500 मिलियन VND या उससे अधिक के हस्तांतरण की रिपोर्ट किसे करनी होगी?

(एनएलडीओ) - धन हस्तांतरण करने वाले व्यक्तियों और संगठनों को रिपोर्ट करने की जिम्मेदारी नहीं है, बल्कि यह जिम्मेदारी अन्य इकाइयों की है।

Người Lao Động•30/10/2025

1 नवंबर से प्रभावी परिपत्र 27/2025/TT-NHNN के अनुसार, 500 मिलियन VND या 1,000 USD या उससे अधिक मूल्य के घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन (समतुल्य मूल्य की विदेशी मुद्राओं सहित अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए) की सूचना स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम को दी जानी चाहिए।

इसके अलावा, संदिग्ध हस्तांतरण लेनदेन भी रिपोर्टिंग के अधीन हैं। हालाँकि, हस्तांतरण करने वाले व्यक्तियों और संगठनों को रिपोर्ट करने की आवश्यकता नहीं है, लेकिन रिपोर्टिंग की ज़िम्मेदारी वाणिज्यिक बैंकों और मध्यस्थ भुगतान संगठनों की है।

Ai phải báo cáo chuyển khoản từ 500 triệu đồng? - Ảnh 1. — धन हस्तांतरण करने वाले व्यक्तियों और संगठनों पर रिपोर्टिंग का दायित्व नहीं है; यह जिम्मेदारी वाणिज्यिक बैंकों और मध्यस्थ भुगतान संगठनों की है।

न्गुओई लाओ डोंग समाचार पत्र के एक संवाददाता से बात करते हुए, विदेश व्यापार के लिए संयुक्त स्टॉक वाणिज्यिक बैंक ( वियतकॉमबैंक ) के उप महानिदेशक श्री ले होआंग तुंग ने कहा कि वित्तीय संस्थानों को इलेक्ट्रॉनिक डेटा का उपयोग करके लेनदेन की रिपोर्ट करनी चाहिए, जिसमें धन हस्तांतरित करने और प्राप्त करने वाले बैंक, प्रेषक और प्राप्तकर्ता, खाता संख्या, राशि, मुद्रा, उद्देश्य और लेनदेन की तारीख जैसी पूरी जानकारी शामिल होनी चाहिए।

श्री तुंग के अनुसार, वियतकॉमबैंक की प्रणाली अब 500 मिलियन वीएनडी से धन हस्तांतरण लेनदेन, कई खातों में धन हस्तांतरित करने वाले संदिग्ध लेनदेन, उच्च आवृत्ति पर धन हस्तांतरित करने की पहचान करने के लिए तैयार है... इसके बाद, वियतकॉमबैंक स्टेट बैंक को एक ऑनलाइन रिपोर्ट संकलित करेगा।

इसी प्रकार, उद्योग और व्यापार के लिए वियतनाम संयुक्त स्टॉक वाणिज्यिक बैंक और कई अन्य बैंकों ने कहा कि 500 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक के हस्तांतरण की रिपोर्टिंग वियतकॉमबैंक के समान ही की जाती है।

स्टेट बैंक के एक वरिष्ठ नेता ने कहा कि 500 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक (या समकक्ष विदेशी मुद्रा) के हस्तांतरण लेनदेन और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए डेटा उपलब्ध कराने का विनियमन स्टेट बैंक के लिए असामान्य लेनदेन की जांच और पता लगाने के लिए है।

इसके साथ ही, स्टेट बैंक धन शोधन गतिविधियों और अवैध स्रोतों को छिपाने से संबंधित संकेतों पर भी नजर रखता है; यह सुनिश्चित करता है कि बड़े पैमाने पर लेनदेन पर कड़ी निगरानी रखी जाए, अवैध गतिविधियों के लिए धन के उपयोग का तुरंत पता लगाया जाए और उसे रोका जाए, ताकि वियतनाम धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने और उसका मुकाबला करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय संगठनों द्वारा अनुशंसित अंतर्राष्ट्रीय मानकों का अनुपालन कर सके।

स्रोत: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm