יש לדווח על העברות כספים בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה.

הבנק המרכזי של וייטנאם פרסם זה עתה את חוזר 27/2025 המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון. מסמך זה מספק תקנות חדשות רבות לשיפור יעילות הבקרה והמניעה של הלבנת הון ומימון טרור בפעילויות פיננסיות.

אחת הנקודות הבולטות היא הרגולציה על משטר הדיווח של עסקאות העברה אלקטרונית של כספים. מוסדות פיננסיים, ספקי שירותי מתווכי תשלומים ויחידות קשורות חייבים לדווח על עסקאות המגיעות לסף מסוים.

ישויות חייבות לדווח כאשר עסקאות העברת כספים הכוללות ארגונים מקומיים הן בעלות ערך של 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר או שווה ערך במטבע חוץ. עבור עסקאות בינלאומיות, סף הדיווח חל כאשר עסקאות העברת כספים אלקטרונית הן בעלות ערך של 1,000 דולר או יותר.

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo - 1 — עובדי בנק מבצעים עסקאות כספיות בסניף (צילום: מאן קוואן).

על הדוח לכלול מידע מלא אודות הארגונים היוזמים והמוטבים, השולח והמקבל, ופרטים על מספר החשבון, הסכום, המטבע, המטרה והתאריך של העסקה. יש להגיש את המידע באופן אלקטרוני, תוך הבטחת דיוק וזמן כפי שנדרש על ידי הרשות המפקחת.

בנוסף לחובות הדיווח, מוסדות פיננסיים חייבים גם לבדוק באופן יזום, להשעות או לסרב לעסקאות במקרה של גילוי מידע לא מדויק או סימנים לחשד הקשורים להלבנת הון.

החוזר קובע גם את הערך והמסמכים שיש להציג למכס הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מסמכים סחירים, מתכות יקרות ואבני חן העולות על הרמה שנקבעה.

באופן ספציפי, ערך המתכות היקרות (למעט זהב) ואבני חן הוא החל מ-400 מיליון דונג וייטנאמי. באופן דומה, ערך מכשירי העברה הוא גם הוא 400 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה.

ערך המטבע הזר במזומן, הדונג הווייטנאמי במזומן וזהב שיש להצהיר עליו במכס בשערי הגבול בעת היציאה או הכניסה, יעמוד בתקנות הנוכחיות של בנק המדינה.

החוזר החדש ייכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר. עם זאת, כדי לתת לארגונים זמן להתכונן, קבע בנק המדינה תקופת מעבר. באופן ספציפי, עד ה-31 בדצמבר השנה, יחידות הדיווח ימשיכו ליישם נהלים פנימיים וניהול סיכונים בהתאם לתקנות הנוכחיות.

מקור: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm