Près de 300 000 clients ont été avertis de bloquer des transactions d'un montant de 1,5 milliard en raison de la détection de risques de fraude.

La Banque d'État a recensé environ 600 000 comptes présentant des signes de fraude. Grâce à cette liste, début septembre 2025, elle a pu alerter près de 300 000 clients et les inciter à cesser toute transaction, pour un montant total d'environ 1 500 milliards de dongs.

M. Pham Anh Tuan - Directeur du département des paiements, Banque d'État du Vietnam

M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État du Vietnam, a souligné que la Banque d'État avait récemment publié une série de circulaires, dont sept pour la seule année 2024, portant sur les paiements, les comptes, les cartes et les portefeuilles électroniques.

La Banque d'État est très préoccupée par la question de la fraude et de la tromperie ; par conséquent, la réglementation exige que les prestataires de services mettent en place des procédures pour prévenir, stopper et mettre en garde contre la fraude et la tromperie.

Au cours des dernières années, grâce à un suivi rigoureux, la Banque d'État a constaté que la plupart des prestataires de services respectent scrupuleusement la réglementation. Par ailleurs, la Banque d'État a également mis en place des réglementations obligeant les organismes à examiner et à transmettre les listes de cartes et de comptes susceptibles d'être impliqués dans des activités frauduleuses. Par exemple, une personne qui ouvre de nombreux comptes différents, présente un comportement transactionnel suspect, ou un compte générant un nombre excessif de transactions par jour, dépassant ainsi sa capacité…

Selon le directeur du département des paiements, la réglementation prévoit une dizaine de critères permettant aux organismes d'établir une liste qu'ils transmettent à la Banque d'État. M. Tuan a indiqué que la Banque d'État avait recensé environ 600 000 comptes concernés par ces problèmes. Grâce à cette liste et à la mise en œuvre pilote auprès des banques, près de 300 000 clients, pour un montant total d'environ 1,5 milliard de dongs, ont pu être avertis, début septembre 2025, de suspendre leurs transactions.

« Grâce à ce nouvel outil, nous pensons que lorsqu'un client effectue un transfert d'argent, un avertissement l'aidera à décider s'il souhaite ou non effectuer le transfert », a déclaré M. Tuan.

Le directeur du département des paiements a également indiqué qu'après la suspension des comptes liés à des comportements frauduleux, de nombreuses personnes se sont tournées vers des comptes professionnels. Face à cette situation, la Banque d'État modifie actuellement la réglementation en vigueur afin de garantir la sécurité des transactions et de prévenir la fraude.

Récemment, le département des paiements de la Banque d'État a également mis en garde la population contre les fraudes dans le secteur bancaire.

Selon cette autorité, les crimes de haute technologie et les fraudes financières via les canaux électroniques ont récemment eu tendance à augmenter, avec de nombreuses techniques sophistiquées telles que l'usurpation d'identité de banques pour envoyer des messages, la diffusion de faux liens/codes QR, l'usurpation d'identité d'agences de police, de tribunaux, le recrutement frauduleux d'« emplois faciles avec des salaires élevés » à l'étranger, ou l'utilisation de la technologie IA/deepfake pour s'approprier des informations et des actifs personnels.

Par conséquent, cette agence recommande de ne jamais communiquer ses informations de sécurité (mot de passe, code OTP, numéro de carte, CVV, données biométriques) à qui que ce soit, sous quelque forme que ce soit. Il est déconseillé d'accéder à des liens, des codes QR ou des applications d'origine inconnue, ou de les scanner. Il est impératif de toujours vérifier les informations auprès des canaux officiels de la banque (site web, application, centre d'appels).

Il est également conseillé aux utilisateurs de protéger proactivement leurs comptes, par exemple en changeant régulièrement leurs mots de passe, en activant les alertes de fluctuation de solde et en limitant les montants des transferts d'argent.

Si vous remarquez le moindre signe suspect, contactez immédiatement le service d'assistance téléphonique de votre banque ou la police. Méfiez-vous des offres d'investissement promettant des gains exceptionnels ou de travail à l'étranger afin d'éviter les arnaques transfrontalières.

Selon le communiqué, la Banque d'État collaborera avec les établissements de crédit afin de poursuivre la mise en œuvre de solutions techniques, juridiques et de communication pour prévenir la cybercriminalité. La vigilance et la coopération de la population sont essentielles pour endiguer ce problème.

Source : https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html