Les transferts supérieurs à 500 millions de VND doivent être signalés au Département de lutte contre le blanchiment d'argent.
Ce contenu a été publié par la Banque d'État du Vietnam dans la circulaire 27/2025/TT-NHNN. Plus précisément, l'article 9 de cette circulaire stipule les modalités de déclaration des opérations de transfert électronique de fonds au Département de lutte contre le blanchiment d'argent par voie électronique, notamment :
Transactions de transfert d'argent électronique nationales : transactions d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, ou la valeur équivalente en devises étrangères, lorsque toutes les institutions financières participantes sont situées au Vietnam.
Opérations de transfert d'argent électronique internationales : opérations de transfert d'argent électronique impliquant au moins un établissement financier situé hors du Vietnam, effectuées dans des pays ou territoires situés hors du Vietnam, d'une valeur de 1 000 USD ou plus, ou l'équivalent dans d'autres devises étrangères.
Toutefois, si l'entité déclarante est un établissement financier agissant comme intermédiaire dans des opérations de transfert électronique de fonds, elle n'est pas tenue de soumettre le rapport susmentionné.
Réglementation relative aux services de paiement sans espèces
La Banque d'État du Vietnam vient de publier la circulaire n° 30/2025/TT-NHNN du 30 septembre 2025, modifiant et complétant certains articles de la circulaire n° 15/2024/TT-NHNN relative à la fourniture de services de paiement dématérialisés . Cette circulaire entre en vigueur le 18 novembre 2025, à l'exception des dispositions du paragraphe 2 de l'article 7, qui s'appliqueront à compter du 1er avril 2026.
Pour être éligibles à la déduction de la taxe sur la valeur ajoutée en amont, les entreprises doivent disposer de justificatifs de paiement autres qu'en espèces pour les biens et services achetés.
PHOTO : DAN THANH
En conséquence, la circulaire 30/2025 complète la réglementation relative à la vérification de l'identité des clients, exigeant que les citoyens vietnamiens présentent leur carte d'identité nationale ou une identification électronique de niveau 2 ; quant aux étrangers résidant au Vietnam, ils doivent être munis d'un passeport, d'un document équivalent ou d'une identification électronique de niveau 2 lorsqu'ils utilisent le service.
En outre, la circulaire renforce les responsabilités des prestataires de services de paiement en matière de traitement des plaintes et des signalements d'infractions, et leur impose de veiller à ce que les systèmes de paiement en ligne ne soient pas interrompus pendant plus de 4 heures par an.
Si la durée de l'interruption dépasse 30 minutes ou si la maintenance n'est pas annoncée à l'avance, l'entité concernée doit en informer la Banque d'État du Vietnam dans les 4 heures et soumettre un rapport détaillé dans les 3 jours ouvrables.
Renforcement des mesures de lutte contre le retard de paiement et la fraude aux cotisations sociales obligatoires.
Le gouvernement vient de publier le décret n° 274/2025/ND-CP du 16 octobre 2025, précisant les modalités d’application de plusieurs articles de la loi de 2024 sur l’assurance sociale concernant le retard de paiement et la fraude aux cotisations obligatoires d’assurance sociale et d’assurance chômage, ainsi que le traitement des plaintes et des dénonciations en la matière. Ce décret entrera en vigueur le 30 novembre 2025.
Conformément à la nouvelle réglementation, les employeurs qui tardent à verser leurs cotisations obligatoires de sécurité sociale et d'assurance chômage ou qui s'y soustraient verront le montant exact et la durée de l'infraction déterminés. La pénalité de retard est calculée sur la base des cotisations dues par l'employeur, tandis que la durée de la fraude est calculée à compter du lendemain de la date limite de paiement fixée.
À compter du 30 novembre 2025, tout retard de paiement des cotisations sociales supérieur à 60 jours sera considéré comme une fraude.
PHOTO : TN
Cependant, l'article 4 de ce décret stipule que les cas non considérés comme une fraude aux cotisations obligatoires d'assurance sociale et d'assurance chômage comprennent : lorsqu'un des motifs suivants, annoncés par les autorités compétentes en matière de prévention des catastrophes, de situations d'urgence, de protection civile et de prévention et de contrôle des maladies, est présent : tempêtes, inondations, tremblements de terre, incendies majeurs, sécheresses prolongées et autres catastrophes naturelles qui affectent directement et gravement la production et les activités commerciales ; épidémies dangereuses annoncées par les agences d'État compétentes qui affectent gravement la production, les activités commerciales et la capacité financière des agences, organisations et employeurs ; et situations d'urgence prévues par la loi qui entraînent des répercussions soudaines et imprévues sur le fonctionnement des agences, organisations et employeurs.
En outre, les autres cas de force majeure prévus par le droit civil ne sont pas considérés comme une fraude aux cotisations sociales.
Les banques commerciales sont chargées de recevoir les lingots d'or.
Conformément à la circulaire 33/2025/TT-NHNN émise par la Banque d'État du Vietnam, à compter du 15 novembre, les établissements de crédit sont autorisés à recevoir et à livrer des lingots d'or à leurs clients, pièce par pièce, au lieu que seule la Banque d'État du Vietnam dispose de cette autorité comme auparavant.
Les banques commerciales sont autorisées à recevoir et à livrer des lingots d'or à compter du 15 novembre 2025.
PHOTO : DAO NGOC THACH
La circulaire précise également les normes de classification de l'or en trois groupes : l'or joaillier (d'une pureté de 8 carats ou plus), les lingots d'or (portant des marquages, des spécifications et des normes clairs) et l'or brut (sous forme de lingots, de granulés ou de pièces). L'emballage des lingots d'or doit être inviolable conformément aux normes des banques commerciales ou des entreprises autorisées à produire des lingots d'or.
À noter que l'emballage et le scellage de l'or sont soumis à une réglementation plus stricte : les lingots d'or de même qualité sont emballés par lots de 100 ou multiples de 100 (maximum 500 lingots), l'or brut est emballé par lots de 5 ou multiples de 5 lingots (maximum 25 lingots), dans des boîtes scellées en acier inoxydable avec des informations d'inspection clairement marquées.
Conformément à cette circulaire, les banques commerciales sont autorisées à livrer et à recevoir des lingots d'or de leurs clients, accompagnés d'un bon de livraison, d'un contrat ou d'une confirmation de transaction. L'objectif est de garantir la transparence, la traçabilité et la qualité de chaque lingot d'or.
Promulgation du nouveau système de classification des secteurs économiques vietnamiens.
Le Premier ministre vient de signer la décision n° 36/2025/QD-TTg du 29 septembre 2025, promulguant le système de classification économique vietnamien, applicable à compter du 15 novembre 2025, remplaçant la décision n° 27/2018/QD-TTg.
Le système de classification des activités économiques, récemment mis à jour, harmonise la liste des codes d'activité afin de s'aligner sur les tendances de la transformation numérique, le développement d'une économie verte et l'intégration internationale. La décision définit clairement les principes d'utilisation de ces codes pour l'immatriculation des entreprises, l'enregistrement des investissements, les statistiques nationales et les bases de données administratives.
Par conséquent, les entreprises doivent revoir et mettre à jour leurs codes d'identification d'entreprise afin d'assurer la cohérence des procédures administratives et d'éviter les incohérences dans les rapports statistiques. L'application du nouveau système devrait contribuer à harmoniser les données économiques nationales et à améliorer l'efficacité de la planification des politiques.
Thanhnien.vn
Source : https://thanhnien.vn/nhung-chinh-sach-noi-bat-co-hieu-luc-tu-thang-11-185251029094302586.htm
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