Amende jusqu'à 200 millions de VND pour la location, l'emprunt, l'achat ou la vente de comptes bancaires et de cartes

Dans le troisième projet de décret sur les sanctions administratives pour les violations dans les secteurs monétaire et bancaire, qui est en consultation (modifiant et complétant le décret n° 88/2019/ND-CP), la Banque d'État propose d'imposer de lourdes sanctions pour les violations liées aux comptes de paiement.

En conséquence, l'amende varie de 100 à 150 millions de VND pour les actes d'achat, de vente, de location, de crédit-bail, d'emprunt, de prêt de comptes de paiement (comptes bancaires) ou d'achat et de vente d'informations de compte de paiement avec une quantité de 1 compte à moins de 10 comptes de paiement qui ne sont pas encore passibles de poursuites pénales.

Des amendes de 150 à 200 millions de VND pour l'ouverture de comptes de paiement pour les clients et pour avoir permis aux clients d'utiliser des comptes de paiement en violation de la loi dans le cadre de la fourniture de services de paiement.

Acheter, vendre, louer, emprunter, prêter des comptes de paiement ou acheter, vendre des informations de compte de paiement en quantités de 10 comptes de paiement ou plus sans faire l'objet de poursuites pénales.

Les sanctions pour la location, l’emprunt, l’achat et la vente de comptes, de cartes bancaires et de portefeuilles électroniques sont plusieurs fois plus élevées que la réglementation actuelle.

Des amendes pouvant aller jusqu'à 200 à 250 millions de VND pour des infractions telles que l'ouverture ou le maintien de comptes de paiement anonymes ou usurpés ; vol, collusion pour voler des informations de compte de paiement sans être poursuivi pénalement...

Non seulement pour les comptes bancaires, la Banque d'État a également proposé d'augmenter les sanctions en cas de violation des réglementations sur les intermédiaires de paiement (fournissant des services de portefeuille électronique).

En conséquence, une amende de 50 à 100 millions de VND sera imposée pour l’ouverture ou la gestion de portefeuilles électroniques anonymes ou usurpés ; acheter, vendre, louer, prêter, emprunter, prêter des portefeuilles électroniques ; Vol, collusion pour voler, achat, vente d'informations de portefeuille électronique d'un portefeuille électronique à moins de 10 portefeuilles électroniques.

L'amende sera augmentée de 100 à 120 millions de VND pour l'acte d'ouverture ou de maintien de portefeuilles électroniques anonymes ou usurpés ; acheter, vendre, louer, prêter, emprunter, prêter des portefeuilles électroniques ; Vol, collusion pour voler, achat, vente d’informations de portefeuille électronique provenant de 10 portefeuilles électroniques ou plus ;

Même pour les violations dans les opérations de cartes bancaires, la Banque d'État a également proposé des amendes de 60 à 80 millions de VND pour la location, le leasing, l'achat, la vente ou l'ouverture de cartes bancaires (à l'exception des cartes prépayées anonymes) avec un nombre de 1 carte à moins de 10 cartes.

L'amende passera de 100 à 200 millions de VND dans les cas de location, de leasing, d'achat, de vente ou d'ouverture de cartes bancaires (à l'exception des cartes prépayées anonymes) avec une quantité de 10 cartes ou plus qui ne fait pas encore l'objet de poursuites pénales ;

L'amende la plus élevée peut aller jusqu'à 300 millions de VND pour le vol, la collusion en vue du vol, l'achat ou la vente d'informations de carte bancaire sans être poursuivi pour responsabilité pénale...

Les actes ci-dessus seront également assortis de sanctions supplémentaires ; Les mesures correctives dépendent de chaque violation. Les amendes susmentionnées sont plusieurs fois supérieures à la réglementation en vigueur, dans le contexte où récemment, la police a démantelé de nombreux réseaux spécialisés dans l'achat et la location de comptes bancaires à des fins de fraude et de blanchiment d'argent.

Plus récemment, en février 2025, les services de police de la province de Dong Nai, de la ville de Hanoi et de la ville de Da Nang ont signalé avoir arrêté de nombreux sujets impliqués dans le commerce illégal d'informations sur les comptes bancaires...

Source : https://nld.com.vn/phat-toi-200-trieu-dong-neu-cho-thue-muon-mua-ban-tai-khoan-the-ngan-hang-196250519131854215.htm