À compter du 1er novembre, les transferts d'argent de 500 millions de VND ou plus devront être déclarés.

Dans la circulaire 27/2025/TT-NHNN, applicable à compter du 1er novembre, la Banque d'État exige que les transactions de transfert d'argent nationales de 500 millions de VND ou plus ou de devises étrangères d'une valeur équivalente soient déclarées au Département de lutte contre le blanchiment d'argent.

À compter du 1er novembre, les transferts d'argent de 500 millions de VND et de 1 000 USD ou plus doivent être déclarés. (Photo d'illustration)

La circulaire n° 27 est construite sur la base de l'héritage des réglementations pertinentes de la circulaire n° 09/2023 et modifie et complète un certain nombre de contenus afin de supprimer les principales difficultés et obstacles rencontrés par les sujets déclarants et les organismes de gestion au cours du processus de mise en œuvre.

Plus précisément, la circulaire n° 27 de la Banque d’État exige que les transferts de fonds nationaux d’un montant égal ou supérieur à 500 millions de VND, ou d’une valeur équivalente en devises étrangères, soient déclarés au Département de lutte contre le blanchiment d’argent. Les transferts de fonds impliquant des organisations situées hors du Vietnam et d’un montant égal ou supérieur à 1 000 USD sont également soumis à déclaration.

Par ailleurs, les transactions de transfert suspectes doivent également être signalées. Cependant, cette responsabilité incombe aux institutions financières, telles que les banques commerciales et les organismes de paiement intermédiaires, et non à la personne effectuant le transfert.

En outre, la circulaire précise la valeur et les documents à présenter aux douanes au poste frontière lors du transport de devises étrangères en espèces, de dongs (VND) en espèces, de métaux précieux et de pierres précieuses dépassant les limites autorisées. Ainsi, la valeur des métaux précieux (à l'exception de l'or) et des pierres précieuses est fixée à 400 millions de VND. De même, la valeur des instruments de transfert est également limitée à 400 millions de VND.

La valeur des devises étrangères en espèces, des dongs vietnamiens en espèces et de l'or qui doivent être déclarés en douane aux postes frontières lors de la sortie ou de l'entrée du pays doit être conforme à la réglementation en vigueur de la Banque d'État sur le transport de devises étrangères en espèces, de dongs vietnamiens en espèces et d'or lors de la sortie ou de l'entrée du pays.

Bien que la réglementation entre en vigueur le 1er novembre, les institutions financières sont autorisées à effectuer une transition jusqu'au 31 décembre afin d'adapter leurs processus internes et leur gestion des risques.

À compter du 1er janvier 2026, ces organisations devront achever le processus et mettre à jour leur système logiciel afin de scanner et de filtrer les transactions en fonction des listes noires, des listes d'alerte et des listes de personnes présentant des risques élevés.

Source : https://baoquocte.vn/tu-111-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-328326.html