Prevención del delito en el sector bancario

guía policial bancaria(1).jpg — Los agentes de policía y los soldados de la fuerza policial de la ciudad instruyeron a los empleados del Banco Conjunto Comercial Militar para que actualizaran la información sobre los esquemas de fraude en línea relevantes.

Tácticas sofisticadas y diversas

Según las estadísticas, en los primeros nueve meses de 2025, el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología recibió y procesó 48 informes y denuncias de delitos, de los cuales 17 casos fueron procesados e investigados, todos relacionados con transacciones bancarias. Según el teniente coronel Trinh Hong Thai, subdirector del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología, los métodos y tácticas de los delincuentes son cada vez más sofisticados, como suplantar la identidad de las fuerzas del orden para engañar a los usuarios y que proporcionen información de sus cuentas; crear sitios web, aplicaciones y mensajes falsos que suplantan marcas bancarias; lanzar ataques de malware y extorsión; usar inteligencia artificial y deepfake para eludir la autenticación biométrica; y difundir noticias falsas y rumores sobre "quiebras bancarias" o "retiros masivos" para sembrar el pánico público.

Según el Sr. Dinh Van Minh, subdirector de la sucursal de Hai Phong de MB Bank, según los comentarios de los clientes, la mayoría de las personas caen en estafas difíciles o imposibles de identificar. Los escenarios presentados pueden provocar la filtración de información personal o la inseguridad de los dispositivos de los clientes debido a infecciones de malware. A partir de ahí, los actores maliciosos toman el control, proporcionan proactivamente la información de las tarjetas y realizan transferencias y pagos de dinero según los escenarios presentados. Aún más peligroso es que las formas de fraude y los ataques cambian y se diversifican constantemente, lo que dificulta no solo a los clientes, sino también a los bancos, controlar la situación de forma proactiva.

De igual manera, el sistema de VietinBank ha registrado numerosos casos de clientes estafados para transferir dinero. A pesar de las advertencias, estas estafas siguen siendo difíciles de detectar debido a sus métodos profesionales y sofisticados. Mientras tanto, la filtración de información personal y la compraventa de cuentas bancarias son comunes en redes sociales y en el mercado clandestino. Muchos individuos se aprovechan de la falta de conocimiento de la gente para comprar, alquilar o pedir prestadas cuentas con fines ilegales, lo que causa pérdidas a los clientes y representa una amenaza potencial para la seguridad y el orden público.

Los hechos anteriores muestran que, en el contexto de una fuerte transformación digital, los delitos de alta tecnología se están convirtiendo en un desafío de seguridad no tradicional, que impacta directamente en los sistemas financieros y bancarios, la economía y la vida de las personas.

La policía de la ciudad mantiene un sistema de alarma fluido con los bancos.

Fortalecimiento de la coordinación en prevención

Según un estudio, actualmente existen alrededor de 40 bancos con sucursales en la ciudad de Hai Phong, de los cuales más del 80% son bancos comerciales por acciones, y el resto son bancos estatales y con inversión 100% extranjera. Con el fuerte desarrollo de la revolución 4.0, las operaciones bancarias en Vietnam en general, y en Hai Phong en particular, basadas en plataformas digitales y electrónicas, han experimentado un gran avance, con un aumento drástico en el número de cuentas abiertas por particulares y organizaciones, y en el número de transacciones en línea, especialmente tras la pandemia de COVID-19. Sin embargo, este notable crecimiento también plantea una amenaza potencial de delitos informáticos dirigidos contra la gran cantidad de clientes y bancos, especialmente los comerciales, que constituyen la mayor parte del sistema bancario actual.

Para fortalecer su sistema de defensa, el Banco Militar Comercial Conjunto (MBBank) implementó de forma proactiva y eficaz la "solución basada en IA para la protección de las transacciones de los clientes". Esta solución ofrece múltiples capas de protección con un modelo de detección temprana para prevenir y combatir los riesgos de fraude. Como resultado, el sistema de IA del banco ha ayudado a proteger cientos de miles de millones de VND anualmente de ataques fraudulentos. Además, la IA puede actualizarse y adaptarse automáticamente a las nuevas tendencias de fraude mediante el análisis de big data, algo que los métodos de análisis tradicionales no pueden lograr. Las estadísticas iniciales muestran que el monto total protegido para los clientes que utilizan esta solución alcanza decenas de miles de millones de VND al mes, lo que reduce significativamente el número de casos de fraude a clientes en más del 85 % en comparación con antes de la implementación.

Según la Sra. Ngo Thi Kim Phuong, subdirectora de la sucursal Hai Phong del Banco Kien Long, el banco actualiza periódicamente alertas de seguridad urgentes en canales oficiales como su sitio web, aplicación de banca móvil y página de fans verificada, centrándose en nuevos trucos y tácticas proporcionadas por el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología para ayudar a los clientes y empleados del banco a identificarlos y prevenirlos de forma temprana.

En la conferencia sobre el fortalecimiento de la prevención y el control de la delincuencia en el sector bancario, organizada por la Policía Municipal a mediados de octubre de 2025, el Teniente Coronel Vu Xuan Bao, Jefe del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos Tecnológicos, enfatizó: «Garantizar la ciberseguridad y prevenir los delitos tecnológicos en el sector bancario no es solo una tarea profesional, sino también una responsabilidad compartida en la protección de la seguridad económica nacional». Afirmó que el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos Tecnológicos seguirá trabajando con las entidades crediticias, fortaleciendo los mecanismos de coordinación, compartiendo información y mejorando la capacidad de respuesta, contribuyendo así a mantener la estabilidad de la seguridad financiera, el orden social y la confianza pública en el sistema bancario.

LE OANH

Fuente: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html