Les transferts d'argent nationaux d'un montant de 500 millions de VND ou plus doivent être déclarés.

Chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo - Ảnh 1. — La Banque d'État exige que les transferts d'argent nationaux d'un montant égal ou supérieur à 500 millions de VND, ou d'une valeur équivalente en devises étrangères, soient déclarés au Département de lutte contre le blanchiment d'argent. - Photo : QUANG DINH

Obligations de déclaration pour prévenir et combattre le blanchiment d'argent

La circulaire n° 27 est construite sur la base de l'héritage des réglementations pertinentes de la circulaire n° 09/2023 et modifie et complète un certain nombre de contenus afin de supprimer les principales difficultés et obstacles rencontrés par les sujets déclarants et les organismes de gestion au cours du processus de mise en œuvre.

Dans la circulaire 27 récemment publiée, la Banque d'État exige que les transactions de transfert d'argent nationales de 500 millions de VND ou plus ou en devises étrangères d'une valeur équivalente soient signalées au Département de lutte contre le blanchiment d'argent.

Les transferts d'argent impliquant des organisations situées hors du Vietnam et d'une valeur de 1 000 USD ou plus sont également soumis à déclaration.

Les objets en argent, en platine et en pierres précieuses d'une valeur supérieure à 400 millions de VND doivent être déclarés en douane.

La circulaire stipule également la valeur et les documents à présenter aux douanes frontalières lors du transport de devises étrangères en espèces, de VND en espèces, de métaux précieux et de pierres précieuses dépassant le niveau prescrit.

En conséquence, la valeur des métaux précieux (à l'exception de l'or) et des pierres précieuses est de 400 millions de VND. De même, la valeur des instruments de transfert est également de 400 millions de VND.

La valeur des devises étrangères en espèces, des dongs vietnamiens en espèces et de l'or qui doivent être déclarés en douane aux postes frontières lors de la sortie ou de l'entrée du pays doit être conforme à la réglementation en vigueur de la Banque d'État sur le transport de devises étrangères en espèces, de dongs vietnamiens en espèces et d'or lors de la sortie ou de l'entrée du pays.

La circulaire entre en vigueur le 1er novembre 2025. Cependant, afin de donner aux entités déclarantes le temps de se préparer à la mise en œuvre appropriée des ajustements de la circulaire relatifs aux règlements internes, aux processus de gestion des risques, aux formulaires de déclaration et aux exigences de déclaration, des dispositions transitoires ont été ajoutées à certains contenus.

À compter du 1er janvier 2026, les entités déclarantes sont responsables de l'ajustement et de la mise à jour de leurs règlements internes et de leurs processus de gestion des risques, et doivent disposer d'un système logiciel permettant de scanner et de filtrer les listes noires, les listes d'alerte, les listes de personnes politiquement influentes, et de surveiller les transactions afin de détecter et de signaler les signes suspects, dans le but de prévenir et de combattre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive.

LUMIÈRE ROSE

Source : https://tuoitre.vn/chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-20250919205028089.htm