Investir dans l'immobilier de très grand luxe.

Selon Knight Frank, le nombre d'ultra-riches chinois (ceux dont la fortune nette s'élève à au moins 30 millions de dollars) augmentera de 50 % dans les prochaines années, passant de plus de 98 500 en 2023 à près de 145 000 en 2028.

Il s'agit d'un nombre considérable, et le patrimoine total de ce groupe est colossal. Selon le classement Hurun Global Rich List publié fin avril 2024, la Chine comptait 814 milliardaires en dollars américains, soit le plus grand nombre au monde .

La question est : où les ultra-riches chinois dissimulent-ils leurs actifs ?

Selon des experts de CNBC , les tendances d'investissement des ultra-riches chinois sont « conservatrices ». Récemment, ils ont moins investi dans les actions nationales et l'immobilier traditionnel, préférant investir massivement dans l'immobilier de très grand luxe dans le pays.

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Les tendances d'investissement des ultra-riches chinois sont « conservatrices ». (Image d'illustration : Getty Images)

Cette tendance prend de l'ampleur à mesure que Pékin assouplit les restrictions en matière de propriété et de taxes sur le marché immobilier, et récemment, un certain nombre de projets immobiliers ultra-luxueux ont vu le jour dans des emplacements de choix des grandes villes, sur des terrains très recherchés.

Dans le contexte actuel, les propriétés de luxe à Shanghai sont considérées comme des actifs précieux, permettant aux ultra-riches chinois de préserver leur patrimoine. Ces biens sont également très liquides et se revendent facilement. L'immobilier de très grand luxe constitue un investissement de premier ordre en raison de sa rareté.

Sur CNBC, Sam Xie, responsable des études de marché en Chine chez CBRE, a déclaré que le prix minimum des logements neufs à Shanghai au premier trimestre était de 2,75 millions de dollars, soit une augmentation de 38 % par rapport à la même période l'année dernière.

Recherchez des biens immobiliers aux États-Unis et en Europe.

Face à l'instabilité économique de ces dernières années, les ultra-riches chinois ont eu tendance à investir leur argent dans divers actifs sur les marchés internationaux, notamment aux États-Unis et en Europe. Il s'agit notamment d'actions et d'obligations américaines, ainsi que d'actions d'autres marchés développés.

Sur CNBC, Nick Xiao, PDG de la société de gestion de patrimoine familial Hywin International, a déclaré que les ultra-riches chinois investissent massivement dans les actions américaines et japonaises pour obtenir des rendements élevés. Cette tendance « ne devrait pas s'inverser dans un avenir proche ».

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Vue du quartier financier de Shanghai. Photo : Getty Images.

Cette tendance se reflète également dans l'afflux croissant d'argent que les riches Chinois investissent dans le China QDII (un canal qui permet aux institutions et aux gestionnaires de fonds chinois de convertir des yuans en devises étrangères pour des investissements à l'étranger).

Cela s'inscrit également dans la tendance défensive générale observée chez les ultra-riches chinois face à l'instabilité récente de la deuxième économie mondiale, conjuguée à des bouleversements géopolitiques imprévisibles à l'échelle mondiale.

Les obligations du Trésor américain, avec leur faible risque et leurs rendements élevés, constituent une classe d'actifs particulièrement prisée des riches Chinois. Ce choix distingue également les ultra-riches chinois des personnes fortunées de nombreux autres pays, qui privilégient souvent les fonds communs de placement ou les fonds d'investissement diversifiés.

Ces dernières années, le mode de vie des riches Chinois a considérablement évolué, privilégiant un luxe plus discret et des démonstrations moins ostentatoires. Cette tendance se confirme à l'échelle mondiale, notamment aux États-Unis et en Europe, dans un contexte de ralentissement économique et de hausse du chômage.

Le Vietnam compte 752 personnes ultra-riches, dont beaucoup restent anonymes . Selon les statistiques de Knight Frank, ce nombre devrait augmenter rapidement, plaçant le Vietnam parmi les cinq premiers pays de la région Asie-Pacifique.