Photo : Do Tam
Selon M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État du Vietnam (SBV), cette dernière a mis en œuvre un projet visant à stocker les données relatives aux comptes, cartes et portefeuilles électroniques suspectés de fraude, transmises par les établissements de crédit. Actuellement, ce stock de données contient 350 000 comptes « noirs » et est partagé avec les établissements de crédit.
Depuis le 1er avril, BIDV est la première banque à déployer une fonctionnalité qui avertit ses clients avant tout virement vers des comptes figurant sur la liste suspecte. Après plus d'un mois de mise en œuvre, cette fonctionnalité a permis à plus de 40 000 clients de BIDV de cesser tout virement, évitant ainsi des pertes de plus de 160 milliards de VND.
Quatre autres banques devraient déployer cette fonctionnalité en juin et juillet 2025 : Vietcombank, MB, VietinBank et Agribank . La Banque d'État la déploiera ensuite dans l'ensemble du secteur et la partagera avec les entités qui en ont besoin. Cette solution contribuera à prévenir les transactions frauduleuses grâce à la possibilité d'avertir rapidement les clients avant de transférer de l'argent vers des comptes figurant sur la liste noire.
Selon M. Pham Anh Tuan, dans un avenir proche, les banques renforceront la réglementation, comme ne pas accepter les demandes par courrier , ne pas accepter l'autorisation d'ouvrir des comptes pour renforcer le contrôle des comptes organisationnels, s'assurer que les personnes venant effectuer des transactions doivent présenter des documents d'identité valides et authentiques, prévenir les risques, la fraude et l'abus de comptes à des fins illégales.
Source : https://hanoimoi.vn/ngan-chan-giao-dich-lua-dao-bang-kho-du-lieu-tai-khoan-den-704407.html
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