En el reciente Vietnam Connect Forum 2024, la Sra. Lam Thuy Nga, directora nacional de Banca Corporativa de HSBC Vietnam, compartió la perspectiva de HSBC sobre el papel de las finanzas en la construcción de un futuro sostenible, el apoyo de HSBC en el camino de Vietnam hacia la neutralidad de emisiones, así como algunos obstáculos que deben eliminarse para abrir el flujo de capital verde.
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Acompañando en el viaje de la transformación sostenible
Según estimaciones del Grupo Intergubernamental de Expertos sobre el Cambio Climático (IPCC) de las Naciones Unidas, 3 billones de dólares es la inversión que el mundo necesita cada año para mantener el calentamiento global en 2 grados centígrados a finales de este siglo.
Esta cifra destaca una vez más el papel fundamental que desempeñan las finanzas en la lucha de la humanidad contra el cambio climático, y los bancos desempeñan un papel central en la movilización y canalización del capital verde necesario para alcanzar el objetivo global de cero emisiones netas.
De hecho, el sector financiero ha asumido ambiciosos compromisos por valor de billones de dólares para alcanzar el objetivo de cero emisiones netas. Por ejemplo, HSBC, líder mundial en sostenibilidad desde hace muchos años, se ha comprometido a proporcionar entre 750 000 millones y 1 billón de dólares en financiación e inversiones para apoyar a sus clientes de todo el mundo en la transición hacia prácticas comerciales más sostenibles y alcanzar la neutralidad de carbono para 2050.
En Vietnam, HSBC también ha estado apoyando la organización de financiamiento directo e indirecto para proyectos sostenibles en Vietnam y empresas en Vietnam, ayudando al país a implementar su compromiso de equilibrio de emisiones asumido en la COP26.
Como una de las instituciones financieras más grandes del mundo, HSBC es plenamente consciente de su papel y se centra en apoyar la consecución del objetivo de una economía global con cero emisiones netas. Este es un pilar de nuestra estrategia empresarial, afirmó la Sra. Lam Thuy Nga.
El Grupo HSBC se ha propuesto alcanzar cero emisiones netas en sus operaciones y cadena de suministro para 2030, y en su cartera de financiación para 2050. Hasta entonces, HSBC trabajará con sus clientes para ayudarles a reducir las emisiones y ampliar sus soluciones bajas en carbono, a la vez que reduce las emisiones en sus propias operaciones, como la reducción de las emisiones de gases de efecto invernadero, el consumo de electricidad, el consumo de agua y el tratamiento de residuos, entre otros.
Este cambio no ocurrirá de la noche a la mañana; tomará tiempo para que las empresas y las economías reduzcan gradualmente sus actividades con alto consumo de carbono. Lo llamamos la transición hacia la neutralidad de la red y, en el proceso, podemos generar un gran impacto trabajando con nuestros clientes para lograr el objetivo de cero emisiones netas. La prioridad de HSBC es acompañar a los clientes hacia sus objetivos de sostenibilidad mediante soluciones financieras verdes y sostenibles, afirmó la Sra. Lam Thuy Nga.
A nivel corporativo, HSBC acaba de anunciar su plan para avanzar hacia la neutralidad de emisiones, delineando una hoja de ruta para alcanzar su objetivo de reducción de emisiones mediante la financiación en industrias con altas emisiones de carbono. En Vietnam, HSBC ofrece diversos productos financieros sostenibles que satisfacen las necesidades de los clientes, como préstamos verdes y préstamos sociales.
La Sra. Lam Thuy Nga afirmó que HSBC puede apoyar proyectos verdes, proyectos de nuevas tecnologías que favorezcan la transición, así como productos de crédito vinculados a la sostenibilidad que se ajusten a las estrategias ESG de los clientes. Este producto busca incentivar a los clientes a alcanzar sus objetivos de sostenibilidad preestablecidos mediante la reducción de las tasas de interés por cada objetivo alcanzado.
En 2023, gestionamos el primer préstamo vinculado a la sostenibilidad en el sector textil para una gran empresa del mercado. Los objetivos de sostenibilidad de este contrato se alinean con el enfoque del cliente en la reducción de las emisiones de gases de efecto invernadero (Alcances 1 y 2) y el consumo de agua. Nos encontramos en la fase final de la primera operación de préstamo social. Este es un hito importante en nuestra estrategia ESG (Ambiental, Social y de Gobernanza)», informó la Sra. Nga.
HSBC no solo proporciona capital, sino también servicios, perspectivas y herramientas necesarias para la transformación de sus clientes. En concreto, HSBC ha apoyadoa VinGroup en el desarrollo de un Marco de Finanzas Sostenibles, que también recibió una evaluación positiva de Sustainalytics, firma independiente líder en evaluación ESG. En este marco, HSBC ayudó a gestionar la primera transacción mundial de Bonos de Capital Sostenibles de Vingroup por 425 millones de dólares y un Préstamo a Plazo Sindicado Verde de 500 millones de dólares para VinGroup y sus filiales, incluyendo Vinfast.
Para aprobar créditos para proyectos verdes y sostenibles, HSBC aplica estándares estrictos. Estos estándares se ajustan a las regulaciones internacionales de la Asociación del Mercado de Préstamos y la Asociación del Mercado de Préstamos de Asia-Pacífico. Con la tendencia actual, muchas empresas también han investigado y colaborado con consultores externos para obtener estándares estrictos de los inversores.
Bancos como HSBC no solo acompañan a sus clientes corporativos, sino que también ofrecen numerosas soluciones para apoyar a sus clientes particulares en su camino hacia el "Net Zero", especialmente a los jóvenes. Pueden ser paquetes de crédito verde para ayudarles a instalar sistemas de energía solar en sus techos o préstamos hipotecarios en proyectos o edificios certificados como ecológicos con tipos de interés preferenciales. Al reducir sus beneficios, los bancos pueden contribuir a aumentar la proporción de consumidores que optan por un estilo de vida ecológico para unirse al objetivo común de la sostenibilidad.
Además, el uso de materiales reciclados por parte de los bancos para producir tarjetas de pago también permite a los consumidores ver sus esfuerzos de sostenibilidad de forma más tangible. Desde 2022, HSBC ha sido pionero en la transición oficial a la emisión de tarjetas de plástico PVC reciclado. Cada nueva tarjeta está fabricada con un 85 % de plástico reciclado procedente de residuos industriales, lo que reduce las emisiones de carbono en 7 g y ahorra 3,18 g de plástico.
A nivel macro, HSBC colabora activamente con agencias gubernamentales y ministerios para compartir experiencias y conocimientos, como la firma de un Memorando de Entendimiento con el Ministerio de Recursos Naturales y Medio Ambiente para apoyar al Ministerio de Construcción en el desarrollo de un enfoque práctico y un marco legal que permita alcanzar los objetivos de transición de Vietnam. HSBC también es miembro de la Alianza Financiera de Glasgow para el Cero Neto (GFANZ), contribuyendo a la obtención de US$7.750 millones del sector privado para la Alianza para la Transición Energética Justa (JETP) de Vietnam.
Limpiando el flujo verde
Por supuesto, cada camino presenta sus propios obstáculos. Uno de los mayores desafíos para el desarrollo sostenible y las finanzas sostenibles es que Vietnam carece de un sistema detallado de clasificación de finanzas sostenibles que defina con precisión los términos "verde" y "sostenible". Si bien el Gobierno está estudiando un marco legal oficial, el sector bancario aún depende del sistema interno de cada banco y debe autosupervisarse continuamente. La falta de una normativa clara también genera dudas a la hora de emprender proyectos sostenibles a gran escala que requieren un proceso financiero complejo.
Otro obstáculo importante es la falta de datos e informes. Para inversores, consumidores y empleados, los informes de estrategia y rendimiento ESG proporcionan indicadores importantes de la salud de una empresa y su impacto en el mundo. Sin embargo, muchas empresas carecen de informes ESG o los tienen limitados, porque no comprenden plenamente los requisitos de los datos ESG.
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| Sra. Lam Thuy Nga, Directora Nacional de Banca Corporativa para Grandes Empresas, HSBC Vietnam |
“Para mejorar esta situación, creo que los gerentes tienen un papel muy importante en la orientación de las empresas, además de contar con regulaciones que las motiven a centrarse más en la recopilación, el análisis de datos y la elaboración de informes detallados”, sugirió la Sra. Lam Thuy Nga.
Más del 90% de las empresas vietnamitas son pequeñas y medianas empresas. Sin embargo, solo las empresas que cotizan en bolsa están obligadas a proporcionar información sobre su estrategia y desempeño ESG en sus informes anuales. No obstante, la mayor parte de la información proporcionada es básica, sin verificación externa, salvo en el caso de un pequeño número de empresas con certificación internacional. Es posible que los inversores no puedan utilizar esta información para evaluar el nivel de aplicación de criterios ESG de la empresa, lo que les genera dudas a la hora de invertir.
Al mismo tiempo, los estándares generales de sostenibilidad actuales para las empresas vietnamitas también representan un obstáculo para el acceso a préstamos. Dado que no existen estándares oficiales vietnamitas o no se han implementado oficialmente, instituciones financieras como HSBC deben utilizar estándares internacionales y realizar ajustes para adaptarse a la situación real del mercado. Sin embargo, estos estándares pueden ser demasiado exigentes para la mayoría de las empresas, lo que les impide acceder a financiación sostenible.
Para impulsar la transformación de los flujos de capital verde y promover el desarrollo sostenible en Vietnam, el Gobierno debe aumentar la transparencia, reforzar la normativa ESG y reducir la brecha de información entre inversores y empresas. En los últimos años, algunas pymes han adoptado la divulgación voluntaria de ESG para atraer inversores extranjeros y cumplir con los estrictos requisitos de ciertos mercados de exportación, como Europa. Sin embargo, para lograr resultados positivos a gran escala, es necesario que la ley exija una sólida divulgación de ESG.[anuncio_2]
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