बैंक संदिग्ध धोखाधड़ी वाले लेनदेन से निपटने में सहयोग करते हैं

VTV.vn - संदिग्ध धोखाधड़ी वाले लेनदेन वाले खातों या कार्डों के संचालन में समन्वय के लिए बैंक निर्देशों की एक पुस्तिका के माध्यम से अधिक निकटता से समन्वय करेंगे।

बैंकिंग प्रणाली ने उपयोगकर्ताओं को चेतावनी दी है, जिससे लगभग 1,500 अरब VND की राशि के धोखाधड़ी के जोखिम वाले लेनदेन को रोका जा सके। बैंक धोखाधड़ी के संदिग्ध लेनदेन वाले खातों या कार्डों से निपटने में सहायता के लिए एक हैंडबुक के माध्यम से और अधिक निकटता से समन्वय करेंगे।

आज तक, स्टेट बैंक ने संदिग्ध धोखाधड़ी, जाली और धोखाधड़ी वाले लेनदेन से संबंधित लगभग 600,000 खातों का पता लगाया है। धोखेबाज अक्सर कई अलग-अलग बैंकों के माध्यम से धन हस्तांतरित करते हैं। इस वास्तविकता के लिए वाणिज्यिक बैंकों को धन के प्रवाह को नियंत्रित करने और उसका पता लगाने के लिए घनिष्ठ समन्वय की आवश्यकता होती है। इस मैनुअल के आधार पर, संबंधित पक्ष संदिग्ध लेनदेन से संबंधित सहायता अनुरोधों को प्राप्त करने, सत्यापित करने और उनका निपटान करने की प्रक्रिया पर सहमत होंगे।

बैंक कार्ड एसोसिएशन के जोखिम प्रबंधन उपसमिति के प्रमुख श्री गुयेन मिन्ह फुओंग ने कहा: "स्टेट बैंक में बैंकिंग चेतावनी प्रणाली होने के अलावा, यह पुस्तिका ग्राहकों द्वारा संदिग्ध जोखिमपूर्ण लेनदेन किए जाने पर बाद में स्थिति से निपटने में मदद करती है, ताकि सदस्य इकाइयाँ उन्हें तुरंत रोक सकें या कम से कम समय में उनका समाधान कर सकें। यह कार्ड लेनदेन के साथ-साथ धन हस्तांतरण लेनदेन के लिए एक सुरक्षित और सर्वोत्तम वातावरण प्रदान करता है।"

नापास सेवा संचालन निगरानी केंद्र की उप प्रमुख सुश्री ले थी होंग न्हुंग ने कहा: "हो सकता है कि ग्राहक पहले लेनदेन में ही बैंक को चेतावनी दे दे, हम उस लेनदेन को तुरंत नहीं रोक सकते। हालाँकि, हम उन खातों को बैंकिंग प्रणाली से बाहर कर सकते हैं और साथ ही अगले नकदी प्रवाह को रोक सकते हैं, यानी अगले धोखाधड़ी वाले लेनदेन को रोक सकते हैं।"

जैसा कि योजना बनाई गई है, बैंक इस पुस्तिका को अपनी आंतरिक प्रक्रियाओं में शामिल करेंगे तथा कार्यान्वयन प्रक्रियाओं को मानकीकृत करने, स्वचालन बढ़ाने तथा धोखाधड़ी की आशंका वाले धन प्रवाह का पता लगाने के लिए कॉल सेंटर, जोखिम प्रबंधन, कानूनी मामलों आदि जैसे विभागों को प्रशिक्षण प्रदान करेंगे।

वियतनाम बैंकिंग एसोसिएशन के महासचिव श्री गुयेन क्वोक हंग ने टिप्पणी की: "यह एक खाते में धन के प्रवाह को सीमित करेगा और इसे अन्य खातों में स्थानांतरित करेगा और एक ही समय में कई खातों में स्थानांतरित करेगा, क्रेडिट संस्थान एक दूसरे के साथ समन्वय कर सकते हैं। सबसे पहले, जांचें कि क्या वह खाता धोखाधड़ी वाला है या नहीं, अगर धोखाधड़ी या घोटाले के संकेत हैं, तो इस खाते को तुरंत रखा जा सकता है ताकि धोखाधड़ी वाला पैसा बाहर न जा सके।"

बैंकिंग एसोसिएशन ने यह भी कहा कि वह धोखाधड़ी वाले लेनदेन को रोकने और तुरंत निपटने के लिए सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के साथ अधिक निकटता से समन्वय करेगा, जिससे ग्राहकों के वैध अधिकारों की रक्षा करने और भुगतान प्रणाली की सुरक्षा सुनिश्चित करने में योगदान मिलेगा।

स्रोत: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm