דא נאנג: בדיקת מעקב אחר עסקאות קריפטו בסך 500 דולר ומעלה

החדשות שדא נאנג היא המקום הראשון במדינה שבו מתבצע פיילוט של פרויקט המרת נכסי קריפטו מבוקר מושכות תשומת לב מצד גורמים רבים. כיצד תצליח הממשלה להימנע מניצול לרעה של זרימת כספים?

דא נאנג שוקקת חיים בפרויקטים גדולים רבים המיושמים ונבדקים - צילום: BD

בשיחה עם Tuoi Tre Online ב-1 בספטמבר, משרד המדע והטכנולוגיה של העיר דא נאנג אמר כי הנפיק זה עתה רישיון לבדיקות מבוקרות של תוכנת Basal Pay לפריסת יישומי טכנולוגיית בלוקצ'יין, החלפת נכסי קריפטו עם כסף פיאט, תוך עמידה בתקנות בינלאומיות בנושא הלבנת הון ומימון טרור (חוק הנסיעות).

יש לעקוב מקרוב אחר עסקאות של 500 דולר או יותר בדה נאנג

כדי להקל ולפרוס את התוכנה בצורה שקופה, רישיון הפיילוט של מחלקת המדע והטכנולוגיה של העיר דא נאנג קובע דרישות ספציפיות רבות לבקרת עסקאות.

ספציפית: חברת AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (החברה המורשית לבדיקה) אחראית על בקרת זרימת הפקדות נכסי קריפטו, עמידה בהמלצות בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור.

כל העסקאות ייבדקו באופן אוטומטי למקור באופן רציף, וייבדקו בעת ההפקדה על סמך היסטוריית התנועות של הנכס עם האדם הקשור.

התוכנה חייבת לעמוד בתקנות הבינלאומיות בנושא הלבנת הון ומימון טרור עבור הפקדות ומשיכות של נכסי קריפטו בשווי של 500 דולר ומעלה. עבור עסקאות קטנות בשווי כולל של 500 דולר ומעלה, התוכנה תפעיל אוטומטית את מנגנון כלל הנסיעות.

במקרה שכלי הניתוח מתריע על עסקה חשודה, מחלקת איסור הלבנת הון תבצע חקירה פנימית, שתעקוב אחר זרימת העסקה בבלוקצ'יין.

עובדים עובדים בפארק התוכנה מספר 2, אחד משלושה מיקומים שבודקים את פרויקט המרת נכסי הקריפטו - צילום: BD

משם, יש לזהות את מקורן של עסקאות חריגות, לתעד עסקאות עם סימנים הקשורים להון מלוכלך, הלבנת הון ומימון טרור ולתאם עם הרשויות המוסמכות לטיפול בהתאם לתקנות.

בנוגע לשליטה בתנודות שער החליפין של נכסי קריפטו, ביקשה משרד המדע והטכנולוגיה של דא נאנג מיחידת הבדיקות לתאם עם בנקים מסחריים כדי לפתח תוכנית לביטוח מפני סיכונים עקב תנודות שער החליפין, סיכוני נזילות ולהבטחת תזרים מזומנים יציב במהלך תהליך הבדיקה.

חסימת עסקאות לא מורשות מחוץ לתחום הבדיקה

דרישה חשובה שנקבעה גם על ידי סוכנות ניהול המדינה בדאנאנג בנוגע להפעלת תוכנת Basal Pay היא הקמת פתרון לשליטה בזיהוי אלקטרוני של כל הלקוחות (eKYC) לפני ביצוע עסקאות.

זיהוי אלקטרוני של לקוחות נדרש כאשר הערך הכולל של העסקאות הוא 500 דולר או יותר. כל נתוני הזיהוי חייבים להיות משווים ומסומנים על ידי מחלקת איסור הלבנת הון מול רשימות אסורים המעודכנות בהתאם לתקנים בינלאומיים.

במקרה שמשתמש נמצא ברשימת המושעים או שיש לו סימנים למעורבות בהלבנת הון או מימון טרור, הוא ייחסם באופן מיידי וידווח לרשות המוסמכת.

ברישיון, משרד המדע והטכנולוגיה של דא נאנג דורש מיחידת הפיילוט לפרוס את הפרויקט רק בשלושה מוקדים בתוך העיר דא נאנג, ביניהם: מרכז דא נאנג לתמיכה בסטארט-אפים חדשניים, פארק טכנולוגיית המידע המרוכז של פארק התוכנה דא נאנג ופארק התוכנה מספר 2 של דא נאנג.

פארק התוכנה דאנאנג מספר 2 - צילום: BD

כדי להבטיח שהתוכנה לא תיבדק מחוץ לתחום שלה, סוכנות ניהול המדינה דורשת ניטור צמוד. אם היא מותקנת מחוץ למיקום המותר, התוכנה תתריע ותחסום את כל תהליך העסקה, ולא תאפשר ביצוע שלב התשלום הבא.

פרטי מיקום ועסקאות יירשמו במלואם למטרות פיקוח, ניטור ודיווח של סוכנויות ניהול.

בנוסף, במקרה של תלונות הקשורות לסימני הונאה, הלבנת הון, שימוש בכסף מלוכלך או מתקפות תוכנה, מחלקת שירות הלקוחות של יחידת הבדיקות חייבת להעביר את המקרה באופן מיידי למחלקת איסור הלבנת הון לצורך חקירה וטיפול בהתאם לנוהל.

יחידת הבדיקה תתריע כאשר יתרת נכסי הקריפטו הכוללת של המשתמש תגיע ליותר מ-10 מיליון דולר (מעודכן בתוכנה או כאשר התוכנה רושמת את סך ההפקדות של משתמש או מספר משתמשים שעולות על 2 מיליון דולר תוך שעה).

חשבון יכול לסחור בסכום מקסימלי של 1,000 דולר לעסקה ומספר העסקאות הכולל לא יעלה על 1,000 דולר ליום.

ב-26 באוגוסט, סגן יו"ר הוועדה העממית של העיר דא נאנג, הו קוואנג בו, חתם על החלטה המאשרת ניסוי מבוקר בן 36 חודשים של פתרון טכנולוגי הקשור להמרת נכסי קריפטו.

על פי ההחלטה, פרויקט הפיילוט המבוקר הוא תוכנת Basal Pay של חברת Alphatrue Solutions Joint Stock Company (מיזם חדש שהוקם בדה נאנג).

תאי בה דונג

מקור: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm