Falsification de documents de l'Association des banques vietnamiennes (VNBA) pour commettre une fraude

Selon l'Association, le 22 mai 2025, un document intitulé « ENGAGEMENT » a circulé, portant la signature falsifiée de M. Nguyen Quoc Hung, vice-président et secrétaire général de la VNBA. Ce document mentionnait que l'Association bancaire vietnamienne s'engageait à verser une importante somme d'argent (2 300 242 600 VND) à une personne nommée To Thi Cam Nga (compte n° 197704070004039 chez HDBANK ), après vérification bancaire.

Le document prévoit également de manière flagrante une clause de « compensation à 100 % » si l'Association ne débourse pas, afin de créer un climat de confiance et de faire appel au désir de la victime de recevoir rapidement de l'argent.

L'Association bancaire du Vietnam affirme qu'il s'agit d'un faux document, créé à des fins de fraude sophistiquée. L'Association bancaire du Vietnam, organisation représentant les droits et intérêts légaux des établissements de crédit membres, opère conformément aux dispositions de la loi. Elle n'a aucune vocation à s'engager ni à gérer directement des opérations de décaissement personnel, comme le montre le faux document susmentionné. Toutes les transactions relatives aux comptes et aux décaissements sont effectuées directement entre les clients et les banques commerciales.

La falsification de documents provenant d'agences et d'organisations réputées, notamment dans les secteurs financier et bancaire, n'est pas une nouveauté. La VNBA et de nombreuses banques membres ont déjà signalé à plusieurs reprises des cas similaires, tels que : la falsification de sites web, d'e-mails et de SMS sous le nom de la banque ; l'usurpation de l'identité d'employés de banque pour appeler et demander des informations personnelles et des codes OTP ; ou la création de faux avis de réception de prix et de faux avis de gain pour demander aux utilisateurs de payer des frais ou d'effectuer des virements sur le compte de l'escroc.

Les fraudeurs profitent souvent de la crédulité, du manque d'information ou de la cupidité de certaines personnes pour commettre des délits. Ils recourent de plus en plus à des astuces sophistiquées et professionnelles, allant de la falsification de sceaux et de signatures à la création de scénarios de fraude complexes.

Afin de protéger vos actifs et vos informations personnelles, la VNBA recommande aux particuliers, aux entreprises et aux organisations d'être vigilants et de ne jamais se fier aux documents, notifications, e-mails et messages d'origine inconnue ou présentant des signes suspects, quel que soit le nom de l'organisation, y compris la VNBA ou les banques. Ne communiquez à personne vos informations personnelles ni vos informations bancaires (identifiant, mot de passe, code OTP, numéro de carte, code CVV, etc.) par téléphone, e-mail, réseaux sociaux ou via des liens suspects. Le personnel bancaire et la VNBA ne demandent jamais ces informations aux clients. Soyez vigilants quant aux demandes de transfert d'argent, de paiement de frais pour recevoir des récompenses, de cadeaux ou de résolution de problèmes liés à votre compte. En cas d'informations suspectes, contactez directement l'agence bancaire ou le bureau de transactions le plus proche ou appelez la hotline officielle de la banque ou de la VNBA pour vérifier les informations.

L'Association a déclaré qu'elle collaborerait avec les autorités pour enquêter sur cette affaire de falsification de documents et la clarifier, et qu'elle traiterait les contrevenants avec la plus grande rigueur, conformément à la loi. Elle appelle également la communauté à s'unir pour prévenir la fraude et préserver un environnement financier sûr et transparent.

Source : https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html