מניעת פשיעה במגזר הבנקאות

מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק (משטרת העיר האי פונג) שיתפה פעולה עם בנקים כדי לחזק את האמצעים, ויצרה שכבות מרובות של "חומות אש" למניעה ולהילחם בפשיעה במגזר הבנקאי.

שוטרים וחיילים ממשטרת העיר הנחו את עובדי הבנק המסחרי הצבאי לעדכן מידע על תוכניות הונאה מקוונות רלוונטיות.

טקטיקות מתוחכמות ומגוונות

על פי נתונים סטטיסטיים, בתשעת החודשים הראשונים של 2025, מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק קיבלה ועיבדה 48 דיווחים ודיווחים על פשעים, מתוכם 17 מקרים הועמדו לדין ונחקרו, כולם קשורים לעסקאות בנקאיות. לדברי סגן אלוף טרין הונג תאי, סגן ראש מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק, השיטות והטקטיקות של פושעים הופכות מתוחכמות יותר ויותר, כגון התחזות לרשויות אכיפת החוק כדי להערים על אנשים ולגרום להם למסור פרטי חשבון; יצירת אתרים, אפליקציות והודעות מזויפות המתחזות למותגי בנק; שיגור מתקפות זדוניות וסחיטה; שימוש בבינה מלאכותית וב-Deepfake כדי לעקוף אימות ביומטרי; והפצת חדשות מזויפות ושמועות על "פשיטת רגל בנקאית" או "משיכות המוניות" כדי לגרום לפאניקה ציבורית.

לדברי מר דין ואן מין, סגן מנהל סניף האי פונג בבנק MB, בהתבסס על משוב מלקוחות, רוב האנשים נופלים קורבן להונאות שקשה או בלתי אפשרי לזהות. מעקב אחר התרחישים המוצגים מוביל לדליפת מידע אישי או לחוסר אבטחה של מכשירי הלקוח עקב הדבקה בתוכנות זדוניות. משם, גורמים זדוניים משתלטים, מספקים באופן יזום פרטי כרטיס ומבצעים העברות כספים ותשלומים בהתאם לתרחישים המוצגים. מסוכן עוד יותר, צורות ההונאה וההתקפות משתנות ומתגוונות כל הזמן, מה שמקשה לא רק על הלקוחות אלא גם על הבנקים לשלוט באופן יזום במצב.

באופן דומה, מערכת VietinBank תיעדה מקרים רבים של הונאות לקוחות להעביר כסף, ולמרות אזהרות, הונאות אלו נותרות קשות לגילוי בשל שיטותיהן המקצועיות והמתוחכמות. בינתיים, דליפת מידע אישי וקנייה ומכירה של חשבונות בנק נפוצות ברשתות החברתיות ובשוק "המחתרתי". אנשים רבים מנצלים את חוסר הידע של אנשים כדי לקנות, לשכור או ללוות חשבונות למטרות בלתי חוקיות, מה שגורם להפסדים ללקוחות ומהווה איום פוטנציאלי על ביטחון הציבור והסדר.

העובדות לעיל מראות כי בהקשר של טרנספורמציה דיגיטלית חזקה, פשיעה בתחום ההיי-טק הופכת לאתגר ביטחוני לא מסורתי, המשפיע ישירות על המערכות הפיננסיות והבנקאיות, על הכלכלה ועל חייהם של אנשים.

משטרת העיר מתחזקת מערכת אזעקה תקינה מול הבנקים.

חיזוק התיאום במניעה

על פי סקירה, ישנם כיום כ-40 בנקים עם סניפים הפועלים בעיר האי פונג, מתוכם למעלה מ-80% הם בנקים מסחריים במניות משותפות, והשאר בנקים בבעלות המדינה ובנקים עם 100% השקעות זרות. עם ההתפתחות החזקה של מהפכת 4.0, פעילות הבנקאות בווייטנאם בכלל ובהאי פונג בפרט, המבוססת על פלטפורמות דיגיטליות ואלקטרוניות, חוותה פריצת דרך משמעותית, עם עלייה דרמטית במספר החשבונות שנפתחו על ידי יחידים וארגונים, ובמספר העסקאות המקוונות, במיוחד לאחר מגפת הקורונה. עם זאת, צמיחה יוצאת דופן זו מהווה גם איום פוטנציאלי של פשעי היי-טק המכוונים למספר עצום של לקוחות ובנקים, ובמיוחד בנקים מסחריים, המהווים את רוב מערכת הבנקאות הנוכחית.

הבנק המסחרי הצבאי (MBBank) יישם באופן יזום ויעיל את "הפתרון מבוסס בינה מלאכותית להגנה על עסקאות לקוחות". פתרון זה מספק שכבות הגנה מרובות עם מודל גילוי מוקדם למניעה ולחימה בסיכוני הונאה. כתוצאה מכך, מערכת הבינה המלאכותית של הבנק סייעה להגן על מאות מיליארדי וונדים מדי שנה מפני התקפות הונאה. יתר על כן, בינה מלאכותית יכולה לעדכן ולהסתגל אוטומטית למגמות הונאה חדשות באמצעות ניתוח ביג דאטה, דבר ששיטות ניתוח מסורתיות אינן יכולות להשיג. נתונים סטטיסטיים ראשוניים מראים כי הסכום הכולל המוגן עבור לקוחות המשתמשים בפתרון זה מגיע לעשרות מיליארדי וונדים לחודש, מה שמפחית משמעותית את מספר מקרי ההונאה של לקוחות ביותר מ-85% בהשוואה לטרם היישום.

לדברי גב' נגו טי קים פואנג, סגנית מנהלת סניף האי פונג בבנק קין לונג, הבנק מעדכן באופן קבוע התראות אבטחה דחופות בערוצים רשמיים כמו אתר האינטרנט שלו, אפליקציית הבנקאות הסלולרית ודף המעריצים המאומת, תוך התמקדות בטריקים וטקטיקות חדשים שמספקת מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק כדי לסייע ללקוחות ולעובדי הבנק לזהות ולמנוע אותן מוקדם.

בכנס לחיזוק מניעת ובקרת פשיעה במגזר הבנקאי שאורגן על ידי משטרת העיר באמצע אוקטובר 2025, הדגיש סגן אלוף וו שואן באו, ראש מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק: "הבטחת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק במגזר הבנקאי אינה רק משימה מקצועית, אלא גם אחריות משותפת בהגנה על הביטחון הכלכלי הלאומי." הוא אישר כי מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק תמשיך לעבוד לצד מוסדות אשראי, לחזק מנגנוני תיאום, לשתף מידע ולשפר את יכולות התגובה, ולתרום לשמירה על יציבות הביטחון הפיננסי, הסדר החברתי ואמון הציבור במערכת הבנקאית.

לה אואן

מקור: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html