Près de 300 000 clients ont été avertis d'interrompre leurs transactions de 1 500 milliards en raison d'un risque de fraude détecté

La Banque d'État a recensé environ 600 000 comptes présentant des signes de fraude. Grâce à cette liste, début septembre 2025, elle a permis d'alerter près de 300 000 clients afin qu'ils suspendent leurs transactions, pour un montant total d'environ 1 500 milliards de VND.

M. Pham Anh Tuan - Directeur du Département des paiements, Banque d'État du Vietnam

M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État du Vietnam, a souligné que récemment, la Banque d'État a publié une série de circulaires, dont, rien qu'en 2024, il y a 7 circulaires sur les domaines des paiements, des comptes, des cartes et des portefeuilles électroniques.

La Banque d’État est très préoccupée par le problème de la fraude et de la tromperie ; par conséquent, dans la réglementation, les prestataires de services sont tenus de disposer de procédures pour prévenir, arrêter et mettre en garde contre la fraude et la tromperie.

Grâce à des contrôles récents, la Banque d'État a constaté que la plupart des prestataires de services respectaient scrupuleusement la réglementation. De plus, elle impose aux organisations d'examiner et de transmettre des listes de cartes et de comptes suspectés d'être impliqués dans des activités frauduleuses. Par exemple, une personne ouvre de nombreux comptes différents, adopte un comportement de transaction suspect ; un compte génère trop de transactions par jour, ce qui est inadapté à sa capacité…

Selon le directeur du service des paiements, la réglementation prévoit une dizaine de critères. Sur la base de ces critères, les organisations établissent une liste et la transmettent à la Banque d'État. M. Tuan a indiqué que la Banque d'État avait recensé environ 600 000 comptes liés aux problèmes susmentionnés. Grâce à cette liste, mise en œuvre à titre expérimental par les banques début septembre 2025, elle a permis d'alerter près de 300 000 clients afin qu'ils suspendent leurs transactions, pour un montant total d'environ 1 500 milliards de dongs.

« Avec le nouvel outil, nous pensons que lorsque les clients transfèrent de l'argent, s'il y a un avertissement, cela aidera les clients à décider s'ils doivent transférer de l'argent ou non », a déclaré M. Tuan.

Le directeur du service des paiements a également déclaré qu'après la fermeture des comptes liés à des individus ayant commis des fraudes, de nombreux individus ont opté pour des comptes d'organisation. À ce propos, la Banque d'État modifie actuellement la réglementation afin de garantir la sécurité et la prévention des fraudes.

Récemment, le Département des paiements de la Banque d’État a également émis un avertissement aux citoyens leur demandant d’être vigilants face à la fraude dans le secteur bancaire.

Selon cette autorité, récemment, les crimes de haute technologie et les fraudes financières via les canaux électroniques ont tendance à augmenter avec de nombreuses astuces sophistiquées telles que l'usurpation d'identité bancaire pour envoyer des messages, la diffusion de faux liens/codes QR, l'usurpation d'identité d'agences de police, de tribunaux, le recrutement frauduleux d'« emplois faciles avec des salaires élevés » à l'étranger, ou l'utilisation de la technologie IA/deepfake pour s'approprier des informations et des actifs personnels.

Par conséquent, cette agence recommande de ne communiquer aucune information de sécurité (mot de passe, OTP, numéro de carte, CVV, données biométriques) à quiconque, sous quelque forme que ce soit. N'accédez pas et ne scannez pas de liens, de codes QR ou d'applications d'origine inconnue. Vérifiez toujours les informations via les canaux officiels de la banque (site web, application, centre d'appels).

Il est également conseillé aux utilisateurs de protéger leurs comptes de manière proactive, notamment en changeant régulièrement leurs mots de passe, en activant les alertes de fluctuation de solde et en limitant les limites de transfert d’argent.

Si vous détectez des signes suspects, contactez immédiatement la hotline de la banque ou la police. Méfiez-vous des invitations à investir avec des profits importants ou à travailler à l'étranger pour éviter de tomber dans le piège des arnaques transfrontalières.

Selon le communiqué, la Banque d'État collaborera avec les établissements de crédit pour poursuivre la mise en œuvre de solutions techniques, juridiques et de communication afin de prévenir la criminalité liée aux technologies de pointe. La vigilance et la coopération de la population sont essentielles pour prévenir ce problème.

Source : https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html