A digitális biztonság szigorítása a pénzügyi és bankrendszerben

Az elmúlt években az információs technológia erőteljes fejlődésével és a pénzügyi digitalizáció trendjével párhuzamosan a banki és hitelszektor számos pozitív változáson ment keresztül. Az emberek gyorsabban, kényelmesebben és átláthatóbban férhetnek hozzá a pénzügyi szolgáltatásokhoz; a vállalkozások támogatást kapnak a tranzakciók bővítésében és a tőkeforrások hatékony kezelésében. Ezen előnyökkel együtt azonban riasztóan megnőtt a high-tech bűncselekmények száma, amelyek egyre kifinomultabb trükköket alkalmaznak, súlyos károkat okozva az ügyfeleknek, a hitelintézeteknek, és negatívan befolyásolva a gazdasági és társadalmi biztonságot.

Valójában az online csalások és átverések egyre gyakoribbak a pénzügyi szektorban. Napjainkban két fő formájuk a következő: közvetlen pénzeltulajdonítás az ügyfelek bankszámláján; vagy csalás a bejelentkezési adatok és hitelesítési kódok ellopásával. A veszély az, hogy ezt a trükköt gyakran ügyesen eltitkolják, kihasználva az emberek szubjektivitását és a digitális biztonsággal kapcsolatos ismeretek hiányát a profit érdekében. Sok esetben egyetlen kattintással egy hamis linkre az ügyfelek elveszítik számlájukon lévő összes pénzt, amelyet évek óta megtakarítottak.

A tartomány bankjai egyszerre számos digitális technológiai gépet alkalmaztak a pénzügyi csalások megelőzése érdekében.

Ezzel a kihívással szembesülve a tartomány hatóságai és hitelintézetei proaktívan szigorították az irányítást, és szinkronban együttműködtek a megelőzési és visszaszorítási képességek javítása érdekében. A tartományi rendőrség aktívan együttműködött a bankszektorral, az egységekkel és a helyi önkormányzatokkal, hogy széles körben terjessze az információkat a csúcstechnológiás bűncselekmények módszereiről és trükkjeiről. Ugyanakkor minden szint és ágazat a közösségi tudatosság elől „védőpajzs” kiépítésére is összpontosított, növelve az emberek éberségét a személyes adatok, bankszámlák és digitális adatok védelme terén.

Az egyik kiemelkedő esemény, hogy 2024. június 28-án az Állami Bank kiadta a 17. számú körlevelet, amely 2024. július 1-jétől lépett hatályba, és szabályozza a fizetési számlák megnyitását és használatát a fizetési szolgáltatóknál. Ez egy fontos jogi folyosó, számos szigorú követelménnyel, amelynek célja az ügyfelek vagyonának biztonságának és a digitális banki tevékenységek stabilitásának védelme. Figyelemre méltó pont az erős hitelesítési megoldások alkalmazása, a biometrikus azonosítástól, a többtényezős hitelesítésen, az OTP-n és a FIDO-n át a digitális aláírásokig, a biztonsági szint növelése és a csalás kockázatának minimalizálása érdekében.

A tartomány hitelintézetei eddig befejezték a biometrikus hitelesítés integrálását a lakossági és vállalati ügyfelek számára. Az ügyfelek személyazonosító okmányainak érvényességét rendszeresen felülvizsgálják, biztosítva, hogy minden információ mindig naprakész legyen, elkerülve a bűnözők által kihasználható kiskapukat. Ezenkívül a hitelintézetek szigorúan végrehajtják a rendellenességekre utaló jeleket mutató számlák listájának felülvizsgálatára és jelentésére vonatkozó kötelezettséget is. Azok a számlák, amelyek adatai nem egyeznek a nemzeti népességi adatbázissal, az online értékesített számlák, vagy a rövid időn belül szokatlan pénzforgalmat mutató számlák... mind szoros megfigyelés és felügyelet alá kerülnek. Ez egy fontos lépés a rendszer megtisztítása, az ügyfelek kockázatainak korlátozása és a banki szolgáltatásokba vetett bizalom erősítése érdekében.

Különösen úttörő erőfeszítésként a Vietnami Befektetési és Fejlesztési Kereskedelmi Részvénybank ( BIDV ) 2025. április 1. óta vezette be az Intelligens Riasztás funkciót. Amikor az ügyfelek megadják a kedvezményezett számlaszámát, a rendszer automatikusan összehasonlítja azt a hatóságok által megadott adatokkal, és azonnal figyelmeztet, ha a számla kockázatos jeleket mutat. Ennek köszönhetően a BIDV rövid idő alatt több mint 100 milliárd VND értékű csalást akadályozott meg, és megőrizte az emberek legális vagyonát. Ez egy olyan modell, amelyet a teljes bankrendszerben meg kell ismételni.

A BIDV Bank Phuc Yen fiókja számos hatékony intézkedést vezetett be a csalások megelőzése és az emberek vagyonának védelme érdekében.

Emellett a hitelintézetek egyidejűleg szigorították az új fizetési módok, például az elektronikus pénztárcák, QR-kódok, hitelkártyák, bankkártyák és elektronikus fizetési átjárók kezelését. Ezek az erőfeszítések a biztonságos és átlátható pénzügyi és banki rendszer kiépítésére irányuló erős elkötelezettséget mutatják, bizalmat teremtve az emberek és a vállalkozások számára.

A digitális átalakulás elkerülhetetlen trendjeként a pénzügyi szektorban a high-tech bűnözés elleni küzdelem nem támaszkodhat kizárólag a technológiára vagy a jogra. A döntő tényező a hitelintézetek, a vagyonkezelő ügynökségek és maguk az emberek közötti együttműködésben is rejlik. Minden felhasználónak éber „kapuőrré” kell válnia saját eszközei és személyes adatai számára. Amikor a technológiát bölcsen, biztonságosan és felelősségteljesen használják, az általa nyújtott előnyök valóban fenntarthatóak lesznek, hozzájárulva a pénzügyi-banki rendszer és az egész gazdaság stabil és egészséges fejlődésének biztosításához.

Le Minh

Forrás: https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm