सुप्रीम पीपुल्स प्रोक्यूरेसी का आरोप है कि सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने वित्त और बैंकिंग के क्षेत्र में योग्यता रखने वाले विश्वसनीय व्यक्तियों को चुना और नियुक्त किया, जिन्होंने निर्देशों का पालन किया, उन्हें एससीबी बैंक में प्रमुख नेतृत्व के पदों पर नियुक्त किया, 200-500 मिलियन वीएनडी/माह का वेतन दिया; धन और एससीबी शेयर दिए और पुरस्कृत किया, ताकि इन व्यक्तियों के माध्यम से, वह ऋण देने की गतिविधियों सहित एससीबी की सभी गतिविधियों का प्रबंधन कर सकें।

प्रमुख संस्थाओं के माध्यम से बैंकिंग परिचालनों को प्राप्त करने, शेयर रखने, नियंत्रित करने और संचालित करने के द्वारा, सुश्री ट्रुओंग माई लान ने एससीबी बैंक को एक वित्तीय उपकरण के रूप में इस्तेमाल किया, अन्य स्रोतों से जमा और पूंजी जुटाई, फिर व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए नकली ऋण बनाकर निकासी का निर्देश दिया।

एससीबी बैंक से धन निकालने के लिए, सुश्री लैन ने एससीबी और वान थिन्ह फाट ग्रुप में प्रमुख भूमिकाएं निभाते हुए विश्वसनीय व्यक्तियों को प्रबंधित और निर्देशित किया, ताकि इन लोगों को कई विभागों, इकाइयों, कंपनियों की स्थापना को व्यवस्थित करने, हजारों व्यक्तियों को काम पर रखने और उनका उपयोग करने, एक-दूसरे के साथ घनिष्ठ रूप से मिलीभगत करने, मूल्यांकन कंपनियों के साथ मिलीभगत करने और एससीबी से धन निकालने के लिए निर्देशित किया जा सके।

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सुश्री ट्रुओंग माई लैन और साथी

अभियोग के अनुसार, जब भी उसे एससीबी बैंक से पैसे निकालने की जरूरत होती थी, सुश्री ट्रुओंग माई लैन अपने अधीनस्थों को निर्देश देती थी कि वे आपस में समन्वय स्थापित करें और फर्जी ऋण दस्तावेज बनाने तथा उन्हें वैध बनाने की योजना बनाने के लिए एक-दूसरे के साथ मिलकर काम करें; ऋण दस्तावेजों, संपत्ति दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए नियुक्त/प्रस्तावित व्यक्तियों को लाएं, तथा फर्जी ऋण दस्तावेजों और बंधक दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए "फर्जी" कंपनियों के प्रतिनिधियों को लाएं, जो ज्यादातर खाली कागज पर हस्ताक्षर करते थे, जिन पर आवश्यक हस्ताक्षर स्थान अंकित होते थे।

जिन कानूनी प्रतिनिधियों और व्यक्तियों के नाम ऋण पर हैं, वे धन का आनंद लेने और उसका उपयोग करने के हकदार नहीं हैं, उन्हें यह नहीं पता कि उन्होंने एससीबी से बड़ी राशि उधार ली है और उस पर बकाया है; जिन लोगों के नाम संपत्ति पर हैं, वे सभी पुष्टि करते हैं कि यह उनकी संपत्ति नहीं है।

सुश्री ट्रुओंग माई लैन, वैन थिन्ह फाट समूह के अधिकांश ऋण पहले वितरित किए गए और फिर उन्हें वैध बनाया गया। दस्तावेज़ों में, ऋणों का वितरण समय क्रेडिट अनुबंध और बंधक अनुबंध पर हस्ताक्षर के समय ही दर्शाया गया था। लेकिन वास्तव में, एससीबी बैंक से धन की निकासी क्रेडिट अनुबंध और बंधक प्रक्रिया पूरी होने और वैध बनाने से पहले ही हो गई थी।

सुश्री ट्रुओंग माई लैन की जिम्मेदारी के तहत 1,284 ऋणों में से जिन पर अभी भी बकाया ऋण है, 328 ट्रिलियन वीएनडी से अधिक के 684 ऋण/ऋण शेष हैं, जिनके वितरण के समय बंधक प्रक्रियाएं नहीं हुई हैं, शेष, संपार्श्विक मुख्य रूप से शेयर और संपत्ति के अधिकार हैं।

11,686 बिलियन VND से अधिक के 201 ऋण/बकाया ऋण हैं, ऋण आवेदनों को SCB बैंक के सक्षम प्राधिकारियों द्वारा अनुमोदित नहीं किया गया है।

संपार्श्विक की कीमत में वृद्धि

आरोप में यह भी कहा गया है कि फर्जी ऋण दस्तावेज बनाने की चाल के माध्यम से एससीबी से पैसे निकालने के लिए, सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी बैंक के कर्मचारियों को मूल्यांकन कंपनियों के लोगों के साथ मिलीभगत कर सुश्री लैन के ऋण दस्तावेजों को वैध बनाने के लिए मूल्यांकन प्रमाण पत्र जारी करने का निर्देश दिया।

जिसमें, एससीबी बैंक के नेताओं ने अधीनस्थों को सीधे या बिचौलियों के माध्यम से मूल्यांकन कंपनियों से संपर्क करने, मिलीभगत करने, कई बार संपत्ति की कीमतों को बढ़ाने और ऋण प्रक्रियाओं को वैध बनाने के लिए एससीबी बैंक द्वारा आवश्यक प्रमाण पत्र जारी करने की तारीख और महीने को रिकॉर्ड करने का निर्देश दिया।

जांच के परिणामों से पता चला कि एससीबी ने सुश्री ट्रुओंग माई लैन के समूह के बकाया ऋणों से संबंधित 378 प्रमाण पत्र जारी करने में भाग लेने के लिए 19 मूल्यांकन कंपनियों/निदेशकों, उपनिदेशकों, मूल्यांकनकर्ताओं और जारी करने वाले कर्मचारियों सहित 46 विषयों को काम पर रखा था।

अब तक, यह पता चला है कि 5 मूल्यांकन कंपनियाँ/7 व्यक्ति, जो निदेशक, उप-निदेशक, मूल्यांकनकर्ता और दलाल हैं, ने ट्रुओंग माई लैन समूह के ऋणों के लिए 23 वैध मूल्यांकन प्रमाणपत्र जारी किए हैं। इन 5 मूल्यांकन कंपनियों में शामिल हैं: न्यू विज़न कंपनी, एमएचडी कंपनी, थीएन फु कंपनी, एक्ज़िम कंपनी और डीएटीसी कंपनी।

दस्तावेजों को वैध बनाने और एससीबी बैंक से धन निकालने के लिए, सुश्री ट्रुओंग माई लैन और उनके सहयोगियों ने कई ऐसी परिसंपत्तियों का उपयोग किया, जो कानूनी आवश्यकताओं को पूरा नहीं करती थीं और ऋण के लिए संपार्श्विक के रूप में उपयोग करने के लिए उनकी कीमतें बढ़ा दी थीं।

सुश्री ट्रुओंग माई लैन की जिम्मेदारी के तहत 1,284 बकाया ऋणों के लिए, 1.2 मिलियन बिलियन वीएनडी से अधिक के दर्ज पुस्तक मूल्य के साथ 1,166 परिसंपत्ति कोड हैं, लेकिन होआंग क्वान वैल्यूएशन कंपनी ने केवल 726/1,166 परिसंपत्ति कोडों का मूल्यांकन किया, शेष 440/1,166 परिसंपत्ति कोड, होआंग क्वान वैल्यूएशन कंपनी ने मूल्यांकन नहीं किया क्योंकि परिसंपत्तियां शेयर, स्टॉक, संपत्ति अधिकार, पर्याप्त दस्तावेजों के बिना अचल संपत्ति, संपत्ति की वैधता हैं...

जब कानूनी और मूल्यवान परिसंपत्तियों को बेचने या अन्य प्रयोजनों के लिए उपयोग करने के लिए वापस लेना आवश्यक था, तो सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने अपने सहयोगियों को एससीबी बैंक से मूल्यवान संपार्श्विक परिसंपत्तियों का आदान-प्रदान करने और उन्हें वापस लेने का निर्देश दिया, और उन्हें अन्य परिसंपत्तियों से प्रतिस्थापित किया, जिनमें से अधिकांश का मूल्य वापस ली गई परिसंपत्तियों की तुलना में कम था।

संपार्श्विक का आसानी से आदान-प्रदान करने के लिए, वान थिन्ह फाट के अध्यक्ष और एससीबी बैंक में उनके सहयोगियों ने संपार्श्विक लेनदेन को पंजीकृत नहीं कराया।

सुश्री ट्रुओंग माई लैन की जिम्मेदारी के तहत 1,284 ऋणों में से, 487 ट्रिलियन वीएनडी से अधिक के कुल बुक वैल्यू वाली 240 सुरक्षित परिसंपत्तियों को 351 ट्रिलियन वीएनडी से अधिक के बुक वैल्यू वाली 278 सुरक्षित परिसंपत्तियों में परिवर्तित कर दिया गया; होआंग क्वान वैल्यूएशन कंपनी ने केवल 108 ट्रिलियन वीएनडी से अधिक के कुल मूल्य वाली 260/278 परिसंपत्तियों का मूल्यांकन किया।