धोखाधड़ी की उभरती हुई रणनीतियों के जवाब में, बैंकों ने चेतावनी जारी की है और ग्राहकों को अपरिचित नंबरों से आने वाली कॉलों से सावधान रहने की सलाह दी है।
हाल ही में, वियतनाम जॉइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक फॉर इंडस्ट्री एंड ट्रेड ( विएटिनबैंक ) ने एक घोटाले के बारे में चेतावनी जारी की है। धोखा एक नया चलन सामने आया है, जिसमें गबन की रकम में वृद्धि हो रही है। वियतनाम बैंक के अनुसार, हाल ही में ऐसे मामलों की संख्या बढ़ रही है जिनमें लोग बैंक भर्ती अधिकारियों का रूप धारण करके उम्मीदवारों को साक्षात्कार के लिए आमंत्रित करते हैं या धोखाधड़ी और गबन के उद्देश्य से ऑनलाइन समूहों में शामिल होते हैं।
धोखाधड़ी करने वाले लोग वियतइनबैंक की वेबसाइट/फैनपेज/वियतइनबैंक भर्ती टीम का रूप धारण करके नौकरी के विज्ञापन पोस्ट कर रहे हैं। वे ब्रांड की तस्वीरें, कर्मचारियों की पहचान वाली तस्वीरें या जाली दस्तावेज़ों का इस्तेमाल करके आवेदकों का विश्वास जीतते हैं। इसके बाद, वे आवेदकों को ऑनलाइन चैट ग्रुप में शामिल होने के लिए बहकाते हैं ताकि वे दुर्भावनापूर्ण लिंक तक पहुंच सकें, बैंक प्रवेश परीक्षाओं के लिए प्रशिक्षण समूहों में भाग लेने के लिए पैसे ट्रांसफर कर सकें, या आवेदकों से गोपनीय जानकारी मांगकर उनके खातों से पैसे चुरा सकें।
इसी प्रकार, कृषि एवं ग्रामीण विकास बैंक ( एग्रीबैंक ) ने भी कई व्यक्तियों द्वारा भर्ती उद्देश्यों के लिए इसकी ब्रांड छवि का दुरुपयोग करने और धोखाधड़ी गतिविधियों में लिप्त होने के बारे में चेतावनी दी है। विशेष रूप से, एग्रीबैंक ने कहा कि कई व्यक्ति एग्रीबैंक का रूप धारण करके फर्जी फैन पेज, वेबसाइट और ईमेल का उपयोग करके नौकरी चाहने वालों को ठग रहे हैं, उनकी जानकारी और दस्तावेज़ चुरा रहे हैं और यहां तक कि उनसे शुल्क भी वसूल रहे हैं।
बैंक के अनुसार, धोखाधड़ी करने वाले गिरोह की रणनीति बेहद चालाकी भरी थी। वे एग्रीबैंक के नाम, तस्वीरों और ब्रांड का इस्तेमाल करते थे और एग्रीबैंक के लेखों को हूबहू कॉपी करके पोस्ट करते थे ताकि ग्राहकों का भरोसा जीत सकें, बड़ी संख्या में लोगों को आकर्षित कर सकें और प्रतिभागियों को धोखा दे सकें। जब कोई व्यक्ति आवेदन करने के लिए उनसे संपर्क करता था या ईमेल से जवाब भेजता था, तो उन्हें फेसबुक मैसेज, ज़ालो या एक नकली गूगल शीट्स पेज (गूगल पर एक स्प्रेडशीट) के माध्यम से सीधे जोड़ा जाता था और आवेदक की जानकारी इकट्ठा करने के लिए एक नकली लिंक का उपयोग किया जाता था।
इसके अलावा, ये लोग "एग्रीबैंक भर्ती" का ढोंग करते हैं और उम्मीदवारों को ऑनलाइन इंटरव्यू के लिए टेलीग्राम प्लेटफॉर्म पर विभिन्न चैट ग्रुप में शामिल होने के लिए कहते हैं। वहां से, ये स्कैमर ऐसे हालात पैदा करते हैं जिससे उम्मीदवारों पर जल्द से जल्द नौकरी दिलाने के लिए फीस वसूलने का दबाव बनता है।
भर्ती संबंधी घोटालों के अलावा, दुर्भावनापूर्ण तत्व अभी भी लोगों को उनके फोन पर मैलवेयर युक्त नकली ऐप स्थापित करने के लिए बरगलाने के हथकंडे अपनाते हैं।
वियतकोमबैंक (वियतनाम विदेश व्यापार वाणिज्यिक बैंक) ने भी अपने ग्राहकों को शरारती तत्वों द्वारा की जा रही धोखाधड़ी योजनाओं के बारे में चेतावनी जारी की है। वियतकोमबैंक के अनुसार, अधिकारियों को हाल ही में लगातार ऐसे घोटालों की सूचना मिल रही है जिनमें लोगों को मैलवेयर युक्त फर्जी एप्लिकेशन (नकली ऐप्स) इंस्टॉल करने के लिए निशाना बनाया जा रहा है। पहचाने गए फर्जी ऐप्स में सार्वजनिक सेवाओं, वियतनाम आईडी, कर अधिकारियों और पुलिस एजेंसियों के ऐप्स शामिल हैं।
आम तौर पर अपनाई जाने वाली रणनीति में ग्राहकों से संपर्क करना और उन्हें कई सामान्य परिदृश्यों का लालच देना शामिल है, जैसे कि सिस्टम पर असंगत पहचान जानकारी; समय सीमा से अधिक समय से लंबित इलेक्ट्रॉनिक घरेलू पंजीकरण; लेवल 2 वीएनईआईडी पहचान में सहायता, आदि।
ये धोखाधड़ी नई नहीं हैं, लेकिन फिर भी कई लोग इनके झांसे में आ जाते हैं और धोखेबाजों के निर्देशानुसार फर्जी लिंक पर क्लिक कर देते हैं। नतीजतन, इन लिंक में मौजूद मैलवेयर उपयोगकर्ताओं के बैंक खातों से जानकारी और पैसे चुरा लेता है।
बैंकों ने हाल ही में एक और मुद्दे के बारे में चेतावनी दी है: 1 जुलाई से, ऑनलाइन खातों के माध्यम से 10 मिलियन वीएनडी से अधिक की राशि स्थानांतरित करने या ई-वॉलेट में जमा करने वाले लोगों को अपने लेनदेन का सत्यापन करवाना होगा। बायोमेट्रिक्स। कई लोगों को बायोमेट्रिक जानकारी दर्ज करने में कठिनाई होती है। अपराधी इसका फायदा उठाकर धोखाधड़ी और चोरी करते हैं। विशेष रूप से, ये लोग बैंक कर्मचारियों का रूप धारण करके लोगों को सोशल मीडिया (ज़ालो, फेसबुक आदि) पर कॉल और मैसेज करते हैं और उन्हें बायोमेट्रिक जानकारी एकत्र करने में मार्गदर्शन करने का दावा करते हैं। सहायता प्राप्त करने के लिए वे व्यक्तिगत जानकारी, बैंक खाता विवरण, नागरिकता पहचान पत्र की तस्वीरें, चेहरे की छवियाँ आदि मांगते हैं। वे अतिरिक्त आवाज और हावभाव डेटा एकत्र करने के लिए वीडियो कॉल का अनुरोध भी कर सकते हैं।
इसके बाद, अपराधियों ने ग्राहकों से व्यक्तिगत जानकारी, बैंक खाता विवरण, राष्ट्रीय पहचान पत्र की तस्वीरें और चेहरे की तस्वीरें मांगीं। उन्होंने लोगों को संदिग्ध लिंक पर क्लिक करके ऐसे एप्लिकेशन डाउनलोड और इंस्टॉल करने के लिए भी कहा जो उनके फोन पर बायोमेट्रिक डेटा इकट्ठा करने में मदद करते हैं। पीड़ितों की जानकारी प्राप्त करने के बाद, अपराधियों ने उनके बैंक खातों से पैसे चुरा लिए और ग्राहकों की जानकारी का दुरुपयोग गलत उद्देश्यों के लिए किया।
वियतकोमबैंक और एग्रीबैंक जैसे कई वाणिज्यिक बैंक इस बात की पुष्टि करते हैं कि वे ग्राहकों से फोन कॉल, एसएमएस संदेश, ईमेल या चैट सॉफ़्टवेयर (ज़ालो, वाइबर, फेसबुक मैसेंजर, आदि) जैसे चैनलों के माध्यम से व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करने का अनुरोध नहीं करते हैं, और बायोमेट्रिक डेटा एकत्र करने में मार्गदर्शन करने के लिए ग्राहकों से सीधे संपर्क नहीं करते हैं।
अपराधियों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली यह एक बिल्कुल नई तरकीब है। बैंक लोगों को सलाह देते हैं कि वे बैंक कर्मचारियों सहित किसी को भी OTP, डिजिटल बैंकिंग पासवर्ड आदि न दें। इसका कारण यह है कि बैंक ग्राहकों से सीधे संपर्क करके उन्हें बायोमेट्रिक डेटा एकत्र करने के बारे में निर्देश नहीं देते हैं। लोगों को सतर्क रहना चाहिए और धोखाधड़ी या अपनी जानकारी चोरी होने के जोखिम से बचने के लिए चैट, एसएमएस या ईमेल के माध्यम से भेजे गए अनजान लिंक पर क्लिक करने से बचना चाहिए। लोगों को जागरूक होना चाहिए, अपराधियों के तरीकों और युक्तियों के बारे में पूरी जानकारी रखने के लिए हाई-टेक घोटालों के बारे में नियमित रूप से जानकारी अपडेट करनी चाहिए; अपनी और अपने प्रियजनों की व्यक्तिगत जानकारी की सक्रिय रूप से सुरक्षा करनी चाहिए; और सुरक्षित इंटरनेट उपयोग की आदतों का पालन करना चाहिए।
किसी भी तरह के असामान्य संकेत दिखाई देते ही लोगों को सावधानी बरतनी चाहिए, जैसे: अपने खातों के पासवर्ड बदलना, दोस्तों और रिश्तेदारों को सूचित करना कि उनके निजी खातों तक अवैध रूप से पहुंच बनाई जा सकती है ताकि धोखाधड़ी से बचा जा सके; और मार्गदर्शन और समय पर कार्रवाई के लिए तुरंत नजदीकी पुलिस स्टेशन में रिपोर्ट करना।
न केवल बैंक, बल्कि शेयर बाजार भी दुर्भावनापूर्ण समूहों के निशाने पर है। एमबी सिक्योरिटीज कंपनी (एमबीएस) ने निवेशकों को एक ऐसे समूह के बारे में चेतावनी जारी की है जो एमबीएस ब्रांड की नकल करने और एमबीएस के नेतृत्व और कर्मचारियों का गलत प्रतिनिधित्व करके धोखाधड़ी करने और संपत्ति चुराने के लिए परिष्कृत तरीकों का इस्तेमाल कर रहा है।
इस घोटाले में एमबीएस ब्रांड का रूप धारण करके पीड़ितों को फर्जी ऐप के माध्यम से निवेश करने के लिए लुभाया जाता है और फिर उनकी संपत्ति चुरा ली जाती है। विश्वसनीयता बढ़ाने और पीड़ितों का विश्वास जीतने के लिए, ये धोखेबाज अक्सर धोखाधड़ी के उद्देश्यों के लिए एमबीएस की विभिन्न जानकारियों का अवैध रूप से उपयोग करते हैं, जैसे: एमबीएस ग्राहक सेवा/प्रतिभूति सलाहकार बनकर कॉल करना और अपना परिचय देना, ग्राहकों को ज़ालो/टेलीग्राम समूहों में शामिल होने के लिए आमंत्रित करना और प्रमुख एमबीएस विशेषज्ञों से "सलाह" लेने के लिए कहना।
“धोखेबाज कई फर्जी खाते बनाते हैं और एमबीएस के नेतृत्व और वरिष्ठ प्रबंधन की तस्वीरों, नामों, कार्य अनुभव और जीवन परिचय का उपयोग करके खुद को ‘शिक्षक’ या ‘विशेषज्ञ सलाहकार’ के रूप में पेश करते हैं और पीड़ितों को सलाह देते हैं। यह जानकारी जालसाजों द्वारा साक्षात्कारों, एमबीएस के कार्यक्रमों या एमबीएस की आधिकारिक वेबसाइटों/फैन पेजों से आसानी से एकत्र की जाती है और पीड़ितों को धोखा देने के लिए अवैध रूप से इसका उपयोग किया जाता है,” एमएसबी ने निवेशकों को सावधानी बरतने की सलाह देते हुए कहा।
ये फर्जी "शिक्षक" या "विशेषज्ञ" आसानी से पीड़ितों को निजी संदेश भेजकर उन्हें शेयरों या अन्य निवेशों में निवेश करने के लिए राजी कर लेते हैं। जब उनसे उनकी विशेषज्ञता/पदनाम के बारे में पूछा जाता है, तो ये धोखेबाज अक्सर जवाब नहीं देते, अस्पष्ट उत्तर देते हैं, प्रश्न को टाल देते हैं, या एमबीएस के लिए काम करने से इनकार कर देते हैं और दावा करते हैं कि वे विभिन्न कंपनियों से जुड़े सलाहकार हैं जो शेयर बाजार संबंधी सलाह आदि प्रदान करते हैं।
यह प्रतिभूति कंपनी निवेशकों को 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… जैसे अपरिचित नंबरों और अज्ञात मोबाइल नंबरों से आने वाली कॉलों से सावधान रहने की सलाह भी देती है।
स्रोत
टिप्पणी (0)