बैंकों ने नए घोटालों की चेतावनी दी

नये घोटालों का सामना करते हुए बैंकों ने एक साथ चेतावनी जारी की है, जिसमें ग्राहकों को अजीब नंबरों से आने वाली कॉलों से सावधान रहने की सलाह दी गई है।

हाल ही में, वियतनाम ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक फॉर इंडस्ट्री एंड ट्रेड ( वियतिनबैंक ) ने एक चाल के बारे में चेतावनी जारी की। धोखा नए मामले बढ़ रहे हैं और हड़पी गई धनराशि बढ़ती जा रही है। वियतिनबैंक के अनुसार, हाल ही में, बैंक भर्तीकर्ताओं का रूप धारण करके उम्मीदवारों को साक्षात्कार के लिए आमंत्रित करने, ऑनलाइन समूहों में शामिल होकर धोखाधड़ी करने और धन हड़पने की घटनाएं बढ़ रही हैं।

धोखेबाज़, वियतिनबैंक वेबसाइट/फैनपेज/वियतिनबैंक भर्ती का रूप धारण करके भर्ती संबंधी जानकारी पोस्ट करते हैं, और उम्मीदवारों का विश्वास जीतने के लिए ब्रांड इमेज, स्टाफ आईडी फोटो या नकली दस्तावेज़ों का इस्तेमाल करते हैं। यहाँ से, ये धोखेबाज़ उम्मीदवारों को ऑनलाइन चैट समूहों में शामिल होने के लिए गुमराह करते हैं ताकि वे दुर्भावनापूर्ण कोड लिंक तक पहुँच सकें, बैंक प्रवेश परीक्षाओं के प्रशिक्षण समूहों में शामिल होने के लिए पैसे ट्रांसफर कर सकें या उम्मीदवारों के खातों से पैसे चुराने के लिए गोपनीय जानकारी मांग सकें।

इसी तरह, कृषि एवं ग्रामीण विकास बैंक ( एग्रीबैंक ) ने चेतावनी दी है कि कई लोग बैंक की ब्रांड छवि का फायदा उठाकर भर्ती कर रहे हैं और धोखाधड़ी के संकेत दे रहे हैं। खास तौर पर, एग्रीबैंक ने कहा कि कई ग्राहकों ने एग्रीबैंक की भर्ती संबंधी जानकारी का इस्तेमाल करके फैनपेज, वेबसाइट और ईमेल का इस्तेमाल नौकरी की तलाश कर रहे कर्मचारियों को ठगने, उनकी जानकारी और दस्तावेज़ चुराने और यहाँ तक कि उनकी फीस हड़पने के लिए किया है।

इस बैंक के अनुसार, घोटालेबाज़ों के तरीके बेहद जटिल हैं। वे एग्रीबैंक के नाम, छवि और ब्रांड का इस्तेमाल करते हैं और ग्राहकों का विश्वास जीतने, कई फ़ॉलोअर्स को आकर्षित करने और प्रतिभागियों को धोखा देने के लिए एग्रीबैंक के लेखों की सीधे नकल करके पोस्ट करते हैं। जब कोई व्यक्ति आवेदन करने के लिए संपर्क करता है या प्रतिक्रिया ईमेल भेजता है, तो वे सीधे फेसबुक संदेशों, ज़ालो या गूगल शीट्स पेज (गूगल पर स्प्रेडशीट) के ज़रिए एक्सचेंज से जुड़ जाते हैं। यह नकली लिंक उम्मीदवार की जानकारी इकट्ठा कर लेता है।

इसके अलावा, ये लोग "एग्रीबैंक भर्ती" का झांसा देकर ऑनलाइन इंटरव्यू लेने के लिए टेलीग्राम प्लेटफॉर्म पर कई ग्रुप और चैट में शामिल होने के लिए कहते थे। इसके बाद, बदमाश ऐसी परिस्थितियाँ तैयार करते थे कि वे नौकरी पाने के लिए जल्द से जल्द फीस देने पर मजबूर हो जाएँ।

भर्ती धोखाधड़ी के अलावा, लोगों को उनके फोन पर दुर्भावनापूर्ण कोड (नकली ऐप्स) युक्त नकली एप्लिकेशन इंस्टॉल करने के लिए प्रेरित करने की चाल अभी भी बुरे लोगों द्वारा इस्तेमाल की जाती है।

वियतनाम के विदेश व्यापार के लिए संयुक्त स्टॉक वाणिज्यिक बैंक ( वियतकॉमबैंक ) ने भी ग्राहकों को बदमाशों के घोटालों के बारे में चेतावनी जारी की है। वियतकॉमबैंक के अनुसार, हाल ही में, अधिकारियों ने लगातार लोगों द्वारा अपने फ़ोन पर दुर्भावनापूर्ण कोड वाले नकली एप्लिकेशन (नकली ऐप्स) इंस्टॉल करने की धोखाधड़ी की जानकारी दी है। कुछ नकली ऐप्स सार्वजनिक सेवाओं, VneID, कर अधिकारियों, पुलिस एजेंसियों आदि में दर्ज किए गए हैं।

आम चाल यह है कि विषय कुछ सामान्य परिदृश्यों के साथ ग्राहकों से संपर्क करता है और उन्हें लुभाता है, जैसे कि सिस्टम पर पहचान संबंधी जानकारी सिंक्रनाइज़ नहीं है; इलेक्ट्रॉनिक घरेलू पंजीकरण के लिए अतिदेय; स्तर 2 VNeID पहचान के लिए समर्थन...

ये तरकीबें नई नहीं हैं, लेकिन फिर भी कई लोग ठगी के झांसे में आकर स्कैमर्स के बताए गए फर्जी लिंक्स पर पहुँच जाते हैं। नतीजतन, इन लिंक्स में मौजूद मैलवेयर यूजर्स की जानकारी चुराकर उनके बैंक खातों से पैसे निकाल लेते हैं।

एक अन्य नियम जिसके बारे में बैंकों ने हाल ही में चेतावनी दी है, वह यह है: 1 जुलाई से, जो लोग ऑनलाइन खातों के माध्यम से धन हस्तांतरित करते हैं या ई-वॉलेट में 10 मिलियन VND से अधिक जमा करते हैं, उन्हें प्रमाणित होना होगा। बायोमेट्रिक्स। कई लोगों को अपनी बायोमेट्रिक्स दर्ज करने में कठिनाई होती है। इन लोगों ने इसका फायदा उठाकर धोखाधड़ी की है और संपत्ति हड़प ली है। इसके अनुसार, ये लोग बैंक कर्मचारियों का रूप धारण करके लोगों को कॉल और मैसेज करके सोशल नेटवर्क (ज़ालो, फेसबुक...) के ज़रिए दोस्त बनाते हैं ताकि "बायोमेट्रिक जानकारी इकट्ठा करने में मदद मिल सके"। ये लोग लोगों से व्यक्तिगत जानकारी, बैंक खाते की जानकारी, नागरिक पहचान पत्र की तस्वीरें, चेहरे की तस्वीरें... माँगते हैं। मदद के लिए, ये लोग और आवाज़ें और हाव-भाव इकट्ठा करने के लिए वीडियो कॉल का अनुरोध भी कर सकते हैं।

इसके बाद, इन लोगों ने ग्राहकों से उनकी निजी जानकारी, बैंक खाते की जानकारी, नागरिक पहचान पत्र की तस्वीरें, चेहरे की तस्वीरें वगैरह माँगीं। इन लोगों ने लोगों से एक अजीब लिंक पर जाकर अपने फ़ोन पर बायोमेट्रिक संग्रह को सपोर्ट करने वाला एक ऐप्लिकेशन डाउनलोड और इंस्टॉल करने को भी कहा। पीड़ितों की जानकारी हासिल करने के बाद, इन लोगों ने उनके बैंक खातों में जमा पैसे हड़प लिए और ग्राहकों की जानकारी का इस्तेमाल दुर्भावनापूर्ण उद्देश्यों के लिए किया।

कुछ वाणिज्यिक बैंक जैसे वियतकॉमबैंक, एग्रीबैंक... पुष्टि करते हैं कि वे ग्राहकों से फोन कॉल, एसएमएस, ईमेल, चैट सॉफ्टवेयर (ज़ालो, वाइबर, फेसबुक मैसेंजर...) जैसे माध्यमों से व्यक्तिगत जानकारी देने की अपेक्षा नहीं करते हैं और बायोमेट्रिक्स एकत्र करने में मार्गदर्शन के लिए ग्राहकों से सीधे संपर्क नहीं करते हैं।

यह अपराधियों की एक बिल्कुल नई चाल है। बैंकों की सलाह है कि लोग ओटीपी, डिजिटल बैंकिंग पासवर्ड... किसी को भी न बताएँ, बैंक कर्मचारियों सहित। क्योंकि बैंक ग्राहकों से सीधे संपर्क करके उन्हें बायोमेट्रिक्स इकट्ठा करने में मदद नहीं करते। लोगों को सतर्क रहना चाहिए, अपने फ़ोन पर आने वाले चैट, एसएमएस या ईमेल के ज़रिए आने वाले अजीब लिंक्स को एक्सेस न करें ताकि धोखाधड़ी का शिकार होने या अपनी जानकारी चोरी होने के जोखिम से बचा जा सके... लोगों को अपनी जागरूकता बढ़ानी होगी, हाई-टेक घोटालों के बारे में नियमित रूप से जानकारी अपडेट करनी होगी ताकि अपराधियों के तरीकों और चालों के बारे में पूरी जानकारी मिल सके; अपनी और अपने रिश्तेदारों की जानकारी की सक्रिय रूप से सुरक्षा करें; सुरक्षित नेटवर्क उपयोग की आदतें अपनाएँ।

जैसे ही असामान्य संकेत का पता चले, लोगों को आत्म-सुरक्षा के बारे में जागरूक होने की आवश्यकता है जैसे: खाते के पासवर्ड बदलना, दोस्तों और रिश्तेदारों को सूचित करना कि उनके व्यक्तिगत खातों तक अवैध रूप से पहुंच हो सकती है ताकि धोखाधड़ी से बचा जा सके; समय पर मार्गदर्शन और निपटान के लिए निकटतम पुलिस एजेंसी को तुरंत रिपोर्ट करें।

बैंकिंग ही नहीं, प्रतिभूतियाँ भी बुरे समूहों के निशाने पर हैं। एमबी सिक्योरिटीज़ कंपनी (एमबीएस) ने निवेशकों को एक ऐसे समूह के बारे में चेतावनी जारी की है जो एमबीएस ब्रांड का ढोंग रचने, एमबीएस कंपनी के निदेशक मंडल और कर्मचारियों का रूप धारण करने और धोखाधड़ी करके संपत्ति हड़पने के लिए कई जटिल हथकंडे अपना रहे हैं।

इस घोटाले का उद्देश्य एमबीएस ब्रांड का रूप धारण करके, पीड़ितों को नकली ऐप्स पर निवेश करने के लिए लुभाना और फिर उनके जाल में फँसकर उनकी संपत्ति हड़प लेना है। पीड़ितों की विश्वसनीयता बढ़ाने और उनका विश्वास जीतने के लिए, ये नकली लोग अक्सर धोखाधड़ी और संपत्ति हड़पने के उद्देश्य से एमबीएस की बहुत सी जानकारी का अवैध रूप से उपयोग करते हैं, जैसे: एमबीएस ग्राहक सेवा कर्मचारी/प्रतिभूति सलाहकार बनकर कॉल करके परिचय कराना, ग्राहकों को ज़ालो/टेलीग्राम समूहों में शामिल होने के लिए आमंत्रित करना और एमबीएस के प्रमुख विशेषज्ञों से "सलाह" लेना।

"प्रतिरूपणकर्ता ने कई फ़र्ज़ी खाते बनाए और एमबीएस के निदेशक मंडल और वरिष्ठ प्रबंधकों की तस्वीरों, नामों, कार्य अनुभव और जीवनियों का इस्तेमाल करके खुद को "शिक्षक", "सलाहकार" बताया और पीड़ितों को सिफ़ारिशें दीं। यह जानकारी स्कैमर्स ने साक्षात्कारों, एमबीएस कार्यक्रमों या एमबीएस की आधिकारिक वेबसाइट/फैनपेज से आसानी से इकट्ठा की और पीड़ितों को ठगने के लिए अवैध रूप से इस्तेमाल की।" - एमएसबी ने निवेशकों को सावधान रहने की सलाह दी।

क्योंकि ये नकली "शिक्षक" और "विशेषज्ञ" पीड़ितों को निजी संदेश भेजकर उन्हें शेयरों या अन्य निवेशों में निवेश करने के लिए राज़ी करने को तैयार रहते हैं। जब उनसे उनकी विशेषज्ञता/नौकरी के बारे में पूछा जाता है, तो ये धोखेबाज अक्सर जवाब नहीं देते या सामान्य जवाब देते हैं, या तो सवाल को टाल देते हैं या इस बात से इनकार करते हैं कि वे एमबीएस के लिए काम करते हैं, बल्कि वे तो शेयरों आदि पर सलाह देने के लिए कई कंपनियों से जुड़े सलाहकार हैं।

यह प्रतिभूति कंपनी यह भी सलाह देती है कि निवेशक अजीब नंबरों जैसे 028888xxxxx/029999xxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… और अनाम मोबाइल नंबरों से आने वाली कॉल से सावधान रहें।

स्रोत

विषय: चाल नया घोटाला किनारा चेतावनी

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