Les escroqueries boursières deviennent de plus en plus sophistiquées : création de fausses applications, appropriation d'argent réel

lừa đảo chứng khoán - Ảnh 1. — De nombreux investisseurs se font arnaquer lorsqu'ils accèdent à de fausses applications - Photo : AI

De nombreux investisseurs tombent dans le piège des « super profits » virtuels.

Créez de fausses applications et promettez un profit de 777 %

Mme H. (résidant à Hanoï) a déclaré avoir été incitée à investir jusqu'à 4 milliards de VND en actions, avec un engagement de profit pouvant atteindre 777 %, via l'application AJB DIRECT mentionnée ci-dessus. Initialement, le compte affichait des profits stables, mais lorsqu'elle a tenté de retirer de l'argent, elle n'a rien pu faire . Elle a été exclue du groupe et ses contacts ont été bloqués. C'est seulement à ce moment-là qu'elle a réalisé qu'elle avait été victime d'une arnaque.

La plateforme « AJB DIRECT » vient d'être démasquée par la police de Hanoï . Cette application affiche des indices complets tels que VN-Index, HNX-Index, VN30-Index… comme sur une vraie application.

L'arnaque commence généralement par des invitations à rejoindre des groupes d'apprentissage de l'investissement boursier sur Zalo et Telegram. Les participants se font passer pour des consultants, font constamment des allusions à des produits et guident les joueurs vers des essais de trading. Les profits virtuels affichés sur l'application augmentent chaque jour, ce qui incite de nombreuses victimes à faire confiance et à déposer de l'argent réel.

Le directeur général adjoint d'une société de valeurs mobilières à Hanoi a déclaré que toutes les transactions sur les fausses plateformes sont préprogrammées, n'ont aucun lien avec le marché boursier réel mais affichent des fluctuations de prix qui semblent réelles, ce qui permet à de nombreux investisseurs de tomber facilement dans le piège.

En fait, face à la vague généralisée de contrefaçon, de nombreuses sociétés de valeurs mobilières ont investi de manière proactive dans la technologie et renforcé les processus de contrôle.

M. Nguyen Khac Hai (directeur du contrôle juridique et de conformité chez SSI Securities) a déclaré que la société dispose de processus et de mécanismes pour examiner, détecter et traiter les cas de contrefaçon de marque.

Certains services sont chargés d'examiner, de détecter précocement et de résumer les cas de contrefaçon, tandis que d'autres services fournissent un soutien juridique, traitent les infractions et servent de point focal pour travailler avec la police.

Mme Pham Thi Thanh Hoa (directrice générale de DNSE Securities) a déclaré que l'entreprise a déployé des outils et des logiciels pour analyser et détecter les informations inhabituelles, les faux sites web et les fausses applications. Parallèlement, elle coordonne également les parties et les partenaires, en exploitant les outils d'écoute sociale, pour vérifier les informations.

« En outre, les départements de contrôle de la marque, de service client et de relations publiques et marketing sont tous responsables de l'examen, de la détection et du traitement des cas où des sites Web faux ou frauduleux sont découverts », a déclaré Mme Hoa.

Cependant, le directeur général du DNSE a déclaré qu'actuellement, les faux sites Web, les applications et les escrocs opèrent de manière sophistiquée et changent constamment de forme, ce qui les rend de plus en plus difficiles à détecter.

« Secret » pour identifier les escroqueries boursières

M. Nguyen Khac Hai a affirmé que les sociétés de valeurs mobilières agréées par la Commission des valeurs mobilières ne sont pas autorisées à s'engager à réaliser des bénéfices pour les clients, sauf dans le cas d'investissement dans des titres à revenu fixe tels que des obligations.

« Des profits allant jusqu'à 700 % sont extrêmement importants et ne peuvent être atteints qu'avec des investissements à très long terme, mesurés en années. S'engager à réaliser des profits rapides de plusieurs centaines de pour cent est très probablement une arnaque », a déclaré M. Hai.

Comparé aux fonds d'investissement traditionnels, M. Hai a déclaré que si les bénéfices du fonds augmentent plus que le taux de croissance général du marché, c'est déjà une « victoire ». Par exemple, si l'indice VN progresse de plus de 12 % sur l'ensemble de l'année, une performance supérieure à ce niveau est considérée comme efficace.

Par conséquent, M. Hai recommande d'examiner attentivement les engagements dont les taux d'intérêt sont bien supérieurs aux taux d'épargne ou à la hausse moyenne du marché boursier. Les investisseurs doivent garder à l'esprit que des taux d'intérêt élevés (s'ils sont réels) comportent toujours des risques élevés.

Attention à ne pas vous faire passer pour des « héros » de la bourse

Il ne s'agit pas seulement de créer de fausses applications, mais aussi de se faire passer pour des dirigeants de sociétés de valeurs mobilières et des personnes réputées dans le domaine des valeurs mobilières afin de commettre des escroqueries.

M. Truong Hien Phuong (directeur principal de SSI Securities) a averti que nous devrions être vigilants à l'égard de la technologie deepfake, qui est exploitée pour créer des appels et des diffusions en direct avec des images de visages célèbres.

« Dans de nombreux cas, les images des chefs d’entreprise apparaissant devant le public sont entièrement le produit de l’intelligence artificielle », a déclaré M. Phuong.

Pour éviter de tomber dans le piège de la technologie, les investisseurs devraient vérifier activement les informations plutôt que de les recevoir passivement. Cela peut se faire en raccrochant, en demandant à être recontacté, en posant des questions personnelles inattendues ou en effectuant des actions qui sortent du cadre préprogrammé. Si l'interlocuteur utilise une intelligence artificielle ou un contenu simulé, il ne sera pas en mesure de répondre de manière fluide et cohérente.

Méfiez-vous des arnaques lorsque vous invitez des groupes de discussion

Récemment, de nombreuses personnes ont reçu des appels prétendant provenir de SSI Securities ou d'autres marques, les invitant à rejoindre des groupes « d'experts en actions » sur Telegram, Zalo, puis les incitant à transférer de l'argent sur leurs comptes personnels.

Un représentant de SSI a affirmé : « Nous n'invitons pas nos clients à rejoindre des groupes de réseaux sociaux et ne demandons pas de virements d'argent vers des comptes personnels. Tous les appels officiels sont effectués via le numéro de téléphone d'identification « SSI » et les instructions pour les transactions sur la plateforme officielle. »

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BINH KHANH

Source : https://tuoitre.vn/bourse-fraud-is-more-and-more-intelligent-using-app-to-get-rich-and-real-money-20250609074457175.htm