דא נאנג: בדיקת מעקב אחר עסקאות קריפטו בסך 500 דולר ומעלה

החדשות שדא נאנג היא המקום הראשון במדינה שבו מתבצע פיילוט של פרויקט המרת נכסי קריפטו מבוקר מושכות תשומת לב מצד גורמים רבים. כיצד תצליח הממשלה להימנע מניצול לרעה של זרימת כספים?

דא נאנג שוקקת חיים בפרויקטים גדולים רבים המיושמים ונבדקים - צילום: BD

בשיחה עם Tuoi Tre Online ב-1 בספטמבר, משרד המדע והטכנולוגיה של העיר דא נאנג אמר כי הנפיק זה עתה רישיון לבדיקות מבוקרות של תוכנת Basal Pay לפריסת יישומי טכנולוגיית בלוקצ'יין, החלפת נכסי קריפטו עם כסף פיאט, תוך עמידה בתקנות בינלאומיות בנושא הלבנת הון ומימון טרור (חוק הנסיעות).

יש לעקוב מקרוב אחר עסקאות של 500 דולר ומעלה בדה נאנג.

כדי להבטיח יישום חלק ושקוף של התוכנה, רישיון הפיילוט שהונפק על ידי מחלקת המדע והטכנולוגיה של העיר דא נאנג קובע דרישות ספציפיות רבות לבקרת עסקאות.

ספציפית: חברת AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (החברה המורשית לבצע את הניסוי) אחראית על בקרת זרימת הכספים המופקדים למטבע הקריפטוגרפי, תוך עמידה בהמלצות בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור.

כל העסקאות יעברו אימות מקור אוטומטי ורציף, שייבדק בעת ההפקדה בהתבסס על היסטוריית התנועות של הנכס עם הגורמים הרלוונטיים.

התוכנה חייבת לעמוד בתקנות הבינלאומיות בנושא הלבנת הון ומימון טרור עבור הפקדות ומשיכות של נכסי קריפטו בשווי של 500 דולר ומעלה. עבור עסקאות קטנות בשווי כולל של 500 דולר ומעלה, התוכנה תפעיל אוטומטית את מנגנון כלל הנסיעות.

אם כלי הניתוח מתריע על עסקה חשודה, מחלקת איסור הלבנת הון תבצע חקירה פנימית ויעקוב אחר זרימת העסקה בבלוקצ'יין.

עובדים בפארק התוכנה מספר 2, אחד משלושת המיקומים בהם מבצעים פיילוט את פרויקט המרת נכסי הקריפטו - צילום: BD

משם, מזוהה מקורן של עסקאות חריגות, ועסקאות המראות סימנים של מעורבות בכספים בלתי חוקיים, הלבנת הון או מימון טרור נרשמות על מנת לתאם עם הרשויות הרלוונטיות לטיפול בהתאם לתקנות.

בנוגע לשליטה בתנודות שער החליפין של נכסי קריפטו, ביקשה ממשרד המדע והטכנולוגיה של דה נאנג מיחידת הבדיקות לתאם עם בנקים מסחריים כדי לפתח תוכנית גידור סיכונים לתנודות שער החליפין, סיכוני נזילות ולהבטיח תזרים מזומנים יציב במהלך תהליך הבדיקה.

חסום עסקאות לא מורשות מחוץ לתחום הבדיקה.

דרישה חשובה שנקבעה גם על ידי סוכנות ניהול המדינה בדאנאנג בנוגע להפעלת תוכנת Basic Pay היא הטמעת פתרון לאימות הזהות האלקטרונית של כל הלקוחות (eKYC) לפני ביצוע עסקאות.

זיהוי אלקטרוני של לקוחות הוא חובה כאשר סכום העסקאות הכולל של המשתמשים הוא 500 דולר ומעלה. כל נתוני הזיהוי חייבים להיות מוצלבים ולאומטים על ידי מחלקת איסור הלבנת הון מול רשימות שחורות מעודכנות בהתאם לתקנים בינלאומיים.

אם יימצא שמשתמש נמצא ברשימת משתמש חסום או מראה סימנים של מעורבות בהלבנת הון או מימון טרור, חשבונו יוקפא באופן מיידי וידווח לרשויות הרלוונטיות.

ברישיון, משרד המדע והטכנולוגיה של דא נאנג דורש מיחידת הפיילוט לפרוס את הפרויקט רק בשלושה מוקדים בתוך העיר דא נאנג, ביניהם: מרכז דא נאנג לתמיכה בסטארט-אפים חדשניים, פארק טכנולוגיית המידע המרוכז של פארק התוכנה דא נאנג ופארק התוכנה מספר 2 של דא נאנג.

פארק התוכנה Da Nang מס' 2 - צילום: BD

כדי להבטיח שהתוכנה לא תיבדק מחוץ לתחום המותר לה, הרשות הרגולטורית דורשת ניטור קפדני. אם היא תיפרס מחוץ למיקום המותר, התוכנה תוציא אזהרה ותחסום את כל תהליך העסקה, ותמנע את שלב התשלום הבא.

פרטי מיקום ועסקאות יירשמו במלואם למטרות בדיקה, ניטור ודיווח לרשויות הרגולטוריות.

יתר על כן, במקרה של תלונה הנוגעת לסימני הונאה, הלבנת הון, שימוש בכספים לא חוקיים או מתקפות תוכנה, מחלקת שירות הלקוחות של יחידת הבדיקות חייבת להעביר את המקרה באופן מיידי למחלקת איסור הלבנת הון לצורך חקירה וטיפול בהתאם לנהלים שנקבעו.

יחידת הבדיקה תוציא התראה כאשר יתרת נכסי הקריפטו הכוללת של משתמש עולה על 10 מיליון דולר (מעודכן בתוכנה או כאשר התוכנה רושמת משתמש או את סך ההפקדות של מספר משתמשים העולות על 2 מיליון דולר בתוך שעה).

כל חשבון מוגבל לסכום מקסימלי של 1,000 דולר לעסקה, ומספר העסקאות הכולל ביום לא יעלה על 1,000 דולר.

ב-26 באוגוסט, סגן יו"ר הוועדה העממית של העיר דא נאנג, הו קוואנג בו, חתם על החלטה המאשרת ניסוי מבוקר בן 36 חודשים של פתרון טכנולוגי הקשור להמרת נכסי קריפטו.

על פי ההחלטה, הפרויקט שיבוצע בתנאים מבוקרים הוא תוכנת Basic Pay של חברת Alphatrue Solutions Joint Stock Company (מיזם חדש שהוקם בדא נאנג).

תאי בא דונג

מקור: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm