Les banques BIDV, MB, SHB et un certain nombre d'entreprises ont simultanément émis des avertissements aux clients pour éviter les fraudes sophistiquées dans les activités d'achat et de vente d'or.
BIDV et MB ont lancé une série de stratagèmes frauduleux, notamment en se faisant passer pour des sites Web, des pages de fans, des comptes de réseaux sociaux... de grandes entreprises de commerce d'or, en utilisant des noms de domaine, des interfaces et des logos similaires pour les confondre avec des pages officielles.
Les fraudeurs publient également de fausses informations sur les prix de l’or et de l’argent, les promotions, les remises importantes, les grosses récompenses, etc. pour attirer les acheteurs et créer la confiance.
En outre, les sujets ont invité les gens à acheter et à vendre de l’or en ligne, promettant des profits élevés et des paiements d’intérêts quotidiens ou hebdomadaires pour commettre des actes illégaux.
Par ailleurs, des individus malintentionnés envoient des messages et des courriels se faisant passer pour des entreprises ou des dirigeants de sociétés d'or et d'argent afin d'annoncer des prix gagnants, collectant ainsi des données clients et personnelles pour commettre des actes illégaux. Ces individus profitent de fuites d'informations personnelles, se faisant passer pour des connaissances ou des employés de sociétés d'or et d'argent afin de les arnaquer par téléphone et via d'autres réseaux sociaux.
Les banques ont simultanément mis en garde contre le phénomène d'usurpation d'identité de sociétés de négoce d'or et de banques pour commettre des fraudes (Photo : Manh Quan).
SHB a déclaré que les escrocs créeront de faux sites Web, des pages de fans et des comptes de médias sociaux avec des noms de domaine, des interfaces et des logos identiques à ceux de grandes marques commerciales telles que SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, etc. ou des établissements de crédit agréés, ce qui permet aux utilisateurs de les confondre facilement avec le site officiel.
Après avoir établi un climat de confiance, les sujets ont diffusé de fausses nouvelles sur les prix de l'or et de l'argent, annoncé des promotions, des remises importantes et des récompenses alléchantes. Profitant de la cupidité et du manque de vigilance, ils ont encouragé les investisseurs en ligne, promis des profits élevés et versé des intérêts quotidiens ou hebdomadaires – une forme de fraude présentant des signes de systèmes pyramidaux ou d'appropriation de fonds.
Lorsque la victime tombe dans le piège, les malfaiteurs continuent d'envoyer des messages et des courriels se faisant passer pour l'entreprise ou son dirigeant afin d'annoncer le prix, et de lui demander des informations personnelles et un numéro de compte bancaire pour obtenir un profit. Ils se font même passer pour des proches ou des employés de la société aurifère, et les contactent par téléphone ou via les réseaux sociaux pour les approcher et les escroquer de diverses manières.
Auparavant, Ho Chi Minh City Jewelry Company (SJC) et Bao Tin Minh Chau avaient également déclaré que certaines personnes avaient créé de faux sites Web et pages de fans se faisant passer pour ces marques pour escroquer, collecter des données personnelles et effectuer des transactions sans base légale.
Les banques mettent en garde contre les fraudes liées au commerce de l'or (Photo : Manh Quan).
Pour éviter de tomber dans les pièges de la fraude, les banques et les entreprises de négoce d'or recommandent aux clients de vérifier attentivement les sites Web, les pages de fans, les liens et de vérifier les informations commerciales via les canaux officiels.
Les gens ne peuvent acheter et vendre directement que dans des établissements de commerce d'or agréés avec des agents et des employés au comptoir, un panneau indiquant clairement « Emplacement agréé par la Banque d'État pour acheter et vendre des lingots d'or » et une copie de la licence affichée dans un endroit facilement visible.
Il est interdit de communiquer des informations personnelles, des informations sur les comptes ou des codes OTP à quiconque, y compris à des personnes se faisant passer pour des employés d'une entreprise ou d'une banque. En cas de détection de signes de fraude ou de suspicion d'appropriation illicite, il est conseillé de contacter immédiatement le commissariat de police le plus proche ou de signaler l'infraction à la banque par les voies officielles.
Les avertissements ont été émis par les banques en réponse au fait que la fraude dans le commerce de l'or a fortement augmenté ces derniers temps, dans un contexte où le prix national des métaux précieux est bien supérieur au prix mondial, maintenu à 10-15 millions de VND/tael et où les gens ont des difficultés à acheter en cas de besoin en raison d'une offre limitée.
Actuellement, le pays compte 22 banques et 16 entreprises autorisées à commercialiser des lingots d'or, telles que SJC, DOJI, PNJ, Mi Hong, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy Gold, Kim Ngoc Phu Gold, Ngoc Hai Gold et Gemstones...
Les bijouteries en or non agréées qui continuent de vendre des lingots d'or à des particuliers, ou qui pratiquent le commerce entre eux, sont illégales. Ces transactions seront sanctionnées par les autorités.
Le décret 88/2019 du gouvernement réglementant les sanctions administratives dans le domaine de la monnaie et des banques stipule clairement que les actes d'achat et de vente d'or avec des entités non autorisées seront passibles d'avertissements et d'amendes de 10 millions de VND à 20 millions de VND pour les violations répétées.
Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/lua-dao-vang-mieng-no-ro-ngan-hang-dua-ra-loat-canh-bao-thu-doan-tinh-vi-20250609004243804.htm
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