El Centro Antilavado de Dinero de Agribank: Un "doble escudo" que protege tanto al banco como a las personas

Además de sus eficientes operaciones comerciales y sus esfuerzos por construir un ecosistema digital, Agribank también es un banco líder en la aplicación de las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Con la creación de su Centro Antiblanqueo de Capitales, Agribank ha protegido a millones de agricultores y a su propio sistema del círculo vicioso del crédito ilegal.

Adoptar medidas decisivas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

A principios de 2024, el Centro Antilavado de Dinero de Agribank , con un equipo de 26 funcionarios dedicados, inició oficialmente sus operaciones. Junto con la creación del Centro y en estricto cumplimiento de la Ley Antilavado de Dinero de Vietnam, Agribank ha implementado rigurosos procedimientos internos y organizado cursos de capacitación exhaustivos sobre la identificación de riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo para todo el personal, especialmente para los cajeros de atención al público, con el fin de fomentar una cultura de cumplimiento en todo el sistema.

Posteriormente, se organizaron una serie de actividades operativas importantes, tales como: enviar representantes para participar en el Programa de Capacitación sobre la Lucha contra el Financiamiento de Armas de Destrucción Masiva en marzo de 2024; organizar con éxito 16 cursos de capacitación sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en mayo y junio de 2024; organizar capacitación avanzada para mejorar el conocimiento en profundidad sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de armas de destrucción masiva... Estas actividades aumentaron rápidamente la conciencia y las habilidades profesionales para identificar y manejar problemas relacionados con el lavado de dinero y los préstamos ilegales para los oficiales y empleados de todo el sistema.

Agribank mejora el acceso de las personas al capital, contribuyendo así a prevenir los préstamos ilegales. Foto: Agribank

En particular, dada la compleja naturaleza de la usura, el lavado de dinero sofisticado y las actividades de financiamiento del terrorismo, que representan riesgos significativos para el sector financiero y bancario, el 13 de octubre de 2025, el Director General de Agribank, Pham Toan Vuong, emitió el Documento n.° 15030/NHNo-PCRT para prevenir proactivamente las actividades ilegales relacionadas con la usura y el lavado de dinero. En consecuencia, el Director General solicitó a los jefes de unidad del sistema que implementaran estrictamente las regulaciones legales sobre prevención del lavado de dinero; medidas para prevenir la compra, venta, arrendamiento y préstamo de cuentas bancarias, y el uso indebido de billeteras electrónicas y servicios de pago intermediarios con fines ilegales; y que fortalecieran la comunicación interna dentro del sistema y con los clientes sobre los mecanismos y políticas crediticias legítimas, y que alertaran sobre los riesgos de la usura. Se fortalecería el conocimiento para detectar anomalías en transacciones grandes y sospechosas; se fortalecería la supervisión e inspección, y se implementaría tecnología y transformación digital para prevenir y detectar actividades sospechosas y transacciones con indicios de riesgo de forma temprana y remota. negarse resueltamente a instigar o tolerar el juego, la usura, el fraude y las actividades de préstamo ilegal.

Prevenir de forma proactiva los préstamos abusivos.

Además de los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, los préstamos ilegales se están convirtiendo en un grave problema, infiltrándose en la vida cotidiana y causando inestabilidad en la seguridad y el orden, perturbando la sólida estructura crediticia. Lo que es más preocupante, estos delincuentes suelen atacar las zonas rurales, el principal grupo de clientes de Agribank.

Con la ventaja de poseer la red de transacciones más grande del país, que cubre incluso zonas remotas y rurales, Agribank tiene una doble responsabilidad: servir como canal principal para el flujo de capital y como escudo protector para millones de agricultores del círculo vicioso de los préstamos ilegales. Durante muchos años, para prevenir proactivamente los préstamos en el mercado negro, Agribank ha implementado la solución más fundamental: proporcionar capital oficial a los agricultores de forma rápida, conveniente y al precio más razonable. Agribank considera que brindar apoyo de capital a los agricultores no solo es una actividad comercial, sino también una responsabilidad social.

En consecuencia, el banco incrementó la frecuencia de la organización de puntos de transacción móviles mediante vehículos especializados, llevando servicios financieros a pueblos y aldeas. En estrecha coordinación con la Asociación de Agricultores, la Asociación de Mujeres y otras organizaciones políticas y sociales locales, Agribank ha llevado a cabo la labor de evaluación y desembolso de capital a los beneficiarios adecuados, creando una sólida red de seguridad social.

Con soluciones decisivas y coordinadas, desde el apoyo proactivo a las personas con fuentes de capital oficiales hasta el endurecimiento de la disciplina y el cumplimiento de los estándares internacionales, Agribank está construyendo un sistema financiero seguro y transparente, protegiendo los derechos legítimos de los clientes y contribuyendo a la estabilidad general de la economía .

Fuente: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html