A csalók sok embert figyelmeztetnek

A 2024-es év számos olyan pénzügyi veszteséggel és perrel járt, amelyek sokkolták a közvéleményt. Jellemzően egy banki PhD hallgatót több mint 400 millió VND-t csaltak ki a számlájáról, egy üzletasszonyt pedig több tízmilliárd VND-t csaltak ki a két nagybanknál nyitott bankszámlájáról.

Ez egy tanulság a kifinomult csalásokkal szembeni tudatosság növelésében. Megmutatja, hogy bárkit meg lehet téveszteni a pénzétől, ha nem tartja be a számlabiztonsági előírásokat.

Egy pénzügyi és banki területen dolgozó híres PhD hallgató több mint 400 millió VND-t veszített, ezért később feljelentést tett a Thanh Xuan kerületi rendőrségen, de a tettest még nem találták meg. Ezt megelőzően a PhD hallgató többször is hívást kapott egy rendőrnek kiadott személytől, aki arra kérte, hogy utaljon pénzt az általa megadott számlára. Ez a pénz „örökre eltűnt”.

Dr. Le Xuan Nghia az esettel kapcsolatban azt mondta: „Még egy banki PhD fokozattal rendelkező személyt is becsaphatnak a nagyon alapvető ismeretek.”

A közelmúltban történt kisebb-nagyobb csalások közül a legkiemelkedőbb az, amelynek áldozata Tran Thi Chuc üzletasszony (született 1974-ben, Tu Sonban, Bac Ninh tartományban él).

Chuc asszony elmondása szerint 2022. április 22-én telefonhívást kapott egy személytől, aki a Da Nang Városi Rendőrkapitányság nyomozójaként mutatkozott be, tájékoztatta őt a bűnügyi nyomozás eredményeiről, és sürgősségi elfogatóparancsot küldött ellene egy kábítószer-kereskedő hálózatban való részvétele miatt.

Ez a személy utasította Ms. Chucot, hogy nyisson egy számlát a Vietcombanknál és egy másikat a Techcombanknál , majd utaljon át egyenlő arányban 40 milliárd VND-t a két számlára annak bizonyítására, hogy nem áll kapcsolatban a bűnözői körrel, és azt mondta Ms. Chucnak, hogy 2022. április 25-ig a zárolást feloldják, és elmehet a bankba, hogy kivegye a pénzt.

2022. április 22-23-án Chuc asszony a Vietcombank Kinh Bac és a Techcombank Tu Son fiókjába látogatott, hogy két új számlát nyisson; ezzel egy időben barátaitól és ügyfeleitől kölcsönzött, rokonaitól pénzt mozgósított, hogy 11,9 milliárd VND-t utaljon át a Vietcombanknak és 14,6 milliárd VND-t a Techcombanknak.

Jelentés átverésről.png
Forrás: https://chongluadao.vn/

2022. április 25-én reggel azonban, amikor Chuc asszony a Vietcombank Kinh Bac és a Techcombank Tu Son fiókjába ment pénzt felvenni, e két bank munkatársai tájékoztatták őt, hogy a számlája üres, miközben semmilyen közvetlen vagy közvetett pénzfelvételi tranzakciót nem hajtott végre.

Mind az elsőfokú tárgyaláson (amelyet a Tu Son kerületi népbíróság tárgyalt 2024 márciusában), mind a fellebbviteli tárgyaláson (amelyet a Bac Ninh tartományi népbíróság tárgyalt 2024 júliusában) a bírói testület elutasította Chuc asszony azon kérelmét, hogy a két bank kártalanítsa neki a fenti összeget.

A Vietcombank és a Techcombank képviselői egyaránt megerősítették, hogy a bank tisztviselői és alkalmazottai teljes mértékben betartották az Állami Bank szakmai előírásait a számlanyitási eljárásokkal kapcsolatos konzultációk, a dokumentumok elkészítése és az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások során.

A bank nem volt hibás Ms. Chuc esetében, amikor egy csaló ellopta a pénzét, ezért nem vállalta a károk megtérítését.

A VietNamNetnek nyilatkozva egy nagy kereskedelmi bank lakossági banki igazgatója azt mondta, hogy a per kimenetele nemcsak a Vietcombank és a Techcombank, hanem az egész bankszektor „győzelem” volt. Ezáltal hozzájárult ahhoz, hogy az emberek tudatosabban legyenek éberek az új csalási módszerekkel szemben.

Változások a csalások megelőzésére

2024-ben számos intézményi változás és új szabályozás lesz érvényben a fizetési területen, mint például az 52/2024/ND-CP rendelet, a 17. és 18. számú körlevelek, valamint a kapcsolódó körlevelek a készpénzmentes fizetésekről.

Különösen 2024. július 1-jétől a bankok és a fizetési közvetítő szervezetek biometrikus hitelesítést vezettek be az Állami Bank elnökének 2345. számú határozata és 50. számú körlevele értelmében.

Ezek alapvető változások, és az online fizetések biztonságának és védelmének fokozásának alapjai, elősegítve a vietnami fizetési rendszer fenntarthatóbb fejlődését.

Le Van Tuyen úr, a Fizetési Osztály (SBV) igazgatóhelyettese szerint január 6-ig 84,7 millió egyéni ügyfelet ellenőriztek biometrikusan, ami a digitális csatornákon keresztül tranzakciókat végrehajtó ügyfelek teljes számának több mint 72%-át teszi ki.

Néhány bank nagyon magas biometrikus ügyfél-regisztrációs arányt ért el. A VietinBanknál és a BIDV-nél ez az arány 83%, a Vietcombanknál 92%, az Agribanknál pedig 66%.

Tuyen úr azt is elmondta, hogy 2024 végére a számlákon elkövetett pénzsajátításokkal kapcsolatos csalási esetek száma több mint 50%-kal csökkent, mióta a 2345. számú határozat 2024. július 1-jén hatályba lépett.

A 2025. január 1-jén hatályba lépő 17-es és 18-as körlevéllel kapcsolatban, hogy betartsák ezt az ütemtervet, a bankszektor proaktívan és aktívan számos kommunikációs tervet és utasítást hajtott végre, és ösztönözte az ügyfeleket a biometrikus adatok ellenőrzésének bevezetésére; ugyanakkor erőforrásokat és felszereléseket szervezett és növelt, hogy közvetlenül a tranzakciós pultoknál támogassák azokat az ügyfeleket, akiknek nehézséget okoz a biometrikus adatok frissítése.

„Sok bank gondoskodott arról, hogy a személyzet hétvégén és ünnepnapokon is hosszú órákat dolgozzon, hogy támogassa a biometrikus adatok frissítését a pénztárnál, kielégítve a biometrikus adatok frissítésére érkező ügyfelek számát, amely másfélszeresére, a szokásos napokhoz képest kétszeresére nőtt. Egyes bankok vállalták, hogy 2025 januárjának végéig folytatják a bővítést az ügyfelek kiszolgálása érdekében” – mondta Le Van Tuyen úr.

Az olyan bankok, mint a Vietcombank, az Agribank, a VietinBank és a BIDV, számos tranzakciós pontot nyitottak a hétvégén, hogy január 15-ig támogassák az ügyfeleket a biometrikus adatok frissítésében és az új személyazonosító számok frissítésében.

A BaoVietBank tranzakciós irodáinak ebédszünettől a holdújév ünnepét megelőző utolsó napig kell működniük az ügyfelek támogatása érdekében.

Emellett a bankok folyamatosan növelik az ügyfelek figyelmeztetéseit az új csalási módszerekről és trükkökről. A figyelmeztetések sokféle formában történnek, például: e-mailek küldése, weboldalakon való közzététel, banki rajongói oldalakon való közzététel, SMS-üzenetek küldése, mobilbanki alkalmazásokon keresztüli üzenetek küldése,...

A fenti megoldásokkal, valamint az emberek fokozott éberségével okkal feltételezhető, hogy 2025-re csökkenni fog a csalási esetek száma.