Fortalecimiento de la eficacia de las actividades contra el blanqueo de capitales a través de criptomonedas

[anuncio_1]

El 22 de septiembre, en la ciudad de Ho Chi Minh , la Asociación Bancaria de Vietnam (VNBA) y la Asociación Blockchain de Vietnam organizaron conjuntamente una conferencia sobre "Regulaciones sobre lucha contra el lavado de dinero y el papel de la lucha contra el lavado de dinero en las transacciones de criptomonedas".

El Sr. Nguyen Quoc Hung, Vicepresidente y Secretario General de VNBA, dijo que la Ley contra el Lavado de Dinero fue aprobada por la Asamblea Nacional y entró en vigor a partir de marzo de 2023. Inmediatamente después de eso, el Gobierno y el Banco Estatal emitieron regulaciones para implementar y guiar la implementación de una serie de artículos de la Ley contra el Lavado de Dinero, con muchos contenidos adecuados para la práctica.

El Sr. Nguyen Quoc Hung también advirtió que en el contexto de una integración cada vez más profunda, junto con la explosión de la tecnología de la información, además de los logros, debemos enfrentar muchas formas, métodos y trucos de los delincuentes para llevar a cabo el lavado de dinero que son cada vez más sofisticados y complicados, especialmente en el campo de la moneda digital y la moneda virtual, donde el corredor legal aún no está completamente completado.

En particular, Vietnam fue incluido recientemente en la lista gris de países que necesitan fortalecer la lucha contra el lavado de dinero. Esta es la lista del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de 20 países que necesitan ser monitoreados de cerca contra el lavado de dinero. El GAFI dijo que trabajará para garantizar la independencia de las agencias responsables de investigar los delitos financieros, regular los activos digitales y mejorar la cooperación internacional contra el lavado de dinero. Por lo tanto, se puede decir que prevenir y combatir el lavado de dinero en el sector de las criptomonedas es una de las tareas urgentes para las agencias de gestión en Vietnam en la etapa actual.

La subdirectora del Departamento contra el lavado de dinero, Nguyen Thi Minh Tho, dijo que la evaluación del riesgo de lavado de dinero es uno de los puntos clave de la Circular 09. La lucha contra el lavado de dinero y la evaluación de riesgos no son temas nuevos porque las regulaciones sobre este tema se han incluido en la Circular 20/2019/TT-NHNN y los bancos las han implementado. En este sentido, las organizaciones intermediarias de pago, los bancos y las compañías financieras, entidades clave bajo la gestión del Banco Estatal, han realizado evaluaciones de riesgo de lavado de dinero en sus organizaciones. Sin embargo, la Circular 20 aún no ha previsto escalas de puntuación ni requisitos o instrucciones específicos. Por ello, se emitió la Circular 09 en el contexto de establecer requisitos obligatorios y específicos en el proceso de inspección, supervisión, gestión y orientación a las entidades informantes. Especialmente para entidades informantes que son nuevas en el trabajo de prevención de lavado de dinero o aquellas en campos, industrias y profesiones que no tienen mayor acceso a regulaciones y estándares internacionales.

Respecto al riesgo de lavado de dinero, el Sr. Tran Viet Hung, asesor de la Asociación Blockchain de Vietnam, dijo que el desarrollo de la industria de la tecnología blockchain ha abierto una nueva era de tecnología, aplicada en muchos campos. Pero este fuerte crecimiento no sólo trae consigo beneficios económicos y sociales especiales sino que también crea problemas y desafíos invisibles en la gestión, especialmente en lo que respecta a las actividades de lavado de dinero transfronterizo. Un informe reciente de BCG estima que los criptoactivos alcanzarán los 16 billones de dólares en 2030, lo que equivale al 10% del PIB mundial.

Cuando nació la tecnología blockchain, trajo consigo el riesgo de aumentar los delitos financieros y el lavado de dinero utilizando alta tecnología en una dirección más sofisticada. En Vietnam, debido a la falta de un marco legal específico, al mismo tiempo, los recursos humanos de alta calidad que participan en la gestión y control de las criptomonedas y los activos digitales todavía son muy limitados en general.

El Sr. Phan Duc Trung, vicepresidente permanente de la Asociación Blockchain de Vietnam, dijo que la criptomoneda es un campo sin regulaciones legales claras en Vietnam, pero el volumen real de transacciones ocupa el puesto 15 en el mundo y el nivel de aceptación de criptomonedas ocupa el primer lugar en el mundo.

Según datos de Chainalysis compartidos recientemente por el Departamento de Justicia de Estados Unidos en un programa de capacitación en el Tribunal Popular Supremo de Vietnam a fines de agosto de 2023, el valor total de las criptomonedas recibidas por Vietnam en el período de octubre de 2021 a octubre de 2022 fue de 90,8 mil millones de dólares. De esa cantidad, 956 millones correspondieron a actividades ilegales.

El Sr. Phan Duc Trung afirmó que, en términos de direcciones de acceso a internet, la plataforma más utilizada para el comercio de criptomonedas por los usuarios en Vietnam es el exchange Binance.com, con casi 42 millones de visitas en un año desde octubre de 2021 hasta octubre de 2022. La plataforma en segundo lugar es un bróker llamado Exness.com, con 21,89 millones de visitas durante el mismo período.

Para mejorar la eficacia de las actividades contra el lavado de dinero a través de criptomonedas en particular y activos digitales en general, la Asociación Blockchain de Vietnam recomienda que las instituciones financieras identifiquen las transacciones de activos digitales, creen procesos y preparen buenos recursos humanos. En cuanto a la identificación de las transacciones de activos digitales, son un tipo de activo reconocido por el Código Civil vietnamita.

Si bien no existen documentos legales específicos sobre las criptomonedas, las entidades de crédito necesitan identificar y aprender a clasificar estos activos de acuerdo a las reglas y estándares contables internacionales...

Las instituciones financieras deben establecer procedimientos y controles de cumplimiento para las actividades de prevención de lavado de dinero relacionadas con los criptoactivos para cuentas individuales. Además, es necesario preparar recursos humanos de alta calidad sobre el principio de plena convergencia de los campos económico, tecnológico y jurídico.

[anuncio_2]
Enlace de origen