बैंकों ने नए घोटालों की श्रृंखला की चेतावनी दी

नये घोटालों का सामना करते हुए बैंकों ने एक साथ चेतावनी जारी की है, जिसमें ग्राहकों को अजीब नंबरों से आने वाली कॉलों से सावधान रहने की सलाह दी गई है।

हाल ही में, वियतनाम ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक फॉर इंडस्ट्री एंड ट्रेड ( वियतिनबैंक ) ने एक चाल के बारे में चेतावनी जारी की। धोखा चोरी की गई धनराशि की मात्रा बढ़ रही है। वियतिनबैंक के अनुसार, हाल ही में, बैंक भर्तीकर्ताओं का रूप धारण करके उम्मीदवारों को साक्षात्कार के लिए आमंत्रित करने, ऑनलाइन समूहों में शामिल होकर धोखाधड़ी करने और धन चुराने की घटनाएं बढ़ रही हैं।

धोखेबाज़, वियतिनबैंक वेबसाइट/फैनपेज/वियतिनबैंक भर्ती का रूप धारण करके भर्ती संबंधी जानकारी पोस्ट करते हैं, और उम्मीदवारों का विश्वास जीतने के लिए ब्रांड इमेज, स्टाफ आईडी फोटो या नकली दस्तावेज़ों का इस्तेमाल करते हैं। यहाँ से, ये धोखेबाज़ उम्मीदवारों को ऑनलाइन चैट समूहों में शामिल होने के लिए गुमराह करते हैं ताकि वे दुर्भावनापूर्ण कोड लिंक तक पहुँच सकें, बैंक प्रवेश परीक्षाओं के प्रशिक्षण समूहों में शामिल होने के लिए पैसे ट्रांसफर कर सकें या उम्मीदवारों के खातों से पैसे चुराने के लिए गोपनीय जानकारी मांग सकें।

इसी तरह, कृषि एवं ग्रामीण विकास बैंक ( एग्रीबैंक ) ने चेतावनी दी है कि कई लोग बैंक की ब्रांड छवि का फायदा उठाकर भर्ती कर रहे हैं और धोखाधड़ी के संकेत दे रहे हैं। खास तौर पर, एग्रीबैंक ने कहा कि कई ग्राहकों ने एग्रीबैंक की भर्ती संबंधी जानकारी का इस्तेमाल करके फैनपेज, वेबसाइट और ईमेल का इस्तेमाल नौकरी की तलाश कर रहे कर्मचारियों को ठगने, उनकी जानकारी और दस्तावेज़ चुराने और यहाँ तक कि उनकी फीस हड़पने के लिए किया है।

इस बैंक के अनुसार, घोटालेबाज़ों के तरीके बेहद परिष्कृत हैं। वे एग्रीबैंक के नाम, छवि और ब्रांड का इस्तेमाल करते हैं और ग्राहकों का विश्वास जीतने, कई फ़ॉलोअर्स आकर्षित करने और प्रतिभागियों को धोखा देने के लिए एग्रीबैंक के लेखों की सीधे नकल करके पोस्ट करते हैं। जब कोई व्यक्ति आवेदन करने के लिए संपर्क करता है या प्रतिक्रिया ईमेल भेजता है, तो वे सीधे फेसबुक संदेशों, ज़ालो या गूगल शीट्स पेज (गूगल पर स्प्रेडशीट) के ज़रिए एक्सचेंज से जुड़ जाते हैं। यह फ़र्ज़ी लिंक उम्मीदवार की जानकारी इकट्ठा करता है।

इसके अलावा, ये लोग "एग्रीबैंक भर्ती" का भी ढोंग करते थे और ऑनलाइन इंटरव्यू लेने के लिए उम्मीदवारों को टेलीग्राम प्लेटफॉर्म पर कई ग्रुप और चैट में शामिल होने के लिए कहते थे। इसके बाद, बदमाश नौकरी पाने के सबसे तेज़ मौके के लिए फीस देने के लिए उन्हें उकसाने की योजना बनाते थे।

भर्ती धोखाधड़ी के अलावा, लोगों को अपने फोन पर मैलवेयर (नकली ऐप्स) युक्त नकली एप्लिकेशन इंस्टॉल करने के लिए प्रेरित करने की चाल अभी भी बुरे लोगों द्वारा इस्तेमाल की जाती है।

बैंकों ने नए घोटालों की श्रृंखला की चेतावनी दी

वियतनाम के विदेश व्यापार के लिए संयुक्त स्टॉक वाणिज्यिक बैंक ( वियतकॉमबैंक ) ने भी ग्राहकों को बदमाशों के घोटालों के बारे में चेतावनी जारी की है। वियतकॉमबैंक के अनुसार, हाल ही में, अधिकारियों ने लगातार लोगों द्वारा अपने फ़ोन में मैलवेयर युक्त नकली एप्लिकेशन (नकली ऐप्स) इंस्टॉल करने की धोखाधड़ी की जानकारी दी है। कुछ नकली ऐप्स दर्ज किए गए हैं, जैसे कि सार्वजनिक सेवाएँ, VneID, कर अधिकारी, पुलिस एजेंसियां...

आम चाल यह है कि ग्राहक से संपर्क किया जाए और उसे कुछ सामान्य परिदृश्यों के साथ लुभाया जाए, जैसे कि सिस्टम पर पहचान संबंधी जानकारी सिंक्रनाइज़ नहीं है; इलेक्ट्रॉनिक घरेलू पंजीकरण पुस्तिका अतिदेय है; VNeID स्तर 2 पहचान समर्थन...

ये तरकीबें नई नहीं हैं, लेकिन फिर भी कई लोग ऐसे हैं जो धोखेबाज़ों के झांसे में आकर फर्जी लिंक्स पर पहुँच जाते हैं। नतीजतन, इन लिंक्स में मौजूद मैलवेयर जानकारी चुराकर उपयोगकर्ता के बैंक खाते से पैसे निकाल लेते हैं।

एक अन्य नियम जिसके बारे में बैंकों ने हाल ही में चेतावनी दी है, वह यह है: 1 जुलाई से, जो लोग ऑनलाइन खातों के माध्यम से धन हस्तांतरित करते हैं या ई-वॉलेट में 10 मिलियन VND से अधिक जमा करते हैं, उन्हें प्रमाणित होना होगा। बायोमेट्रिक्स। कई लोगों को बायोमेट्रिक्स दर्ज करने में कठिनाई होती है। लोगों ने इसका फायदा उठाकर धोखाधड़ी की है और संपत्ति हड़प ली है। इसलिए, लोग बैंक कर्मचारी बनकर कॉल और टेक्स्ट मैसेज करके सोशल नेटवर्क (ज़ालो, फेसबुक...) के ज़रिए लोगों से दोस्ती करते हैं और "बायोमेट्रिक जानकारी इकट्ठा करने में मदद" करते हैं। लोग लोगों से व्यक्तिगत जानकारी, बैंक खाते की जानकारी, नागरिक पहचान पत्र की तस्वीरें, चेहरे की तस्वीरें... माँगते हैं। मदद पाने के लिए, लोग ज़्यादा आवाज़ें और हाव-भाव इकट्ठा करने के लिए वीडियो कॉल का भी अनुरोध कर सकते हैं।

इसके बाद, वे ग्राहकों से उनकी निजी जानकारी, बैंक खाते की जानकारी, नागरिक पहचान पत्र की तस्वीरें, चेहरे की तस्वीरें वगैरह माँगते थे। वे लोगों से उनके फ़ोन पर बायोमेट्रिक संग्रह सहायता एप्लिकेशन डाउनलोड और इंस्टॉल करने के लिए अजीबोगरीब लिंक भी मँगवाते थे। पीड़ितों की जानकारी हासिल करने के बाद, वे उनके बैंक खातों में जमा पैसे हड़प लेते थे और ग्राहकों की जानकारी का गलत इस्तेमाल करते थे।

कुछ वाणिज्यिक बैंक जैसे वियतकॉमबैंक, एग्रीबैंक... पुष्टि करते हैं कि वे ग्राहकों से फोन कॉल, एसएमएस, ईमेल, चैट सॉफ्टवेयर (ज़ालो, वाइबर, फेसबुक मैसेंजर...) जैसे माध्यमों से व्यक्तिगत जानकारी देने की मांग नहीं करते हैं और बायोमेट्रिक संग्रह के लिए सीधे ग्राहकों से संपर्क नहीं करते हैं।

यह अपराधियों की एक बिल्कुल नई चाल है। बैंक लोगों को सलाह देते हैं कि वे ओटीपी, डिजिटल बैंकिंग पासवर्ड... किसी को भी न बताएँ, बैंक कर्मचारियों सहित। क्योंकि बैंक बायोमेट्रिक संग्रह के लिए सीधे ग्राहकों से संपर्क नहीं करते हैं। लोगों को सतर्क रहना चाहिए, चैट, एसएमएस या ईमेल के ज़रिए फ़ोन पर भेजे गए अजीब लिंक्स को एक्सेस नहीं करना चाहिए ताकि धोखाधड़ी या जानकारी चोरी होने के जोखिम से बचा जा सके... लोगों को अपनी जागरूकता बढ़ानी होगी, हाई-टेक घोटालों के बारे में नियमित रूप से जानकारी अपडेट करनी होगी ताकि अपराधियों के तरीकों और चालों के बारे में पूरी जानकारी मिल सके; व्यक्तिगत और रिश्तेदारों की जानकारी की सक्रिय रूप से सुरक्षा करें; सुरक्षित नेटवर्क उपयोग की आदतों को अपनाएँ।

जैसे ही असामान्य संकेत का पता चले, लोगों को आत्म-सुरक्षा के बारे में जागरूक होने की आवश्यकता है जैसे: खाते के पासवर्ड बदलना, दोस्तों और रिश्तेदारों को सूचित करना कि उनके व्यक्तिगत खातों तक अवैध रूप से पहुंच हो सकती है ताकि धोखाधड़ी से बचा जा सके; समय पर मार्गदर्शन और निपटान के लिए निकटतम पुलिस एजेंसी को तुरंत रिपोर्ट करें।

बैंकिंग ही नहीं, प्रतिभूतियाँ भी ऐसे क्षेत्र हैं जहाँ बुरे समूह निशाना बनाते हैं। एमबी सिक्योरिटीज़ कंपनी (एमबीएस) ने निवेशकों को एक ऐसे समूह के बारे में चेतावनी जारी की है जो एमबीएस ब्रांड का ढोंग रचने, एमबीएस कंपनी के निदेशक मंडल और कर्मचारियों का रूप धारण करने, धोखाधड़ी करने और संपत्ति हड़पने के लिए कई जटिल हथकंडे अपना रहे हैं।

इस घोटाले का उद्देश्य एमबीएस ब्रांड का रूप धारण करके, पीड़ितों को फर्जी ऐप्स पर निवेश करने के लिए लुभाना और फिर उनके जाल में फँसकर उनकी संपत्ति हड़प लेना है। पीड़ितों की विश्वसनीयता बढ़ाने और उनका विश्वास जीतने के लिए, ये नकली लोग अक्सर धोखाधड़ी और संपत्ति हड़पने के उद्देश्य से एमबीएस की बहुत सी जानकारी का अवैध रूप से उपयोग करते हैं, जैसे: एमबीएस ग्राहक सेवा कर्मचारी/प्रतिभूति सलाहकार बनकर कॉल करके परिचय कराना, ग्राहकों को ज़ालो/टेलीग्राम समूहों में शामिल होने के लिए आमंत्रित करना और एमबीएस के प्रमुख विशेषज्ञों से "सलाह" लेना।

"बनाम ठग ने कई फ़र्ज़ी अकाउंट बनाए और एमबीएस के निदेशक मंडल और वरिष्ठ प्रबंधकों की तस्वीरों, नामों, कार्य अनुभव और जीवनियों का इस्तेमाल करके खुद को "शिक्षक" या "सलाहकार" बताया और पीड़ितों को सिफ़ारिशें दीं। यह जानकारी घोटालेबाज़ ने साक्षात्कारों, एमबीएस के कार्यक्रमों या एमबीएस की आधिकारिक वेबसाइट/फैनपेज से आसानी से इकट्ठा की और पीड़ितों को ठगने के लिए अवैध रूप से इस्तेमाल की।" - एमएसबी ने निवेशकों को सावधान रहने की सलाह दी और सूचित किया।

क्योंकि ये नकली "शिक्षक" और "विशेषज्ञ" पीड़ितों को शेयर निवेश या अन्य निवेशों में भाग लेने के लिए प्रेरित करने हेतु निजी संदेश भेजने को तैयार रहते हैं। जब उनसे उनकी विशेषज्ञता/नौकरी के बारे में पूछा जाता है, तो नकली व्यक्ति अक्सर जवाब नहीं देता या सामान्य रूप से जवाब देता है, सवाल को टाल देता है या इस बात से इनकार करता है कि वह एमबीएस के लिए काम कर रहा है, बल्कि वह केवल एक परामर्श विशेषज्ञ है जो कई कंपनियों से शेयर बाजार पर सलाह देने के लिए जुड़ा हुआ है,...

यह प्रतिभूति कंपनी यह भी सलाह देती है कि निवेशक अजीब नंबरों जैसे 028888xxxxx/029999xxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… और अनाम मोबाइल नंबरों से आने वाली कॉल से सावधान रहें।

स्रोत: https://baoquangninh.vn/ngan-hang-canh-bao-hang-loat-chieu-tro-lua-dao-moi-3308950.html