OCB se desarrolla de forma sostenible con una plataforma eficaz de gestión de riesgos

Se presta especial atención a la inversión y actualización de modelos de gestión de riesgos de acuerdo con los estándares internacionales en el proceso operativo para ayudar a garantizar que las operaciones del banco sean siempre estables, seguras y efectivas, creando una base sólida para la estrategia de desarrollo sostenible de Orient Commercial Bank (OCB) en los últimos tiempos.

Como uno de los bancos pioneros en mejorar sus capacidades de gestión de riesgos mediante una serie de proyectos clave para optimizar su marco de gestión de riesgos según los estándares internacionales, desde 2018,OCB ha sido reconocido por el Banco Estatal de Vietnam como uno de los tres primeros bancos en completar los elementos de gestión de riesgos según los estándares internacionales de Basilea II. Para 2022, OCB había implementado con éxito los estándares de Basilea III en la gestión del riesgo de liquidez y Basilea II utilizando el Enfoque de Modelado Interno (IMA) para la gestión del riesgo de mercado, además de aplicar el Estándar de Evaluación de la Adecuación de la Liquidez Interna según el Reglamento del Banco Central Europeo (ILAAP).

En 2023, OCB anunció la finalización del despliegue y la aplicación de su plataforma de adecuación de capital basada en la nube, de acuerdo con Basilea II Avanzado (Enfoque Interno - IRB), convirtiéndose en el primer banco de Vietnam en cumplir con todos los requisitos avanzados de Basilea en las normas internacionales de gestión de riesgos. Tras dos años de implementación, OCB ha mejorado continuamente sus indicadores de adecuación de capital y ha fortalecido su resiliencia de liquidez ante imprevistos. En concreto, en 2024, el índice de adecuación de capital (CAR), el índice de reserva de liquidez (LRR), el índice de préstamos a depósitos (LDR) y el índice de capital a corto plazo a préstamos a medio y largo plazo cumplieron sistemáticamente con la normativa del Banco Estatal de Vietnam. Además, OCB mantiene activos de alta liquidez, como efectivo, bonos del Estado y préstamos interbancarios, para garantizar que el índice de reserva de liquidez (LRR) cumpla con la normativa vigente.

Además, el banco también supervisa mensualmente su ratio de adecuación de capital (CAR), sus límites de préstamo a crédito (LCR) y su ratio de préstamo a vida (NSFR) para garantizar el cumplimiento de las normas internacionales de gestión de riesgos de Basilea. Esto ha impulsado el desarrollo de OCB hacia la sostenibilidad, la transparencia, la eficiencia y la seguridad.

“En 2024, realizamos regularmente evaluaciones internas de adecuación de capital (ICAAP) y evaluaciones de liquidez (ILAAP) bajo escenarios complejos, afirmando así la capacidad de OCB para cumplir con sus obligaciones financieras con clientes y socios en situaciones potenciales, asegurando la estabilidad de las operaciones comerciales en el corto plazo, así como tener un plan de capital estable para cumplir con los requisitos de desarrollo comercial”, compartió un representante de OCB.

En OCB, se entiende que el apetito de riesgo para 2024 se basa en los objetivos de un control de riesgos estricto y razonablemente flexible para garantizar la seguridad financiera del banco, manteniendo la coherencia con su estrategia comercial. Por lo tanto, los indicadores clave de control de riesgos se mantienen en todo momento y se revisan, evalúan y ajustan con prontitud y regularidad, creando las condiciones para que OCB amplíe su escala, garantizando al mismo tiempo un estricto control de riesgos.

Gracias a sus operaciones seguras, eficientes y transparentes, basadas en una sólida gestión de riesgos conforme a estándares internacionales, junto con las mejoras continuas en este ámbito a lo largo del tiempo, OCB ha recibido consistentemente altas calificaciones de Moody's durante muchos años. En concreto, en 2024, la calificación crediticia del banco fue Ba3, con la perspectiva mejorada a "estable". Esta calificación refleja la estabilidad financiera de OCB a lo largo del ciclo económico , su buen ratio de adecuación de capital y las expectativas de una mejora en la calidad de sus activos en el futuro. Además, Moody's mantuvo su evaluación de riesgo de contraparte (CRR) a largo plazo, tanto para moneda extranjera como nacional, en Ba3, y su calificación de riesgo de contraparte a largo plazo en Ba3 (cr).

Esto abre numerosas oportunidades para que OCB atraiga continuamente capital extranjero de instituciones financieras internacionales tras someterse a rigurosos procesos de selección y evaluación, según los estándares de cada institución, en cuanto a calidad operativa y sólida gestión de riesgos, para garantizar un desarrollo seguro, transparente y eficiente. Además, durante el plazo del préstamo, el banco debe cumplir estrictamente con sus compromisos en cuanto a indicadores de "salud financiera", como la seguridad del capital, la calidad de los activos y la liquidez.

Este financiamiento ha ayudado al grupo de clientes PYME del banco, especialmente a las empresas propiedad de mujeres, a acceder a préstamos con tasas de interés preferenciales, al servicio de la inversión y el desarrollo productivo-empresarial, en línea con la estrategia de desarrollo sostenible de OCB.

En 2025, con el objetivo de esforzarse por colocar a OCB entre los 5 principales bancos comerciales privados líderes en Vietnam en términos de eficiencia y ESG, además de las direcciones operativas con respecto a los objetivos comerciales, productos y servicios, transformación digital, recursos humanos, etc., OCB continuará optimizando la gobernanza, reestructurando su modelo organizacional y la gestión de capital hacia la sostenibilidad, junto con el fortalecimiento de su base de gestión de riesgos.

Fuente: https://nhandan.vn/ocb-phat-develop-sustainably-with-effective-risk-management-platform-post877548.html