A bankok VIP ügyfelek felvásárlásának, ellenőrzésének és hitelezésének ellenőrzése idén

[hirdetés_1]

ANTD.VN - Az Állami Bank a 2023-as ellenőrzési tervébe belefoglalta a részvények és részvények átruházásának ellenőrzését, amely nagy hitelintézetek felvásárlásához és ellenőrzéséhez, valamint nagy ügyfélcsoportoknak történő hitelnyújtáshoz vezethet.

Nehéz észrevenni, ha a főbb részvényesek szándékosan eltitkolják

A Vietnami Állami Bank (SBV) közölte, hogy az elmúlt években az ügynökség folyamatosan fejlesztette a jogi hátteret, és határozottan végrehajtott megoldásokat az előírt limitet túllépő részvénytulajdonlás, a kereszttulajdonlás, a hitelezés és a szabályozást sértő befektetések megelőzésére és kezelésére, valamint a hitelintézetek (KI-k) szerkezetátalakításának folyamatára.

Ennek megfelelően fokozatosan kezelték a hitelintézeti rendszerben az előírt limitet meghaladó részvénytulajdonlás és a kereszttulajdonlás helyzetét, és korlátozták a bankokat manipuláló és uraló nagy részvényesek/részvényesi csoportok helyzetét.

A közvetlenül egymás között tulajdonló hitelintézet-párok száma eddig megoldódott; a főként vállalatokban és állami tulajdonú vállalatokban az előírt limitet meghaladó részvényekkel rendelkező részvényeseknek, részvényeseknek és kapcsolt személyeknek továbbra is közvetlen kezelést kell végezniük, hogy a tőkét az alapvető üzleti tevékenységekre összpontosítsák, és hatékonyabban használják fel a tőkét.

Eközben továbbra is aggodalomra ad okot a hitelintézetek és kapcsolt személyeik tőkebefizetése és más hitelintézetekben való részesedésének vásárlása, amely potenciálisan kockázatokat hordozhat magában. Az elmúlt időszakban az állami irányítás, ellenőrzés és felügyelet mellett az Állami Bank jogszabályokat adott ki, és utasította a hitelintézeteket a meglévő problémák kezelésére.

Ezért ez a tulajdonosi helyzet jelentősen csökkent, legyőzve azt a helyzetet, hogy egy kereskedelmi banknak egy másik hitelintézetnél lévő részvénytulajdona meghaladja a másik hitelintézet szavazati tőkéjének előírt 5%-át meghaladó mértéket, és egy másik hitelintézetnél lévő részvénytulajdon (egyirányú) csökkent.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

A bankokban fokozatosan leküzdötték a kereszttulajdonlást.

Az Állami Bank szerint, bár főként a 2010. évi hitelintézeti törvény hatálybalépése előtt merült fel, a meghatározott limitet meghaladó részvénytulajdonlás, valamint a hitelintézetek közötti, illetve a hitelintézetek és vállalkozások közötti közvetlen kereszttulajdonlás helyzetét fokozatosan kezelték.

Az előírt limitet túllépő tulajdonlás és a kereszttulajdonlás kérdésének kezelése azonban továbbra is nehézkes azokban az esetekben, amikor a nagyobb részvényesek és a nagyobb részvényesek kapcsolt személyei szándékosan eltitkolják, vagy más személyeket/szervezeteket kérnek meg arra, hogy a nevükben képviseljék a részvényeket a jogszabályok megkerülése érdekében, ami oda vezet, hogy a hitelintézetet ezek a részvényesek irányítják, ami potenciálisan a nyilvánosság és az átláthatóság nélküli működés kockázatával jár.

Néhány hitelintézetnél a részvénytulajdonlás több részvényes és kapcsolt személy között koncentrálódik. Bár ez nem sérti a törvényi rendelkezéseket, figyelmet kell fordítani a felmerülő lehetséges kockázatok megelőzésére.

Idén fogják ellenőrizni

Az Állami Bank szerint számos nehézség és probléma vezet ehhez a helyzethez. Különösen a kereszttulajdonlás érinti a minisztériumok/ágazatok irányítása alatt álló számos szervezetet, míg az Állami Bank irányítási szervezetei csak hitelintézetek, így az Állami Banknak nincsenek információi vagy eszközei a más ágazatokban működő vállalatok közötti tulajdonlás ellenőrzésére.

Ugyanakkor a nem iparági vállalatok és a bankok közötti kereszttulajdonlás ellenőrzése nagyon nehéz azokban az esetekben, amikor a fő részvényesek és a fő részvényesek kapcsolt személyei szándékosan eltitkolnak, vagy más személyeket/szervezeteket kérnek meg, hogy a nevükben képviseljék a részvényeket, hogy megkerüljék a kereszttulajdonlásra/az előírt szinteket meghaladó tulajdonlásra vonatkozó jogszabályokat, vagy megkerüljék a kapcsolódó ügyfélcsoportok hitelkereteire és a részvényesek és kapcsolt személyek tulajdoni arányára vonatkozó szabályozásokat.

„Ez a hitelintézetek működésének átláthatóságának és nyitottságának hiányával járó potenciális kockázatokhoz vezethet. Ugyanakkor ezt csak a nyomozó hatóságok által a törvényi rendelkezéseknek megfelelően végzett vizsgálat és ellenőrzés révén lehet felderíteni és azonosítani” – közölte az Állami Bank.

Az Állami Bank emellett azt is kijelentette, hogy a vállalkozások közötti kapcsolatok felderítése továbbra is korlátozott, mivel nagyon nehéz információkat szerezni a vállalkozások, különösen a nem nyilvánosan működő vállalatok tulajdonosi viszonyának meghatározására. Az Állami Bank nem tud proaktívan információkat keresni, valamint meghatározni az információforrások pontosságát és megbízhatóságát, különösen a jelenlegi gyorsan fejlődő tőzsdei és technológiai környezetben.

Az Állami Bank közölte, hogy a következő időszakban továbbra is figyelemmel kíséri a hitelintézetek működésének biztonságát, a tőke, a hitelintézetek részvénytulajdona, a hitelezési tevékenységek, a befektetések, a tőkebevonások... ellenőrzésével.

Kockázatok vagy jogsértések észlelése esetén az Állambank utasítja a hitelintézeteket, hogy kezeljék a meglévő problémákat a kockázatok megelőzése érdekében. Bűncselekményre utaló jelek észlelése esetén az Állambank mérlegeli az ügy rendőrséghez való átadását a jogsértések (ha vannak) kivizsgálása és tisztázása érdekében a kockázatok megelőzése érdekében történő kezelés érdekében.

Ugyanakkor az Állami Bank a 2023-as ellenőrzési tervbe belefoglalta a részvények és értékpapírok átruházásának ellenőrzését, amelyek hitelintézetek felvásárlásához és feletti uralom megszerzéséhez vezethetnek; a nagy ügyfélcsoportoknak nyújtott hitelek ellenőrzését (különös tekintettel az ingatlanszektorhoz kapcsolódó hitelekre; a fő részvényesekre, a hitelintézetek fő részvényeseinek kapcsolt személyeire...).

Az Állami Bank azt is javasolja a kormánynak, hogy nyújtsa be az Országgyűlésnek a hitelintézetekről szóló törvény módosításait és kiegészítéseit, beleértve a hitelintézetek működésének manipulálására irányuló, a főbb részvényesi jogokkal, irányítási és vezetési jogokkal való visszaélések hatékony kezelését célzó szabályozásokat.

[hirdetés_2]
Forráslink