Les autorités mettent en garde contre les escroqueries suite à une fuite de données du CIC

DNVN - Le département de police criminelle de la police de Hô Chi Minh-Ville a souligné que si les criminels disposent de données personnelles détaillées telles que les numéros de carte d'identité/CCCD, les numéros de téléphone, les comptes bancaires et l'historique de crédit, ils déploieront des techniques de fraude plus sophistiquées et dangereuses qu'auparavant.

Tạp chí Doanh Nghiệp•12/09/2025

Photo d'illustration

Scénarios d'escroquerie possibles

Se faisant passer pour des employés de banque, du CIC ou d'organismes gouvernementaux, les fraudeurs appellent, envoient des SMS ou des courriels en utilisant le nom complet, le numéro de carte d'identité et le numéro de compte exact de la victime afin de gagner sa confiance. Le message est généralement une notification concernant une « dette irrécouvrable », un « compte à risque », un « prêt pour créances douteuses nécessitant un traitement » ou une « nécessité de revérifier vos informations pour éviter le blocage de votre compte ». Leur objectif est d'inciter les victimes à divulguer leurs mots de passe, leurs codes OTP ou à cliquer sur de faux liens.

Exploitation du besoin d'emprunter et de se désendetter : les escrocs ciblent les étudiants et les travailleurs qui ont besoin d'emprunter rapidement à des taux d'intérêt bas ou qui souhaitent effacer de fausses dettes. Ils utilisent le prétexte suivant : « Vos informations CIC sont erronées, vous devez payer des frais pour les régulariser », afin de soutirer de l'argent ou d'obtenir davantage de données.

Usurpation d'identité de proches et de responsables : Grâce aux informations personnelles détaillées disponibles, les criminels peuvent facilement combiner ces informations, créer un climat de confiance et usurper l'identité de proches, de responsables et de collègues pour demander des transferts d'argent urgents.

Menaces juridiques : des bandes criminelles se font souvent passer pour des policiers, des procureurs ou des représentants des tribunaux, annonçant : « Vous êtes impliqué dans du blanchiment d’argent via la banque, votre compte doit être gelé », puis forçant les victimes à fournir leurs mots de passe et à transférer de l’argent vers des « comptes sécurisés » douteux.

Attaque par messages/courriels malveillants : Une fois une grande quantité de données volées, les criminels peuvent lancer une campagne d’envoi de SMS, de messages Zalo et de courriels se faisant passer pour des banques ou des autorités, demandant une « vérification des informations demandées par le CIC », et joignant des liens contenant un code malveillant pour voler davantage de données lorsque les utilisateurs cliquent dessus.

Recommandations des autorités

Face à cette situation, le département de police criminelle de la police de Hô Chi Minh-Ville recommande à la population d'être particulièrement vigilante et de suivre des principes importants pour se protéger :

- Ne communiquez absolument jamais vos mots de passe ou codes OTP à qui que ce soit par téléphone, SMS, e-mail ou sous quelque forme que ce soit ;

- Ne cliquez pas sur les liens étranges contenus dans les SMS, Zalo ou les e-mails d'origine inconnue ;

- Connectez-vous uniquement aux applications et sites web officiels des banques ou institutions financières que vous utilisez ;

- Si vous recevez un appel vous demandant de recouvrer une dette, de geler un compte ou de vérifier des informations, vous devez vérifier les informations via la ligne d'assistance officielle ou vous rendre directement à la succursale bancaire ou à l'autorité compétente pour vérification ;

- Ne transférez absolument pas l'argent de « vérification » vers des comptes douteux ou des comptes qui ne vous appartiennent pas ;

- Pour les étudiants et les travailleurs, ne croyez absolument pas aux publicités pour « l'annulation de la dette CIC » ou « les prêts rapides à taux d'intérêt de 0 % » ;

- Les familles doivent rappeler et expliquer aux personnes âgées comment reconnaître les appels et messages frauduleux et leur préciser qu'elles ne doivent contacter directement la banque qu'en cas de nécessité.

- Chaque citoyen doit faire preuve de vigilance et se tenir régulièrement informé des avertissements de la police, des banques et des médias traditionnels afin de prévenir les nouvelles escroqueries.

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