מרכז פיננסי בינלאומי: הזדמנות לבנקים לקבל בברכה זרימות הון ירוק גלובליות

בנקינג טיימס ערך ראיון עם מר נגוין הואו ​​הואן - חבר המועצה המייעצת להקמת מרכז הפיננסים הבינלאומי בהו צ'י מין סיטי, על ההזדמנויות והאתגרים העומדים בפני מערכת הבנקאות הווייטנאמית בגיוס והקצאת הון ירוק כאשר מרכז הפיננסים הבינלאומי עומד להיכנס לפעילות.

האם לדעתך, כאשר שני מרכזים פיננסיים בינלאומיים של וייטנאם ייכנסו לפעולה, זה יפתח הזדמנויות לפיתוח בנקאות ירוקה?

אני מאמין שזהו השער לאינטגרציה פיננסית בת קיימא אמיתית של וייטנאם. בעבר, בנקים מקומיים התקשו לגשת להון ירוק בינלאומי עקב הבדלים בתקני דיווח, ניהול סיכונים סביבתיים וחברתיים, או היעדר מנגנון לזיהוי פרויקטים ירוקים. אבל כאשר מרכזים פיננסיים בינלאומיים יפעלו לפי תקני ESG ותקני IFRS - תקני דיווח כספי בינלאומיים, תהיה לנו "שפה משותפת" עם משקיעים גלובליים.

זה מאפשר לבנקים וייטנאמים גישה ישירה להון מקרנות אקלים, קרנות ESG ומוסדות מימון לפיתוח כמו IFC, ADB או קרנות אג"ח ירוקות בצורה שקופה ותחרותית יותר.

בנוסף, המרכז הפיננסי הבינלאומי יהווה תשתית סטנדרטית למסחר וזיהוי נכסים ירוקים, שבה יירשמו ויסחרו בבורסה מכשירים פיננסיים בני קיימא כגון אג"ח ירוקות, תעודות פחמן וקרנות השקעה בעלות השפעה. באותו זמן, בנקים וייטנאמים לא רק יספקו הלוואות מסורתיות, אלא יוכלו גם להפוך ל"סטרוקטוריסטים" פיננסיים ירוקים, שיפעלו כמתווכים המקשרים בין משקיעים בינלאומיים לחברות מקומיות.

חשוב מכך, אימוץ תקני IFRS מסייע להגביר את אמון השוק הבינלאומי. כאשר הדוחות הכספיים של הבנקים הווייטנאמיים יכללו הערכת סיכוני אקלים ועמידה בתקנים ESG, עלות ההון בעסקאות חוצות גבולות תפחת משמעותית. ניתן לומר שזהו צעד לשדרוג מעמדה של מערכת הבנקאות הווייטנאמית במפה הפיננסית העולמית.

מהו לדעתך המכשול הגדול ביותר שמקשה על בנקים וייטנאמים גישה להון ירוק בינלאומי?

המכשול הגדול ביותר הוא חוסר הסנכרון בין מוסדות, סטנדרטים ויכולת. מוסדות פיננסיים ירוקים עדיין נמצאים בשלבים מוקדמים, ולווייטנאם אין סט של סטנדרטים ירוקים לאומיים מוכרים בינלאומיים, מה שהופך את הקריטריונים לפרויקטים ירוקים ללא עקביים.

תקני הדיווח מוגבלים גם כן, מכיוון שתקני ה-IFRS לא יושמו באופן נרחב, מה שהופך את סיכוני האקלים והשפעות הפליטות בתיקי אשראי ללא שקופים. משקיעים בינלאומיים מתקשים לכמת את ה"ירוקות" של הבנקים הווייטנאמיים. בנוסף, יכולת הערכת ESG מוגבלת, בנקים רבים עוצרים רק בשלב סינון הסיכונים הבסיסי, חסרים נתונים, חסרים מודלים לחישוב מחזור חיי פחמן וחסרים מומחים.

כדי לפתור את צווארי הבקבוק הנ"ל, יש צורך לשפר באופן סינכרוני את המוסדות והתקנים הירוקים הלאומיים; לתקנן את הדיווח בהתאם לתקני IFRS ו-ESG; ולהגדיל את יכולת ניטור האשראי הירוק. כאשר שלושת הגורמים הללו יתואמנו, הון ירוק עולמי באמת יזרום לווייטנאם.

אז, לדעתך, כיצד צריכים בנקים וייטנאמים לפתח תיקי השקעות ירוקים, במיוחד הלוואות המקושרות ליעדי אפס פליטות נטו כדי לקדם אשראי ירוק?

ראשית, הבנקים חייבים לשנות את גישתם: אשראי ירוק אינו עוסק רק בהלוואות שפחות מזיקות לסביבה, אלא חייב להפוך לאסטרטגיה מרכזית במודל העסקי שלהם, המקושרת ליעד אפס פליטות נטו של המדינה.

כל בנק צריך לראות את תיק האשראי שלו כמפת פחמן, שבה לכל הלוואה יש "טביעת רגל" מדידה. פרויקט של אנרגיה מתחדשת, תחבורה נקייה או עיר חכמה לא רק מניב תשואות פיננסיות, אלא גם יוצר ערך סביבתי מוחשי שניתן לכמת ולדווח עליו בהתאם לתקני ESG.

בנוסף, בנקים לא צריכים להגביל את עצמם לפרויקטים ירוקים מסורתיים, אלא גם לפנות למגזרים בעלי פליטות גבוהות כמו פלדה, מלט ותחבורה אם עסקים מתכננים לשנות טכנולוגיה או להשתמש באנרגיה מתחדשת. זהו טרנד "מימון המעבר" שמרכזים פיננסיים גדולים רבים בעולם מקדמים בתוקף.

מגמה בולטת נוספת היא הלוואות הקשורות לקיימות, שבהן שיעורי הריבית מותאמים בהתאם למידה שבה חברה משיגה את יעדי ה-ESG שלה. עסקים שיצמצמו פליטות יותר יקבלו שיעורי ריבית נוחים יותר. זהו מנגנון לעידוד שינוי התנהגותי, והופך יעדים סביבתיים למניעים עסקיים ספציפיים.

לשם כך, בנקים צריכים להשקיע רבות ביכולות הערכה ומדידת פליטות ובצוות של מומחי ESG המתמחים. כאשר המערכת תוכל לכמת את ההשפעה הסביבתית של כל הלוואה, אשראי ירוק לא יהיה עוד סיסמה, אלא מרכיב חיוני באסטרטגיית צמיחה ארוכת טווח.

תודה רבה!

מקור: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html