Comme prévu, la Banque d'État (SBV) a annoncé la décision de transférer de force DongA Bank et GPBank.

À l'instar d'OceanBank (désormais renommée MBV Bank) et de Construction Bank (CB), GPBank est l'une des trois banques acquises par la Banque d'État au prix de « 0 VND » depuis 2015.

Par ailleurs, la banque DongA n'est pas classée comme une « banque à zéro dong » comme les trois autres banques fragiles, bien qu'elle soit placée sous contrôle spécial de la Banque d'État depuis août 2015.

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La banque DongA a été transférée cette semaine. Photo : Luong Bang.

Conformément aux directives du Conseil de surveillance spécial de DongA Bank, à compter du 14 août 2015, le transfert d'actions est interdit à tous les actionnaires de DongA Bank. La Banque d'État pourra toutefois, dans des cas exceptionnels et sur proposition du Conseil de surveillance spécial, examiner toute demande de transfert d'actions.

Cette décision implique le gel des actifs des actionnaires avant qu'une décision ultérieure ne soit prise quant au sort de la banque.

Avant d'être placée sous tutelle spéciale, la banque DongA disposait d'un capital social de 5 000 milliards de VND. Ses actionnaires étaient tous nationaux, dont 40,68 % étaient des entreprises et 59,32 % des particuliers.

D'après la liste des actionnaires mise à jour le 31 décembre 2014, les entités juridiques détenant une participation importante sont les suivantes : la société par actions de construction Bac Nam 79 (M. Phan Van Anh Vu, également connu sous le nom de Vu « Nhom », est président du conseil d'administration), qui détient 10 % du capital social ; la société par actions de joaillerie Phu Nhuan (PNJ, société familiale de M. Tran Phuong Binh et de Mme Cao Thi Ngoc Dung), qui détient 7,7 % du capital social ; le bureau du Comité du Parti de Hô Chi Minh-Ville, qui détient 6,9 % ; la société de tourisme et de commerce Ky Hoa, qui détient 3,78 % ; la société par actions de capital An Binh, qui détient 2,73 % ; et la société de construction et de commerce de logements Phu Nhuan, qui détient 2,14 %.

Pendant ce temps, les actionnaires individuels détenant les plus grandes actions de la Banque DongA sont Tran Phuong Ngoc Ha (2,06%) et Tran Phuong Ngoc Giao (2%) - deux enfants de M. Tran Phuong Binh et de Mme Cao Thi Ngoc Dung.

Selon le dernier rapport de gestion pour les six premiers mois de 2024, la personne liée au membre du conseil d'administration est Mme Hoang Thi Xuan, épouse du membre indépendant du conseil d'administration Tran Van Dinh, qui détient 1,015 % du capital social de DongA Bank.

En outre, certains membres du conseil d'administration et des parties liées détiennent également des actions de cette banque à un taux inférieur à 0,1 %.

Selon l'acte d'accusation du Parquet populaire suprême rendu public en 2018 dans l'affaire de la banque DongA, les actionnaires fondateurs détenaient 13,21 % du capital et les actionnaires ordinaires 86,79 %. Parmi ces derniers, la famille de l'ancien directeur général Tran Phuong Binh et de Mme Cao Thi Ngoc Dung, ainsi que ses enfants, possèdent 10,24 % du capital social de la banque.

En réalité, avant d'être placée sous tutelle spéciale, la banque DongA s'était retrouvée en situation de fonds propres négatifs.

Conformément à l'article 179 de la loi de 2024 relative aux établissements de crédit, le placement sous contrôle spécial d'une banque commerciale est obligatoire lorsque toutes les conditions prévues par la loi sont pleinement remplies. La première de ces conditions est la suivante : « La banque commerciale a accumulé des pertes supérieures à 100 % de la valeur de son capital social et de ses fonds de réserve figurant dans ses derniers états financiers audités. »

La gestion des actions et des droits des actionnaires de la DongA Bank en particulier, et des banques soumises à un transfert obligatoire en général, a été spécifiquement réglementée par cette loi.

Plus précisément, l'article 183 de la loi de 2024 relative aux établissements de crédit stipule les modalités de mise en œuvre des plans de transfert obligatoire. La Banque d'État décide des transferts obligatoires et approuve les plans de transfert.

En conséquence, à compter de la date à laquelle la Banque d'État décide de procéder au transfert obligatoire, tous les droits et intérêts des propriétaires, des contributeurs au capital et des actionnaires de la banque commerciale (BC) soumise au transfert obligatoire prendront fin.

La Banque d'État a décidé de réduire la totalité du capital social de la banque commerciale transférée d'office afin de réduire les pertes cumulées correspondantes.

Le cessionnaire est tenu d'effectuer les procédures de changement de licence et de mettre en œuvre le plan de transfert obligatoire approuvé.

Ainsi, suite à la réglementation susmentionnée, la famille de Mme Cao Thi Ngoc Dung et les actionnaires concernés ont également perdu leurs droits d'actionnaires auprès de la DongA Bank.