Prevención del delito en el sector bancario

guía policial-bancos(1).jpg — Los agentes de policía y soldados de la ciudad orientan a los empleados del Banco Conjunto Comercial Militar para actualizar la información sobre trucos de fraude relacionados en el ciberespacio.

Trucos sofisticados y diversos

Según las estadísticas, en los primeros 9 meses de 2025, el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología recibió y gestionó 48 denuncias e informes de delitos, de los cuales 17 casos se iniciaron para su investigación, todos relacionados con transacciones bancarias. Según el teniente coronel Trinh Hong Thai, subdirector del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología, los métodos y trucos de los delincuentes son cada vez más sofisticados, como la suplantación de identidad de las fuerzas del orden para engañar a las personas y obtener información de sus cuentas; la creación de sitios web, aplicaciones y mensajes falsos sobre la marca bancaria; ataques de malware y chantaje; el uso de inteligencia artificial y deepfake para eludir la autenticación biométrica; la difusión de noticias falsas, rumores de "quiebra bancaria" y "retiros masivos" para sembrar la confusión pública.

El Sr. Dinh Van Minh, subdirector de la sucursal de MB Bank en Hai Phong , informó que, según los comentarios de los clientes, la mayoría de las personas caen en la trampa de tener dificultades o no poder identificar las estafas, siguiendo las trampas que se les presentan, lo que provoca la filtración de información personal o la inseguridad de los dispositivos de los clientes al infectarse con código malicioso. A partir de ahí, los delincuentes toman el control, proporcionan proactivamente la información de las tarjetas, realizan transferencias de dinero y pagos según las trampas que se les presentan. Más peligroso aún, las formas de estafas y ataques cambian con frecuencia y son diversas, lo que dificulta su control proactivo no solo para los clientes, sino también para los bancos.

De igual manera, el sistema de VietinBank también registró numerosos casos de clientes engañados para transferir dinero. Si bien se emitieron advertencias, fue difícil detectarlos debido a trucos sofisticados y profesionales. Mientras tanto, la filtración de información personal y la compraventa de cuentas bancarias son comunes en las redes sociales y el mercado clandestino. Muchos se aprovechan de la falta de conocimiento de los usuarios para comprar, alquilar cuentas y usarlas con fines ilegales, perjudicando a los clientes y potencialmente causando problemas de seguridad y orden.

La realidad anterior muestra que, en el contexto de una fuerte transformación digital, los delitos de alta tecnología se están convirtiendo en un desafío de seguridad no tradicional, que afecta directamente a los sistemas financieros y bancarios, la economía y la vida de las personas.

La policía de la ciudad mantiene un sistema de alarma continuo con los bancos.

Fortalecimiento de la coordinación de la prevención

Según una revisión, actualmente existen alrededor de 40 bancos con sucursales en la ciudad de Hai Phong, de los cuales más del 80% son bancos comerciales por acciones, mientras que el resto son bancos estatales con inversión 100% extranjera. Con el fuerte desarrollo de la revolución 4.0, las operaciones bancarias en Vietnam, en general, y en Hai Phong, en particular, basadas en plataformas digitales y electrónicas, han experimentado un fuerte avance, con el número de cuentas abiertas por particulares y organizaciones, y el número de transacciones en línea aumentando drásticamente, especialmente tras la pandemia de COVID-19. Sin embargo, este notable crecimiento también conlleva el potencial de delitos de alta tecnología dirigidos a un gran número de clientes y bancos, especialmente a los bancos comerciales, que representan una gran parte del sistema bancario actual.

Para fortalecer su sistema de defensa, el Banco Militar Comercial Conjunto MBBank implementó de forma proactiva y eficaz el conjunto de soluciones de IA para proteger las transacciones de los clientes. Esta solución opera en múltiples capas de protección con un modelo de detección temprana para prevenir y combatir los riesgos de fraude. Como resultado, en los últimos años, el sistema de IA del banco ha ayudado a proteger cientos de miles de millones de VND cada año contra ataques de fraude. Además, la IA también tiene la capacidad de actualizarse y adaptarse automáticamente a las nuevas tendencias de fraude mediante el análisis de big data, algo que los métodos de análisis tradicionales no pueden hacer. Según las estadísticas iniciales, el monto total de dinero protegido para los clientes por este conjunto de soluciones alcanza decenas de miles de millones al mes, lo que reduce el número de casos de fraude en más del 85 % en comparación con el período anterior a la implementación.

Según la Sra. Ngo Thi Kim Phuong, subdirectora de la sucursal Hai Phong del Banco Kien Long, el banco actualiza periódicamente las advertencias de seguridad urgentes en los canales oficiales, como el sitio web, la aplicación de banca móvil y la página de fans verificada, centrándose en nuevos trucos y métodos proporcionados por el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología para ayudar a los clientes y empleados del banco a identificarlos y prevenirlos rápidamente.

En la conferencia sobre el fortalecimiento de la prevención y el control de la delincuencia en el sector bancario, organizada por la Policía Municipal a mediados de octubre de 2025, el Teniente Coronel Vu Xuan Bao, Jefe del Departamento de Ciberseguridad y Prevención y Control de Delitos de Alta Tecnología, enfatizó: "Garantizar la ciberseguridad y prevenir los delitos de alta tecnología en el sector bancario no es solo una tarea profesional, sino también una responsabilidad común en la protección de la seguridad económica nacional". Afirmó que el Departamento de Ciberseguridad y Prevención y Control de Delitos de Alta Tecnología seguirá acompañando a las entidades crediticias, fortaleciendo los mecanismos de coordinación, compartiendo información, mejorando la capacidad de respuesta y contribuyendo a mantener la seguridad financiera, el orden social y la confianza ciudadana en el sistema bancario.

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