सोशल नेटवर्क पर धन विनिमय सेवाओं से सावधान रहें
चंद्र नव वर्ष के आसपास सोशल नेटवर्क पर मुद्रा विनिमय सेवाएँ तेज़ी से लोकप्रिय हो रही हैं, लेकिन साथ ही, इनमें कई जोखिम भी हैं। इस समय, छोटे-मोटे नोटों (नए नोटों) को भाग्यशाली धन में बदलने या टेट की छुट्टियों के दौरान उपभोक्ता गतिविधियों की तैयारी करने की माँग बहुत ज़्यादा है, जिससे ऑनलाइन मुद्रा विनिमय सेवाओं के उभरने के अवसर पैदा हुए हैं। हालाँकि, धोखेबाज़ों ने इस मौके का फ़ायदा उठाया है, और लोगों की मानसिकता और ज़रूरतों का फ़ायदा उठाकर बेहद परिष्कृत तरकीबों से धोखाधड़ी की है।
ऐसे कई पीड़ित हुए हैं जिन्होंने नए पैसे बदलने के लिए लेन-देन किया, लेकिन जब उन्हें पैसे वापस मिले, तो वे वादे के मुताबिक नहीं थे, या जब उन्हें मिले भी, तो वे नकली थे। ऐसे कई मामले सामने आए हैं जहाँ लोगों ने पैसे ट्रांसफर किए, लेकिन सोशल नेटवर्क अकाउंट के मालिक ने संपर्क ब्लॉक कर दिया और गायब हो गए, जिससे ग्राहक की जमा राशि "हथिया" गई। आमतौर पर, जो लोग धोखाधड़ी के "जाल में फँस जाते हैं" और अपने पैसे नकली पैसे में बदलवा लेते हैं, वे इसे "दुर्भाग्यपूर्ण" मानते हैं और नकली पैसे खरीदने-बेचने के लिए मुकदमा चलाए जाने के डर से अधिकारियों को रिपोर्ट करने की हिम्मत नहीं करते।
उपरोक्त जानकारी के आधार पर, सूचना सुरक्षा विभाग यह अनुशंसा करता है कि लोग अज्ञात व्यक्तियों के प्रति सतर्क रहें और धोखाधड़ी गतिविधियों का "शिकार" बनने से बचने के लिए सोशल नेटवर्क के माध्यम से धन का आदान-प्रदान बिल्कुल न करें। केवल बैंकों, वित्तीय कंपनियों या कानूनी संचालन लाइसेंस वाले प्रतिष्ठित व्यवसायों की मुद्रा विनिमय सेवाओं का ही उपयोग करें। सोशल नेटवर्क पर सेवाओं के लिए, लेन-देन करने से पहले, पुराने ग्राहकों से फीडबैक, सेवा की समीक्षा या कानूनी प्रमाणपत्रों की जाँच करें; विनिमय दरों की बाजार दरों से तुलना करें, ऐसी सेवाओं पर भरोसा न करें जिनकी विनिमय दरें बाजार दरों से बहुत अधिक हों। ऐसी सेवाओं से सावधान रहें जिनमें सामान प्राप्त करने से पहले धन हस्तांतरण की आवश्यकता होती है। नकली धन का भंडारण या प्रसार करने वाले या अन्य धोखाधड़ी या मुनाफाखोरी गतिविधियों में लिप्त व्यक्तियों का पता चलने पर, कानून के प्रावधानों के अनुसार उन्हें रोकने और उनसे निपटने के उपायों के लिए तुरंत निकटतम पुलिस एजेंसी को रिपोर्ट करें।
ऋण और परिपक्वता धोखाधड़ी के लिए बैंक कर्मचारी का रूप धारण करना
इस चाल के कारण कई लोग, विशेषकर वे लोग जिन्हें वित्त में अधिक अनुभव नहीं है, घोटालेबाजों के जाल में फंस गए हैं।
विशेष रूप से, सूचना सुरक्षा विभाग के अनुसार, हाल ही में जांच पुलिस एजेंसी, डोंग नाई प्रांतीय पुलिस ने अभियुक्तों पर मुकदमा चलाने का निर्णय जारी किया है, ले थी हुइन्ह नू (1998 में जन्मी, झुआन लोक जिले में रहने वाली) को "संपत्ति के धोखाधड़ी से विनियोग" के अपराध की जांच करने के लिए हिरासत में लेने के लिए गिरफ्तारी वारंट जारी किया है। प्रारंभिक जांच के परिणामों के अनुसार, कर्ज चुकाने के लिए पैसे की जरूरत के कारण, दिसंबर 2023 से मई 2024 तक, ले थी हुइन्ह नू ने एक बैंक कर्मचारी का रूप धारण किया, उन ग्राहकों को अपने जाल में फंसाया जिन्हें कर्ज चुकाने के लिए पैसे उधार लेने की जरूरत थी (जैसे कि एस नाम के एक आदमी को 16.2 बिलियन वीएनडी उधार लेने के लिए धोखा देना, श्री डी.टीजी से 3.25 बिलियन वीएनडी उधार लेना), फिर उसे हड़प लिया। डोंग नाई प्रांतीय पुलिस जांच पुलिस एजेंसी ने निर्धारित किया कि हालांकि ले थी हुइन्ह नू
ये लोग अक्सर खुद को किसी बड़े बैंक का कर्मचारी बताते हैं और ग्राहकों को "तरजीही लोन पैकेज की जानकारी" या "क्रेडिट जानकारी अपडेट" करने के बहाने फ़ोन या मैसेज करते हैं। फिर, वे उधारकर्ता से व्यक्तिगत जानकारी जैसे पहचान पत्र संख्या, बैंक खाता संख्या, आय स्तर, लोन का उद्देश्य आदि माँगते हैं... अगर ग्राहक का बैंक से लोन है, तो वे "भुगतान बकाया" या "लोन बढ़ाने की ज़रूरत" बताएँगे। वे ग्राहक से "लेन-देन सुनिश्चित" करने के लिए पैसे किसी दूसरे खाते में ट्रांसफर करने या व्यक्तिगत वित्तीय जानकारी देने को कहते हैं। जब पीड़ित उनके निर्देशों पर भरोसा कर लेता है और उनका पालन करता है, तो वे उसे इंतज़ार करवाने के लिए बहाने बनाते हैं, फिर सारी बातचीत बंद कर देते हैं और सारा पैसा हड़प लेते हैं।
लोगों को ध्यान रखना चाहिए कि बैंक ग्राहकों से खाते की जानकारी, पासवर्ड या फ़ोन पर भुगतान का अनुरोध करने के लिए तुरंत कॉल नहीं करेंगे। ऋण, ऋण की परिपक्वता या आपके खाते से संबंधित परिवर्तनों की सूचनाएँ आमतौर पर बैंक के आधिकारिक ईमेल या बैंकिंग ऐप जैसे सुरक्षित माध्यमों से भेजी जाएँगी, न कि फ़ोन या अजीब संदेशों के ज़रिए।
सूचना सुरक्षा विभाग लोगों को सलाह देता है कि वे व्यक्ति की पहचान सत्यापित करने के लिए बैंक के आधिकारिक फ़ोन नंबर पर तुरंत कॉल करें। किसी भी रूप में व्यक्तिगत जानकारी जैसे पहचान पत्र, बैंक खाता, ओटीपी कोड आदि बिल्कुल न दें। अगर कोई आपसे यह जानकारी मांगता है, तो तुरंत मना कर दें और बैंक को सूचित करें। अजनबियों के निर्देशों का पालन न करें, खासकर धन हस्तांतरण से संबंधित। किसी भी अनजान लिंक पर न जाएँ या अज्ञात स्रोत वाले एप्लिकेशन डाउनलोड न करें। धोखाधड़ी का संदेह होने पर, लोगों को तुरंत नज़दीकी पुलिस स्टेशन में रिपोर्ट करनी चाहिए ताकि वे इससे निपटने के निर्देश प्राप्त कर सकें।
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स्रोत: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
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