À compter du 1er octobre, l'ouverture de cartes bancaires et de portefeuilles électroniques en ligne devra être authentifiée biométriquement.

La circulaire 18/2024/TT-NHNN (circulaire 18) régissant les opérations de cartes bancaires entre en vigueur le 1er juillet, mais certaines dispositions entreront en vigueur le 1er octobre ; notamment les dispositions relatives aux procédures d'émission de cartes (article 9) et les dispositions relatives à l'émission de cartes par voie électronique (article 10).

En conséquence, l’organisme émetteur de la carte doit recueillir des documents, des informations et des données permettant d’identifier les clients, y compris les informations biométriques du titulaire de la carte pour les clients particuliers et les informations biométriques du représentant légal pour les clients entreprises ;

L'organisme émetteur de la carte doit vérifier et garantir l'exactitude des informations biométriques entre le titulaire de la carte (pour les clients individuels) ou son représentant légal (pour les clients professionnels) et les données biométriques stockées dans l'unité de stockage d'informations cryptées de la carte d'identité de citoyen ou de la carte d'identité de citoyen ; ou s'assurer qu'elles correspondent aux données biométriques qui ont été collectées et vérifiées.

L’organisme émetteur de la carte doit stocker et conserver des informations et des données complètes et détaillées permettant d’identifier les clients au fil du temps pendant le processus d’émission et d’utilisation de la carte, telles que : les informations d’identification du client ; les données biométriques du client ; les enregistrements audio, vidéo et autres ; les numéros de téléphone utilisés pour les transactions ; et les journaux de transactions.

Conformément à la réglementation, les informations et les données doivent être stockées de manière sécurisée et confidentielle, sauvegardées, et leur intégralité et leur intégrité doivent être assurées afin de faciliter l'inspection, la vérification, le règlement des demandes de renseignements, des plaintes, des litiges et la fourniture d'informations sur demande des organismes de gestion étatiques compétents.

La durée de conservation est régie par la législation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent.

Des réglementations similaires s'appliquent également aux clients s'inscrivant pour ouvrir des portefeuilles électroniques par voie électronique, comme stipulé dans la circulaire 40 de 2024 réglementant la fourniture de services d'intermédiation de paiement.

En conséquence, les fournisseurs de portefeuilles électroniques doivent collecter, vérifier et contrôler les informations biométriques du titulaire du portefeuille électronique pour les clients particuliers et de son représentant légal pour les clients professionnels.

Auparavant, à compter du 1er juillet, conformément à la décision n° 2345 de la Banque d'État du Vietnam, les personnes souhaitant effectuer des transferts d'argent de 10 millions de VND ou plus, ou des transactions quotidiennes totales dépassant 20 millions de VND, devaient se soumettre à une authentification biométrique faciale.

Comment (0)