אגריבנק - חלוצה במסע הטרנספורמציה הדיגיטלית

טרנספורמציה דיגיטלית, שכבר אינה טרנד, הפכה לדרישה בלתי נמנעת מבנקים לשיפור איכות השירות ולהביא חוויות מעולות ללקוחות. במסע זה, אגריבנק, אחד הבנקים הגדולים בווייטנאם, מאשרר את תפקידו החלוצי. באמצעות שירותי בנקאות דיגיטליים, במאמצים לקדם תשלומים ללא מזומן, אגריבנק יוצר פריצות דרך ותורם באופן חיובי לתהליך הטרנספורמציה הדיגיטלית של ענף הבנקאות והמדינה.

ממוקד לקוח

מסע הטרנספורמציה הדיגיטלית של אגריבנק מיושם עם אוריינטציה עקבית: ממוקדות לקוח. פעילויות הטרנספורמציה הדיגיטלית של אגריבנק בשנת 2024 גם הן דבקות ברוח זו.

מתחילת השנה, אגריבנק נחושה לפתח מוצרים ושירותים בנקאיים דיגיטליים כדי להגביר את הנוחות ולשפר את חוויית הלקוח. אחת האסטרטגיות החשובות היא לפתח יישומי בנקאות מקוונת עם ממשק ידידותי ומגוון רחב של כלים משולבים, העונים על צרכי העסקאות של הלקוחות בכל זמן ובכל מקום.

אגריבנק דיגיטל פועל כמודל של סניף בנק מיניאטורי, המשרת את כל הלקוחות, במיוחד באזורים כפריים, מרוחקים ומבודדים. מודל זה מסייע ללקוחות לגשת בקלות לשירותים פיננסיים, תוך צמצום הזמן והמאמץ הכרוכים בהליכה לסניפי בנק מסורתיים.

בשנים האחרונות, אגריבנק לא רק התמקדה בשדרוג מוצרי הבנקאות הדיגיטלית, אלא גם הרחיבה את המערכת האקולוגית של השירותים שלה כדי לשרת את הצרכים המגוונים של הלקוחות. אחת הנקודות הבולטות היא השקת אפליקציית אגריבנק פלוס באמצע 2024. זוהי הגרסה האחרונה של אפליקציית הבנקאות המקוונת, שעוצבה על פי 4 קריטריונים של "PLUS": פריים, מוביל, מאוחד וחכם.

Agribank Plus מציעה תכונות חדשות רבות, כולל העברות כספים מהירות לאנשים רבים, תזמון העברות כספים, תשלומי חשבונות אוטומטיים, ובמיוחד שירותים נוחים אחרים כגון הזמנת כרטיסי רכבת, הזמנת בדיקות רפואיות או שליחת דמי ברכה. שיפור הממשק, פישוט תהליך ההתחברות עם שם משתמש וסיסמה יחידים בגרסאות הנייד והמחשב, עזר ללקוחות לחסוך זמן ולהגביר את הנוחות בעת השימוש בשירותי הבנקאות.

בפרט, לאחרונה השיקה אגריבנק את פתרון הבנקאות הדיגיטלית Open Smart Bank, המשתמש בטכנולוגיה מודרנית כדי לייעל עסקאות ולשפר את האבטחה. Open Smart Bank מסייע לאגריבנק לא רק לספק שירותים פיננסיים מסורתיים, אלא גם ליצור סביבת עסקאות חכמה יותר עבור הלקוחות. פתרון זה מיישם טכנולוגיות מתקדמות כמו בינה מלאכותית, בלוקצ'יין וביג דאטה כדי לייעל תהליכי עסקאות, להפוך משימות לאוטומטיות ולשפר את האבטחה. זהו אחד הצעדים החשובים בתהליך הטרנספורמציה הדיגיטלית של אגריבנק.

אגריבנק הוא גם אחד הבנקים החלוצים ביישום טכנולוגיית אבטחה eKYC (זיהוי לקוח אלקטרוני) ואיסוף נתונים ביומטריים, המסייעים בשיפור האבטחה והדיוק בעסקאות. בפרט, לאחרונה, אגריבנק פרסה שירות אימות אלקטרוני באמצעות VNeID באפליקציית Agribank Plus, המסייע לייעל את חוויית הלקוח. עדכון ביומטריה באמצעות חשבון VneID, לקוחות אינם זקוקים לכרטיס פיזי ואינם זקוקים לטכנולוגיית NFC בטלפון. עדכון מידע ביומטרי הוא דרישה הכרחית וחובה עבור לקוחות המבצעים עסקאות בנקאיות מקוונות, על מנת להבטיח את בטיחות הלקוחות. בהתאם להוראות חוזר 17 וחוזר 18 של בנק המדינה של וייטנאם , החל מ-1 בינואר 2025, בעלי חשבונות בנק נדרשים לאמת ביומטריה ולעדכן מסמכי זיהוי תקפים כדי להמשיך לבצע עסקאות מקוונות.

קידום תשלומים ללא מזומן באזורים כפריים

אגריבנק לא רק מפתחת שירותי בנקאות דיגיטלית עבור לקוחות עירוניים, אלא גם מתמקדת בקידום תשלומים ללא מזומן באזורים כפריים. אגריבנק הוא הבנק היחיד שנמצא בחזית פריסת מכונות כספומט אוטומטיות (ATM) מאז 2003 בכל אזורי המדינה, מאזורי גבול הרריים ועד אזורים מרוחקים וכן לאיים מרוחקים, עם כמעט 1,500 מכונות הממוקמות באזורים חקלאיים וכפריים מתוך סך של יותר מ-3,300 כספומטים ברחבי הארץ, המסייעים לאנשים באזורים אלה לגשת בקלות לשירותי בנקאות מודרניים.

מדיניות הנפקת כרטיסי Loc Viet - מוצר כרטיסים מקומי המשלב את הטכנולוגיה העדכנית ביותר - היא אחת האסטרטגיות פורצות הדרך של Agribank לעידוד אנשים להשתמש בכרטיסי תשלום במקום במזומן. עם ריביות נמוכות, תקופות גרייס ארוכות ונהלים פשוטים, כרטיסי Loc Viet לא רק עוזרים ללקוחות לגשת בקלות לשירותים פיננסיים, אלא גם עוזרים לדחוק את האשראי השחור, בעיה בוערת באזורים כפריים רבים.

בנוסף, אגריבנק שדרגה וקידמה את מודל האוטובנק, המאפשר ללקוחות לבצע פעולות בנקאיות מבלי להגיע לסניף, עם אפשרות זיהוי לקוחות באמצעות טכנולוגיה ביומטרית. זה לא רק מסייע לחסוך בעלויות תפעול אלא גם משפר את החוויה עבור אנשים באזורים כפריים.

טכנולוגיית אבטחה מתקדמת

בהקשר של איומי סייבר גוברים, אגריבנק מקדישה תשומת לב מיוחדת להגנה על מידע ונתוני לקוחות. מערכת הבנקאות המקוונת של אגריבנק בנויה עם אמצעי אבטחה מתקדמים כגון הצפנת נתונים, אימות ביומטרי של עסקאות ושימוש במערכת eKYC כדי להגן על זכויות הלקוחות בעסקאות מקוונות.

לאחרונה, אגריבנק המשיכה לפתח ולקדם את יישום מאגר הנתונים הלאומי לאוכלוסייה בפעילות בנקאית. כיום, מערכת המוצרים והשירותים הבנקאית הדיגיטלית של אגריבנק סיפקה ללקוחותיה שירותים מלאים כגון פתיחת חשבונות, הרשמה לשירותי בנקאות דיגיטלית/בנקאות אלקטרונית, הרשמה למידע על הלוואות או קביעת פגישות מקוונות... במהירות וביעילות. על ידי אימות לקוחות על סמך נתונים ומידע מכרטיס הזיהוי האזרח עם השבב המחובר למשרד לביטחון פנים, לקוחות אגריבנק יכולים להירשם בביטחון ולהשתמש בשירותים דיגיטליים נוחים ובטוחים מבלי לדאוג לסיכוני זיוף/ניכוס זכויות שימוש בחשבון לצורך פעולות בלתי חוקיות במרחב הדיגיטלי.

נקודת עיקר חשובה במאמצי האבטחה של אגריבנק היא פריסת כספומטים ומכשירי CDM התומכים במשיכת מזומנים באמצעות כרטיסי זיהוי או קודים מבוססי שבב, המסייעים ללקוחות לבצע עסקאות ללא כרטיסים, תוך מזעור הסיכונים הכרוכים בכרטיסים פיזיים.

טביעות חזקות

מאמציה המתמשכים של אגריבנק בתחום הטרנספורמציה הדיגיטלית זכו להוקרה בשורה של פרסים יוקרתיים כגון: תעודת הצטיינות מטעם נגיד הבנק הממלכתי, 10 המותגים החזקים ביותר של וייטנאם, פרס הטרנספורמציה הדיגיטלית של וייטנאם לשנת 2024 עבור פלטפורמת ה-API הפתוח של אגריבנק ולאחרונה, פרס 10 המוצרים והשירותים המהימנים ביותר לשנת 2024 עבור אפליקציית אגריבנק פלוס. עד כה, אגריבנק זכתה ל-12 יישומי/מערכות טכנולוגיית מידע רצופים בפרס סאו קואה עבור מערכות טכנולוגיית מידע מצטיינות בתחומי הפיננסים - בנקאות ובנקאות דיגיטלית. זוהי הדגמה ברורה של ההתפתחות החזקה והחדשנות המתמדת של אגריבנק ביישום טכנולוגיה בפעילות בנקאית.

במטרה להפוך לבנק מודרני, אגריבנק ממשיך לקדם את תהליך הטרנספורמציה הדיגיטלית, לא רק כדי לענות על צרכי הלקוחות אלא גם כדי לתרום לפיתוח הכלכלה הדיגיטלית. אגריבנק מזהה כי טרנספורמציה דיגיטלית היא המפתח להרחבת רשת השירותים, שיפור איכות המוצרים ומתן שירות יעיל יותר ללקוחות. במבט לעתיד, אגריבנק שואף להמשיך ולפתח מוצרים ושירותים בנקאיים דיגיטליים, תוך שיפור האבטחה והבטיחות בעסקאות מקוונות. הבנק מתמקד גם בבניית סביבת בנקאות דיגיטלית חכמה, נגישה וידידותית לכל האנשים, במיוחד באזורים כפריים.

אגריבנק מחזקת את מעמדה כאחד הבנקים החלוצים במסע הטרנספורמציה הדיגיטלית בווייטנאם. עם צעדים חזקים ויצירתיים בפיתוח מוצרים ושירותים בנקאיים דיגיטליים, קידום תשלומים ללא מזומן והגנה על אבטחת המידע של הלקוחות, אגריבנק מותירה חותם איתן בתעשיית הבנקאות ותורמת תרומות חשובות לפיתוח הכלכלה הדיגיטלית הלאומית.

לאגריבנק רשת פעילות רחבה ברחבי הארץ, מאזורים עירוניים ועד אזורים כפריים, אזורים מרוחקים, איים עם כמעט 2,300 סניפים, משרדי עסקאות, 68 נקודות עסקה ניידות המשתמשות במכוניות ייעודיות, מעל 3,700 כספומטים/CDM, כמעט 24,000 מכונות קופה/EDC ושירות בנקאות דיגיטלית - אגריבנק דיגיטל... המשרתים את צורכי עסקאות התשלום של יותר מ-22 מיליון לקוחות הפותחים חשבונות ומשתמשים בשירותי תשלום, כמעט 4 מיליון לקוחות לוים הון באגריבנק.

טאנה בין

מקור: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so