سپهبد پلیس در مورد محدود کردن «حیاط خلوت» بانک‌ها توصیه‌هایی ارائه می‌دهد

بعدازظهر دهم ژوئن، مجلس ملی در صحن علنی، پیش‌نویس قانون مؤسسات اعتباری (اصلاح‌شده) را مورد بحث قرار داد.

سپهبد نگوین های ترونگ، مدیر اداره پلیس هانوی، نگرانی خود را در مورد مالکیت متقابل، دستکاری و منافع گروهی در بخش بانکی، به ویژه بسیج سرمایه برای وام‌دهی بین شرکت‌های موجود در اکوسیستم گروه‌های اقتصادی خصوصی ابراز کرد.

به گفته وی، پیش‌نویس قانون، کاهش نسبت مالکیت افراد، سازمان‌های دولتی، مؤسسات اعتباری و غیره را تعدیل می‌کند تا به ساختار سهامداری بانک کمک کند تا بازتر و سالم‌تر شود. این امر از تمرکز قدرت خودمختاری «در یک رئیس خاص» جلوگیری می‌کند و مدیریت سازمان را به خدمت به شرکت‌های حیاط خلوت و گروه‌های ذی‌نفع محدود می‌کند که به بانک یا گروه‌های سهامدار کوچک آسیب می‌رساند.

با این حال، به گفته آقای ترونگ، در واقع هنوز سهامداران عمده‌ای وجود دارند که یا در هیئت مدیره نامشان ذکر شده یا نشده‌اند تا مدیریت کنند، سهام کنترلی را در اختیار داشته باشند و عملیات بانکی را انجام دهند.

سپهبد نگوین های ترونگ اظهار داشت، بنابراین «مقررات موجود در پیش‌نویس جدید فقط ماهیت فنی دارند» و افزود که لازم است مقررات بیشتری اضافه شود و نقش بانک مرکزی تقویت شود تا سوءاستفاده از قدرت و حقوق مدیریتی سهامداران عمده برای دستکاری در عملیات مؤسسات اعتباری محدود شود.

علاوه بر این، لازم است اقدامات و راهکارهای تکمیلی برای مدیریت و کنترل دور زدن قانون و استفاده از بسیاری از اشخاص حقوقی دیگر برای قرار گرفتن به نام سهامداران جهت ایجاد گروه‌های بزرگ سهامداری برای فعالیت مؤسسات اعتباری، مورد تحقیق و پیشنهاد قرار گیرد.

معاون نگوین های ترونگ، در مورد مقررات مربوط به ارائه اطلاعات به آژانس‌های تخصصی پیشگیری از جرم، گفت که مفاد پیش‌نویس قانون، الزامات زمانی در عمل پیشگیری از جرم، به ویژه پیشگیری از جرایمی که امروزه با استفاده از فناوری پیشرفته برای ارتکاب کلاهبرداری در فضای مجازی انجام می‌شوند، را برآورده نمی‌کند.

وضعیت مجرمانی که از فضای مجازی و فناوری پیشرفته برای کلاهبرداری، تصاحب اموال، قمار، سازماندهی قمار و پولشویی استفاده می‌کنند، بسیار پیچیده است و عواقب بسیار جدی به همراه دارد. هنگامی که جرایمی رخ می‌دهد، نیروی پلیس باید به سرعت برای بررسی جریان پول و مسدود کردن حساب‌ها اعزام شود.

با این حال، مقررات قانونی فعلی الزامات لازم برای جلوگیری به موقع از انتقال پول به افراد را برآورده نمی‌کند. بنابراین، ژنرال نگوین های ترونگ گفت که لازم است مقرراتی وضع شود و زمان مسدود کردن حساب‌های مشتریان برای مبارزه با جرم کوتاه شود و دولت می‌تواند مقررات دقیق را بررسی کند.

علاوه بر این، معاون نگوین های ترونگ گفت که برای بهبود اثربخشی پیشگیری از جرم، لازم است مقررات مربوط به مشروعیت حساب در اسناد قانونی مربوطه بررسی و قانونی شود؛ اسناد راهنما تکمیل و همزمان اجرا شوند تا اجرای مؤثر تضمین شود...

در عین حال، این قانون باید به طور خاص شرایطی را تصریح کند که مؤسسات اعتباری را ملزم به داشتن پلتفرم فناوری و امکانات فیزیکی در شناسایی مشتری برای تضمین مشروعیت می‌کند؛ و مؤسسات اعتباری را ملزم به مسئولیت بررسی، شناسایی و هماهنگی با پلیس و سازمان‌های مربوطه برای رسیدگی دقیق به تخلفات حساب‌های نامشروع نماید.

به گفته آقای ترونگ، در مبارزه اخیر علیه جرایم سطح بالا، ترفند استفاده از اسناد جعلی برای افتتاح حساب، به منظور ایجاد مشکل و جلوگیری از وقوع جرم، رواج پیدا کرده است.

علاوه بر این، آقای نگوین های ترونگ همچنین پیشنهاد داد که تصریح نشود که بانک مرکزی اختیار بررسی تخلفات قانونی در بخش بانکی را دارد.

مالکیت متقابل بانک‌ها باید پایان یابد.

معاون ترین شوان آن (دونگ نای) با اشاره به حوادث اخیر در بانک SCB در این کشور و سایر بانک‌های آمریکایی، پیشنهاد کرد که تعریف واضحی از محتوای پیشگیری از ریسک سیستمی ضروری است.

آقای آن گفت اگرچه رئیس بانک مرکزی اغلب به پیشگیری از ریسک اشاره می‌کرد، اما پیش‌نویس قانون نیز مقررات زیادی برای جلوگیری از ریسک‌ها برای سیستم بانکی دارد، اما «مشکل مالکیت متقابل باید پایان یابد، نه اینکه فقط محدود شود».

آقای آن گفت: «همه می‌دانند، همه تشخیص می‌دهند، اما به دلیل پیچیدگی، نام بردن و رسوا کردن آن دشوار است. سیاست‌های خاص در قانون فعلی مؤسسات اعتباری به اندازه کافی قوی نیستند. ما بر کاهش نسبت سهام و سقف اعتبار تمرکز داریم، اما بسیار منفعل هستیم.»

او پیشنهاد کرد که لازم است مدل نظارت مالی و حسابرسی مستقل برای نظارت بر مؤسسات اعتباری مجدداً تنظیم شود.

با وجود حدود ۵۰ بانک در حال حاضر، لازم است ارزیابی مجدد شود که آیا این تعداد زیاد است یا خیر، به طور واضح مشخص شود که برای اقتصادی با چه اندازه‌ای به چه تعداد بانک نیاز است و مقررات فنی در قانون برای محدود کردن این تعداد ایجاد شود.

نظارت دقیق بر بانک‌ها برای جلوگیری از سرازیر شدن پول به پروژه‌های «حیاط خلوت» . نماینده ها سای دونگ هشدار داد که اگر نظارت دقیق نباشد، مالکان می‌توانند جریان پول به پروژه‌های «حیاط خلوت» خود را کنترل کنند.

منبع