Prévenir le blanchiment d'argent sur les marchés des crypto-actifs et dans le secteur bancaire

Le matin du 16 octobre à Hanoi, la Banque d'État du Vietnam (SBV) a organisé un atelier en direct et en ligne pour diffuser la circulaire n° 27/2025/TT-NHNN du 15 septembre 2025 guidant la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et la diffusion du contenu de la lutte contre le blanchiment d'argent dans la résolution n° 05/2025/NQ-CP sur le pilotage du marché des crypto-actifs ; en même temps, a mis à jour les résultats de l'évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Légende de la photo — Guichet de transactions clients au siège de Vietcombank . Photo - illustration : Tran Viet/VNA

S'exprimant lors de l'atelier, le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, a affirmé que l'organisation de cet atelier revêtait une importance capitale dans le contexte de l'accélération par le gouvernement vietnamien de la mise en œuvre du Plan d'action national de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Il a souligné que, dans un contexte de fluctuations géopolitiques et financières internationales, et compte tenu de l'ouverture croissante de l'économie vietnamienne, il était plus urgent que jamais d'identifier, de gérer et de minimiser les risques dans ce domaine.

Le vice-gouverneur a déclaré que lors de la réunion du Comité national de pilotage sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, tenue le 15 octobre, le vice- Premier ministre Ho Duc Phoc, président du Comité, a demandé à la Banque d'État (l'organe permanent du Comité) de poursuivre sa collaboration étroite avec les ministères et les agences pour la mise en œuvre de trois groupes d'actions stratégiques, dont l'amélioration du cadre juridique est un pilier essentiel. Le vice-Premier ministre a également demandé aux agences de presse d'intensifier leur communication afin que les entreprises et les citoyens comprennent clairement et s'acquittent pleinement de leurs obligations en matière de prévention du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et des infractions connexes.

Lors de l'atelier, Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du Département de lutte contre le blanchiment d'argent (SBV), a présenté les principaux éléments de la circulaire n° 27/2025/TT-NHNN publiée le 15 septembre 2025. Cette circulaire régit la mise en œuvre de plusieurs articles de la loi relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et remplace la circulaire n° 09/2023/TT-NHNN. Cette circulaire entre en vigueur le 1er novembre 2025, avec une période de transition jusqu'au 31 décembre 2025, afin d'aider les organisations et les entreprises à améliorer proactivement leurs processus internes, à mettre à jour leurs technologies et à mettre en place des mécanismes de contrôle de la conformité.

Selon Mme Nguyen Thi Minh Tho, la circulaire 27 fournit des orientations détaillées sur la mise en œuvre de plusieurs articles de la loi anti-blanchiment d'argent en 2022, en mettant l'accent sur la suppression des difficultés et des obstacles dans le processus de mise en œuvre. Parmi les nouveautés notables figurent : les critères et méthodes d'évaluation des risques de blanchiment d'argent ; le processus de classification des clients selon leur niveau de risque ; le règlement intérieur relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent ; le régime de déclaration des transactions de montant élevé, des transactions suspectes et des virements électroniques ; et de nouvelles réglementations sur les délais, les formulaires de déclaration et les formulaires de données électroniques.

La circulaire met notamment l'accent sur le principe de gestion axée sur les risques, exigeant des organisations qu'elles actualisent, évaluent et surveillent régulièrement leurs relations clients, en s'assurant que les transactions sont conformes aux registres d'identification et à la légitimité des sources de financement. Il s'agit d'une étape importante dans la mise en œuvre de l'action n° 5 du Plan d'action national que le Vietnam s'est engagé à mettre en œuvre auprès du Groupe d'action financière (GAFI).

Parallèlement à la diffusion de la Circulaire 27, l'atelier a également présenté le contenu de la lutte contre le blanchiment d'argent stipulé dans la Résolution n° 05/2025/NQ-CP du 9 septembre 2025 du Gouvernement relative au pilotage du marché des cryptoactifs au Vietnam. La mise en œuvre de la Résolution 05 est considérée comme une étape importante pour établir un cadre juridique pour la phase de test, jetant ainsi les bases d'un développement maîtrisé du secteur des actifs numériques.

La Banque d'État du Vietnam a souligné que pendant la phase pilote, le strict respect des réglementations anti-blanchiment d'argent est une condition préalable pour assurer la sécurité et le développement durable du système financier et économique national.

L'atelier a également consacré du temps à la mise à jour des résultats de l'évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme pour la période 2023-2025 et du plan de mise en œuvre jusqu'en 2027. Il s'agit d'une étape préparatoire importante pour l'évaluation multilatérale du Groupe Asie- Pacifique sur le blanchiment d'argent (APG) qui devrait être réalisée au Vietnam au cours de la période 2027-2028.

Selon les représentants de la Banque d'État et du ministère de la Sécurité publique , l'évaluation nationale des risques est réalisée sur la base des dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2022 et des normes internationales du GAFI, visant à identifier clairement les zones et secteurs à haut risque pour développer des mesures préventives appropriées.

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