomonedas se considerarán un tipo de activo según el Código Civil.

Vietnam ha comenzado recientemente a implementar un mercado piloto de criptomonedas en virtud de la Resolución Gubernamental 05, que entró en vigor el 9 de septiembre de este año. Esta iniciativa de los organismos estatales busca evitar que particulares aprovechen las lagunas legales para obtener capital de forma ilegal.

El teniente coronel Nguyen Tuan Cuong aconsejó además al público: "Actualmente, cuando las personas desean participar en proyectos de inversión en activos virtuales o criptomonedas, deben investigar a fondo el proyecto, específicamente su hoja de ruta de desarrollo y el equipo de desarrollo. No confíen en los influencers de las redes sociales como los KOL o KOC. Cuando promocionan este tipo de proyectos, deben investigarlos y comprenderlos a fondo. Además, debemos ser plenamente conscientes de los riesgos potenciales al invertir en proyectos de activos virtuales o criptomonedas, porque las ganancias siempre conllevan riesgos. El 10 de octubre, el valor del Bitcoin cayó de 120.000 dólares por moneda a 102.000 dólares por moneda en tan solo unas horas, lo que provocó que muchos inversores perdieran sus cuentas".

Además, en un futuro próximo, cuando las plataformas de intercambio de criptomonedas nacionales obtengan la licencia conforme a la Resolución Gubernamental n.° 05 y la Ley de la Industria de la Tecnología Digital entre oficialmente en vigor el 1 de enero de 2026, recomendamos a los inversores vietnamitas que participen en la inversión en criptomonedas en plataformas nacionales. Al participar en el comercio y la inversión en criptomonedas en dichas plataformas, los inversores vietnamitas verán protegidos sus derechos e intereses legales. Esto también contribuirá a que Vietnam salga de la lista gris del GAFI en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

El mercado de las criptomonedas es potencialmente lucrativo, pero también conlleva riesgos significativos, ya que no existen precios mínimos ni máximos, lo que significa que el valor de los activos puede dispararse o desplomarse en cuestión de segundos. Los inversores deben investigar a fondo este mercado antes de participar y desconfiar de las promesas tentadoras de los proyectos, como "rentabilidades extremadamente altas" o inversiones "sin riesgo".

Fuente: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm