A digitális biztonság erősítése a pénzügyi és bankrendszerben.

Az elmúlt években az információs technológia gyors fejlődésével és a pénzügyi digitalizáció trendjével párhuzamosan a banki és hitelszektor számos pozitív változáson ment keresztül. Az emberek gyorsabban, kényelmesebben és átláthatóbban férhetnek hozzá a pénzügyi szolgáltatásokhoz; a vállalkozások támogatást kapnak a tranzakciók bővítésében és a tőke hatékony kezelésében. Ezen előnyökkel együtt azonban aggasztó mértékben növekszik a csúcstechnológiás bűnözés, amely egyre kifinomultabb módszereket alkalmaz, súlyos károkat okozva az ügyfeleknek és a hitelintézeteknek, és negatívan befolyásolva a társadalmi-gazdasági biztonságot.

A valóságban az online csalások és átverések egyre gyakoribbak a pénzügyi szektorban. Jelenleg két fő formájuk van: közvetlenül ellopják a pénzt az ügyfelek bankszámlájáról; vagy csalás a bejelentkezési adatok és ellenőrző kódok ellopásával. A veszély abban rejlik, hogy ezeket a rendszereket gyakran ügyesen elrejtik, kihasználva az emberek gondatlanságát és a digitális biztonsággal kapcsolatos ismeretek hiányát a haszonszerzés érdekében. Sok esetben egyetlen kattintás egy hamis linkre oda vezetett, hogy az ügyfelek elveszítették az évek során megtakarított összes pénzüket.

A tartomány bankjai egyidejűleg különféle digitális technológiákat vezetnek be a pénzügyi csalások megelőzése érdekében.

Ezzel a kihívással szembesülve a tartomány hatóságai és hitelintézetei proaktívan szigorították az irányítást és összehangolták erőfeszítéseiket a megelőzési és elrettentési képességek fokozása érdekében. A tartományi rendőrség aktívan együttműködik a bankszektorral és más egységekkel és helységekkel a csúcstechnológiás bűncselekmények módszereivel és taktikájával kapcsolatos információk széles körű terjesztése érdekében. Ezzel egyidejűleg minden szint és ágazat a közösségi tudatosság „pajzsának” kiépítésére, a személyes adatok, bankszámlák és digitális adatok védelmével kapcsolatos közvélemény-éberség fokozására összpontosított.

Az egyik kiemelkedő esemény, hogy 2024. június 28-án a Vietnami Állami Bank kiadta a 17. számú körlevelet, amely 2024. július 1-jétől lépett hatályba, és szabályozza a fizetési számlák megnyitását és használatát a fizetési szolgáltatóknál. Ez egy fontos jogi keretrendszer, amely számos szigorú követelményt tartalmaz, és amelynek célja az ügyfelek vagyonának biztonságának védelme és a digitális banki műveletek stabilitásának biztosítása. Figyelemre méltó pont az erős hitelesítési megoldások alkalmazása, a biometrikus azonosítástól, a többtényezős hitelesítésen, az OTP-n, a FIDO-n át a digitális aláírásokig, a biztonság fokozása és a csalási kockázatok minimalizálása érdekében.

A tartomány hitelintézetei a mai napig integrálták a biometrikus hitelesítést mind az egyéni, mind az intézményi ügyfelek esetében. Az ügyfélazonosító okmányok ellenőrzését rendszeresen végzik, biztosítva, hogy minden információ mindig naprakész legyen, és megakadályozva a csalók által kihasználható kiskapukat. Ezenkívül a hitelintézetek szigorúan végrehajtják a szokatlan tevékenységet mutató számlák felülvizsgálatára és jelentésére vonatkozó kötelezettséget. Az országos népességi adatbázisban eltérő információkkal rendelkező számlákat, az online értékesítésre kínált számlákat, vagy a rövid időn belül szokatlan be- és kiáramlásokkal rendelkező számlákat mind szoros megfigyelés és felügyelet alá helyezik. Ez egy fontos lépés a rendszer megtisztítása, az ügyfelek kockázatainak csökkentése és a banki szolgáltatásokba vetett bizalom erősítése érdekében.

Különösen úttörő erőfeszítésként a Vietnami Befektetési és Fejlesztési Bank ( BIDV ) 2025. április 1-jén indította el az Intelligens Riasztás funkciót. Amikor az ügyfelek megadják a kedvezményezett számlaszámát, a rendszer automatikusan összehasonlítja azt a hatóságok által megadott adatokkal, és azonnal figyelmeztet, ha a számla kockázatos jeleket mutat. Ennek köszönhetően a BIDV rövid idő alatt több mint 100 milliárd VND értékű csalást akadályozott meg, megőrizve a lakosság jogos vagyonát. Ezt a modellt a teljes bankrendszerben alkalmazni kellene.

A BIDV Bank Phuc Yen fiókja számos hatékony intézkedést vezetett be a csalások megelőzése és az emberek vagyonának védelme érdekében.

Emellett a hitelintézetek egyidejűleg szigorították az új fizetési módok, például az elektronikus pénztárcák, QR-kódok, hitelkártyák, bankkártyák és elektronikus fizetési átjárók kezelését. Ezek az erőfeszítések a biztonságos és átlátható pénzügyi és banki rendszer kiépítésére irányuló erős elszántságot mutatják, elősegítve a lakosság és a vállalkozások közötti bizalmat.

A digitális átalakulás elkerülhetetlen trendjeként a pénzügyi szektorban a high-tech bűnözés elleni küzdelem nem támaszkodhat kizárólag a technológiára vagy a jogra. A döntő tényező a hitelintézetek, a szabályozó hatóságok és a nyilvánosság közötti együttműködésben is rejlik. Minden felhasználónak éber „kapuőrré” kell válnia saját eszközei és személyes adatai számára. Amikor a technológiát bölcsen, biztonságosan és felelősségteljesen használják, annak előnyei valóban fenntarthatóak lesznek, hozzájárulva a pénzügyi és bankrendszer, valamint az egész gazdaság stabil és egészséges fejlődéséhez.

Le Minh

Forrás: https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm